KCD-Union Nachhaltig AKTIEN

Fonds kaufen Globaler Aktienfonds mit Nachhaltigkeits-Konzept
  • ISIN: DE0005326532
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne
  • FERI Fondsrating: C

Rücknahmepreis

52,19EUR

Differenz zum Vortag:

0,15 EUR / 0,29 %

Stand: 23. März 2017

Ausgabepreis

52,19EUR

Empfohlener Anlagehorizont

6
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

KCD-Union Nachhaltig AKTIEN auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    1,68 %
  • Fondsvolumen:
    52,1 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.03.2001

Anlagestrategie

Der Fonds investiert weltweit in Aktien von Unternehmen, die einem klar definierten Anforderungskatalog entsprechen müssen. Hierbei wird ein umfangreiches Verfahren zur Ermittlung der Nachhaltigkeit der Emittenten angewendet. Zunächst einmal stellen strenge Ausschlusskriterien die wichtigste Hürde für Unternehmen dar. Beispielsweise werden Unternehmen, die Rüstungsgüter, Alkohol und Tabak produzieren oder Glücksspiele anbieten grundsätzlich ausgeschlossen.

In einem zweiten Schritt erfolgt eine Analyse nach dem Best-in-Class-Ansatz, um diejenigen Wertpapieranbieter zu ermitteln, die das Nachhaltigkeitskonzept am besten umsetzen. Aus dem verbleibenden Anlageuniversum wählt das Fondsmanagement der Union Investment Einzeltitel nach der Renditeerwartung aus.

Für wen eignet sich der Fonds?

 KCD-Union Nachhaltig AKTIEN eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Chancen einer Anlage in internationale, nachhaltige Aktien nutzen möchten.
  • ...erhöhte Wertschwankungen akzeptieren.
  • ...Ihr Kapital langfristig anlegen möchten.

 KCD-Union Nachhaltig AKTIEN eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...keine erhöhten Wertschwankungen akzeptieren möchten.
  • ...einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ...Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 28.02.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 28.02.2012 bis 28.02.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,00 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Kurssteigerungen der internationalen Aktienmärkte
  • Möglichkeit der nachhaltigen Geldanlage
  • Breite Risikostreuung des Anlagekapitals in eine Vielzahl von Einzelwerten.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen, Ertragsrisiko sowie Wechselkursrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Die individuelle Nachhaltigkeitsvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 28.02.2017

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 28.02.2017

Größte Aktienwerte

Microsoft

 

3,30 %
Applied Materials

 

2,95 %
JPMorgan Chase & Co.

 

2,87 %
Fedex

 

2,44 %
Unilever

 

2,31 %
Intel

 

2,28 %
3M Co.

 

2,19 %
Statoil

 

2,18 %
Banque Nationale de Paris Paribas

 

2,12 %
Allianz

 

2,11 %
  1. Stand: 28.02.2017

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate98,66 %
Liquidität 11,34 %
  1. Stand: 28.02.2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat3,35 %
seit Jahresbeginn2,83 %
1 Jahr17,17 %17,17 %
3 Jahre36,77 %11,00 %
5 Jahre68,87 %11,05 %
10 Jahre45,54 %3,82 %
seit Auflegung34,92 %1,89 %
  1. Stand: 28.02.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20165,50 %
20159,53 %
201416,42 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 11,86 % 11,72 % 10,03 % 13,65 %
Maximaler Verlust -7,88 % -20,05 % -20,05 % -55,14 %
Hoch 52,55 EUR 53,11 EUR 53,11 EUR 53,11 EUR
Tief 44,57 EUR 38,62 EUR 31,09 EUR 19,36 EUR
Sharpe-Ratio 1,48 0,95 1,10 0,21
  1. Stand: 28.02.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess in unserem Aktienportfoliomanagement baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab und bezieht dann aber auch Punkte wie Branchen- oder Länderzugehörigkeit in die Bewertung mit ein. Im Rahmen der gezielten Titelauswahl ("Stock Picking") werden Kriterien wie zum Beispiel ein attraktives Produktangebot, Kostenvorteile gegenüber Mitbewerbern und ein überzeugendes Management der Anlageentscheidung zugrunde gelegt. Alle Portfoliomanager sind gleichzeitig auch Analysten für ein bestimmtes Themenfeld. Durch diese Verzahnung sind unsere Spezialisten immer Experten auf ihrem Gebiet und gleichzeitig nah am Markt. Darüber hinaus ist uns der Austausch mit Kollegen aus anderen Anlageklassen wichtig, weil die Kapitalmärkte komplexer werden und immer stärker miteinander vernetzt sind.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 2

Zeitraum: 01.02.2017 - 28.02.2017

Globale Börsen bauen Gewinnserie aus Die globalen Aktienmärkte haben im Februar weitere Kursgewinne erzielt. Der MSCI World Index kletterte in lokaler Währung um 2,9 Prozent. In den USA blieben die Notierungen wie schon in den Vormonaten auf Rekordkurs. Der Leitindex Dow Jones Industrial Average verbesserte sich um 4,8 Prozent, der marktbreite S&P 500 kletterte um 3,7 Prozent. Einmal mehr profitierten die Kurse von der Fantasie auf Steuersenkungen und Infrastrukturmaßnahmen, die der neue US-Präsident Donald Trump in Aussicht gestellt hatte. Obgleich Details zu den Plänen auch im Berichtszeitraum nicht greifbar wurden, bedachte der Markt den Trumps Kurs mit Vorschusslorbeeren. Positive Impulse gingen einmal mehr von Einzelnamen aus. So konnten Apple-Aktien deutlich zulegen. Zu Monatsbeginn hatte der Konzern mit starken Quartalszahlen überrascht, kurz darauf erhielt der Titel Rückenwind durch die Investorenlegende Warren Buffett. Der Chef der Holdinggesellschaft Berkshire Hathaway hatte im Schlussquartal 2016 sein Aktienpaket bei Apple deutlich aufgestockt. Die Apple-Aktie verbesserte sich im Februar um 12,9 Prozent. Auch die europäischen Aktienmärkte sind – nach einem vergleichsweise schwachen Jahresauftakt – im Februar in Schwung gekommen. Der EUROSTOXX 50 gewann 2,8 Prozent an Wert, auch der marktbreite STOXX Europe 600 legte 2,8 Prozent zu. In einem freundlichen Marktumfeld wirkte sich die Berichtssaison der Unternehmen zum vierten Quartal 2016 freundlich auf die Kurse aus. Während Analysten im Vergleich zum Vorjahreszeitraum mit einem Gewinnrückgang rechneten, überraschten Europas Konzerne mit einem Erlösplus im hohen einstelligen Prozentbereich. Vor allem die Geschäftszahlen der Finanz- und Industrieunternehmen konnten am Markt überzeugen. In Japan gewann der Leitindex Nikkei 225 0,4 Prozent. Belastend wirkten unter anderem die protektionistischen Tendenzen aus den USA. Die Kurse der Schwellenländerbörsen stiegen gemessen am MSCI Emerging Markets in lokaler Währung um 1,6 Prozent. Hier machten sich die gestiegenen Rohstoffpreise, aber auch fundamentale Verbesserungen in den einzelnen Volkswirtschaften positiv bemerkbar. 

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameKCD-Union Nachhaltig AKTIEN
ISINDE0005326532
WKN532653
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum01.03.2001 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
VerwahrstelleDZ BANK AG (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 01.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund Global Large-Cap Blend Equity
FERI FondsratingC  (Stand: 01.2017)
VergleichsgruppeAktien Nachhaltigkeit/Ethik Welt

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 1,50 %, maximal 1,75 %.
laufende Kosten1,68 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 1,19 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 1,32 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2015/2016)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,50 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 10,31% per 23.03.2017
Aktiengewinn KStG 10,02% per 23.03.2017
Zwischengewinn 0,00 EUR per 23.03.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 23.03.2017

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