UniStrategie: Konservativ

Fonds kaufen Dachfonds mit konservativem Anlagestil
  • ISIN: DE0005314108
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Scope: C 1
  • Morningstar Rating: 5 Sterne 1

Rücknahmepreis

69,91EUR

Differenz zum Vortag:

-0,02 EUR / -0,03 %

Stand: 18. Juli 2019

Ausgabepreis

72,01EUR

Empfohlener Anlagehorizont

3
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniStrategie: Konservativ im Überblick

UniStrategie: Konservativ ist ein international anlegender Dachfonds, der strategisch etwa 75 Prozent in Rentenfonds investiert. Das verbleibende Vermögen wird in Aktienfonds angelegt.

UniStrategie: Konservativ auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende September
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    1,97 %
  • Fondsvolumen:
    2.184,4 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.03.2000

Anlagestrategie

Der UniStrategie: Konservativ eröffnet Ihnen eine bequeme und kostengünstige Möglichkeit, an vielversprechenden Fonds aus dem Angebot von Union Investment und anderen Kapitalverwaltungsgesellschaften zu partizipieren. Darüber hinaus können selektiv auch Derivate zum Einsatz kommen.

Der Fonds investiert strategisch zu rund 75 Prozent in Rentenfonds, die ihre Mittel global in auf Euro lautende Anleihen anlegen. Mit den restlichen 25 Prozent des Fondsvermögens werden Aktienfonds erworben, die ihre Mittel weltweit sowohl in Standardwerte als auch in Aktien kleiner und mittlerer Unternehmen mit überdurchschnittlicher Wachstumsdynamik investieren. Zur taktischen Steuerung kann die Aktienquote je nach Kapitalmarktsituation zwischen 10 Prozent und 40 Prozent betragen. Sie erhalten damit eine professionell gemanagte, an den aktuellen Trends der Kapitalmärkte ausgerichtete Wertpapieranlage. 

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniStrategie: Konservativ eignet sich, wenn Sie...

  • die Chancen eines professionellen Fonds-Vermögensmanagement mit nur einem Fonds bereits ab kleinen Anlagesummen nutzen möchten.
  • je nach Ihrer individuellen Chance-Risiko-Neigung auf Rentenfonds mit attraktiven Wertentwicklungschancen und auf die Ertragschancen von Aktienfonds setzen möchten.
  • für attraktive Ertragschancen bereit sind, auch mäßige Risiken in Kauf zu nehmen. 
  • eine transparente und gleichzeitig flexible Geldanlage suchen, bei der Sie sich täglich über die Entwicklung Ihres Fonds informieren und grundsätzlich bewertungstäglich über Ihr Kapital verfügen können.

 UniStrategie: Konservativ eignet sich nicht, wenn Sie...

  • keine mäßigen Risiken akzeptieren möchten.
  • einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.06.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.06.2014 bis 30.06.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Gutes Chance-Risiko-Verhältnis durch die Anlage in aussichtsreiche Union Investment-Fonds sowie Drittfonds
  • Anpassung des UniStrategie: Konservativ an erwartete Marktentwicklungen
  • Teilnahme an den Ertragschancen der internationalen Renten- und Aktienmärkte
  • Risikostreuung durch überwiegende Anlage des Kapitals in ausgewählte Zielfonds und innerhalb der Zielfonds in eine Vielzahl von Einzelwerten
  • Professionelles Know-how von erfahrenen Kapitalmarktexperten

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit,  Strategiekonzentration)
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlagen mit hoher Verzinsung, erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,79 %
seit Jahresbeginn6,37 %
1 Jahr2,45 %2,45 %
3 Jahre7,05 %2,30 %
5 Jahre12,51 %2,39 %
10 Jahre64,46 %5,10 %
seit Auflegung75,10 %2,94 %
  1. Stand: 30.06.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-4,66 %
20173,53 %
20161,22 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität
Maximaler Verlust -4,38 % -6,21 % -10,21 % -10,21 %
Hoch 69,41 EUR 69,53 EUR 70,72 EUR 70,72 EUR
Tief 65,21 EUR 64,82 EUR 61,73 EUR 43,50 EUR
Sharpe-Ratio
  1. Stand: 30.06.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Fondsarten 2

Stand: 30.06.2019

Größte Fondswerte

UniEuroRenta

 

9,24 %
Allianz Enhanced Short Term Euro

 

5,97 %
UniInstitutional Euro Reserve Plus

 

4,72 %
iSh. ST. Europe 600 UCITS ETF

 

3,17 %
Natixis - Loo. Sayles Sh. T. EM Bd.

 

2,48 %
UniReserve: Euro -M-

 

2,12 %
Schroder ISF EURO Corporate Bond

 

2,01 %
UI - Aktia EM Frontier Bond+

 

2,00 %
Morgan S. - Euro Corpor. Bond Fd

 

2,00 %
Pareto SICAV - Nordic Corporate Bd.

 

1,99 %
  1. Stand: 30.06.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess stellt in einem ersten Schritt auf die Ermittlung bzw. Steuerung der passenden Fondsstruktur ab: Welche Assetklassen, Länder, Regionen, Branchen oder Anlagestile sind für das aktuelle Markumfeld besonders geeignet? Hier arbeiten die Portfoliomanager des Dachfonds und die Kollegen von der Asset Allocation Hand in Hand. Im Anschluss werden diese Leitlinien mit den aussichtsreichsten Investmentfonds befüllt. Neben den unioneigenen Fonds können auch Sondervermögen von anderen Fondsgesellschaften abgebildet werden. Dazu steht dem Portfoliomanager ein eigenes Team zur Seite, das mehr als 20.000 verschiedene Fremdfonds regelmäßig analysiert.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.04.2019 - 30.06.2019

Die Kapitalmärkte konnten den positiven Jahresauftakt im zweiten Quartal überwiegend fortsetzen. Maßgeblich dazu beigetragen haben die wichtigsten Zentralbanken, die aufgrund der anhaltenden globalen Wachstumsschwäche und des zugespitzten Handelskonflikts eine geldpolitische Kehrtwende avisierten und bereits im zweiten Halbjahr die Leitzinsen wohl wieder senken werden. Trotz aller Unsicherheiten bewirkten diese Ankündigungen bei den meisten Anlageklassen einen weiteren Anstieg. Im Rentensegment wurden ab Mai selektiv Investmentthemen (Nachranganleihen, höherverzinsliche asiatische Unternehmenspapiere und Schwellenländer-Staatsanleihen) reduziert. Hierdurch konnten wir einerseits deren positive Wertentwicklung vereinnahmen, aber andererseits auch dem weiterhin schwierigen wirtschaftlichen Umfeld Rechnung tragen. Im Gegenzug wurden skandinavische High Yield-Unternehmensanleihen und Staatspapiere aus den "Frontier Markets" (in Lokalwährung) aufgestockt. Hier sehen wir größeres Potenzial bei vergleichsweise niedrigen Wertschwankungen. Auf der Aktienseite wurden im April die restlichen Bestände in unseren Kaufoptionen auf den S&P 500- und DAX-Index mit deutlichem Gewinn verkauft. Im Gegenzug hatten wir aufgrund des sehr niedrigen Volatilitätsniveaus begonnen, Verkaufsoptionen auf den EURO STOXX 50-Index zu kaufen. Nach den Kurskorrekturen im Mai konnten wir unsere Absicherungsstrategien mit deutlichem Gewinn auflösen. Im Juni wurden europäische Wachstums (Growth)-Strategien aufgestockt und im Gegenzug Positionen im iShares STOXX Europe 600-Fonds reduziert. Der Aktienanteil wurde - nach einer leichten Übergewichtung im April und Mai - auf eine neutrale Quote zurückgeführt. Ende Mai hatten wir angefangen, teilweise unsere US Dollar-Position abzusichern. Diese Absicherung wurde Ende Juni unter Gewinnmitnahmen wieder aufgelöst. Im Absolute Return-Segment nahmen wir neue attraktive Strategien auf. Mit einem weiter abflachenden Wirtschaftswachstum und dem immer noch ungelösten Handelsstreit dürfte das Kapitalmarktumfeld im zweiten Halbjahr rauer werden. Unterstützend sollten die Maßnahmen der Notenbanken sein, soweit sie die eingepreisten Erwartungen erfüllen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniStrategie: Konservativ
ISINDE0005314108
WKN531410
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende September 
Auflegungsdatum01.03.2000 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Ordererteilungforward-pricing 4
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingC  (Stand: 05.2019)
VergleichsgruppeMischfonds Global konservativ
Morningstar Rating5 Sterne  (Stand: 05.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Cautious Allocation - Global

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 5
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 1,25 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. 5
laufende Kosten1,97 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung -
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,25 pro Anteil

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Mai 2019
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  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  4. Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.