UniStrategie: Konservativ

Fonds kaufen Dachfonds mit konservativem Anlagestil
  • ISIN: DE0005314108
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Morningstar Rating: 4 Sterne
  • FERI Fondsrating: B

Rücknahmepreis

67,47EUR

Differenz zum Vortag:

0,08 EUR / 0,12 %

Stand: 23. Februar 2017

Ausgabepreis

69,49EUR

Empfohlener Anlagehorizont

3
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniStrategie: Konservativ im Überblick

UniStrategie: Konservativ ist ein international anlegender Dachfonds, der strategisch etwa 75 Prozent in Rentenfonds investiert. Das verbleibende Vermögen wird in Aktienfonds angelegt.

UniStrategie: Konservativ auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende September
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    1,90 %
  • Fondsvolumen:
    1.635,5 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.03.2000

Anlagestrategie

Der UniStrategie: Konservativ eröffnet Ihnen eine bequeme und kostengünstige Möglichkeit, an vielversprechenden Fonds aus dem Angebot von Union Investment und anderen Kapitalverwaltungsgesellschaften zu partizipieren. Darüber hinaus können selektiv auch Derivate zum Einsatz kommen.

Der Fonds investiert strategisch zu rund 75 Prozent in Rentenfonds, die ihre Mittel global in auf Euro lautende Anleihen anlegen. Mit den restlichen 25 Prozent des Fondsvermögens werden Aktienfonds erworben, die ihre Mittel weltweit sowohl in Standardwerte als auch in Aktien kleiner und mittlerer Unternehmen mit überdurchschnittlicher Wachstumsdynamik investieren. Zur taktischen Steuerung kann die Aktienquote je nach Kapitalmarktsituation zwischen 10 Prozent und 40 Prozent betragen. Sie erhalten damit eine professionell gemanagte, an den aktuellen Trends der Kapitalmärkte ausgerichtete Wertpapieranlage. 

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniStrategie: Konservativ eignet sich, wenn Sie...

  • die Chancen eines professionellen Fonds-Vermögensmanagement mit nur einem Fonds bereits ab kleinen Anlagesummen nutzen möchten.
  • je nach Ihrer individuellen Chance-Risiko-Neigung auf Rentenfonds mit attraktiven Wertentwicklungschancen und auf die Ertragschancen von Aktienfonds setzen möchten.
  • für attraktive Ertragschancen bereit sind, auch mäßige Risiken in Kauf zu nehmen. 
  • eine transparente und gleichzeitig flexible Geldanlage suchen, bei der Sie sich täglich über die Entwicklung Ihres Fonds informieren und grundsätzlich bewertungstäglich über Ihr Kapital verfügen können.

 UniStrategie: Konservativ eignet sich nicht, wenn Sie...

  • keine mäßigen Risiken akzeptieren möchten.
  • einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.01.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.01.2012 bis 31.01.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Gutes Chance-Risiko-Verhältnis durch die Anlage in aussichtsreiche Union Investment-Fonds sowie Drittfonds
  • Anpassung des UniStrategie: Konservativ an erwartete Marktentwicklungen
  • Teilnahme an den Ertragschancen der internationalen Renten- und Aktienmärkte
  • Risikostreuung durch überwiegende Anlage des Kapitals in ausgewählte Zielfonds und innerhalb der Zielfonds in eine Vielzahl von Einzelwerten
  • Professionelles Know-how von erfahrenen Kapitalmarktexperten

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit,  Strategiekonzentration)
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlagen mit hoher Verzinsung, erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2016
Stand: Februar 2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Fondsarten 1

Stand: 31.01.2017

Größte Fondswerte

Allianz Enhanced Short Term Euro

 

7,31 %
UniInstitutional Euro Reserve Plus

 

7,25 %
UniEuroRenta

 

4,45 %
UniEuroRenta Corporates -M-

 

3,11 %
UniEuroAnleihen

 

2,90 %
UniReserve: Euro -M-

 

2,86 %
JO Ham. Cap. - UK Equ. Inc. Fd.

 

2,85 %
XAIA Credit Basis II (IT)

 

2,78 %
Dte.Floating Rate Notes (USD)

 

2,47 %
Mand. Unique Small&Mid C. Europe

 

2,26 %
  1. Stand: 31.01.2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,32 %
seit Jahresbeginn-0,32 %
1 Jahr2,50 %2,50 %
3 Jahre12,27 %3,93 %
5 Jahre28,62 %5,16 %
10 Jahre38,13 %3,28 %
seit Auflegung66,26 %3,05 %
  1. Stand: 31.01.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20161,22 %
20151,82 %
20149,51 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität
Maximaler Verlust -2,80 % -10,21 % -10,21 % -18,32 %
Hoch 66,91 EUR 70,72 EUR 70,72 EUR 70,72 EUR
Tief 63,10 EUR 59,29 EUR 52,51 EUR 40,98 EUR
Sharpe-Ratio
  1. Stand: 03.02.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess stellt in einem ersten Schritt auf die Ermittlung bzw. Steuerung der passenden Fondsstruktur ab: Welche Assetklassen, Länder, Regionen, Branchen oder Anlagestile sind für das aktuelle Markumfeld besonders geeignet? Hier arbeiten die Portfoliomanager des Dachfonds und die Kollegen von der Asset Allocation Hand in Hand. Im Anschluss werden diese Leitlinien mit den aussichtsreichsten Investmentfonds befüllt. Neben den unioneigenen Fonds können auch Sondervermögen von anderen Fondsgesellschaften abgebildet werden. Dazu steht dem Portfoliomanager ein eigenes Team zur Seite, das mehr als 20.000 verschiedene Fremdfonds regelmäßig analysiert.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 2

Zeitraum: 01.10.2016 - 31.12.2016

Die globalen Aktienmärkte haben im Schlussquartal 2016 deutliche Kursgewinne verbucht. Die internationalen Rentenmärkte mussten infolge der gestiegenen Inflationsaussichten Einbußen hinnehmen. Im Rentensegment war der Fonds bis Mitte Dezember bei Staatsanleihen aus Kerneuropa deutlich untergewichtet. Zur Umsetzung haben wir unter anderem eine Verkaufsoption auf den Bund-Future eingesetzt. Diese Positionierung wirkte sich sehr positiv auf die absolute Wertentwicklung des Fonds aus, da er hierdurch weniger stark von den steigenden Renditen betroffen waren. Im Gegenzug haben uns die Preisverwerfungen von Schwellenländer Anleihen nach der US-Präsidentschaftswahl negativ getroffen. Durch den Verkauf zehnjähriger T-Note-Futures konnten diese teilweise abgesichert werden. Im Aktiensegment waren wir im vierten Quartal tendenziell in Aktien übergewichtet, vor allem in Europa und den USA. Die Übergewichtung wurde durch den Einsatz von Kaufoptionen noch ausgebaut. Innerhalb der Regionen wurden auf der Aktienseite globale Value-Strategien ausgebaut. Hierfür nutzten wir gezielt Fonds wie Robeco US Large Cap Equities oder UniValueFonds: Global A. Im Gegenzug haben wir die Position im UniInstitutional Global High Dividend Equities aufgelöst. Der Pair Trade "Kauf Russell 2000 (niedrig kapitalisierte US-Unternehmen) vs. Verkauf S&P 500" wurde nach der US-Präsidentschaftswahl mit deutlichem Gewinn verkauft. Auf Ebene der einzelnen Aktiensektoren haben wir uns verstärkt bei zyklischen Sektoren in Europa wie z.B. der Autoindustrie oder auch bei Energieunternehmen positioniert. Unsere Engagements bei Banken haben dazu gedient, die niedrige Gewichtung unserer Zielfonds in diesem Sektor möglichst zu neutralisieren. Im Währungssegment wurde innerhalb des Quartals eine taktische Kaufposition im Britischen Pfund aufgebaut. Zudem wurde im Dezember eine deutliche Position im US-Dollar aufgebaut. Aussichtsreiche Strategien aus dem Absolute Return-Bereich haben wir im Quartal ebenfalls neu erworben.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniStrategie: Konservativ
ISINDE0005314108
WKN531410
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende September 
Auflegungsdatum01.03.2000 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
VerwahrstelleDZ BANK AG (Frankfurt am Main) 
Ordererteilungforward-pricing 3
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 12.2016)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Cautious Allocation - Global
FERI FondsratingB  (Stand: 12.2016)
VergleichsgruppeMischfonds Global konservativ

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 1,25 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
laufende Kosten1,90 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 0,77 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2015/2016)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,90 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 12,81% per 23.02.2017
Aktiengewinn KStG 12,38% per 23.02.2017
Zwischengewinn 0,68 EUR per 23.02.2017
Immobiliengewinn 0,06% per 23.02.2017

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