UniStrategie: Ausgewogen

Fonds kaufen Dachfonds mit ausgewogenem Anlagestil
  • ISIN: DE0005314116
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 5 Sterne
  • FERI Fondsrating: B

Rücknahmepreis

60,34EUR

Differenz zum Vortag:

0,09 EUR / 0,15 %

Stand: 22. Mai 2017

Ausgabepreis

62,15EUR

Empfohlener Anlagehorizont

4
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniStrategie: Ausgewogen im Überblick

UniStrategie: Ausgewogen ist ein Dachfonds, der ausgewogen in internationale Aktien- und Rentenfonds investiert.

UniStrategie: Ausgewogen auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende September
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    2,12 %
  • Fondsvolumen:
    767,5 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.03.2000

Anlagestrategie

Der UniStrategie: Ausgewogen eröffnet Ihnen eine bequeme und kostengünstige Möglichkeit, an vielversprechenden Fonds aus dem Angebot von Union Investment und anderen Kapitalverwaltungsgesellschaften zu partizipieren. Darüber hinaus können selektiv auch Derivate zum Einsatz kommen.

Der Fonds investiert strategisch zu rund 50 Prozent in Rentenfonds, die ihre Mittel global in auf Euro lautende Anleihen anlegen. Mit den restlichen 50 Prozent des Fondsvermögens werden Aktienfonds erworben, die ihre Mittel weltweit sowohl in Standardwerte als auch in Aktien kleiner und mittlerer Unternehmen mit überdurchschnittlicher Wachstumsdynamik investieren. Zur taktischen Steuerung kann die Aktienquote je nach Kapitalmarktsituation zwischen 30 Prozent und 70 Prozent betragen. Sie erhalten damit eine professionell gemanagte, an den aktuellen Trends der Kapitalmärkte ausgerichtete Wertpapieranlage.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniStrategie: Ausgewogen eignet sich, wenn Sie...

  • die Chancen eines professionellen Fonds-Vermögensmanagement mit nur einem Fonds bereits ab kleinen Anlagesummen nutzen möchten.
  • je nach Ihrer Chance-Risiko-Neigung auf Rentenfonds mit attraktiven Wertentwicklungschancen und auf die Ertragschancen von Aktienfonds setzen möchten.
  • für attraktive Ertragschancen bereit sind, auch erhöhte Risiken in Kauf zu nehmen. 
  • eine transparente und gleichzeitig flexible Geldanlage suchen, bei der Sie sich täglich über die Entwicklung Ihres Fonds informieren und grundsätzlich bewertungstäglich über Ihr Kapital verfügen können.

 UniStrategie: Ausgewogen eignet sich nicht, wenn Sie...

  • keine zwischenzeitlich erhöhte Risiken akzeptieren möchten.
  • einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.04.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.04.2012 bis 30.04.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Gutes Chance-Risiko-Verhältnis durch die Anlage in aussichtsreiche Union Investment-Fonds sowie Drittfonds
  • Anpassung des UniStrategie: Ausgewogen an erwartete Marktentwicklungen
  • Teilnahme an den Ertragschancen der internationalen Renten- und Aktienmärkte
  • Risikostreuung durch überwiegende Anlage des Kapitals in ausgewählte Zielfonds und innerhalb der Zielfonds in eine Vielzahl von Einzelwerten
  • Professionelles Know-how von erfahrenen Kapitalmarktexperten

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit,  Strategiekonzentration)
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlagen mit hoher Verzinsung, erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf

Suchen Sie eine gute Beratung?

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Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2016
Stand: Februar 2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Fondsarten 1

Stand: 30.04.2017

Größte Fondswerte

UniInstitutional Euro Reserve Plus

 

6,56 %
UniEuroAnleihen

 

5,44 %
JO Ham. Cap. - UK Equ. Inc. Fd.

 

4,07 %
XAIA Credit Basis II (IT)

 

4,03 %
Gestion Mandarine Valeur

 

2,89 %
J O Hambro Capital Fd. - Euro A Shs

 

2,75 %
Fundsmith Equity Fund

 

2,38 %
Wellington - Strat. Europ. Equ. Fd.

 

2,27 %
Hermes Asia Ex-Japan Equity Fd.

 

2,11 %
Dt. Invest I Euro Gov Bonds

 

2,07 %
  1. Stand: 30.04.2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,99 %
seit Jahresbeginn4,13 %
1 Jahr9,53 %9,53 %
3 Jahre20,75 %6,49 %
5 Jahre48,04 %8,16 %
10 Jahre58,00 %4,68 %
seit Auflegung48,62 %2,34 %
  1. Stand: 30.04.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20162,64 %
20154,46 %
201411,42 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 5,22 % 7,66 % 6,77 % 8,29 %
Maximaler Verlust -3,74 % -15,83 % -15,83 % -31,24 %
Hoch 60,34 EUR 62,10 EUR 62,10 EUR 62,10 EUR
Tief 54,38 EUR 50,23 EUR 40,13 EUR 27,64 EUR
Sharpe-Ratio 1,89 0,87 1,21 0,46
  1. Stand: 28.04.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess stellt in einem ersten Schritt auf die Ermittlung bzw. Steuerung der passenden Fondsstruktur ab: Welche Assetklassen, Länder, Regionen, Branchen oder Anlagestile sind für das aktuelle Markumfeld besonders geeignet? Hier arbeiten die Portfoliomanager des Dachfonds und die Kollegen von der Asset Allocation Hand in Hand. Im Anschluss werden diese Leitlinien mit den aussichtsreichsten Investmentfonds befüllt. Neben den unioneigenen Fonds können auch Sondervermögen von anderen Fondsgesellschaften abgebildet werden. Dazu steht dem Portfoliomanager ein eigenes Team zur Seite, das mehr als 20.000 verschiedene Fremdfonds regelmäßig analysiert.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 2

Zeitraum: 01.01.2017 - 31.03.2017

Der Jahresauftakt an den internationalen Aktienmärkten erwies sich als sehr erfreulich. Insbesondere deutsche Aktien profitierten von einem Umfeld, in dem sich die weltweite Konjunktur verbesserte, die Zinsen aber gleichzeitig niedrig blieben. Die Rentenmärkte tendierten uneinheitlich. US-Schatzanweisungen konnten im Berichtszeitraum leicht zulegen. Gute Konjunkturdaten, zunächst anziehende Inflationsraten, die Wahlen und der Austrittsantrag der Briten aus der Europäischen Union lasteten dagegen auf europäischen Staatsanleihen. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign Index verloren europäische Staatsanleihen 1,6 Prozent. Auf der Rentenseite des Fonds haben wir die Bestände in Geldmarktfonds sowie in europäischen Unternehmensanleihen mit guter Bonität reduziert. Die dabei frei gesetzten Mittel wurden unter anderem in defensive Strategien in den Unternehmensanleihe-, Nachranganleihe- und Schwellenländer-Staatsanleihesegmenten angelegt. Gegenüber Peripheriepapieren sind wir wieder positiver geworden. Die bestehende Verkaufsposition in US-Staatsanleihen, die wir als taktische Absicherung gegen steigende Zinsen genutzt hatten, wurde gegen Quartalsende geschlossen. Unter Durationsaspekten war der Fonds bei Staatsanleihen der Kernländer untergewichtet, bei Unternehmenspapieren dagegen übergewichtet. Im Aktiensegment haben wir unseren Pair Trade "Kauf Europäische Aktien versus Verkauf US-Aktien" weiter aufgestockt. Die Kaufoptionen auf den EURO STOXX 50-Index konnten wir mit deutlichen Gewinnen veräußern. Die daraus resultierende Gewichtung in europäischen Aktien wurde durch entsprechende Futures ersetzt. Zusätzlich haben wir uns in italienischen und spanischen Aktien engagiert. Schwellenländer-Aktien haben im Quartal ebenfalls an Bedeutung gewonnen. Aktien blieben im Fonds generell übergewichtet. Im Währungssegment erzielten wir im Laufe des Quartals leichte Gewinne aus der Übergewichtung des US-Dollar. Basierend auf einem anhaltend positiven Makroumfeld bleiben wir unverändert konstruktiv für die globalen Aktienmärkte gestimmt. Gleichzeitig gehen wir auf der Rentenseite tendenziell von weiter steigenden Renditen aus.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniStrategie: Ausgewogen
ISINDE0005314116
WKN531411
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende September 
Auflegungsdatum01.03.2000 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
VerwahrstelleDZ BANK AG (Frankfurt am Main) 
Ordererteilungforward-pricing 3
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating5 Sterne  (Stand: 04.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Moderate Allocation - Global
FERI FondsratingB  (Stand: 04.2017)
VergleichsgruppeMischfonds Global ausgewogen

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 1,25 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
laufende Kosten2,12 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 0,73 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2015/2016)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,25 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 15,85% per 22.05.2017
Aktiengewinn KStG 14,54% per 22.05.2017
Zwischengewinn 1,10 EUR per 22.05.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 22.05.2017

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