UniStrategie: Ausgewogen

Fonds kaufen Dachfonds mit ausgewogenem Anlagestil
  • ISIN: DE0005314116
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 5 Sterne
  • Scope Mutual Fund Rating: B

Rücknahmepreis

60,87EUR

Differenz zum Vortag:

0,00 EUR / - %

Stand: 20. Oktober 2017

Ausgabepreis

62,70EUR

Empfohlener Anlagehorizont

4
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniStrategie: Ausgewogen im Überblick

UniStrategie: Ausgewogen ist ein Dachfonds, der ausgewogen in internationale Aktien- und Rentenfonds investiert.

UniStrategie: Ausgewogen auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende September
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    2,12 %
  • Fondsvolumen:
    805,8 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.03.2000

Anlagestrategie

Der UniStrategie: Ausgewogen eröffnet Ihnen eine bequeme und kostengünstige Möglichkeit, an vielversprechenden Fonds aus dem Angebot von Union Investment und anderen Kapitalverwaltungsgesellschaften zu partizipieren. Darüber hinaus können selektiv auch Derivate zum Einsatz kommen.

Der Fonds investiert strategisch zu rund 50 Prozent in Rentenfonds, die ihre Mittel global in auf Euro lautende Anleihen anlegen. Mit den restlichen 50 Prozent des Fondsvermögens werden Aktienfonds erworben, die ihre Mittel weltweit sowohl in Standardwerte als auch in Aktien kleiner und mittlerer Unternehmen mit überdurchschnittlicher Wachstumsdynamik investieren. Zur taktischen Steuerung kann die Aktienquote je nach Kapitalmarktsituation zwischen 30 Prozent und 70 Prozent betragen. Sie erhalten damit eine professionell gemanagte, an den aktuellen Trends der Kapitalmärkte ausgerichtete Wertpapieranlage.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniStrategie: Ausgewogen eignet sich, wenn Sie...

  • die Chancen eines professionellen Fonds-Vermögensmanagement mit nur einem Fonds bereits ab kleinen Anlagesummen nutzen möchten.
  • je nach Ihrer Chance-Risiko-Neigung auf Rentenfonds mit attraktiven Wertentwicklungschancen und auf die Ertragschancen von Aktienfonds setzen möchten.
  • für attraktive Ertragschancen bereit sind, auch erhöhte Risiken in Kauf zu nehmen. 
  • eine transparente und gleichzeitig flexible Geldanlage suchen, bei der Sie sich täglich über die Entwicklung Ihres Fonds informieren und grundsätzlich bewertungstäglich über Ihr Kapital verfügen können.

 UniStrategie: Ausgewogen eignet sich nicht, wenn Sie...

  • keine zwischenzeitlich erhöhte Risiken akzeptieren möchten.
  • einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.09.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.09.2012 bis 30.09.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Gutes Chance-Risiko-Verhältnis durch die Anlage in aussichtsreiche Union Investment-Fonds sowie Drittfonds
  • Anpassung des UniStrategie: Ausgewogen an erwartete Marktentwicklungen
  • Teilnahme an den Ertragschancen der internationalen Renten- und Aktienmärkte
  • Risikostreuung durch überwiegende Anlage des Kapitals in ausgewählte Zielfonds und innerhalb der Zielfonds in eine Vielzahl von Einzelwerten
  • Professionelles Know-how von erfahrenen Kapitalmarktexperten

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit,  Strategiekonzentration)
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlagen mit hoher Verzinsung, erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2017
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,97 %
seit Jahresbeginn4,66 %
1 Jahr7,59 %7,59 %
3 Jahre15,42 %4,90 %
5 Jahre44,17 %7,59 %
10 Jahre58,21 %4,69 %
seit Auflegung49,38 %2,31 %
  1. Stand: 30.09.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20162,64 %
20154,46 %
201411,42 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 3,93 % 7,64 % 6,67 % 8,28 %
Maximaler Verlust -3,00 % -15,83 % -15,83 % -31,16 %
Hoch 60,91 EUR 62,10 EUR 62,10 EUR 62,10 EUR
Tief 55,05 EUR 50,33 EUR 42,32 EUR 27,64 EUR
Sharpe-Ratio 2,02 0,67 1,15 0,48
  1. Stand: 29.09.2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Fondsarten 1

Stand: 30.09.2017

Größte Fondswerte

UniInstitutional Euro Reserve Plus

 

11,13 %
UniEuroAnleihen

 

5,21 %
JO Ham. Cap. - UK Equ. Inc. Fd.

 

3,86 %
J O Hambro Capital Fd. - Euro A Shs

 

2,61 %
Pareto SICAV - Nordic Corporate Bd.

 

2,47 %
Assenagon Credit Selection

 

2,47 %
Fundsmith Equity Fund

 

2,25 %
Wellington - Strat. Europ. Equ. Fd.

 

2,19 %
Hermes Asia Ex-Japan Equity Fd.

 

2,15 %
Melchior - European Opport. Fund

 

2,00 %
  1. Stand: 30.09.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess stellt in einem ersten Schritt auf die Ermittlung bzw. Steuerung der passenden Fondsstruktur ab: Welche Assetklassen, Länder, Regionen, Branchen oder Anlagestile sind für das aktuelle Markumfeld besonders geeignet? Hier arbeiten die Portfoliomanager des Dachfonds und die Kollegen von der Asset Allocation Hand in Hand. Im Anschluss werden diese Leitlinien mit den aussichtsreichsten Investmentfonds befüllt. Neben den unioneigenen Fonds können auch Sondervermögen von anderen Fondsgesellschaften abgebildet werden. Dazu steht dem Portfoliomanager ein eigenes Team zur Seite, das mehr als 20.000 verschiedene Fremdfonds regelmäßig analysiert.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 2

Zeitraum: 01.07.2017 - 30.09.2017

Die globalen Aktienmärkte setzten im dritten Quartal 2017 ihre Gewinnserie fort. Unterstützt von der robusten Konjunktur in allen wichtigen Wirtschaftsräumen, verbesserte sich der MSCI World-Index in lokaler Währung um 3,5 Prozent. Die Staatsanleihemärkte in den USA und dem Euroraum konnten ebenfalls leicht um 0,4 bzw. 0,6 Prozent zulegen. Auf der Rentenseite reduzierte das Fondsmanagement die Bestände in höherverzinslichen Unternehmensanleihen aus Europa und den USA. Im Gegenzug wurden Nachranganleihen weiter aufgestockt. Die Zinssensitivität (Duration) der Rentenanlagen haben wir im Verlauf des Quartals durch Transaktionen im Bund-Future aktiv gesteuert. Hier waren wir über weite Strecken tendenziell untergewichtet. Diese Untergewichtung wurde schließlich angesichts des Nordkorea-Konflikts sowie der Unruhen in Katalonien taktisch neutralisiert. Im Aktiensegment war der Fonds zunächst überdurchschnittlich investiert. Infolge der Nordkorea-Krise und der starken Aufwertung des Euro gegenüber dem US-Dollar wurde die Übergewichtung vorübergehend taktisch reduziert, zudem setzten wir Absicherungsstrategien ein. Hierbei haben wir eine Zielfondsstrategie aufgesetzt, die von steigenden Wertschwankungen an den europäischen Aktienbörsen profitiert. Bei den Pair-Trade-Engagements wurde die Strategie "Kauf STOXX Europe 600 Banken-Index gegen Verkauf STOXX Europe 600-Index" erneut ausgebaut. Im Absolute Return-Segment nahmen wir weitere attraktive Konzepte auf, beispielsweise den MLIS Ramius Merger Arbitrage. Diese Absolute-Return-Strategie profitiert von Übernahmesituationen. Im Währungsbereich wurde der Japanische Yen gegen Euro gekauft. Insbesondere in Phasen geopolitischer Spannungen hat der Yen bislang stets gute Diversifikationseigenschaften gezeigt. Vor dem Hintergrund der politischen Unsicherheit gehen wir für die kommenden Wochen von schwankungsanfälligen Aktienbörsen aus. Die Anleiherenditen dürften leicht anziehen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniStrategie: Ausgewogen
ISINDE0005314116
WKN531411
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende September 
Auflegungsdatum01.03.2000 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
VerwahrstelleDZ BANK AG (Frankfurt am Main) 
Ordererteilungforward-pricing 3
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating5 Sterne  (Stand: 08.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Moderate Allocation - Global
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 08.2017)
VergleichsgruppeMischfonds Global ausgewogen

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 1,25 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
laufende Kosten2,12 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 1,04 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,15 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 17,11% per 20.10.2017
Aktiengewinn KStG 16,05% per 20.10.2017
Zwischengewinn 0,47 EUR per 20.10.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 20.10.2017

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  3. Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.