UniStrategie: Dynamisch

Fonds kaufen Dachfonds mit dynamischem Anlagestil
  • ISIN: DE0005314124
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 4 Sterne 1
  • Scope: B 1

Rücknahmepreis

52,25EUR

Differenz zum Vortag:

0,02 EUR / 0,04 %

Stand: 10. August 2018

Ausgabepreis

53,82EUR

Empfohlener Anlagehorizont

5
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniStrategie: Dynamisch im Überblick

UniStrategie:Dynamisch ist ein international anlegender Dachfonds, der strategisch etwa 75 Prozent in Aktienfonds investiert. Das verbleibende Vermögen wird in Rentenfonds angelegt.

UniStrategie: Dynamisch auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende September
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    2,51 %
  • Fondsvolumen:
    219,4 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.03.2000

Anlagestrategie

Der UniStrategie: Dynamisch eröffnet Ihnen eine bequeme und kostengünstige Möglichkeit, an vielversprechenden Fonds aus dem Angebot von Union Investment und anderen Kapitalverwaltungsgesellschaften zu partizipieren. Darüber hinaus können selektiv auch Derivate zum Einsatz kommen.

Der Fonds investiert strategisch zu rund 25 Prozent in Rentenfonds, die ihre Mittel global in auf Euro lautende Anleihen anlegen. Mit den restlichen 75 Prozent des Fondsvermögens werden Aktienfonds erworben, die ihre Mittel weltweit sowohl in Standardwerte als auch in Aktien kleiner und mittlerer Unternehmen mit überdurchschnittlicher Wachstumsdynamik investieren. Zur taktischen Steuerung kann die Aktienquote je nach Kapitalmarktsituation zwischen 50 Prozent und 100 Prozent betragen. Sie erhalten damit eine professionell gemanagte, an den aktuellen Trends der Kapitalmärkte ausgerichtete Wertpapieranlage.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniStrategie: Dynamisch eignet sich, wenn Sie...

  • die Chancen eines professionellen Fonds-Vermögensmanagements mit nur einem Fonds bereits ab kleinen Anlagesummen nutzen möchten.
  • je nach Ihrer individuellen Chance-Risiko-Neigung auf Rentenfonds mit attraktiven Wertentwicklungschancen und auf die Ertragschancen von Aktienfonds setzen möchten.
  • für attraktive Ertragschancen bereit sind, auch erhöhte Risiken in Kauf zu nehmen. 
  • eine transparente und gleichzeitig flexible Geldanlage suchen, bei der Sie sich täglich über die Entwicklung Ihres Fonds informieren und grundsätzlich bewertungstäglich über Ihr Kapital verfügen können.

 UniStrategie: Dynamisch eignet sich nicht, wenn Sie...

  • keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.07.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.07.2013 bis 31.07.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Gutes Chance-Risiko-Verhältnis durch die Anlage in aussichtsreiche Union Investment-Fonds sowie Drittfonds
  • Anpassung des UniStrategie: Dynamisch an erwartete Marktentwicklungen
  • Teilnahme an den Ertragschancen der internationalen Aktien- und Rentenmärkte
  • Risikostreuung durch überwiegende Anlage des Kapitals in ausgewählte Zielfonds und innerhalb der Zielfonds in eine Vielzahl von Einzelwerten
  • Professionelles Know-how von erfahrenen Kapitalmarktexperten

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit,  Strategiekonzentration)
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlagen mit hoher Verzinsung, erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds (z.B. Derivate) und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken (z.B. Hebelwirkung) ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017
Stand: Februar 2018

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,60 %
seit Jahresbeginn1,17 %
1 Jahr5,00 %5,00 %
3 Jahre6,13 %2,00 %
5 Jahre42,89 %7,40 %
10 Jahre89,79 %6,62 %
seit Auflegung24,60 %1,20 %
  1. Stand: 31.07.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20177,96 %
20162,50 %
20156,44 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 6,00 % 9,22 % 8,80 % 10,69 %
Maximaler Verlust -6,37 % -18,47 % -21,11 % -31,71 %
Hoch 53,10 EUR 53,10 EUR 53,10 EUR 53,10 EUR
Tief 48,65 EUR 41,03 EUR 36,02 EUR 19,73 EUR
Sharpe-Ratio 0,58 0,27 0,88 0,54
  1. Stand: 29.06.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Fondsarten 2

Stand: 31.07.2018

Größte Fondswerte

UniFavorit: Aktien -I-

 

4,55 %
UniInst. Struct. Credit High Yield

 

4,01 %
UniInstitutional Euro Reserve Plus

 

3,79 %
GS Emerging Markets Debt Ptf

 

3,51 %
JO Ham. Cap. - UK Equ. Inc. Fd.

 

3,39 %
Melchior - European Opport. Fund

 

3,39 %
J O Hambro Capital Fd. - Euro A Shs

 

3,30 %
BlackRock - European Value Fd.

 

3,19 %
Oyster Funds - European Selection

 

3,03 %
UBAM - SNAM Japan Equity Value

 

3,02 %
  1. Stand: 31.07.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess stellt in einem ersten Schritt auf die Ermittlung bzw. Steuerung der passenden Fondsstruktur ab: Welche Assetklassen, Länder, Regionen, Branchen oder Anlagestile sind für das aktuelle Markumfeld besonders geeignet? Hier arbeiten die Portfoliomanager des Dachfonds und die Kollegen von der Asset Allocation Hand in Hand. Im Anschluss werden diese Leitlinien mit den aussichtsreichsten Investmentfonds befüllt. Neben den unioneigenen Fonds können auch Sondervermögen von anderen Fondsgesellschaften abgebildet werden. Dazu steht dem Portfoliomanager ein eigenes Team zur Seite, das mehr als 20.000 verschiedene Fremdfonds regelmäßig analysiert.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.04.2018 - 30.06.2018

Die globalen Aktienmärkte (MSCI World-Index) legten im abgelaufenen Quartal in lokaler Währung um 2,9 Prozent zu. Insbesondere der US-Handelskonflikt bewegte die Börsen. Die starke Berichtssaison sowie robuste Konjunkturdaten gaben den US-Märkten Auftrieb, während Europa nur leicht zulegte. Die Schwellenländer, die stark in den Welthandel eingebunden sind, kamen deutlich unter Druck. In Japan konnte der Nikkei 225-Index hingegen zulegen. Der US-Rentenmarkt trat im letzten Quartal, gemessen am JP Morgan Global Bond US-Index, auf der Stelle. Euro-Staatsanleihen wurden von der schwierigen Regierungsbildung in Italien belastet, sodass der iBoxx Euro Sovereign-Index in Summe um 0,8 Prozent sank. Zu Beginn des Quartals wurde die durchschnittliche Zinsbindung (Duration) der Rentenanlagen im Fonds deutlich reduziert. Vor diesem Hintergrund nahmen wir Verkäufe im zehnjährigen Bund- und US-Treasury-Future vor. Durch diese Positionierung konnte die rückläufige Entwicklung in einigen Rentensegmenten (Schwellenländer- und hochverzinsliche US-Unternehmensanleihen) abgemildert werden. Im weiteren Verlauf nutzten wir die Schwäche der Schwellenländer-Anleihen für Zukäufe. In Summe war der Fonds in diesem Thema zuletzt mit gut sieben Prozent investiert. Darüber hinaus stockten wir nordische Unternehmensanleihen mit guter Bonität auf. Hochverzinsliche Unternehmensanleihen aus den USA wurden im Gegenzug verkauft. Unsere Positionierung ist weiterhin geprägt von einer Untergewichtung in deutschen Staatsanleihen und einer Übergewichtung von attraktiven Rententhemen wie nordische Unternehmensanleihen, globale Kreditverbriefungen und Schwellenländer-Anleihen. Im Aktiensegment haben wir zudem US-Aktien in deutsche Titel umgeschichtet. Hierdurch wurde die Aktienquote per saldo unverändert neutral gehalten. Im Währungssegment hielten wir an der Position im US-Dollar fest. Diese dient zur Teilabsicherung unserer Engagements in Schwellenländer-Anleihen. Wir gehen weiterhin von schwankungsanfälligen Kapitalmärkten aus. Mittelfristig sind wir positiv für Aktien gestimmt, erwarten am Rentenmarkt hingegen steigende Renditen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniStrategie: Dynamisch
ISINDE0005314124
WKN531412
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende September 
Auflegungsdatum01.03.2000 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Ordererteilungforward-pricing 4
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 06.2018)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Aggressive Allocation - Global
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 06.2018)
VergleichsgruppeMischfonds Global dynamisch

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,55 %, maximal 1,55 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
laufende Kosten2,51 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung -
(Geschäftsjahr 2016/2017)
steuerliche Teilfreistellung 15 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,28 pro Anteil

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 30. Juni 2018
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  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  4. Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.