BBBank Kontinuität Union

Fonds kaufen Internationaler Dachfonds
  • ISIN: DE0005314231
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Morningstar Rating: 5 Sterne
  • FERI Fondsrating: B

Rücknahmepreis

74,59EUR

Differenz zum Vortag:

-0,03 EUR / -0,04 %

Stand: 22. Juni 2017

Ausgabepreis

76,08EUR

Empfohlener Anlagehorizont

3
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

BBBank Kontinuität Union im Überblick

BBBank Kontinuität Union ist ein international anlegender Dachfonds, der in Aktien-, Renten- und Offene Immobilienfonds investiert.

BBBank Kontinuität Union auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende März
  • Ausgabeaufschlag:
    2,00 %
  • laufende Kosten:
    1,89 %
  • Fondsvolumen:
    810,7 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    02.05.2000

Anlagestrategie

Der BBBank Kontinuität Union bietet die Möglichkeit, an vielversprechenden Investmentfonds zu partizipieren. Der Fonds investiert derzeit je nach aktueller Marktlage 5 bis 25 Prozent seiner Mittel in Aktienfonds weltweit. Rund 50 bis 90 Prozent des Fondsvermögens werden aktuell in Rentenfonds investiert. Die verzinslichen Wertpapiere lauten im Regelfall auf Euro und können durch andere internationale Rentenanlagen ergänzt werden. Derzeit sind rund 15 Prozent des Fondsvermögens in Offene Immobilienfonds investiert. Zur Auswahl stehen dabei Fonds der Union Investment Gruppe, bis zu 75 Prozent des Fondsvermögens können auch in Drittfonds investiert werden. Der Anteil an Offenen Immobilienfonds kann gehalten werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 BBBank Kontinuität Union eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer weltweiten Anlage nutzen und Ihr Kapital langfristig anlegen möchten
  • ... Ertragschancen nutzen, jedoch nur ein mäßiges Risiko in Kauf nehmen wollen

 BBBank Kontinuität Union eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine Wertschwankungen akzeptieren möchten
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben
  • ... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.05.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.05.2012 bis 31.05.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Kurssteigerungen der Aktien-, Renten- und Immobilienmärkte
  • Professionelles Fondsvermögensmanagement mit nur einer Anlage
  • Breite Risikostreuung durch Fonds-Mix sowie Streuung von Einzelwerten innerhalb der Zielfonds

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen, Ertragsrisiko sowie Wechselkursrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration).  
  • Risiken einer Immobilienanlage (z.B. Vermietungsquoten, Lage, Bewertung der Immobilie, Zahlungsfähigkeit der Mieter sowie Projektentwicklung). 
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlust- bzw. Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich. 
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,40 %
seit Jahresbeginn3,33 %
1 Jahr7,76 %7,76 %
3 Jahre14,99 %4,77 %
5 Jahre33,15 %5,89 %
10 Jahre50,33 %4,16 %
seit Auflegung85,32 %3,68 %
  1. Stand: 31.05.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20165,17 %
20152,17 %
20147,71 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 4,88 % 5,41 % 5,10 % 5,08 %
Maximaler Verlust -3,38 % -10,78 % -10,78 % -11,06 %
Hoch 74,85 EUR 74,85 EUR 74,85 EUR 74,85 EUR
Tief 67,69 EUR 64,84 EUR 56,70 EUR 46,96 EUR
Sharpe-Ratio 1,66 0,92 1,17 0,66
  1. Stand: 31.05.2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Fondsarten 1

Stand: 31.05.2017

Größte Fondswerte

UniImmo: Europa

 

4,29 %
Threadn. - Europ. High Yield Bd

 

4,28 %
db x-track. II iBoxx Sov. Euro

 

4,28 %
UniImmo: Deutschland

 

3,78 %
UniInstitut. Short Term Credit

 

3,55 %
UniEuroKapital Corporates A

 

3,25 %
UniDeutschland XS I

 

3,01 %
FairWorldFonds

 

3,00 %
GS EM Debt Portfolio

 

2,94 %
VEIEX

 

2,91 %
  1. Stand: 31.05.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess stellt in einem ersten Schritt auf die Ermittlung bzw. Steuerung der passenden Fondsstruktur ab: Welche Assetklassen, Länder, Regionen, Branchen oder Anlagestile sind für das aktuelle Markumfeld besonders geeignet? Hier arbeiten die Portfoliomanager des Dachfonds und die Kollegen von der Asset Allocation Hand in Hand. Im Anschluss werden diese Leitlinien mit den aussichtsreichsten Investmentfonds befüllt. Neben den unioneigenen Fonds können auch Sondervermögen von anderen Fondsgesellschaften abgebildet werden. Dazu steht dem Portfoliomanager ein eigenes Team zur Seite, das mehr als 20.000 verschiedene Fremdfonds regelmäßig analysiert.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 2

Zeitraum: 01.05.2017 - 31.05.2017

Kapitalmärkte weiter aufwärts Die globalen Aktienmärkte haben im Mai weitere Kursgewinne erzielt. Der MSCI World Index verbesserte sich in lokaler Währung um 1,2 Prozent. Während positive Konjunkturdaten für Unterstützung sorgten, belasteten unter anderem Unsicherheiten in Zusammenhang mit der Politik der US-Regierung. So haben die US-Aktienmärkte nur moderate Kursanstiege verzeichnet. Die europäischen Aktienbörsen haben den Monat nahezu unverändert beendet. Der Wahlsieg des französischen Präsidentschaftskandidaten Emmanuel Macron führte lediglich zu einer verhaltenen Kapitalmarktreaktion. In Japan verzeichnete der Aktienmarkt nach einem schwachen ersten Quartal im Mai solide Gewinne. Die Börsen der Schwellenländer verbesserten sich dagegen spürbar. Das marktbeherrschende Ereignis am europäischen Rentenmarkt war die Präsidentschaftswahl in Frankreich. Emmanuel Macron gewann die Stichwahl deutlicher als erwartet. Viele Marktteilnehmer reagierten erleichtert, sodass die Risikobereitschaft stieg. In diesem Umfeld waren vor allem Anleihen aus den Peripherieländern gefragt. Zum Monatsende wendete sich das Blatt in Italien jedoch, als mögliche Neuwahlen im September auf die Agenda rückten. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign Index gewannen europäische Staatsanleihen 0,6 Prozent. US-Schatzanweisungen starteten zunächst mit Verlusten. Gute Konjunkturdaten sorgten für höhere Renditen. Im weiteren Monatsverlauf konnten die Verluste jedoch wieder aufgeholt werden. Hierfür waren vor allem die politischen Turbulenzen um US-Präsident Donald Trump verantwortlich. Die Kommentare der Notenbanken weisen eindeutig auf einen weiteren Zinsschritt im Juni hin. Auf Indexebene (JP Morgan Global Bond US-Index) gingen US-Schatzanweisungen im Mai mit einem leichten Plus von 0,7 Prozent aus dem Handel. Europäische Unternehmensanleihen tendierten freundlich und gewannen auf Indexebene 0,4 Prozent an Wert. Anleihen aus den Schwellenländern litten zwischenzeitlich unter einem Korruptionsskandal in Brasilien, konnten in Summe aber dennoch um 0,9 Prozent zulegen. Vor dem Hintergrund politischer Unsicherheiten gehen wir für die kommenden Wochen von schwankungsanfälligen Kapitalmärkten aus.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameBBBank Kontinuität Union
ISINDE0005314231
WKN531423
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende März 
Auflegungsdatum02.05.2000 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
VerwahrstelleDZ BANK AG (Frankfurt am Main) 
Ordererteilungforward-pricing 3
Art des Investmentvermögensalternativer Investmentfonds (AIF)
Morningstar Rating5 Sterne  (Stand: 04.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Cautious Allocation - Global
FERI FondsratingB  (Stand: 04.2017)
VergleichsgruppeMischfonds Europa konservativ

Gebühren

Ausgabeaufschlag2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,25 %, maximal 1,50 %.
laufende Kosten1,89 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 0,76 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,80 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 12,17% per 22.06.2017
Aktiengewinn KStG 11,85% per 22.06.2017
Zwischengewinn 1,70 EUR per 22.06.2017
Immobiliengewinn 0,29% per 22.06.2017

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