BBBank Kontinuität Union

Fonds kaufen Internationaler Dachfonds
  • ISIN: DE0005314231
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Morningstar Rating: 5 Sterne
  • Scope Mutual Fund Rating: B

Rücknahmepreis

75,42EUR

Differenz zum Vortag:

0,09 EUR / 0,12 %

Stand: 20. Oktober 2017

Ausgabepreis

76,93EUR

Empfohlener Anlagehorizont

3
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

BBBank Kontinuität Union im Überblick

BBBank Kontinuität Union ist ein international anlegender Dachfonds, der in Aktien-, Renten- und Offene Immobilienfonds investiert.

BBBank Kontinuität Union auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende März
  • Ausgabeaufschlag:
    2,00 %
  • laufende Kosten:
    1,89 %
  • Fondsvolumen:
    864,5 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    02.05.2000

Anlagestrategie

Der BBBank Kontinuität Union bietet die Möglichkeit, an vielversprechenden Investmentfonds zu partizipieren. Der Fonds investiert derzeit je nach aktueller Marktlage 5 bis 25 Prozent seiner Mittel in Aktienfonds weltweit. Rund 50 bis 90 Prozent des Fondsvermögens werden aktuell in Rentenfonds investiert. Die verzinslichen Wertpapiere lauten im Regelfall auf Euro und können durch andere internationale Rentenanlagen ergänzt werden. Derzeit sind rund 15 Prozent des Fondsvermögens in Offene Immobilienfonds investiert. Zur Auswahl stehen dabei Fonds der Union Investment Gruppe, bis zu 75 Prozent des Fondsvermögens können auch in Drittfonds investiert werden. Der Anteil an Offenen Immobilienfonds kann gehalten werden.

Zukünftige Anlagestrategie ab dem 01.01.2018

Der BBBank Kontinuität Union investiert als Mischfonds in Investmentfonds und Direktanlagen.

Der Fonds strebt langfristig eine Aufteilung von circa 65 Prozent Rentenanlagen, circa 25 Prozent Aktienanlagen und circa 10 Prozent Immobilienfonds an.

Im Rahmen von Anlagen in Investmentfonds können sowohl Fonds der Union Investment Gruppe als auch von dritten Kapitalanlagegesellschaften zum Einsatz kommen.

Derivate können zu Investitions- und Absicherungszwecken eingesetzt werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 BBBank Kontinuität Union eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer weltweiten Anlage nutzen und Ihr Kapital langfristig anlegen möchten
  • ... Ertragschancen nutzen, jedoch nur ein mäßiges Risiko in Kauf nehmen wollen

 BBBank Kontinuität Union eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine Wertschwankungen akzeptieren möchten
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben
  • ... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.09.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.09.2012 bis 30.09.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Kurssteigerungen der Aktien-, Renten- und Immobilienmärkte
  • Professionelles Fondsvermögensmanagement mit nur einer Anlage
  • Breite Risikostreuung durch Fonds-Mix sowie Streuung von Einzelwerten innerhalb der Zielfonds

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen, Ertragsrisiko sowie Wechselkursrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration).  
  • Risiken einer Immobilienanlage (z.B. Vermietungsquoten, Lage, Bewertung der Immobilie, Zahlungsfähigkeit der Mieter sowie Projektentwicklung). 
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlust- bzw. Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich. 
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,85 %
seit Jahresbeginn3,99 %
1 Jahr6,85 %6,85 %
3 Jahre13,95 %4,45 %
5 Jahre29,92 %5,37 %
10 Jahre50,37 %4,16 %
seit Auflegung86,50 %3,64 %
  1. Stand: 30.09.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20165,17 %
20152,17 %
20147,71 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 3,73 % 5,41 % 5,09 % 5,09 %
Maximaler Verlust -2,41 % -10,78 % -10,78 % -11,06 %
Hoch 74,86 EUR 74,86 EUR 74,86 EUR 74,86 EUR
Tief 69,18 EUR 64,84 EUR 58,93 EUR 46,96 EUR
Sharpe-Ratio 1,93 0,87 1,07 0,69
  1. Stand: 29.09.2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Fondsarten 1

Stand: 30.09.2017

Größte Fondswerte

Threadn. - Europ. High Yield Bd

 

4,07 %
UniImmo: Europa

 

4,06 %
db x-track. II iBoxx Sov. Euro

 

4,03 %
UniImmo: Deutschland

 

3,48 %
UniInstitut. Short Term Credit

 

3,35 %
UniDeutschland XS -I-

 

3,17 %
UniEuroKapital Corporates A

 

3,06 %
FairWorldFonds

 

2,98 %
GAM Star - Credit Opportunities Fd.

 

2,95 %
VEIEX

 

2,82 %
  1. Stand: 30.09.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
ip_dach-misch.svg

Der Investmentprozess stellt in einem ersten Schritt auf die Ermittlung bzw. Steuerung der passenden Fondsstruktur ab: Welche Assetklassen, Länder, Regionen, Branchen oder Anlagestile sind für das aktuelle Markumfeld besonders geeignet? Hier arbeiten die Portfoliomanager des Dachfonds und die Kollegen von der Asset Allocation Hand in Hand. Im Anschluss werden diese Leitlinien mit den aussichtsreichsten Investmentfonds befüllt. Neben den unioneigenen Fonds können auch Sondervermögen von anderen Fondsgesellschaften abgebildet werden. Dazu steht dem Portfoliomanager ein eigenes Team zur Seite, das mehr als 20.000 verschiedene Fremdfonds regelmäßig analysiert.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 2

Zeitraum: 01.09.2017 - 30.09.2017

Globale Aktien legen zu, Renten etwas schwächer Die globalen Aktienmärkte verzeichneten im September Kursgewinne. Der MSCI World Index legte in lokaler Währung 2,2 Prozent zu. In den USA stieg der S&P 500-Index um 1,9 Prozent. Unterstützend wirkte unter anderem die Hoffnung auf eine Steuerreform, die Präsident Trump in Aussicht gestellt hatte. Der Nordkorea-Konflikt spielte hingegen ebenso wie die Wirbelstürme nur eine untergeordnete Rolle. Dass die US-Notenbank Fed eine Zinserhöhung noch in diesem Jahr in Aussicht gestellt hat, war erwartet worden. Die Börsen in Europa konnten ebenfalls deutlich zulegen. Der EURO STOXX 50 gewann nach den Verlusten des Vormonats 5,1 Prozent. Unterstützend wirkten vor allem die robusten Konjunkturzahlen in der Eurozone und der schwächere Euro-Wechselkurs. Auch Japan entwickelte sich positiv, der Nikkei 225 gewann aufgrund ermutigender Wirtschaftsdaten 3,6 Prozent. Der MSCI Emerging Markets verbesserte sich um 0,3 Prozent. Die Entwicklung am US-Staatsanleihemarkt war zweigeteilt. Der Korea-Konflikt und die Wirbelstürme sorgten zunächst für eine geringere Risikoneigung. Gegen Monatsmitte wendete sich das Blatt. Einen wesentlichen Einfluss hatte vor allem die Notenbank Fed. Wie erwartet, beschlossen die Währungshüter eine Bilanzverkürzung, zudem wird die Fed wohl weiter an der Zinsschraube drehen. Zum Monatsende wurde ein etwas konkreterer Entwurf zur Steuerreform veröffentlicht. US-Schatzanweisungen verloren im September (JP Morgan Global Bond US-Index) letztlich 0,9 Prozent an Wert. Europäische Staatsanleihen waren zunächst ebenfalls gefragt. Im weiteren Verlauf zogen auch hier die Renditen wieder an. Besonders die Peripherieländer emittierten neue Anleihen, zudem belasteten gute Konjunkturdaten. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign Index, verloren europäische Staatsanleihen im September 0,5 Prozent an Wert. Europäische Unternehmensanleihen verbuchten leichte Verluste von 0,2 Prozent. Anleihen aus den Schwellenländern schlossen unverändert. Vor dem Hintergrund der politischen Unsicherheit gehen wir für die kommenden Wochen weiter von schwankungsanfälligen Aktienmärkten aus. Auf der Rentenseite erwarten wir leicht steigende Renditen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameBBBank Kontinuität Union
ISINDE0005314231
WKN531423
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende März 
Auflegungsdatum02.05.2000 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
VerwahrstelleDZ BANK AG (Frankfurt am Main) 
Ordererteilungforward-pricing 3
Art des Investmentvermögensalternativer Investmentfonds (AIF)
Morningstar Rating5 Sterne  (Stand: 08.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Cautious Allocation - Global
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 08.2017)
VergleichsgruppeMischfonds Europa konservativ

Gebühren

Ausgabeaufschlag2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,25 %, maximal 1,50 %.
laufende Kosten1,89 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 0,76 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,80 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 12,79% per 20.10.2017
Aktiengewinn KStG 12,51% per 20.10.2017
Zwischengewinn 2,15 EUR per 20.10.2017
Immobiliengewinn 0,19% per 20.10.2017

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