BBBank Kontinuität Union

Fonds kaufen Internationaler Dachfonds
  • ISIN: DE0005314231
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Morningstar Rating: 5 Sterne
  • FERI Fondsrating: B

Rücknahmepreis

74,22EUR

Differenz zum Vortag:

0,04 EUR / 0,05 %

Stand: 22. Mai 2017

Ausgabepreis

75,70EUR

Empfohlener Anlagehorizont

3
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

BBBank Kontinuität Union im Überblick

BBBank Kontinuität Union ist ein international anlegender Dachfonds, der in Aktien-, Renten- und Offene Immobilienfonds investiert.

BBBank Kontinuität Union auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende März
  • Ausgabeaufschlag:
    2,00 %
  • laufende Kosten:
    1,89 %
  • Fondsvolumen:
    792,7 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    02.05.2000

Anlagestrategie

Der BBBank Kontinuität Union bietet die Möglichkeit, an vielversprechenden Investmentfonds zu partizipieren. Der Fonds investiert derzeit je nach aktueller Marktlage 5 bis 25 Prozent seiner Mittel in Aktienfonds weltweit. Rund 50 bis 90 Prozent des Fondsvermögens werden aktuell in Rentenfonds investiert. Die verzinslichen Wertpapiere lauten im Regelfall auf Euro und können durch andere internationale Rentenanlagen ergänzt werden. Derzeit sind rund 15 Prozent des Fondsvermögens in Offene Immobilienfonds investiert. Zur Auswahl stehen dabei Fonds der Union Investment Gruppe, bis zu 75 Prozent des Fondsvermögens können auch in Drittfonds investiert werden. Der Anteil an Offenen Immobilienfonds kann gehalten werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 BBBank Kontinuität Union eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer weltweiten Anlage nutzen und Ihr Kapital langfristig anlegen möchten
  • ... Ertragschancen nutzen, jedoch nur ein mäßiges Risiko in Kauf nehmen wollen

 BBBank Kontinuität Union eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine Wertschwankungen akzeptieren möchten
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben
  • ... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.04.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.04.2012 bis 30.04.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Kurssteigerungen der Aktien-, Renten- und Immobilienmärkte
  • Professionelles Fondsvermögensmanagement mit nur einer Anlage
  • Breite Risikostreuung durch Fonds-Mix sowie Streuung von Einzelwerten innerhalb der Zielfonds

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen, Ertragsrisiko sowie Wechselkursrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration).  
  • Risiken einer Immobilienanlage (z.B. Vermietungsquoten, Lage, Bewertung der Immobilie, Zahlungsfähigkeit der Mieter sowie Projektentwicklung). 
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlust- bzw. Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich. 
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Fondsarten 1

Stand: 30.04.2017

Größte Fondswerte

UniImmo: Europa

 

4,38 %
db x-track. II iBoxx Sov. Euro

 

4,34 %
Threadn. - Europ. High Yield Bd

 

4,33 %
UniImmo: Deutschland

 

3,85 %
UniInstitut. Short Term Credit

 

3,63 %
UniEuroKapital Corporates A

 

3,32 %
GS EM Debt Portfolio

 

2,97 %
Aramea Rendite Plus

 

2,91 %
UniDeutschland XS I

 

2,89 %
UniFavorit: Aktien I

 

2,61 %
  1. Stand: 30.04.2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,51 %
seit Jahresbeginn2,92 %
1 Jahr7,50 %7,50 %
3 Jahre15,64 %4,96 %
5 Jahre30,96 %5,54 %
10 Jahre50,75 %4,19 %
seit Auflegung84,58 %3,67 %
  1. Stand: 30.04.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20165,17 %
20152,17 %
20147,71 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 4,92 % 5,42 % 5,16 % 5,08 %
Maximaler Verlust -3,38 % -10,78 % -10,78 % -11,06 %
Hoch 74,08 EUR 74,21 EUR 74,21 EUR 74,21 EUR
Tief 67,69 EUR 64,69 EUR 56,70 EUR 46,96 EUR
Sharpe-Ratio 1,59 0,95 1,09 0,66
  1. Stand: 28.04.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess stellt in einem ersten Schritt auf die Ermittlung bzw. Steuerung der passenden Fondsstruktur ab: Welche Assetklassen, Länder, Regionen, Branchen oder Anlagestile sind für das aktuelle Markumfeld besonders geeignet? Hier arbeiten die Portfoliomanager des Dachfonds und die Kollegen von der Asset Allocation Hand in Hand. Im Anschluss werden diese Leitlinien mit den aussichtsreichsten Investmentfonds befüllt. Neben den unioneigenen Fonds können auch Sondervermögen von anderen Fondsgesellschaften abgebildet werden. Dazu steht dem Portfoliomanager ein eigenes Team zur Seite, das mehr als 20.000 verschiedene Fremdfonds regelmäßig analysiert.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 2

Zeitraum: 01.04.2017 - 30.04.2017

Kapitalmärkte per saldo leicht aufwärts Die weltweiten Aktienmärkte haben im April uneinheitlich gehandelt. Einmal mehr stützte die lockere Geldpolitik in Europa und in den USA die Notierungen, so dass in den großen Industriestaaten meist leichte Kursgewinne verzeichnet wurden. Unter dem Strich verbesserte sich der MSCI World Index in lokaler Währung um 0,7 Prozent. In den USA schloss der Dow Jones Industrial Average Index 0,5 Prozent fester, der S&P 500 beendete den Monat mit einem Plus von 0,3 Prozent. Europäische Aktien konnten abermals zulegen. Nach einem holprigen Start in den Monat - die Sorge vieler Marktteilnehmer um den Wirkungsgrad der Geldpolitik hatte hier belastet -, gelang dem EUROSTOXX 50 ein Monatsplus von 0,8 Prozent. Die japanischen Aktienmärkte schlossen leicht im Minus. Eine deutliche Aufwertung des Yen sowie schwache Konjunkturdaten drückten auf die Stimmung. Die Börsen der Schwellenländer tendierten seitwärts. Europäische Staatsanleihen mussten im April Kursverluste hinnehmen. Papiere aus den Peripherieländern standen nahezu durchweg unter Abgabedruck. Als belastend erwiesen sich politische Faktoren und auch eine äußerst umfangreiche Emissionstätigkeit am langen bis ultralangen Ende der Zinsstrukturkurve. Auf ihrer Sitzung im April schlug die Europäische Zentralbank (EZB) einen abwartenden Kurs ein. Gemessen am repräsentativen iBoxx Euro Sovereign Index verloren Euro-Staatsanleihen im April 1,1 Prozent an Wert. Der Handel von US-Staatsanleihen verlief in vergleichsweise ruhigen Bahnen. Lange Zeit tendierten die Kurse seitwärts. Lediglich mit der Sitzung der US-Notenbank Fed kam etwas Bewegung in den Handel. In Summe gab es aber kaum Veränderungen. Unternehmensanleihen zeigten sich von den Ankaufplänen der EZB weiter unterstützt und legten 0,3 Prozent zu. Größere Zuwächse waren bei Schwellenländer-Anleihen festzustellen, die im Monatsverlauf um 2,6 Prozent zulegten.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameBBBank Kontinuität Union
ISINDE0005314231
WKN531423
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende März 
Auflegungsdatum02.05.2000 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
VerwahrstelleDZ BANK AG (Frankfurt am Main) 
Ordererteilungforward-pricing 3
Art des Investmentvermögensalternativer Investmentfonds (AIF)
Morningstar Rating5 Sterne  (Stand: 04.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Cautious Allocation - Global
FERI FondsratingB  (Stand: 04.2017)
VergleichsgruppeMischfonds Europa konservativ

Gebühren

Ausgabeaufschlag2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,25 %, maximal 1,50 %.
laufende Kosten1,89 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 0,76 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,80 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 11,99% per 22.05.2017
Aktiengewinn KStG 11,68% per 22.05.2017
Zwischengewinn 1,64 EUR per 22.05.2017
Immobiliengewinn 0,30% per 22.05.2017

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  3. Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.