BBBank Kontinuität Union

Fonds kaufen Internationaler Mischfonds
  • ISIN: DE0005314231
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Morningstar Rating: 5 Sterne 1
  • Scope: B 1

Rücknahmepreis

76,79EUR

Differenz zum Vortag:

0,05 EUR / 0,07 %

Stand: 17. Januar 2018

Ausgabepreis

78,33EUR

Empfohlener Anlagehorizont

3
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

BBBank Kontinuität Union im Überblick

BBBank Kontinuität Union ist ein international anlegender Mischfonds, der in Aktien-, Renten- und Offene Immobilienfonds investiert.

BBBank Kontinuität Union auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende März
  • Ausgabeaufschlag:
    2,00 %
  • laufende Kosten:
    1,89 %
  • Fondsvolumen:
    915,7 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    02.05.2000

Anlagestrategie

Der BBBank Kontinuität Union investiert weltweit als Mischfonds in Investmentfonds und Direktanlagen.

Derzeit investiert der Fonds überwiegend in Renten und Rentenfonds. Zusätzlich werden bis zu 10 Prozent des Fondsvolumens in Offene Immobilienfonds investiert.

Im Rahmen von Anlagen in Investmentfonds können sowohl Fonds der Union Investment Gruppe als auch von dritten Kapitalverwaltungsgesellschaften zum Einsatz kommen. Derivate können zu Investitions- und Absicherungszwecken eingesetzt werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 BBBank Kontinuität Union eignet sich, wenn Sie...

  • ... auf die Chancen einer Vielzahl von Anlageklassen setzen möchten.
  • ... für attraktive Ertragschancen auch mäßige Risiken in Kauf nehmen.
  • ... Ihr Kapital mittel- bis langfristig anlegen möchten.

 BBBank Kontinuität Union eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine zwischenzeitlich mäßigen Wertschwankungen akzeptieren möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... kurzfristig und ausschließlich in sicherheitsorientierte Anlagen investieren möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.12.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.12.2012 bis 31.12.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Ertragschancen der weltweiten Aktien-, Renten- und Immobilienmärkte.
  • Gezielte Wahrnehmung von Chancen aus breitem Anlageuniversum.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals über Direktinvestments, ausgewählte Zielfonds und innerhalb der Zielfonds in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Aktives Management kann Anpassung des BBBank Kontinuität Union an erwartete Marktentwicklung ermöglichen.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilswertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Risiken einer Immobilienanlage (z.B. Vermietungsquoten, Lage, Bewertung der Immobilie, Zahlungsfähigkeit der Mieter sowie Projektentwicklung).
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration).
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlust- bzw. Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken möglich. 

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,23 %
seit Jahresbeginn5,10 %
1 Jahr5,10 %5,10 %
3 Jahre12,94 %4,14 %
5 Jahre27,42 %4,97 %
10 Jahre51,08 %4,21 %
seit Auflegung88,49 %3,65 %
  1. Stand: 31.12.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20165,17 %
20152,17 %
20147,71 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 3,18 % 5,36 % 5,12 % 5,09 %
Maximaler Verlust -1,91 % -10,78 % -10,78 % -10,78 %
Hoch 76,48 EUR 76,48 EUR 76,48 EUR 76,48 EUR
Tief 72,09 EUR 66,21 EUR 60,00 EUR 46,96 EUR
Sharpe-Ratio 1,72 0,82 0,99 0,72
  1. Stand: 29.12.2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Fondsarten 2

Stand: 31.12.2017

Größte Fondswerte

GAM Star - Credit Opportunities Fd.

 

4,90 %
VEIEX

 

4,09 %
Threadn. - Europ. High Yield Bd

 

3,85 %
db x-track. II iBoxx Sov. Euro

 

3,83 %
UniImmo: Europa

 

3,76 %
UniImmo: Deutschland

 

3,28 %
UniFavorit: Aktien -I-

 

3,28 %
UniInstitut. Short Term Credit

 

3,12 %
UniDeutschland XS I.

 

3,09 %
UniEuroKapital Corporates A

 

2,87 %
  1. Stand: 31.12.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess stellt in einem ersten Schritt auf die Ermittlung bzw. Steuerung der passenden Fondsstruktur ab: Welche Assetklassen, Länder, Regionen, Branchen oder Anlagestile sind für das aktuelle Markumfeld besonders geeignet? Hier arbeiten die Portfoliomanager des Dachfonds und die Kollegen von der Asset Allocation Hand in Hand. Im Anschluss werden diese Leitlinien mit den aussichtsreichsten Investmentfonds befüllt. Neben den unioneigenen Fonds können auch Sondervermögen von anderen Fondsgesellschaften abgebildet werden. Dazu steht dem Portfoliomanager ein eigenes Team zur Seite, das mehr als 20.000 verschiedene Fremdfonds regelmäßig analysiert.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.10.2017 - 31.12.2017

Globale Märkte verzeichnen Gewinne, Notenbanken und US-Steuerpolitik beeinflussen Rentenmärkte Die globalen Aktienmärkte haben im vierten Quartal 2017 ihre Gewinnserie fortgesetzt. Unterstützt von der weltweit robusten Konjunktur verbesserte sich der MSCI World-Index in lokaler Währung um 4,9 Prozent. In den USA stieg der Dow Jones Industrial Average um 10,3 Prozent, der S&P 500-Index schloss mit einem Plus von 6,1 Prozent. Neben der starken Berichtssaison der Unternehmen unterstützte auch der Beschluss zur US-Steuerreform die Notierungen. In Europa gaben die Kurse nach, der EURO STOXX 50-Index verlor 1,8 Prozent. Belastend wirkten die Unsicherheiten beim Brexit, separatistische Tendenzen in Katalonien, die schleppende Regierungsbildung in Deutschland und der starke Euro. In Japan konnte sich der Nikkei 225-Index um 0,2 Prozent verbessern. Während starke makroökonomische Daten stützten, belastete der feste Yen. Die Börsen der Schwellenländer notierten fester, der MSCI Emerging Markets-Index stieg in lokaler Währung um 2,3 Prozent. US-Staatsanleihen tendierten im vierten Quartal unter Schwankungen seitwärts. Der Handel wurde von der Verabschiedung der US-Steuerreform und der Geldpolitik der US-Notenbank dominiert. Die Währungshüter starteten im Schlussquartal mit dem Bilanzabbau, erhöhten im Dezember erneut die Leitzinsen und haben mit Jerome Powell einen Nachfolger für Janet Yellen gefunden. US-Schatzanweisungen gewannen, gemessen am JP Morgan Global Bond US-Index 0,1 Prozent an Wert. Bei europäischen Staatsanleihen verlief die Kursentwicklung freundlicher. Die EZB halbierte zwar zum Januar 2018 das Ankaufprogramm, erteilte Zinserhöhungen aber eine klare Absage. Zu den Gewinnern zählten Anleihen aus der Peripherie, die von guten Wirtschaftsdaten und Ratingverbesserungen profitierten. Insgesamt beläuft sich der Gewinn, gemessen am iBoxx Euro Sovereign Index, auf 0,5 Prozent. Europäische Unternehmensanleihen entwickelten sich positiv und konnten 0,6 Prozent zulegen. Anleihen aus den Schwellenländern gewannen auf Indexebene 1,2 Prozent. Vor dem Hintergrund der politischen Unsicherheit gehen wir für die kommenden Wochen von schwankungsanfälligen Märkten aus.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameBBBank Kontinuität Union
ISINDE0005314231
WKN531423
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende März 
Auflegungsdatum02.05.2000 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Ordererteilungforward-pricing 4
Art des Investmentvermögensalternativer Investmentfonds (AIF)
Morningstar Rating5 Sterne  (Stand: 11.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Cautious Allocation - Global
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 11.2017)
VergleichsgruppeMischfonds Europa konservativ

Gebühren

Ausgabeaufschlag2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,25 %, maximal 1,50 %.
laufende Kosten1,89 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung -
(Geschäftsjahr 2016/2017)
steuerpflichtiger Ertrag 0,76 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
steuerliche Teilfreistellung 15 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,80 pro Anteil

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  1. Morningstar RatingTM Gesamt und Scope Mutual Fund Rating per 30. November 2017
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  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  4. Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.