BBBank Wachstum Union

Fonds kaufen Internationaler Mischfonds
  • ISIN: DE0005314249
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 4 Sterne 1
  • Scope: B 1

Rücknahmepreis

58,93EUR

Differenz zum Vortag:

-0,01 EUR / -0,02 %

Stand: 14. Februar 2019

Ausgabepreis

60,40EUR

Empfohlener Anlagehorizont

4
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

BBBank Wachstum Union im Überblick

BBBank Wachstum Union ist ein weltweit anlegender Mischfonds, der in Aktien, Aktienfonds, Renten und Rentenfonds investiert.

BBBank Wachstum Union auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende März
  • Ausgabeaufschlag:
    2,50 %
  • laufende Kosten:
    1,97 %
  • Fondsvolumen:
    187,8 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    02.05.2000

Anlagestrategie

Der BBBank Wachstum Union investiert weltweit als Mischfonds in Investmentfonds und Direktanlagen.

Derzeit investiert der Fonds in etwa zu gleichen Teilen in Aktien bzw. Aktienfonds und Renten bzw. Rentenfonds.

Im Rahmen von Anlagen in Investmentfonds können sowohl Fonds der Union Investment Gruppe als auch von dritten Kapitalverwaltungsgesellschaften zum Einsatz kommen. Derivate können zu Investitions- und Absicherungszwecken eingesetzt werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 BBBank Wachstum Union eignet sich, wenn Sie...

  • ... auf die Chancen einer Vielzahl von Anlageklassen setzen möchten.
  • ... für tendenziell erhöhte Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen.
  • ... Ihr Kapital mittel- bis langfristig anlegen möchten.

 BBBank Wachstum Union eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine erhöhten Wertschwankungen akzeptieren möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... kurzfristig und ausschließlich in sicherheitsorientierte Anlagen investieren möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.01.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.01.2014 bis 31.01.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,5 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Ertragschancen der weltweiten Aktien- und Rentenmärkte.
  • Gezielte Wahrnehmung von Chancen aus breitem Anlageuniversum.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals über Direktinvestments, ausgewählte Zielfonds und innerhalb der Zielfonds in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Aktives Management kann Anpassung des BBBank Wachstum Union an erwartete Marktentwicklungen ermöglichen.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration).  
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlust- bzw. Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken möglich.  
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf. 

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat5,67 %
seit Jahresbeginn5,67 %
1 Jahr-7,55 %-7,55 %
3 Jahre10,54 %3,40 %
5 Jahre20,38 %3,78 %
10 Jahre85,69 %6,38 %
seit Auflegung43,26 %1,94 %
  1. Stand: 31.01.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-11,08 %
20176,41 %
20165,46 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 7,48 % 7,51 % 8,22 % 7,98 %
Maximaler Verlust -13,92 % -14,28 % -17,77 % -17,77 %
Hoch 63,60 EUR 63,87 EUR 63,87 EUR 63,87 EUR
Tief 54,75 EUR 50,78 EUR 48,81 EUR 30,62 EUR
Sharpe-Ratio -0,96 0,50 0,49 0,79
  1. Stand: 31.01.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Fondsarten 2

Stand: 31.01.2019

Größte Fondswerte

UniDeutschland XS I.

 

5,54 %
UniDynamicFonds: Global A

 

4,43 %
X-Tr. Euroz. Gov. Bnd. Yield Pl. 1-3 U. ETF

 

3,93 %
UniFavorit: Aktien

 

3,75 %
Threadneedle Lux American Select

 

3,33 %
Allianz Enhanced Short Term Euro

 

2,86 %
FairWorldFonds

 

2,85 %
UniFavorit: Aktien -I-

 

2,14 %
Aramea Rendite Plus

 

1,94 %
UniInstitutional Euro Subordinated Bonds

 

1,90 %
  1. Stand: 31.01.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
ip_dach-misch.svg

Der Investmentprozess stellt in einem ersten Schritt auf die Ermittlung bzw. Steuerung der passenden Fondsstruktur ab: Welche Assetklassen, Länder, Regionen, Branchen oder Anlagestile sind für das aktuelle Markumfeld besonders geeignet? Hier arbeiten die Portfoliomanager des Dachfonds und die Kollegen von der Asset Allocation Hand in Hand. Im Anschluss werden diese Leitlinien mit den aussichtsreichsten Investmentfonds befüllt. Neben den unioneigenen Fonds können auch Sondervermögen von anderen Fondsgesellschaften abgebildet werden. Dazu steht dem Portfoliomanager ein eigenes Team zur Seite, das mehr als 20.000 verschiedene Fremdfonds regelmäßig analysiert.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.01.2019 - 31.01.2019

Kapitalmärkte starten mit deutlichem Plus ins neue Jahr Nach den spürbaren Kursverlusten im Dezember verzeichneten die globalen Aktienmärkte im Januar erfreuliche Zuwächse. Im Monatsvergleich legte der MSCI World-Index in lokaler Währung deutlich um 7,7 Prozent zu. In den USA gewann der marktbreite S&P 500-Index 7,9 Prozent. Die Aktienmärkte starteten zunächst verhalten ins neue Jahr. Neben geopolitischen Unsicherheiten belasteten Sorgen um eine schwächelnde Weltwirtschaft. In der zweiten Januarwoche setzte dann eine Erholung ein, die vor allem durch die defensive Rhetorik der US-Notenbank Fed ausgelöst wurde. Auftrieb gab auch der zufriedenstellende Start der Unternehmen in die Berichtssaison. In Europa gewann der EURO STOXX 50-Index 5,3 Prozent. Im Fokus stand hier die Abstimmung des britischen Unterhauses über den Brexit. Da ein Scheitern erwartet wurde, reagierten die Kapitalmärkte kaum. An der Börse in Tokio fielen die Gewinne nicht ganz so deutlich aus. Der Nikkei 225-Index legte um 3,8 Prozent zu. Dagegen gewannen die Schwellenländerbörsen, gemessen am MSCI Emerging Markets-Index, in lokaler Währung deutliche 8,7 Prozent. An den Rentenmärkten setzte sich der Trend zu höheren Renditen zunächst fort, da Anleger vor dem Hintergrund massiver Konjunktursorgen nicht bereit waren, höhere Risiken einzugehen. Doch schon bald wendete sich das Blatt, als die US-Notenbank eine mögliche Pause im Zinserhöhungszyklus ankündigte. Folglich preisten die Marktteilnehmer die bisher angedachten Zinsschritte sogar für das gesamte Jahr aus. Prompt wagten sie sich wieder ins Risiko und es kam zu einer Gegenbewegung. Gemessen am JP Morgan Global Bond US-Index, ergab sich ein Zuwachs von 0,5 Prozent. In Europa war ein ähnlicher Verlauf zu beobachten. Angesichts schwacher Konjunkturdaten ging die Furcht vor steigenden Renditen merklich zurück. Peripherie-Papiere waren besonders gefragt. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign-Index, legte der Gesamtmarkt im Januar um 1,1 Prozent zu. Unternehmensanleihen gewannen ebenfalls 1,1 Prozent. Die Aussicht auf eine US-Zinspause und höhere Rohstoffpreise beflügelten Schwellenländer-Bonds, die ein kräftiges Plus von 4,4 Prozent verbuchten.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameBBBank Wachstum Union
ISINDE0005314249
WKN531424
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende März 
Auflegungsdatum02.05.2000 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Ordererteilungforward-pricing 4
Art des Investmentvermögensalternativer Investmentfonds (AIF)
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 12.2018)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Moderate Allocation - Global
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 12.2018)

Gebühren

Ausgabeaufschlag2,50 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 5
Verwaltungsvergütungaktuell 1,25 %, maximal 1,50 %.
laufende Kosten1,97 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung -
(Geschäftsjahr 2017/2018)
steuerliche Teilfreistellung 15 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,18 pro Anteil

Diese Fonds könnten Sie interessieren

Zurück zu allen Fonds

Fondssuche

Die Suche ergab keine Treffer.
Loading...
  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Dezember 2018
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  4. Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.