VB Kassel Göttingen Union Select

Mischfonds mit Aktienfonds
  • ISIN: DE0005314496
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 2 Sterne 1

Rücknahmepreis

32,28EUR

Differenz zum Vortag:

-0,01 EUR / -0,03 %

Stand: 16. Oktober 2019

Ausgabepreis

32,28EUR

Empfohlener Anlagehorizont

6
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

VB Kassel Göttingen Union Select im Überblick

VB Kassel Göttingen Union Select ist ein international anlegender Mischfonds, der seinen Fokus auf Aktienfonds legt.

VB Kassel Göttingen Union Select auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    2,32 %
  • Fondsvolumen:
    35,5 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    27.11.2000

Anlagestrategie

Der VB Kassel Göttingen Union Select eröffnet Ihnen eine bequeme Möglichkeit, an vielversprechenden Aktienfonds zu partizipieren. Der Fonds investiert derzeit vorzugsweise in ausgewählte Aktienfonds, die ihre Mittel insbesondere in führende Top-Unternehmen ("Blue Chips") anlegen. Weiterhin profitiert der Fonds durch Investitionen in wachstumsorientierte Fonds sowie Spezialitätenfonds, die zukunftsträchtige Marktbereiche abdecken. Die Aufteilung auf die verschiedenen Segmente wird vom Fondsmanagement auf Basis von Analysen der internationalen Konjunktur- und Branchenentwicklung aktiv vorgenommen. Der regionale Anlageschwerpunkt liegt aktuell auf Europa.

Darüber hinaus kann das Aktienmarktrisiko konzeptionell bei fallenden Aktienmärkten durch regelgebundene Absicherungsstrategie teilweise erheblich reduziert werden. Der Fonds kann bei der Volksbank Kassel Göttingen eG erworben werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 VB Kassel Göttingen Union Select eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Chancen einer flexibel gemanagten Aktienanlage mit regelgebundener Absicherungsstrategie für sich nutzen möchten.
  • ...für höhere Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen.
  • ...Ihr Kapital langfristig anlegen möchten.

 VB Kassel Göttingen Union Select eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...keine erhöhten Wertschwankungen akzeptieren möchten.
  • ...ausschließlich in sicherheitsorientierte Anlagen investieren möchten.
  • ...Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.09.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.09.2014 bis 30.09.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Kurssteigerungen der Aktien- und Rentenmärkte.
  • Professionelle Auswahl der Zielfonds durch das Fondsmanagement.
  • Breite Risikostreuung des Anlagekapitals durch Investition in mehreren Zielfonds und innerhalb der Zielfonds in eine Vielzahl von Einzelwerten.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration).
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlustrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat2,33 %
seit Jahresbeginn3,80 %
1 Jahr-3,54 %-3,54 %
3 Jahre4,37 %1,44 %
5 Jahre-2,39 %-0,48 %
10 Jahre51,15 %4,22 %
seit Auflegung-14,96 %-0,86 %
  1. Stand: 30.09.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-10,45 %
20178,27 %
2016-4,51 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 7,28 % 7,60 % 8,56 % 10,22 %
Maximaler Verlust -9,73 % -15,43 % -21,99 % -22,69 %
Hoch 34,68 EUR 37,25 EUR 40,49 EUR 40,49 EUR
Tief 31,19 EUR 31,19 EUR 31,15 EUR 22,26 EUR
Sharpe-Ratio -0,77 0,14 -0,08 0,41
  1. Stand: 30.08.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Fondsarten 2

Stand: 30.09.2019

Größte Fondswerte

UniEuroSTOXX 50

 

18,09 %
UniDeutschland I

 

17,58 %
UniGlobal -I-

 

15,09 %
UniEuropa

 

14,83 %
UniEM Global -A-

 

10,59 %
Uniinstitutional Dividend Sustainable

 

5,60 %
UniInst. Global High Divid. Equ.

 

5,02 %
CC Japan Income & Growth Fund

 

2,93 %
Polar Cap. - Jap. Value Fd.

 

2,56 %
Put on S&P 500 Index Dezember 2019/2.900,00

 

0,31 %
  1. Stand: 30.09.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
ip_dach-misch.svg

Der Investmentprozess stellt in einem ersten Schritt auf die Ermittlung bzw. Steuerung der passenden Fondsstruktur ab: Welche Assetklassen, Länder, Regionen, Branchen oder Anlagestile sind für das aktuelle Markumfeld besonders geeignet? Hier arbeiten die Portfoliomanager des Dachfonds und die Kollegen von der Asset Allocation Hand in Hand. Im Anschluss werden diese Leitlinien mit den aussichtsreichsten Investmentfonds befüllt. Neben den unioneigenen Fonds können auch Sondervermögen von anderen Fondsgesellschaften abgebildet werden. Dazu steht dem Portfoliomanager ein eigenes Team zur Seite, das mehr als 20.000 verschiedene Fremdfonds regelmäßig analysiert.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.06.2019 - 31.08.2019

Die Kapitalmärkte konnten den von der angekündigten geldpolitischen Kehrtwende der wichtigsten Notenbanken befeuerten positiven Trend in den vergangenen drei Monaten überwiegend fortsetzen. Die Konjunktursorgen und die handelspolitischen Spannungen setzten insbesondere Rohstoffen zu und bremsten auch den Anstieg der Aktienmärkte. Gold und Renten konnten in Anbetracht der bevorstehenden geldpolitischen Lockerungen weiter zulegen. Auf der Aktienseite des Fonds lag der regionale Schwerpunkt auf Europa. Hier bestand neben UniEuropa als Standardwertefonds eine ausgewogene Mischung von Sondervermögen mit Fokus auf Wachstumstiteln (UniDynamicFonds: Europa A, UniInstitutional European Equities Concentrated) sowie speziell auf der Eurozone. In der Berichtsperiode wurde diese Positionierung durch Umschichtungen von europäischen Value-Titeln (unter anderem UniValueFonds: Europa A, Mandarine Valeur, Métropole Sélection) in Euro-Papiere (UniDeutschland, UniEuro STOXX 50 A) verstärkt. Bei den globalen Aktienfonds wurde die Position im UniFavorit: Aktien zugunsten des UniGlobal komplett veräußert. Dividendenstarke japanische Papiere sowie ein weltweit anlegendes Sondervermögen ergänzen die Struktur auf der Aktienseite. Gewinnmitnahmen erfolgten hingegen in einem themenorientierten Aktienfonds mit Schwerpunkt Goldminen. Im Rahmen des UnionTrendProtectors stand per Ende August das Signal für europäische Aktien auf „Schwacher Aufwärtstrend“, was einer Absicherung von rund 16,3 Prozent entsprach. Für Titel aus den Schwellenländern stand das Signal auf „Schwacher Abwärtstrend“, was entsprechend eine Absicherung in Höhe von rund 7,5 Prozent mit sich brachte. Mit einem weiter abflachenden Wirtschaftswachstum und fortgesetzten handelspolitischen Spannungen dürfte das Kapitalmarktumfeld in den kommenden Monaten anspruchsvoll bleiben. Die Konjunkturdaten sollten darüber hinaus wieder stärker in den Fokus der Kapitalmärkte rücken, während die Impulse der Geldpolitik nachlassen dürften.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameVB Kassel Göttingen Union Select
ISINDE0005314496
WKN531449
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum27.11.2000 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating2 Sterne  (Stand: 07.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund Europe Large-Cap Blend Equity

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 1,65 %, maximal 1,75 %.
laufende Kosten2,32 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,12 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2018/2019)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,15 pro Anteil

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Juli 2019
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  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  4. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.