KCD-Union Nachhaltig RENTEN

Fonds kaufen Internationaler Rentenfonds mit Nachhaltigkeits-Konzept
  • ISIN: DE0005326524
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Morningstar Rating: 4 Sterne 1
  • Scope: C 1

Rücknahmepreis

51,77EUR

Differenz zum Vortag:

-0,02 EUR / -0,04 %

Stand: 12. Dezember 2018

Ausgabepreis

51,77EUR

Empfohlener Anlagehorizont

4
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

KCD-Union Nachhaltig RENTEN auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    0,98 %
  • Fondsvolumen:
    75,6 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.03.2001

Anlagestrategie

Der Fonds investiert weltweit weitestgehend in auf Euro lautende verzinsliche Wertpapiere. Hierbei wird ein umfangreiches Verfahren zur Ermittlung der Nachhaltigkeit der Emittenten angewendet. Zunächst einmal stellen strenge Ausschlusskriterien die wichtigste Hürde für Unternehmen, Institutionen und Länder dar. Beispielsweise werden Unternehmen, die Rüstungsgüter, Alkohol und Tabak produzieren oder Glücksspiele anbieten grundsätzlich ausgeschlossen.

Staaten, die Menschenrechte systematisch verletzen oder die Todesstrafe praktizieren werden ebenfalls ausgeschlossen. In einem zweiten Schritt erfolgt eine Analyse nach dem Best-in-Class-Ansatz, um diejenigen Wertpapieranbieter zu ermitteln, die das Nachhaltigkeitskonzept am besten umsetzen. Aus dem verbleibenden Anlageuniversum wählt das Fondsmanagement der Union Investment Einzeltitel nach der Renditeerwartung aus.Der Fonds kann über die Bank im Bistum Essen eG, Bank für Kirche und Caritas eG, DKM Darlehnskasse Münster eG, Evangelische Bank eG, Bank für Kirche und Diakonie eG - KD-Bank, Spar- und Kreditbank des Bundes Freier evangelischer Gemeinden eG, Spar- und Kreditbank Evangelisch-Freikirchlicher Gemeinden eG, LIGA Bank eG und Pax-Bank eG erworben werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 KCD-Union Nachhaltig RENTEN eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Chancen einer Anlage in internationale nachhaltigen          Rentenpapieren nutzen möchten.
  • ...mäßige Wertschwankungen akzeptieren.
  • ...eine langfristige Depotbeimischung wünschen.

 KCD-Union Nachhaltig RENTEN eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...keine mäßigen Wertschwankungen akzeptieren möchten.
  • ...höhere Ertragschancen bei entsprechend höheren Risiken anstreben.
  • ...Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.11.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.11.2013 bis 30.11.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an der Kursentwicklung der internationalen Rentenmärkte.
  • Möglichkeit der nachhaltigen Investition.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals in eine Vielzahl von Einzelwerten.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Die individuelle Nachhaltigkeitsvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,08 %
seit Jahresbeginn-1,60 %
1 Jahr-2,02 %-2,02 %
3 Jahre1,91 %0,63 %
5 Jahre10,33 %1,99 %
10 Jahre44,64 %3,76 %
seit Auflegung85,30 %3,54 %
  1. Stand: 30.11.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20171,33 %
20163,16 %
2015-0,07 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 1,63 % 2,24 % 2,58 % 3,13 %
Maximaler Verlust -2,68 % -3,09 % -4,24 % -4,24 %
Hoch 53,47 EUR 55,32 EUR 55,32 EUR 55,32 EUR
Tief 51,52 EUR 51,52 EUR 50,48 EUR 43,46 EUR
Sharpe-Ratio -1,02 0,44 0,85 1,15
  1. Stand: 30.11.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 30.11.2018

Zusammensetzung nach Zinsbindung

Stand: 30.11.2018

Größte Rentenwerte

0.80 % Belgien v. 17 (2027)

 

3,36 %
4.75 % Deutschland v. 03(2034)

 

3,21 %
0.50 % Deutschland v. 16(2026)

 

3,15 %
3.80 % Spanien v. 14 (2024)

 

3,09 %
0.500 % Österreich Reg.S. v. 17(2027)

 

2,66 %
0.625 % Skand. Enskilda Bk. 15(23)

 

2,29 %
1.25 % Belgien v. 18 (2033)

 

2,27 %
1.50 % BPCE v. 14 (2020)

 

2,16 %
0.50 % Deutschland v. 18(2028)

 

2,03 %
0.75 % Toronto-D. Bk. v. 14(2021)

 

2,03 %
  1. Stand: 30.11.2018

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Staatsanleihen39,76 %
Bankschuldverschreibungen21,61 %
Pfandbriefe20,45 %
Unternehmensanleihen14,88 %
Liquidität 23,31 %
  1. Stand: 30.11.2018

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit6 Jahre / 8 Monate
 Zinsbindungsdauer5 Jahre / 8 Monate
 Rendite 30,96 %
 RatingA+
  1. Stand: 30.11.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.11.2018 - 30.11.2018

Konjunktursorgen stützen sichere Staatsanleihen Der US-Rentenmarkt kam zunächst unter Druck. Doch schon unmittelbar nach den US-Zwischenwahlen wendete sich das Blatt. Wie zuvor angenommen, kam es letztlich zu einer Gewaltenteilung im Kongress. Gerade innenpolitisch dürfte es für US-Präsident Trump und seine republikanische Partei nun schwieriger werden, Akzente zu setzen. Insgesamt trübten sich die Aussichten dadurch etwas ein. Im weiteren Monatsverlauf ließen schwächere Wirtschaftsdaten und die Unsicherheit über den Fortgang des Handelsstreits erneut Konjunktursorgen aufkommen. In diesem Zusammenhang waren US-Schatzanweisungen weiterhin gefragt und verbuchten Kursgewinne. Zum Monatsende passte die Fed ihre Rhetorik leicht an und machte deutlich, dass der weitere Zinspfad nicht zwangsweise vorgezeichnet, sondern vielmehr datenabhängig sei. Gemessen am JP Morgan Global Bond US-Index bedeutete dies im November einen Wertzuwachs für US-Staatsanleihen von 0,9 Prozent. Euro-Staatsanleihen vollzogen ein ähnliches Kursmuster. Kernanleihen lagen letzten aber nur 0,3 Prozent im Plus. Peripherieanleihen konnten von der anfänglichen Risikofreude der Anleger nicht profitieren. Ursache hierfür war der Haushaltsstreit zwischen der italienischen Regierung und der Europäischen Union. Italien ließ die Frist für Nachbesserungen verstreichen und signalisierte zunächst kein Entgegenkommen. Zum Monatsende hin zeigten sich beide Seiten dann aber wieder gesprächsbereit. Einige der Reformen könnten womöglich erst in der zweiten Jahreshälfte 2019 auf den Weg gebracht werden und würden so den Haushalt nicht in vollem Umfang belasten, hieß es. Peripherieanleihen legten im November ein Prozent zu. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign bedeutete das für den Gesamtmarkt ein Plus von Prozent. Wachstumssorgen lasteten auch auf europäischen Unternehmensanleihen, die letztlich 0,6 Prozent zum Vormonat verloren. Nachrangpapiere aus dem Industriesektor gaben sogar 2,3 Prozent nach. Papiere aus den Schwellenländern hielten sich vergleichsweise gut, tendierten aber letztlich dennoch 0,4 Prozent leichter.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameKCD-Union Nachhaltig RENTEN
ISINDE0005326524
WKN532652
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum01.03.2001 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 10.2018)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Diversified Bond
Scope Mutual Fund RatingC  (Stand: 10.2018)
VergleichsgruppeRenten EURO

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 0,85 %, maximal 1,25 %.
laufende Kosten0,98 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,44 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2018/2019)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,70 pro Anteil

Fondssuche

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Oktober 2018
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.