KCD-Union Nachhaltig AKTIEN MinRisk

Fonds kaufen Globaler Aktienfonds mit Nachhaltigkeits-Konzept
  • ISIN: DE0005326532
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Scope: C 2
  • Morningstar Rating: 3 Sterne 2

Rücknahmepreis

55,35EUR

Differenz zum Vortag:

-0,09 EUR / -0,16 %

Stand: 18. April 2019

Ausgabepreis

57,01EUR

Empfohlener Anlagehorizont

6
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

KCD-Union Nachhaltig AKTIEN MinRisk auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    1,68 %
  • Fondsvolumen:
    74,9 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.03.2001

Anlagestrategie

DerKCD-Union Nachhaltig Aktien MinRiskinvestiert weltweit in Aktien von Unternehmen, die nach einem MinRisk-Ansatz und unter Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien ausgewählt werden. 

Beim quantitativen MinRisk-Ansatz werden Aktien von Unternehmen bevorzugt, die eine geringe Schwankungsintensität (Risiko) aufweisen. Dies soll zu einem risikoärmeren, konservativen Aktienportfolio führen, welches sich nicht an einem Vergleichsindex orientiert und geringere Kursschwankungen gegenüber einer index-orientierten Aktienanlage aufweist. Mit diesem Ansatz wird angestrebt, Erträge auf Aktienmarktniveau unter Berücksichtigung von geringerer Schwankungsintensität im Vergleich zum Gesamtmarkt zu erwirtschaften. Die Titelauswahl erfolgt dabei nach einem quantitativen Portfoliomanagementansatz. Währungsrisiken der Aktienanlagen werden weitestgehend abgesichert.

Bei der Nachhaltigkeit stellen strenge Ausschlusskriterien die wichtigste Hürde für die Aktienanlage dar. Beispielsweise werden Unternehmen, die Streumunition und Landminen produzieren oder Kernarbeitsnormen und Menschenrechte verletzen, ausgeschlossen. Ebenso werden solche Unternehmen ausgeschlossen, die signifikante Umsätze in Bereichen wie zum Beispiel Rüstungsgüter, Alkohol und Tabak oder durch das Angebot von Glücksspiel erzielen. In einem weiteren Schritt werden in einem Best-in-Class-Ansatz die Unternehmen ermittelt, deren Geschäftspolitik das Nachhaltigkeitskonzept am besten umsetzt. Ergänzt wird der Nachhaltigkeitsansatz durch aktives Wahrnehmen der Aktionärsrechte (Engagement). Dabei werden in einem konstruktiven Dialog mit den Unternehmen sowohl unternehmerische Inhalte und Aspekte der Unternehmenskultur wie auch soziale und ökologische Themen adressiert.  

Für wen eignet sich der Fonds?

 KCD-Union Nachhaltig AKTIEN MinRisk eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Chancen einer Anlage in internationale, nachhaltige Aktien nutzen möchten.
  • ...erhöhte Wertschwankungen akzeptieren.
  • ...Ihr Kapital langfristig anlegen möchten.

 KCD-Union Nachhaltig AKTIEN MinRisk eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...keine erhöhten Wertschwankungen akzeptieren möchten.
  • ...einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ...Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.03.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.03.2014 bis 31.03.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Kurssteigerungen der internationalen Aktienmärkte
  • Möglichkeit der nachhaltigen Geldanlage
  • Breite Risikostreuung des Anlagekapitals in eine Vielzahl von Einzelwerten.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen, Ertragsrisiko sowie Wechselkursrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Die individuelle Nachhaltigkeitsvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,07 %
seit Jahresbeginn9,73 %
1 Jahr-0,41 %-0,41 %
3 Jahre23,43 %7,27 %
5 Jahre46,33 %7,91 %
10 Jahre181,67 %10,91 %
seit Auflegung44,80 %2,07 %
  1. Stand: 31.03.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-11,74 %
201713,95 %
20165,50 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 10,00 % 9,30 % 11,05 % 11,22 %
Maximaler Verlust -15,48 % -16,45 % -20,05 % -23,71 %
Hoch 58,25 EUR 58,92 EUR 58,92 EUR 58,92 EUR
Tief 48,91 EUR 44,57 EUR 39,04 EUR 21,48 EUR
Sharpe-Ratio -0,00 0,82 0,74 0,96
  1. Stand: 29.03.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.03.2019

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 31.03.2019

Größte Aktienwerte

TJX Co.

 

1,66 %
Starbucks

 

1,66 %
Colgate-Palmolive

 

1,54 %
IBM

 

1,54 %
Daito Trust Construction Co. Ltd.

 

1,54 %
NIKE Inc.

 

1,51 %
Gilead Sciences

 

1,48 %
Kimberly-Clark

 

1,41 %
Omnicom Group

 

1,37 %
Target

 

1,33 %
  1. Stand: 31.03.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate97,93 %
Liquidität 32,07 %
  1. Stand: 31.03.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der quantitative Investmentprozess baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab.Um ein besonders vorteilhaftes Rendite-Risiko-Profil zu erreichen werden fundamentale Charakteristika der Unternehmen aus Rendite- und Risikosicht bewertet und bei der Anlageentscheidung berücksichtigt. Der Schwerpunkt der Portfoliokonstruktion liegt dabei auf der Reduktion des Risikos und erfolgt unabhängig von der Benchmark. Bevorzugt werden Aktien, die sowohl ein geringes Risiko als auch eine hohe Attraktivität aufweisen. Auf diese Weise erhält das Portfolio seinen defensiven, aber chancenreichen Charakter.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.03.2019 - 31.03.2019

Die globalen Aktienmärkte konnten im März einen erneuten Anstieg verzeichnen und somit das erste Quartal mit einem deutlichen Zuwachs abschließen, nachdem das letzte Quartal 2018 einen erheblichen Abverkauf zeigte Die Kursrallye des laufenden Jahres beruht vor allem auf positivem Sentiment gegenüber der US-Notenbankpolitik und einer Entspannung im Handelskonflikt zwischen den USA und China. Europäische Aktien stiegen im März um zwei Prozent, gefolgt von US Aktien (+1,7 Prozent) und schließlich Schwellenländeraktien (+1,4 Prozent), jeweils in lokaler Währung. Die Europäische Zentralbank ließ den Einlagensatz unverändert bei minus 0,4 Prozent und verschob eine mögliche Zinserhöhung nun mindestens bis nächstes Jahr. Zusätzlich wurden Maßnahmen avisiert, die die negativen Folgen der Strafzinsen für die Kreditinstitute abmildern sollen. Im März blieben die Investmentstile im Fonds gemischt. Value zeigte weiterhin eine negative Wertentwicklung in sämtlichen Regionen. Qualität und Low Volatility konnten dagegen deutlichen Mehrwert generieren. Momentum konnte ebenfalls in Europa, USA und den Schwellenländern relativ zum Markt zulegen. Demgegenüber blieben Small Caps deutlich hinter den Standardwerten in allen Regionen zurück, insbesondere in den USA, aber auch in Europa. Außerdem blieb die Mischung verschiedener Faktoren weiter hinter dem Durchschnitt der einzelnen Faktoren zurück. Die Sektorrenditen blieben im März ohne klares Bild. Tendenziell zeigten sich die defensiven Sektoren über die Regionen hinweg stärker. Hierbei konnten die stabilen Konsumtitel sowie der Telekommunikationsbereich überzeugen. Industrie- und Finanzwerte waren schwach, Pharmatitel entwickelten sich in Europa mäßig, konnten in Emerging Markets aber einen Mehrertrag liefern. Im Handelsstreit zwischen den USA und China bleiben nach einer zeitweisen Entspannung Risiken bestehen. Im Falle einer Beilegung mit China würde zudem weitere Unsicherheit bezüglich der Handelsbeziehungen zu Europa fortbestehen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameKCD-Union Nachhaltig AKTIEN MinRisk
ISINDE0005326532
WKN532653
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum01.03.2001 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Ordererteilungforward-pricing 5
Vermögenswirksame Leistungenvl-fähig
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingC  (Stand: 03.2019)
VergleichsgruppeAktien Nachhaltigkeit/Ethik Welt
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 03.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund Global Large-Cap Blend Equity

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 6
Verwaltungsvergütungaktuell 1,50 %, maximal 1,75 %.
laufende Kosten1,68 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,35 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,40 pro Anteil

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  1. KCD-Union Nachhaltig AKTIEN MinRisk ist eine Anteilklasse des Sondervermögens KCD-Union Nachhaltig AKTIEN MinRisk.
  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. März 2019
  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.
  6. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.