BBBank Dynamik Union

Fonds kaufen Internationaler Mischfonds
  • ISIN: DE0005326565
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Scope: B 1
  • Morningstar Rating: 4 Sterne 1

Rücknahmepreis

58,11EUR

Differenz zum Vortag:

-0,11 EUR / -0,19 %

Stand: 22. August 2019

Ausgabepreis

59,56EUR

Empfohlener Anlagehorizont

5
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

BBBank Dynamik Union im Überblick

BBBank Dynamik Union ist ein weltweit anlegender Mischfonds, der in Aktien, Aktienfonds, Renten und Rentenfonds investiert.

BBBank Dynamik Union auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    2,50 %
  • laufende Kosten:
    1,84 %
  • Fondsvolumen:
    69,2 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.12.2000

Anlagestrategie

Der BBBank Dynamik Union investiert weltweit als Mischfonds in Investmentfonds und Direktanlagen.

Derzeit investiert der Fonds überwiegend in Aktien und Aktienfonds.

Im Rahmen von Anlagen in Investmentfonds können sowohl Fonds der Union Investment Gruppe als auch von dritten Kapitalverwaltungsgesellschaften zum Einsatz kommen. Derivate können zu Investitions- und Absicherungszwecken eingesetzt werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 BBBank Dynamik Union eignet sich, wenn Sie...

  • ... auf die Chancen einer Vielzahl von Anlageklassen setzen möchten.
  • ... für tendenziell erhöhte Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen.
  • ... Ihr Kapital mittel- bis langfristig anlegen möchten.

 BBBank Dynamik Union eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine erhöhten Wertschwankungen akzeptieren möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... kurzfristig und ausschließlich in sicherheitsorientierte Anlagen investieren möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.07.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.07.2014 bis 31.07.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,5 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Ertragschancen der weltweiten Aktien-, Renten.
  • Gezielte Wahrnehmung von Chancen aus breitem Anlageuniversum.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals über Direktinvestments, ausgewählte Zielfonds und innerhalb der Zielfonds in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Aktives Management kann Anpassung des BBBank Dynamik Union an erwartete Marktentwicklungen ermöglichen.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration).  
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlust- bzw. Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken möglich.  
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat2,35 %
seit Jahresbeginn17,69 %
1 Jahr0,31 %0,31 %
3 Jahre18,15 %5,72 %
5 Jahre35,04 %6,19 %
10 Jahre125,45 %8,47 %
seit Auflegung41,18 %1,86 %
  1. Stand: 31.07.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-11,91 %
20175,92 %
20167,70 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 10,62 % 11,58 % 12,43 % 10,93 %
Maximaler Verlust -16,80 % -17,35 % -23,77 % -23,77 %
Hoch 60,02 EUR 60,22 EUR 60,22 EUR 60,22 EUR
Tief 49,77 EUR 48,94 EUR 42,37 EUR 26,83 EUR
Sharpe-Ratio 0,06 0,52 0,52 0,77
  1. Stand: 31.07.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Fondsarten 2

Stand: 31.07.2019

Größte Fondswerte

UniDeutschland XS I.

 

7,31 %
UniDynamicFonds: Global A

 

5,89 %
UniFavorit: Aktien

 

5,78 %
X-Tr. Euroz. Gov. Bnd. Yield Pl. 1-3 U. ETF

 

5,41 %
Parvest Equity USA Mid Cap

 

3,55 %
UniFavorit: Aktien -I-

 

2,99 %
Threadneedle Lux American Select

 

2,54 %
Tokyo Electron

 

2,21 %
BlackR. - Swiss Small & MidCap Opport.

 

2,08 %
1.00 % USA v. 12(2019)

 

1,94 %
  1. Stand: 31.07.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess stellt in einem ersten Schritt auf die Ermittlung bzw. Steuerung der passenden Fondsstruktur ab: Welche Assetklassen, Länder, Regionen, Branchen oder Anlagestile sind für das aktuelle Markumfeld besonders geeignet? Hier arbeiten die Portfoliomanager des Dachfonds und die Kollegen von der Asset Allocation Hand in Hand. Im Anschluss werden diese Leitlinien mit den aussichtsreichsten Investmentfonds befüllt. Neben den unioneigenen Fonds können auch Sondervermögen von anderen Fondsgesellschaften abgebildet werden. Dazu steht dem Portfoliomanager ein eigenes Team zur Seite, das mehr als 20.000 verschiedene Fremdfonds regelmäßig analysiert.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.05.2019 - 31.07.2019

Die Kapitalmärkte konnten den von der angekündigten geldpolitischen Kehrtwende der wichtigsten Notenbanken befeuerten positiven Trend vom Jahresauftakt in den vergangenen drei Monaten nicht fortsetzen. Die Sorgen um die Konjunktur und die handelspolitischen Spannungen sorgten an den Aktienbörsen mit Ausnahme des US-Markts für leichte Verluste. Die Rentenmärkte konnten jedoch in Anbetracht der bevorstehenden geldpolitischen Lockerungen weiter zulegen. Im Berichtszeitraum war der Fonds unverändert voll in Aktien investiert. Wir stockten Papiere von BASF und Microsoft auf. Hingegen reduzierten wir europäische Dividendentitel etwas, was auf Verkäufe in Indexfutures der Branchen Öl-, Rohstoffe und Automobile zurückzuführen ist. Auch der Aktienfonds Mandarine Valeur wurde abgebaut. Das Gewicht japanischer Papiere wurde ebenfalls reduziert. Auf Rentenseite erhöhte das Fondsmanagement durch den Zukauf von italienischen Zinsderivaten die Zinsreagibilität des Fonds. Dadurch profitierte der Fondspreis von den fallenden Renditen an den Rentenmärkten. Vorteilhaft entwickelte sich auch der US-Dollar, der erneut zur Stärke tendierte. Der Fonds hatte zuletzt ein Dollargewicht von rund 46 Prozent. Mit einem weiter abflachenden Wirtschaftswachstum und einer möglichen erneuten Eskalation im Handelsstreit dürfte das Kapitalmarktumfeld in den kommenden Monaten anspruchsvoll bleiben. Unterstützend sollten die Maßnahmen der Notenbanken wirken, soweit sie die eingepreisten Erwartungen erfüllen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameBBBank Dynamik Union
ISINDE0005326565
WKN532656
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum01.12.2000 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Ordererteilungforward-pricing 4
Vermögenswirksame Leistungenvl-fähig
Art des Investmentvermögensalternativer Investmentfonds (AIF)
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 06.2019)
VergleichsgruppeMischfonds Global dynamisch
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 06.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Aggressive Allocation - Global

Gebühren

Ausgabeaufschlag2,50 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 5
Verwaltungsvergütungaktuell 1,30 %, maximal 1,50 %.
laufende Kosten1,84 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,19 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2018/2019)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,20 pro Anteil

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 30. Juni 2019
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  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  4. Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.