VR Sachsen Global Union

Fonds kaufen Global investierender Mischfonds
  • ISIN: DE0005326698
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Scope: D 1
  • Morningstar Rating: 2 Sterne 1

Rücknahmepreis

46,33EUR

Differenz zum Vortag:

0,06 EUR / 0,13 %

Stand: 22. August 2019

Ausgabepreis

47,26EUR

Empfohlener Anlagehorizont

4
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

VR Sachsen Global Union im Überblick

VR Sachsen Global Union ist ein international anlegender Mischfonds, der in Wertpapiere sowie in Aktien-, Renten- und Offene Immobilienfonds investiert.

VR Sachsen Global Union auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    2,00 %
  • laufende Kosten:
    1,83 %
  • Fondsvolumen:
    143,7 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    02.05.2001

Anlagestrategie

Der VR Sachsen Global Union investiert derzeit u.a. in Wertpapiere sowie Aktien-, Rentenfonds sowie Geldmarkt- und Alternative Investments, dazu zählen bspw. auch Rohstofffonds. Der Anteil an Offenen Immobilienfonds kann gehalten werden. Das Fondsvermögen wird je nach Marktsituation flexibel angelegt, was mit einem Wechsel von Anlageschwerpunkten einhergehen kann. Dabei beträgt die maximale Aktienquote derzeit 40 Prozent. Die Vermögensaufteilung wird vom Fondsmanagement auf Basis einer Analyse der internationalen Konjunktur- und Branchenentwicklung aktiv vorgenommen. Der regionale Anlageschwerpunkt liegt derzeit auf Europa.

Mit dem VR Sachsen Global Union erhalten Sie damit eine professionell gemanagte Mischfondsanlage. Sie können den Fonds in allen Geschäftsstellen der Volksbank Chemnitz eG, Volksbank-Raiffeisenbank Glauchau eG, Volksbank Löbau-Zittau eG, Volksbank Raiffeisenbank Meißen Großenhain eG, Volksbank Mittleres Erzgebirge eG, Volksbank Raiffeisenbank Niederschlesien eG sowie der Volksbank Dresden-Bautzen eG erwerben.

Die Anlagestrategie wurde zum 1. September 2017 wesentlich geändert.

Für wen eignet sich der Fonds?

 VR Sachsen Global Union eignet sich, wenn Sie...

  • ... auf die Chancen einer Vielzahl von Anlageklassen setzen möchten.
  • ... für attraktive Ertragschancen auch mäßige Risiken in Kauf nehmen.
  • ... Ihr Kapital mittel- bis langfristig anlegen möchten.

 VR Sachsen Global Union eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine zwischenzeitlich mäßigen Wertschwankungen akzeptieren möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... kurzfristig und ausschließlich in sicherheitsorientierte Anlagen investieren möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.07.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.07.2014 bis 31.07.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Ertragschancen der weltweiten Aktien-, Renten- und Immobilienmärkte sowie Rohstoffmärkte.
  • Anpassung des VR Sachsen Global Union an erwartete Marktentwicklungen.
  • Gezielte Wahrnehmung von Chancen aus breitem Anlageuniversum.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals über Direktinvestments, ausgewählte Zielfonds und innerhalb der Zielfonds in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Zusätzliches Ertragspotenzial durch die Teilnahme an den Ertragschancen von alternativen Geldanlagen (z. B. Rohstofffonds).

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Risiken einer Immobilienanlage (z.B. Vermietungsquoten, Lage, Bewertung der Immobilie, Zahlungsfähigkeit der Mieter sowie Projektentwicklung).
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration).
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlust- bzw. Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,75 %
seit Jahresbeginn6,10 %
1 Jahr1,21 %1,21 %
3 Jahre1,38 %0,46 %
5 Jahre1,95 %0,39 %
10 Jahre48,42 %4,03 %
seit Auflegung16,24 %0,83 %
  1. Stand: 31.07.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-5,35 %
20170,86 %
2016-0,62 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 2,34 % 2,90 % 3,17 % 6,88 %
Maximaler Verlust -4,89 % -6,43 % -8,78 % -18,91 %
Hoch 46,58 EUR 47,80 EUR 49,86 EUR 49,86 EUR
Tief 44,00 EUR 44,00 EUR 44,00 EUR 33,11 EUR
Sharpe-Ratio 0,67 0,28 0,21 0,58
  1. Stand: 31.07.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Fondsarten 2

Stand: 31.07.2019

Größte Fondswerte

UniInstitutional Euro Reserve Plus

 

5,58 %
MEAG EuroErtrag

 

4,96 %
ACATIS IfK Value Renten UI

 

4,95 %
UniEuroKapital Corporates A

 

4,77 %
DJE - Zins & Dividende XP (EUR)

 

4,27 %
Prisma Aktiv UI

 

4,14 %
Siemens Balanced

 

3,72 %
DWS Concept Kaldemorgen

 

3,71 %
Siemens Diversified Growth

 

3,62 %
KCD-Union Nachhaltig Mix

 

3,59 %
  1. Stand: 31.07.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess stellt in einem ersten Schritt auf die Ermittlung bzw. Steuerung der passenden Fondsstruktur ab: Welche Assetklassen, Länder, Regionen, Branchen oder Anlagestile sind für das aktuelle Markumfeld besonders geeignet? Hier arbeiten die Portfoliomanager des Dachfonds und die Kollegen von der Asset Allocation Hand in Hand. Im Anschluss werden diese Leitlinien mit den aussichtsreichsten Investmentfonds befüllt. Neben den unioneigenen Fonds können auch Sondervermögen von anderen Fondsgesellschaften abgebildet werden. Dazu steht dem Portfoliomanager ein eigenes Team zur Seite, das mehr als 20.000 verschiedene Fremdfonds regelmäßig analysiert.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.07.2019 - 31.07.2019

Geldpolitische Lockerung unterstützt Kapitalmärkte Die globalen Aktienmärkte setzten ihre Erholung im Juli weitgehend fort. Der MSCI Welt-Index verbuchte in lokaler Währung ein Plus von 1,1 Prozent. In den USA stieg der S&P 500-Index um 1,3 Prozent. Das Geschehen wurde von Hoffnungen auf eine Lockerung der Geldpolitik durch die US-Notenbank beflügelt. Ende Juli erfüllte sie die Erwartungen mit einem ersten Zinssenkungsschritt. Gleichzeitig startete die Berichtssaison zum zweiten Quartal recht positiv. Die europäischen Börsen schlossen uneinheitlich. Der EURO STOXX 50-Index verlor 0,2 Prozent, der STOXX Europe 600-Index gewann 0,2 Prozent. Hoffnungen auf Lockerungsmaßnahmen ließen die Märkte vor der Sitzung der Europäischen Zentralbank (EZB) steigen. Schwache Konjunkturdaten belasteten jedoch das Geschehen. In Japan gewann der Nikkei 225-Index 1,2 Prozent. Dagegen gaben die Schwellenländer laut MSCI Emerging Markets-Index in lokaler Währung 1,5 Prozent ab. Auch das Rentensegment stand im Bann der Notenbanken. Die Zinssätze in Europa blieben zwar unverändert, allerdings bereitet die EZB ein umfangreiches Paket geldpolitischer Maßnahmen für September vor. Dies wurde von weiterhin schwachen Konjunkturdaten unterstützt. Der europäische Staatsanleihemarkt tendierte freundlich. Auf Indexebene (iBoxx € Sovereigns) legte er um 1,7 Prozent zu. In einigen Ländern waren renditeseitig neue Tiefs zu beobachten. Am US-Rentenmarkt tat sich sehr wenig. Auf ihrer Sitzung am 31. Juli erfüllte die Fed zwar die Markterwartungen und senkte, erstmals seit zehn Jahren, ihr Leitzinsband um 25 Basispunkte. Sie machte jedoch klar, dass dies nicht der Beginn einer Zinssenkungsreihe sei. Auf Gesamtmarktebene (JP Morgan Global Bond US-Index) zeigten sich US-Renten im Juli unverändert. Europäische Unternehmensanleihen profitierten von der Aussicht auf weitere Ankäufe seitens der EZB. Der Gesamtmarkt (ICE BofA Merrill Lynch Euro Corporates, ER00-Index) erzielte einen Zuwachs von 1,4 Prozent. Auch die Schwellenländer profitierten von den Zinssenkungshoffnungen. Der Gesamtmarkt (JP Morgan EMBI Global Div.-Index) für in US-Dollar und Euro begebene Hartwährungsanleihen legte um 1,2 Prozent zu. 

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameVR Sachsen Global Union
ISINDE0005326698
WKN532669
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum02.05.2001 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Ordererteilungforward-pricing 4
Art des Investmentvermögensalternativer Investmentfonds (AIF)
Scope Mutual Fund RatingD  (Stand: 06.2019)
VergleichsgruppeMischfonds Global konservativ
Morningstar Rating2 Sterne  (Stand: 06.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Cautious Allocation - Global

Gebühren

Ausgabeaufschlag2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 5
Verwaltungsvergütungaktuell 1,27 %, maximal 1,80 %.
laufende Kosten1,83 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,30 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2018/2019)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,40 pro Anteil

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 30. Juni 2019
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  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  4. Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.