Profi-Balance

Fonds kaufen Dachfonds
  • ISIN: DE0005326813
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Scope: C 1
  • Morningstar Rating: 4 Sterne 1

Rücknahmepreis

68,55EUR

Differenz zum Vortag:

0,00 EUR / - %

Stand: 18. April 2019

Ausgabepreis

69,92EUR

Empfohlener Anlagehorizont

4
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

Profi-Balance im Überblick

Profi-Balance ist ein international anlegender Fonds, der in Aktien-, Renten- und Geldmarktfonds investiert.

Profi-Balance auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    2,00 %
  • laufende Kosten:
    2,14 %
  • Fondsvolumen:
    95,7 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.08.2001

Anlagestrategie

Der Profi-Balance eröffnet Ihnen eine professionell gemanagte, an den aktuellen Trends der Kapitalmärkte ausgerichtete Geldanlage. Der Fonds investiert derzeit etwa 30% in ausgewählte Aktienfonds, die ihre Mittel weltweit in Aktien großer Top-Unternehmen anlegen. Weitere ca. 30% werden derzeit in europäische und internationale Rentenfonds investiert. Unter Beimischung von Fonds mit Unternehmens- und Hochzinsanleihen werden zudem viel-

fältige Ertragschancen im Rentenfondsanteil genutzt.

Die verbleibenden ca. 40% werden je nach Marktsituation in Aktien- und Rentenfonds und Geldmarktfonds angelegt. Hierbei können im Aktienfondsanteil auch Wachstums- und Branchenfonds zum Einsatz kommen. Klare Qualitätskriterien sind die Grundlagen für die Fondsauswahl.

Für wen eignet sich der Fonds?

 Profi-Balance eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Chancen einer (Dachfonds-) Anlage für sich nutzen möchten.
  • ...für höhere Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen.
  • ..Ihr Kapital langfristig anlegen möchten.

 Profi-Balance eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...keine Wertschwankungen akzeptieren möchten.
  • ...ausschließlich in sicherheitsorientierte Anlagen investieren möchten.
  • ...Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.03.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.03.2014 bis 31.03.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Kursentwicklungen der Aktien- und Rentenmärkte.
  • Professionelle Auswahl der Zielfonds durch das Fondsmanagement.
  • Breite Risikostreuung der Anlage durch Investition in mehreren Zielfonds und innerhalb der Zielfonds in eine Vielzahl von Einzelwerten.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen, Ertragsrisiko sowie Wechselkursrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration).
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlagen mit hoher Verzinsung, erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,84 %
seit Jahresbeginn7,10 %
1 Jahr3,48 %3,48 %
3 Jahre12,84 %4,11 %
5 Jahre19,79 %3,68 %
10 Jahre93,62 %6,83 %
seit Auflegung70,67 %3,07 %
  1. Stand: 31.03.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-4,86 %
20174,23 %
20163,84 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 4,90 % 5,37 % 6,22 % 6,42 %
Maximaler Verlust -7,84 % -7,84 % -13,41 % -13,41 %
Hoch 68,49 EUR 68,49 EUR 68,49 EUR 68,49 EUR
Tief 62,73 EUR 61,06 EUR 58,21 EUR 37,33 EUR
Sharpe-Ratio 0,79 0,83 0,63 1,05
  1. Stand: 29.03.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Fondsarten 2

Stand: 31.03.2019

Größte Fondswerte

UniEuroKapital

 

13,42 %
UniEuroKapital Corporates A

 

9,79 %
UniGlobal -I-

 

7,54 %
UniFavorit: Aktien -I-

 

7,48 %
UniInst. Europ. Equ. Concentrated

 

5,32 %
iSh. EURO STOXX 50 UCITS ETF

 

5,26 %
iShares - Core DAX UCITS ETF (DE)

 

5,18 %
UniKapital

 

5,08 %
UniInstitutional EM Bonds Spezial

 

4,88 %
iShsII-$ TIPS UCITS ETF

 

4,86 %
  1. Stand: 31.03.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess stellt in einem ersten Schritt auf die Ermittlung bzw. Steuerung der passenden Fondsstruktur ab: Welche Assetklassen, Länder, Regionen, Branchen oder Anlagestile sind für das aktuelle Markumfeld besonders geeignet? Hier arbeiten die Portfoliomanager des Dachfonds und die Kollegen von der Asset Allocation Hand in Hand. Im Anschluss werden diese Leitlinien mit den aussichtsreichsten Investmentfonds befüllt. Neben den unioneigenen Fonds können auch Sondervermögen von anderen Fondsgesellschaften abgebildet werden. Dazu steht dem Portfoliomanager ein eigenes Team zur Seite, das mehr als 20.000 verschiedene Fremdfonds regelmäßig analysiert.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.01.2019 - 31.03.2019

Gelungener Jahresstart an den globalen Kapitalmärkten Die globalen Aktienbörsen starteten sehr positiv in das Jahr 2019. Der MSCI World-Index gewann im ersten Quartal in lokaler Währung 12,0 Prozent. Eine lockere Geldpolitik sowie positive Signale im Handelsstreit stützten die Notierungen. Die US-Börsen präsentierten sich sehr stark. Der Dow Jones Industrial Average stieg um 11,2 Prozent und der marktbreite S&P 500-Index schloss 13,1 Prozent fester. Die Märkte wurden bestärkt von der US-Notenbank Fed, die bekanntgab, keine weiteren Zinserhöhungen im laufenden Jahr durchzuführen. Auch die Aussicht auf eine Einigung im Handelsstreit zwischen den USA und China beflügelte die Kurse. In Europa blieb die Frage nach dem Brexit weiterhin unbeantwortet. Trotzdem konnte der EURO STOXX 50-Index um 11,6 Prozent zulegen. Der britische Leitindex FTSE 100 schloss immerhin 8,2 Prozent fester. Japanische Aktien konnten mit den USA und Europa nicht mithalten. Der Nikkei 225-Index verbesserte sich um 6,0 Prozent. Auch die Schwellenländer legten zu, der MSCI Emerging Markets-Index gewann in Lokalwährung 9,4 Prozent. Auch die Anleihemärkte verbuchten Kursgewinne. Auslöser waren vor allem die Andeutungen der Fed, zukünftig markt- und datenabhängiger zu agieren. Nach der letzten Sitzung erklärte sie, dass sie die Zinsen konstant halten und ihre Bilanz nicht weiter abbauen wird. Insgesamt schlossen US-Schatzanweisungen 2,2 Prozent fester. Auch die EZB hat mit der Ankündigung eines neuen Finanzierungstenders sowie der Verschiebung erster Zinserhöhungen ins Jahr 2020 einen lockereren Kurs eingeschlagen. Sichere Staatsanleihen schlossen folglich fester, doch auch Peripherieanleihen waren gefragt. In Summe legten europäische Staatsanleihen um 2,5 Prozent zu. Bei den politischen Risiken gab es in den ersten drei Monaten leichte Entspannung, obwohl es sowohl in den Handelsgesprächen als auch beim Brexit noch bis zum Ende des Quartals keinen Durchbruch gab. Der Kurswechsel der wichtigsten Notenbanken und die bessere Risikostimmung führten ebenfalls zu sinkenden Risikoaufschlägen bei Unternehmensanleihen und Papieren aus den aufstrebenden Volkswirtschaften.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameProfi-Balance
ISINDE0005326813
WKN532681
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum01.08.2001 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Art des Investmentvermögensalternativer Investmentfonds (AIF)
Scope Mutual Fund RatingC  (Stand: 03.2019)
VergleichsgruppeMischfonds Global ausgewogen
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 03.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Moderate Allocation - Global

Gebühren

Ausgabeaufschlag2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 4
Verwaltungsvergütungaktuell 1,50 %, maximal 1,75 %.
laufende Kosten2,14 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,41 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
steuerliche Teilfreistellung 15 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,50 pro Anteil

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. März 2019
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  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  4. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.