VR Mainfranken Select Union

Fonds kaufen Global investierender Mischfonds
  • ISIN: DE0008007543
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Scope: D 1
  • Morningstar Rating: 2 Sterne 1

Rücknahmepreis

57,56EUR

Differenz zum Vortag:

0,02 EUR / 0,03 %

Stand: 16. Oktober 2019

Ausgabepreis

57,56EUR

Empfohlener Anlagehorizont

4
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

VR Mainfranken Select Union im Überblick

VR Mainfranken Select Union ist ein international anlegender Mischfonds, der in Aktien-, Renten- und Offene Immobilienfonds investiert.

VR Mainfranken Select Union auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    2,13 %
  • Fondsvolumen:
    402,1 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.11.2002

Anlagestrategie

Der VR Mainfranken Select Union investiert derzeit u.a. in Aktien-, Rentenfonds sowie Geldmarkt- und Alternative Investments, dazu zählen bspw. auch Rohstofffonds. Der Anteil an Offenen Immobilienfonds kann gehalten werden.Das Fondsvermögen wird je nach Marktsituation flexibel angelegt, was mit einem Wechsel von Anlageschwerpunkten einhergehen kann. In jeder dieser Anlageklassen investiert der Fonds wiederum in verschiedene Investmentfonds, sogenannte Zielfonds. Die Vermögensaufteilung wird vom Fondsmanagement auf Basis einer Analyse der internationalen Konjunktur- und Branchenentwicklung aktiv vorgenommen. Der regionale Anlageschwerpunkt liegt derzeit auf Europa. Mit dem VR Mainfranken Select Union erhalten Sie damit eine professionell gemanagte Fondsanlage.

Der Fonds kann in den Raiffeisenbanken Bütthard-Gaukönigshofen eG, Estenfeld-Bergtheim eG, Frankenwinheim und Umgebung eG, Höchberg eG, Kitzinger Land eG, Main-Spessart eG, Volkacher Mainschleife-Wiesentheid eG und Waldaschaff-Heigenbrücken eG, der VR-Bank eG, den VR-Banken Gerolzhofen eG, Kitzingen eG, Lichtenfels-Ebern eG, Rhön-Grabfeld eG, Schweinfurt eG und Würzburg eG, den Raiffeisen-Volksbanken Aschaffenburg eG und Haßberge eG sowie der Vereinigte Volksbank Raiffeisenbank eG erworben werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 VR Mainfranken Select Union eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen eines professionellen Fonds-Vermögensmanagements mit nur einem Fonds bereits ab kleinen Anlagesummen nutzen möchten.
  • ... je nach Ihrer Chance-Risiko-Neigung auf die Chancen einer Vielzahl von Anlageklassen setzen möchten.
  • ... für attraktive Ertragschancen bereit sind, auch mäßige Wertschwankungen in Kauf zu nehmen.
  • ... Ihr Kapital langfristig anlegen möchten.

 VR Mainfranken Select Union eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine zwischenzeitlich möglichen mäßigen Wertschwankungen akzeptieren möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten. 

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.09.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.09.2014 bis 30.09.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Aktives Management ermöglicht die entsprechenden Anpassungen des Fonds an erwartete Marktentwicklungen.
  • Teilnahme an den Ertragschancen der internationalen Aktien-, Immobilien- und Rentenmärkte.
  • Zusätzliche Ertragschancen durch die Teilnahme an den Märkten der Schwellen- bzw. Entwicklungsländer.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals in ausgewählte Zielfonds und innerhalb der Zielfonds in eine Vielzahl von Einzelwerten.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko und Wechselkursrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Risiken einer Immobilienanlage (z.B. Vermietungsquoten, Lage, Bewertung der Immobilie, Zahlungsfähigkeit der Mieter sowie Projektentwicklung).
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration).
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlagen mit hoher Verzinsung, erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Der Fonds legt einen wesentlichen Teil seines Vermögens in Vermögenswerte an, die ihrem Wesen nach hinreichend liquide sind, unter bestimmten Umständen aber ein relativ niedriges Liquiditätsniveau erreichen können.Aufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/oder bestimmter Techniken kann sich das Portfolio konzeptionell marktgegenläufig verhalten.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds (z.B. Derivate) und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken (z.B. Hebelwirkung) ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,12 %
seit Jahresbeginn3,45 %
1 Jahr-0,15 %-0,15 %
3 Jahre0,45 %0,15 %
5 Jahre1,43 %0,28 %
10 Jahre20,50 %1,88 %
seit Auflegung39,85 %2,00 %
  1. Stand: 30.09.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-4,25 %
20170,14 %
20161,60 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 2,69 % 2,81 % 3,14 % 2,81 %
Maximaler Verlust -3,86 % -6,11 % -6,49 % -6,49 %
Hoch 57,88 EUR 60,67 EUR 61,99 EUR 61,99 EUR
Tief 55,56 EUR 55,56 EUR 55,56 EUR 50,21 EUR
Sharpe-Ratio 0,16 0,14 0,18 0,69
  1. Stand: 30.08.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Fondsarten 2

Stand: 30.09.2019

Größte Fondswerte

UniDeutschland I

 

11,65 %
UniGlobal -I-

 

11,33 %
UniEuroSTOXX 50

 

10,66 %
UniEuroKapital

 

9,67 %
UniKapital

 

8,21 %
UniEuroKapital Corporates A

 

7,40 %
UniInstitut. Global Convert. Sustainable

 

5,05 %
UniImmo: Deutschland

 

4,59 %
UniImmo: Europa

 

4,58 %
Dt. USD Floating Rate Notes

 

2,94 %
  1. Stand: 30.09.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess stellt in einem ersten Schritt auf die Ermittlung bzw. Steuerung der passenden Fondsstruktur ab: Welche Assetklassen, Länder, Regionen, Branchen oder Anlagestile sind für das aktuelle Markumfeld besonders geeignet? Hier arbeiten die Portfoliomanager des Dachfonds und die Kollegen von der Asset Allocation Hand in Hand. Im Anschluss werden diese Leitlinien mit den aussichtsreichsten Investmentfonds befüllt. Neben den unioneigenen Fonds können auch Sondervermögen von anderen Fondsgesellschaften abgebildet werden. Dazu steht dem Portfoliomanager ein eigenes Team zur Seite, das mehr als 20.000 verschiedene Fremdfonds regelmäßig analysiert.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.06.2019 - 31.08.2019

Die Kapitalmärkte konnten den von der angekündigten geldpolitischen Kehrtwende der wichtigsten Notenbanken befeuerten positiven Trend in den vergangenen drei Monaten überwiegend fortsetzen. Die Konjunktursorgen und die handelspolitischen Spannungen setzten insbesondere Rohstoffen zu und bremsten auch den Anstieg der Aktienmärkte. Gold und Renten konnten in Anbetracht der bevorstehenden geldpolitischen Lockerungen weiter zulegen. Die Rentenseite des Fonds setzte sich unverändert aus einer ausgewogenen Mischung von Fonds zusammen, die in kurzlaufende Staats- und Unternehmensanleihen investieren (UniEuroKapital, UniKapital sowie UniEuroKapital Corporates A). Fonds mit Nachranganleihen europäischer Banken (Bluebay Financial Capital Bond Fund) und mit Hartwährungspapieren aus den Schwellenländern (UniInstitutional EM Bonds Spezial) veräußerten wir mit Gewinn. Zuletzt bestanden noch kleine Engagements in Nachrang- und globalen Wandelanleihen (unter anderem UniInstitutional Global Convertibles Sustainable). Neu aufgenommen wurde ein Fonds mit kurzlaufenden US-Dollar-Papieren, der aktuell ein positives Renditeniveau ausweist. Die regionale Allokation auf der Aktienseite blieb international breit aufgestellt über die Berücksichtigung von UniGlobal für globale Standardtitel. Im Berichtszeitraum wurde die Gewichtung des Euroraums über Zukäufe im UniEuroSTOXX 50 sowie im UniDeutschland nochmals verstärkt. Im Gegenzug veräußerten wir diverse europäische Aktienfonds sowie den UniFavorit: Aktien. Ein Aktienfonds mit dem Anlageschwerpunkt Goldminen wurde nach kräftigen Kursgewinnen und in Erwartung einer Konsolidierung komplett veräußert. Wir nahmen ferner das Thema Attraktive Dividendenrendite über zwei globale Aktienfonds neu auf. Zwei japanische Fonds mit dem Schwerpunktthema Attraktive Dividendenrendite rundeten die Aktienseite ab. Mit einem weiter abflachenden Wirtschaftswachstum und fortgesetzten handelspolitischen Spannungen dürfte das Kapitalmarktumfeld in den kommenden Monaten anspruchsvoll bleiben. Die Konjunkturdaten sollten darüber hinaus wieder stärker in den Fokus der Kapitalmärkte rücken, während die Impulse der Geldpolitik nachlassen dürften.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameVR Mainfranken Select Union
ISINDE0008007543
WKN800754
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum01.11.2002 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Art des Investmentvermögensalternativer Investmentfonds (AIF)
Scope Mutual Fund RatingD  (Stand: 07.2019)
VergleichsgruppeMischfonds Global konservativ
Morningstar Rating2 Sterne  (Stand: 07.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Cautious Allocation - Global

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 1,65 %, maximal 1,65 %.
laufende Kosten2,13 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,21 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2018/2019)
steuerliche Teilfreistellung 15 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,25 pro Anteil

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Juli 2019
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  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  4. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.