UniFonds

Fonds kaufen Aktienfonds mit deutschen Standardwerten
  • ISIN: DE0008491002
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Aktien DeutschlandD-Bewertung im Scope-Rating
  • Morningstar Rating: 2 Sterne 1

Rücknahmepreis

48,37EUR

Differenz zum Vortag:

-0,11 EUR / -0,23 %

Stand: 18. März 2019

Ausgabepreis

50,79EUR

Empfohlener Anlagehorizont

7
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniFonds im Überblick

UniFonds ist ein Aktienfonds mit Fokus auf deutschen Standardwerten.

UniFonds auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    5,00 %
  • laufende Kosten:
    1,47 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    2.274,2 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    12.04.1956

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen wird überwiegend in deutsche Standardwerte investiert. Daneben wird auch in mittlere und kleinere deutsche Unternehmen und bis zu 20% des Fondsvermögens in ausländische Aktien investiert.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniFonds eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage, die überwiegend am deutschen Aktienmarkt investiert, nutzen möchten.
  • ... erhöhte Risiken in Kauf nehmen.

 UniFonds eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ... ausschließlich in sicherheitsorientierte Anlagen investieren möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 28.02.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 28.02.2014 bis 28.02.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 5,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Ertragschancen des deutschen Aktienmarktes.
  • Risikostreuung durch eine Vielzahl von Einzelwerten
  • Erfahrenes Fondsmanagement.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat2,54 %
seit Jahresbeginn8,49 %
1 Jahr-11,74 %-11,74 %
3 Jahre16,62 %5,26 %
5 Jahre11,54 %2,21 %
10 Jahre162,48 %10,13 %
seit Auflegung13.733,13 %8,16 %
  1. Stand: 28.02.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-20,83 %
201714,44 %
20163,44 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 15,81 % 13,56 % 15,88 % 17,51 %
Maximaler Verlust -23,26 % -25,75 % -30,50 % -33,64 %
Hoch 56,81 EUR 58,95 EUR 58,95 EUR 58,95 EUR
Tief 43,16 EUR 41,23 EUR 39,21 EUR 20,62 EUR
Sharpe-Ratio -0,72 0,41 0,15 0,57
  1. Stand: 28.02.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 28.02.2019

Größte Aktienwerte

SAP

 

8,89 %
Linde Plc.

 

8,28 %
Allianz

 

6,58 %
Siemens

 

6,18 %
Volkswagen -VZ-

 

5,32 %
Bayer

 

4,89 %
Deutsche Börse

 

4,50 %
BASF

 

4,42 %
Deutsche Telekom

 

4,37 %
Münchener Rück

 

3,67 %
  1. Stand: 28.02.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate96,33 %
Aktienoptionen0,24 %
Liquidität 23,43 %
  1. Stand: 28.02.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der quantitative Investmentprozess baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab.Um ein besonders vorteilhaftes Rendite-Risiko-Profil zu erreichen werden fundamentale Charakteristika der Unternehmen aus Rendite- und Risikosicht bewertet und bei der Anlageentscheidung berücksichtigt. Der Schwerpunkt der Portfoliokonstruktion liegt dabei auf der Reduktion des Risikos und erfolgt unabhängig von der Benchmark. Bevorzugt werden Aktien, die sowohl ein geringes Risiko als auch eine hohe Attraktivität aufweisen. Auf diese Weise erhält das Portfolio seinen defensiven, aber chancenreichen Charakter.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.02.2019 - 28.02.2019

Deutsche Aktien weiter auf der Gewinnerseite Die deutschen Aktienmärkte konnten ihre Gewinne aus dem Januar im Februar ausbauen. Der DAX 30-Index, der die größten deutschen Unternehmen repräsentiert, gewann 3,1 Prozent an Wert. Auch der MDAX-Index mit Firmen mittlerer Marktkapitalisierung legte mit 3,0 Prozent zu. Die im SDAX-Index geführten kleineren Firmen verbuchten Kursgewinne in Höhe von 2,4 Prozent. Die im TecDAX-Index gelisteten Technologieunternehmen schlossen mit plus 0,6 Prozent leicht fester. Von konjunktureller Seite kamen negative Impulse: Die deutsche Wirtschaft ist zum Jahresende 2018 nicht in Schwung gekommen. Das Bruttoinlandsprodukt (BIP) blieb im Schlussquartal im Vergleich zum Vorquartal nahezu unverändert. Deutschland schrammte damit knapp an einer Rezession vorbei. Zu dieser wäre es gekommen, wenn das BIP zum zweiten Mal in Folge geschrumpft wäre. Auch mit Blick nach vorne trübte sich das Bild ein: Der Einkaufsmanagerindex für das Verarbeitende Gewerbe rutschte im Februar von 49,7 auf 47,6 Punkte – und befindet sich damit deutlich unter der Wachstumsschwelle von 50 Punkten. In der exportlastigen Industrie kam es zum stärksten Rückgang der Auslandsaufträge seit über sechs Jahren. Dagegen konnte sich der Konsum gut behaupten. Vonseiten des Handelsstreits gab es gemischte Impulse: Die Annäherung zwischen den USA und China sorgte für Unterstützung. Die erneute Diskussion über Auto-Zölle belastete dagegen. Das US-Handelsministerium hatte einen Bericht erstellt, aus dem hervorging, dass ausländische Autoimporte die nationale Sicherheit der USA bedrohten. Die Aktien der deutschen Automobilhersteller zeigten sich aber recht unbeeindruckt von diesen Geschehnissen. Auch im Februar unterstützte die Geldpolitik die Kurse: Das Sitzungsprotokoll der Europäischen Zentralbank zeigte, dass man sich offenbar auf die Erneuerung von langfristigen Finanzierungstendern vorbereitet. Die Normalisierung der Geldpolitik würde sich damit weiter in die Zukunft verschieben. In den kommenden Wochen wird entscheidend sein, wie sich das Konjunkturumfeld weiterhin entwickelt und wie es beim Handelskonflikt, insbesondere bei den Auto-Zöllen, weitergeht.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniFonds
ISINDE0008491002
WKN849100
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum12.04.1956 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Vermögenswirksame Leistungenvl-fähig
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
FP_H_RATING_SCOPScope  (Stand: 01.2019)
FP_H_PEERGROUP_SCOPAktien Deutschland
Morningstar Rating2 Sterne  (Stand: 01.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund Germany Large-Cap Equity

Gebühren

Ausgabeaufschlag5,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 4
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 1,25 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. 4
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,47 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,48 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,60 pro Anteil

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  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  4. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.