UniRenta

Fonds kaufen Rentenfonds mit internationalen Anleihen
  • ISIN: DE0008491028
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne
  • FERI Fondsrating: D

Rücknahmepreis

20,94EUR

Differenz zum Vortag:

0,01 EUR / 0,05 %

Stand: 23. Februar 2017

Ausgabepreis

21,57EUR

Empfohlener Anlagehorizont

7
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniRenta im Überblick

UniRenta ist ein internationaler Rentenfonds, der Rentenanlagen unterschiedlicher Länder und Segmente mit einander kombinieren kann und Zins- und Währungsentwicklung bei der Auswahl berücksichtigt.

UniRenta auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    1,08 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    624,1 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    30.12.1968

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen des UniRenta wird an den weltweiten Rentenmärkten in internationalen Währungen angelegt. Die Auswahl der Anlagen erfolgt unter Berücksichtigung der Zins- und Währungsentwicklung der jeweiligen Anlagesegmente. Währungsabsicherungen sind möglich.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniRenta eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in Anleihen weltweiter Emittenten in internationalen Währungen nutzen möchten.
  • ... zwischenzeitlich mäßige Risiken akzeptieren.

 UniRenta eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... keine mäßigen Risiken akzeptieren möchten.
  • ... kein Währungsrisiko eingehen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.01.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.01.2012 bis 31.01.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an der Kursentwicklung der weltweiten Rentenmärkte und Währungen
  • Professionelles Fondsmanagement
  • Breite Streuung des Anlagekapitals 
  • erhöhte Ertragschancen durch attraktive Wachstumsperspektiven der Schwellenländer und Beimischung von hochverzinslichen Anlagen

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlagen mit hoher Verzinsung, erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Wechselkursrisiko

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Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2016
Stand: Februar 2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.01.2017

Währungszusammensetzung des Fonds

Stand: 31.01.2017

Größte Rentenwerte

4.75 % Deutschland v. 03(2034)

 

5,26 %
UniFavorit: Renten

 

4,88 %
2.50 % USA v. 13 (2023)

 

4,55 %
2.35 % Asian Dev. Bk. v. 07 (2027)

 

4,08 %
2.75 % USA v. 09 (2019)

 

3,97 %
2.75 % Quebec, Provinz v. 11(21)

 

2,65 %
1.75 % Frankreich v. 14 (2024)

 

2,61 %
3.625 % USA v. 14 (2044)

 

2,46 %
2.05 % KfW v. 06 (2026)

 

2,36 %
4.50 % Italien v. 13 (2024)

 

2,28 %
  1. Stand: 31.01.2017

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Staatsanleihen73,08 %
Bankschuldverschreibungen8,99 %
Pfandbriefe2,60 %
Bankschuldverschreibungen-Staatsgarantie1,92 %
Unternehmensanleihen1,77 %
Sonstige0,02 %
Rentenfonds7,64 %
Liquidität 13,98 %
  1. Stand: 31.01.2017

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit6 Jahre / 10 Monate
 Zinsbindungsdauer6 Jahre / 1 Monat
 Rendite 21,39 %
 RatingAA-
  1. Stand: 31.01.2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-1,38 %
seit Jahresbeginn-1,38 %
1 Jahr0,19 %0,19 %
3 Jahre18,15 %5,72 %
5 Jahre14,89 %2,81 %
10 Jahre50,54 %4,18 %
seit Auflegung1.508,73 %5,95 %
  1. Stand: 31.01.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20163,67 %
20155,29 %
201412,93 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität
Maximaler Verlust -7,93 % -9,77 % -12,41 % -12,41 %
Hoch 22,72 EUR 22,72 EUR 22,72 EUR 22,72 EUR
Tief 20,53 EUR 18,10 EUR 17,90 EUR 15,55 EUR
Sharpe-Ratio
  1. Stand: 03.02.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.10.2016 - 31.12.2016

Gute Konjunkturdaten und höhere Inflationserwartungen aufgrund eines steigenden Ölpreises sorgten bereits im Oktober für höhere Renditen am US-Rentenmarkt. Mit dem überraschenden Wahlsieg von Donald Trump bei den Präsidentschaftswahlen erhielt diese Bewegung zusätzliche Dynamik. Die Hoffnungen auf einen Fiskalstimulus und die damit verbundene Erwartung nach der Ausgabe weiterer US-Staatsanleihen zur Finanzierung sorgten für Kursverluste. Gemessen am JP Morgan Global Bond US-Index verloren US-Staatsanleihen im Berichtszeitraum 4,1 Prozent an Wert. In Europa erwiesen sich zunächst die Gedankenspiele um eine mögliche Reduzierung der Anleihekäufe (Tapering) der Europäischen Zentralbank (EZB) als belastend. Hinzu kam, dass sich die Papiere den negativen Vorgaben aus den USA nur schwer entziehen konnten. Peripherieanleihen gerieten zudem im November, vor dem italienischen Referendum zur Senatsreform, unter Druck. Im Dezember kam es aber zu einer Gegenbewegung. Die EZB verlängerte das Ankaufprogramm und weitete es zugleich zu einmal aus. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign Index ergab sich ein Minus von 2,9 Prozent. Europäische Unternehmensanleihen zeigten sich von den Käufen seitens der EZB vergleichsweise gut unterstützt und verloren nur 1,3 Prozent. Titel aus den Schwellenländern litten besonders stark unter der Zinserhöhung in den USA und der damit einhergehenden US-Dollarstärke. Auf Indexebene ergab sich hieraus ein Kursrückgang um vier Prozent. Im Portfolio hatten wir die durchschnittliche Kapitalbindungsdauer (Duration) der Anlagen taktisch aktiv gesteuert. Per saldo wurde diese angesichts steigender Zinsen über den Einsatz von Futures auf US-Schatzanweisungen und Bundesanleihen aber zurückgenommen. Die Aufwertungstendenz des US-Dollar nutzten wir zum Aufbau entsprechender Positionierungen. Darüber hinaus wurden nach der OPEC-Ankündigung zur Kürzung der Ölfördermengen verschiedene Rohstoffwährungen favorisiert. Unternehmensanleihen und Titel aus den Schwellenländern blieben trotz zeitweiliger Absicherung wichtige Bestandteile der Portfolioallokation.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniRenta
ISINDE0008491028
WKN849102
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum30.12.1968 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
VerwahrstelleDZ BANK AG (Frankfurt am Main) 
Vermögenswirksame Leistungenvl-fähig
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 12.2016)
VergleichsgruppeEAA Fund Global Bond
FERI FondsratingD  (Stand: 12.2016)
VergleichsgruppeRenten Globale Währungen

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,90 %, maximal 1,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,08 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 0,40 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 0,40 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2015/2016)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,50 pro Anteil
Aktiengewinn EStG -0,02% per 23.02.2017
Aktiengewinn KStG 0,00% per 23.02.2017
Zwischengewinn 0,17 EUR per 23.02.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 23.02.2017

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  1. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  2. Die durchschnittliche Rendite bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.