UniRenta

Fonds kaufen Rentenfonds mit internationalen Anleihen
  • ISIN: DE0008491028
  • Fondsart: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne
  • FERI Fondsrating: C

Rücknahmepreis

20,86EUR

Differenz zum Vortag:

-0,08 EUR / -0,38 %

Stand: 01. Dezember 2016

Ausgabepreis

21,49EUR

Empfohlener Anlagehorizont

5
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniRenta im Überblick

UniRenta ist ein internationaler Rentenfonds, der Rentenanlagen unterschiedlicher Länder und Segmente mit einander kombinieren kann und Zins- und Währungsentwicklung bei der Auswahl berücksichtigt.

UniRenta auf einen Blick

  • Fondskategorie:
    Rentenfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    1,08 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    669,5 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    30.12.1968

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen des UniRenta wird an den weltweiten Rentenmärkten in internationalen Währungen angelegt. Die Auswahl der Anlagen erfolgt unter Berücksichtigung der Zins- und Währungsentwicklung der jeweiligen Anlagesegmente. Währungsabsicherungen sind möglich.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniRenta eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in Anleihen weltweiter Emittenten in internationalen Währungen nutzen möchten.
  • ... zwischenzeitlich mäßige Risiken akzeptieren.

 UniRenta eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... keine mäßigen Risiken akzeptieren möchten.
  • ... kein Währungsrisiko eingehen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.10.2016

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.10.2011 bis 31.10.2016. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an der Kursentwicklung der weltweiten Rentenmärkte und Währungen
  • Professionelles Fondsmanagement
  • Breite Streuung des Anlagekapitals 
  • erhöhte Ertragschancen durch attraktive Wachstumsperspektiven der Schwellenländer und Beimischung von hochverzinslichen Anlagen

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlagen mit hoher Verzinsung, erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Wechselkursrisiko

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2016
Stand: Februar 2016

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.10.2016

Währungszusammensetzung des Fonds

Stand: 31.10.2016

Größte Rentenwerte

4.75 % Deutschland v. 03(2034)

 

5,16 %
2.50 % USA v. 13 (2023)

 

4,35 %
2.75 % USA v. 09 (2019)

 

4,26 %
2.35 % Asian Dev. Bk. v. 07 (2027)

 

4,08 %
UniFavorit: Renten

 

3,90 %
1.75 % Frankreich v. 14 (2024)

 

2,53 %
2.75 % Quebec, Provinz v. 11(21)

 

2,49 %
3.625 % USA v. 14 (2044)

 

2,49 %
2.05 % KfW v. 06 (2026)

 

2,34 %
4.50 % Italien v. 13 (2024)

 

2,20 %
  1. Stand: 31.10.2016

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Staatsanleihen74,58 %
Bankschuldverschreibungen9,06 %
Pfandbriefe2,45 %
Bankschuldverschreibungen-Staatsgarantie2,41 %
Unternehmensanleihen1,73 %
Rentenfonds6,56 %
Liquidität 13,20 %
  1. Stand: 31.10.2016

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit5 Jahre / 7 Monate
 Zinsbindungsdauer4 Jahre / 9 Monate
 Rendite 21,18 %
 RatingA+
  1. Stand: 31.10.2016

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-1,37 %
seit Jahresbeginn6,33 %
1 Jahr6,25 %6,25 %
3 Jahre22,04 %6,86 %
5 Jahre28,07 %5,07 %
10 Jahre52,40 %4,30 %
seit Auflegung1.573,14 %6,07 %
  1. Stand: 31.10.2016

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20155,29 %
201412,93 %
2013-8,01 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 6,93 % 7,73 % 7,64 % 7,40 %
Maximaler Verlust -4,18 % -9,77 % -12,41 % -12,41 %
Hoch 22,72 EUR 22,72 EUR 22,72 EUR 22,72 EUR
Tief 20,40 EUR 17,90 EUR 17,90 EUR 15,55 EUR
Sharpe-Ratio 0,94 0,90 0,66 0,44
  1. Stand: 31.10.2016

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können. 

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.07.2016 - 30.09.2016

US-Staatsanleihen blieben zunächst gefragt. Mit der Veröffentlichung eines überraschend starken Arbeitsmarktberichtes setzte dann jedoch eine Trendwende ein. Viele Konjunkturdaten fielen leicht besser aus, sodass Spekulationen über eine weitere mögliche Zinserhöhung der US-Notenbank das Marktgeschehen von nun an prägen sollten. Die Rendite zehnjähriger Papiere, die Anfang Juli noch bei rund 1,35 Prozent lag, stieg im Vorfeld der Sitzung auf über 1,7 Prozent an. Letztlich entschieden sich die Währungshüter aber dafür weiter abzuwarten. Gemessen am JP Morgan Global Bond US-Index verloren US-Staatsanleihen im Berichtszeitraum 1,7 Prozent an Wert. Europäische Staatsanleihen setzten ihren Trend zu immer niedrigeren Renditen zunächst ebenfalls fort. Bundesanleihen mit einer zehnjährigen Laufzeit markierten dabei ein Allzeittief von -0,2 Prozent. Staatsanleihen aus Südeuropa legten kräftig, Papiere aus den Kernländern leicht zu. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign Index ergab sich in Summe ein Plus von 0,7 Prozent. Europäische Unternehmensanleihen zeigten sich von den Käufen seitens der EZB gut unterstützt und legten 1,9 Prozent zu. Titel aus den Schwellenländern verbuchten auf Indexebene sogar einen Zuwachs von 4,0 Prozent. Das Zögern der US-Notenbank und die Suche der Investoren nach höheren Renditen stützte das Segment uns sorgte für Mittelzuflüsse in diese Anlageklasse. In den vergangenen Monaten erfolgte eine strategische Neuausrichtung im Portfolio. Es werden nun Anlagen in den Schwellenländern (Emerging Markets) zu Lasten japanischer Rentenpapiere stärker berücksichtigt. Die Währungsquote im Japanischen Yen bleibt erhalten. Mit Blick auf die Transaktionen engagierten wir uns im Berichtsquartal beispielsweise in Papieren aus Südafrika und Mexiko. Währungen wie den Südafrikanische Rand oder die Türkische Lira hatten wir hingegen gegen den US-Dollar verkauft. Insgesamt fanden Papiere aus der europäischen Peripherie, den Schwellenländern und auch Unternehmensanleihen im Portfolio eine besondere Betonung. Am US-Markt wurde auf eine Verflachung der Zinsstrukturkurve gesetzt. Die durchschnittliche Kapitalbindungsdauer (Duration) wurde aktiv gesteuert.  

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniRenta
ISINDE0008491028
WKN849102
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum30.12.1968 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
VerwahrstelleDZ BANK AG (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 10.2016)
VergleichsgruppeGlobal Bond
FERI FondsratingC  (Stand: 10.2016)
VergleichsgruppeRenten Globale Währungen

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,90 %, maximal 1,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,08 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 0,40 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 0,40 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2015/2016)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,50 pro Anteil
Aktiengewinn EStG -0,02% per 01.12.2016
Aktiengewinn KStG 0,00% per 01.12.2016
Zwischengewinn 0,09 EUR per 01.12.2016
Immobiliengewinn 0,00% per 01.12.2016

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  1. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  2. Die durchschnittliche Rendite bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.