UniRenta

Rentenfonds mit internationalen Anleihen
  • ISIN: DE0008491028
  • Fondsart: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Morningstar Rating: 2 Sterne
  • FERI Fondsrating: D

Rücknahmepreis

20,76

EUR

05. Februar 2016

Differenz zum Vortag:

0,04 EUR / 0,19%

Ausgabepreis

21,38

EUR

Empfohlene Anlagedauer

Risikoprofil des typischen Anlegers

Überblick

UniRenta im Überblick

UniRenta ist ein internationaler Rentenfonds, der Rentenanlagen unterschiedlicher Länder und Segmente mit einander kombinieren kann und Zins- und Währungsentwicklung bei der Auswahl berücksichtigt.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniRenta eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in Anleihen weltweiter Emittenten in internationalen Währungen nutzen möchten.
  • ... zwischenzeitlich mäßige Risiken akzeptieren.

 UniRenta eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... keine mäßigen Risiken akzeptieren möchten.
  • ... kein Währungsrisiko eingehen möchten.

UniRenta auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:   
    ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:   
    3,00 %
  • laufende Kosten:   
    1,03 % zum 10.11.2015
  • erfolgsabhängige Vergütung:   
    0,00 %
  • Fondsvolumen:   
    655,6 Mio. EUR
  • Fondsalter:
    > 47 Jahre

Das Fondsportrait kurz erklärt

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.12.2015

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an der Kursentwicklung der weltweiten Rentenmärkte und Währungen
  • Professionelles Fondsmanagement
  • Breite Streuung des Anlagekapitals 
  • erhöhte Ertragschancen durch attraktive Wachstumsperspektiven der Schwellenländer und Beimischung von hochverzinslichen Anlagen

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlagen mit hoher Verzinsung, erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Wechselkursrisiko

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: März 2014
Stand: Januar 2015

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds  

Stand: 31.12.2015

Währungszusammensetzung des Fonds  

Stand: 31.12.2015

Größte Rentenwerte

2.75 % USA v. 09 (2019)

 

6,55 %
2.50 % USA v. 13 (2023)

 

5,10 %
2.35 % Asian Dev. Bk. v. 07 (2027)

 

3,87 %
4.75 % Deutschland v. 03(2034)

 

3,13 %
2.05 % KfW v. 06 (2026)

 

2,75 %
1.75 % Frankreich v. 14 (2024)

 

2,47 %
3.625 % USA v. 14 (2044)

 

2,35 %
1.05 % Dev. Bk. of Japan 03(2023)

 

2,27 %
3.25 % Großbritannien (2044)

 

2,18 %
5.50 % USA v. 98 (2028)

 

2,04 %
  1. Stand: 31.12.2015

Zusammensetzung nach Wertpapierarten  

Staatsanleihen69,15 %
Bankschuldverschreibungen-Staatsgarantie7,79 %
Bankschuldverschreibungen5,45 %
Pfandbriefe2,57 %
Unternehmensanleihen1,54 %
Sonstige0,01 %
Rentenfonds5,32 %
Liquidität 18,17 %
  1. Stand: 31.12.2015

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit  9 Jahre / 5 Monate
 Zinsbindungsdauer  7 Jahre / 7 Monate
 Rendite 2  1,43 %
 Rating  AA
  1. Stand: 31.12.2015

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Indexierte Wertentwicklung der letzten fünf Jahre

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-2,72 %
seit Jahresbeginn5,29 %
1 Jahr5,29 %5,29 %
3 Jahre9,37 %3,03 %
5 Jahre22,58 %4,16 %
10 Jahre38,12 %3,28 %
seit Auflegung1.473,50 %6,04 %
  1. Stand: 31.12.2015

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
201412,93 %
2013-8,01 %
20123,92 %

Wertentwicklungschart

Sehen Sie sich die Entwicklung des Fonds über unterschiedliche Zeiträume an. Vergleichen Sie den Fonds mit anderen Union Investment Fonds oder der Entwicklung unterschiedlichster Märkte.

Bitte verwenden Sie ein Endgerät mit größerer Bildschirmbreite, um das Wertentwicklungschart sehen zu können.

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 8,29 % 7,30 % 7,77 % 7,27 %
Maximaler Verlust -9,77 % -9,77 % -12,41 %  
Hoch 22,32 EUR 22,32 EUR 22,32 EUR  
Tief 20,14 EUR 17,90 EUR 17,52 EUR  
Sharpe-Ratio 0,02 0,63 0,62 0,32
  1. Stand: 29.01.2016

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsstrategie

Das Fondsvermögen des UniRenta wird an den weltweiten Rentenmärkten in internationalen Währungen angelegt. Die Auswahl der Anlagen erfolgt unter Berücksichtigung der Zins- und Währungsentwicklung der jeweiligen Anlagesegmente. Währungsabsicherungen sind möglich.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess  

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Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können. 

Monatsbericht

Zeitraum: 1. Oktober bis 31. Dezember 2015

Europäische Staatsanleihen standen im Schlussquartal 2015 unter dem Einfluss der Geldpolitik der Europäischen Zentralbank (EZB). Ende Oktober kündigte Mario Draghi völlig überraschend weitere expansive Maßnahmen an. Papiere aus den Kern- und auch den Peripherieländern verbuchten daraufhin Kursgewinne. Die Erwartungen der Marktteilnehmer waren vor der entscheidenden Sitzung Anfang Dezember ungemein hoch gesteckt. Letztlich lieferte die EZB zwar und senkte den Einlagensatz um 10 Basispunkte auf minus 0,3 Prozent ab. Investoren waren jedoch von -0,4 Prozent ausgegangen. Gleiches gilt für das Ankaufprogramm. Dies wurde zwar um sechs Monate verlängert, das monatliche Volumen von 60 Milliarden Euro jedoch nicht angehoben. Im Nachgang machte sich daher Enttäuschung breit, sodass ein Teil der Zugewinne wieder verloren gingen. Zwischenzeitlich hatten zudem die Wahlergebnisse in Portugal und Spanien verunsichert. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign Index verzeichneten europäische Staatsanleihen im Berichtszeitraum ein Plus von 0,4 Prozent. Auch in den USA richtete sich das Augenmerk der Anleger auf die Notenbank. Mitte Dezember war es dann soweit: Der Leitsatz wurde um 25 Basispunkte angehoben. Ergänzend stellten die Währungshüter weitere Schritte in Aussicht, wollen dabei aber sehr behutsam vorgehen. US-Schatzanweisungen rentierten in diesem Umfeld leicht höher und verloren daher, gemessen am JP Morgan Global Bond US-Index, 0,9 Prozent an Wert. Unternehmensanleihen und Titel aus den Schwellenländern verbuchten auf Indexebene im vierten Quartal Zuwächse von 1,2 beziehungsweise 1,3 Prozent.

Im Berichtsquartal wurde die Duration des Portfolios aktiv und teils auch antizyklisch gesteuert. Zudem setzten wir auf eine Verflachung der US-Zinskurve. Zeitweise wurden zudem kurze US-Papiere gegenüber Langläufern (20-30 Jahre) präferiert. Des Weiteren engagierten wir uns in europäischen Unternehmenspapieren, sowohl in Anleihen selbst als auch in synthetischen Indizes. Bei letzteren nahmen wir auch Gewinne mit. EM-Papiere blieben beigemischt. Währungsseitig bauten wir die US-Dollargewichtung ab, taktisch wurde die hohe Volatilität von Währungen aus dem Rohstoffsektor genutzt.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniRenta
ISINDE0008491028
WKN849102
FondswährungEUR 
Ertragsverwendung  ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum30.12.1968 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
Risikoklasse  Mäßiges Risiko
Verfügbarkeit  grundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Verwahrstelle  DZ BANK AG (Frankfurt am Main) 
Art des Investmentvermögens  OGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating  2 Sterne

Gebühren

Ausgabeaufschlag  3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütung  aktuell 0,90 %, maximal 1,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung  0,00 %
laufende Kosten  1,03 % zum 10.11.2015
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 0,37 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 0,38 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2014/2015)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,50 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 0,00% per 05.02.2016
Aktiengewinn KStG -0,01% per 05.02.2016
Zwischengewinn 0,17 EUR per 05.02.2016
Immobiliengewinn 0,00% per 05.02.2016

Fondssuche

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  1. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  2. Die durchschnittliche Rendite bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.