UniRenta

Fonds kaufen Rentenfonds mit internationalen Anleihen
  • ISIN: DE0008491028
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Scope: D 1
  • Morningstar Rating: 2 Sterne 1

Rücknahmepreis

19,78EUR

Differenz zum Vortag:

-0,03 EUR / -0,15 %

Stand: 24. Juni 2019

Ausgabepreis

20,37EUR

Empfohlener Anlagehorizont

7
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniRenta im Überblick

UniRenta ist ein internationaler Rentenfonds, der Rentenanlagen unterschiedlicher Länder und Segmente mit einander kombinieren kann und Zins- und Währungsentwicklung bei der Auswahl berücksichtigt.

UniRenta auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    1,07 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    558,7 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    30.12.1968

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen des UniRenta wird an den weltweiten Rentenmärkten in internationalen Währungen angelegt. Die Auswahl der Anlagen erfolgt unter Berücksichtigung der Zins- und Währungsentwicklung der jeweiligen Anlagesegmente. Währungsabsicherungen sind möglich.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniRenta eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in Anleihen weltweiter Emittenten in internationalen Währungen nutzen möchten.
  • ... zwischenzeitlich mäßige Risiken akzeptieren.

 UniRenta eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... keine mäßigen Risiken akzeptieren möchten.
  • ... kein Währungsrisiko eingehen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.05.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.05.2014 bis 31.05.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an der Kursentwicklung der weltweiten Rentenmärkte und Währungen
  • Professionelles Fondsmanagement
  • Breite Streuung des Anlagekapitals 
  • Zusätzliche Ertragschancen durch attraktive Wachstumsperspektiven der Schwellenländer und hochverzinsliche Anlagen

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlagen mit hoher Verzinsung, erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Wechselkursrisiko

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017
Stand: Januar 2019

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat2,53 %
seit Jahresbeginn6,03 %
1 Jahr5,76 %5,76 %
3 Jahre-1,43 %-0,48 %
5 Jahre17,00 %3,19 %
10 Jahre45,59 %3,83 %
seit Auflegung1.523,56 %5,68 %
  1. Stand: 31.05.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20181,00 %
2017-7,07 %
20163,67 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 4,94 % 5,09 % 6,63 % 7,04 %
Maximaler Verlust -4,22 % -15,36 % -15,36 % -15,36 %
Hoch 19,76 EUR 22,72 EUR 22,72 EUR 22,72 EUR
Tief 18,29 EUR 18,29 EUR 18,29 EUR 16,69 EUR
Sharpe-Ratio 1,24 -0,02 0,52 0,53
  1. Stand: 31.05.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.05.2019

Währungszusammensetzung des Fonds

Stand: 31.05.2019

Größte Rentenwerte

2.50 % USA v. 13(2023)

 

4,96 %
4.75 % Deutschland v. 03(2034)

 

4,59 %
2.75 % USA v. 18(2020)

 

3,64 %
3.625 % USA v. 14(2044)

 

2,88 %
5.65 % Portugal v. 13 (2024)

 

2,83 %
3.125 % USA v. 12(2042)

 

2,67 %
UniFavorit: Renten

 

2,29 %
2.35 % Asian Dev. Bk. v. 07 (2027)

 

2,24 %
2.875 % USA v. 18(2025)

 

2,11 %
5.50 % USA v. 98(2028)

 

2,06 %
  1. Stand: 31.05.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Staatsanleihen83,65 %
Pfandbriefe3,66 %
Bankschuldverschreibungen-Staatsgarantie1,67 %
Bankschuldverschreibungen1,10 %
Unternehmensanleihen0,78 %
Rentenfonds3,30 %
Liquidität 25,85 %
  1. Stand: 31.05.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit10 Jahre
 Zinsbindungsdauer8 Jahre / 11 Monate
 Rendite 31,31 %
 RatingAA-
  1. Stand: 31.05.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.01.2019 - 31.03.2019

Nach einem schwachen Schlussquartal 2018, kam es im neuen Jahr zu einer deutlichen Gegenbewegung. Ausgelöst wurde diese vor allem durch die Notenbanken. In den USA änderte die Federal Reserve (Fed) ihre Tonlage. Sie deuteten an, dass die Zinserhöhungen im laufenden Jahr nicht in diesem Tempo fortgesetzt werden. Stattdessen will die Fed zukünftig stärker markt- und datenabhängig agieren. Damit reagierte sie auf das schwieriger gewordene Umfeld – Stichworte Schwäche im Welthandel und straffere Finanzierungsbedingungen –, was die Kapitalmärkte mit Erleichterung aufgenommen haben. US-Schatzanweisungen legten daher im Berichtszeitraum, gemessen am JP Morgan Global Bond US-Index, um 2,2 Prozent zu. Auch die Europäische Zentralbank (EZB) hat sich Anfang März mit der Ankündigung der Neuauflage der langfristigen Finanzierungstender (TLTROs) sowie der Verschiebung einer perspektivisch ersten Zinserhöhung ins Jahr 2020 bereits wieder von einem restriktiveren geldpolitischen Kurs verabschiedet – bevor sie diesen überhaupt eingeschlagen hatte. Sichere Staatsanleihen konnten in Anbetracht eines weniger restriktiven geldpolitischen Umfelds zulegen, doch auch Peripherieanleihen waren gefragt. In Summe legten europäische Staatsanleihen um 2,5 Prozent zu (iBoxx Euro Sovereign Index). Bei den politischen Risiken zeichnete sich in den ersten beiden Monaten des Jahres ebenfalls eine leichte Entspannung ab, obwohl es sowohl in den Handelsgesprächen zwischen den USA und China als auch in Sachen Brexit noch bis zum Ende des Quartals keinen Durchbruch gab. Die veränderte Tonlage der wichtigsten Notenbanken und die verbesserte Risikostimmung führten an den Rentenmärkten zu deutlich sinkenden Risikoaufschlägen bei Unternehmensanleihen und Papieren aus den aufstrebenden Volkswirtschaften, die Ende 2018 noch deutlich unter Druck standen. Das Fondsmanagement hielt an der Beimischung von Unternehmensanleihen und Papieren aus den aufstrebenden Volkswirtschaft fest. Darüber hinaus beteiligten wir uns an einer Reihe attraktiver Neuemissionen. Zum Teil tauschten wir auch bestehende Anleihen gegen neue Titel. Der Aufwärtsdruck auf die Renditen sollte vorerst gering bleiben.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniRenta
ISINDE0008491028
WKN849102
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum30.12.1968 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Vermögenswirksame Leistungenvl-fähig
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingD  (Stand: 04.2019)
VergleichsgruppeRenten Globale Währungen
Morningstar Rating2 Sterne  (Stand: 04.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund Global Bond

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 5
Verwaltungsvergütungaktuell 0,90 %, maximal 1,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. 5
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,07 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,34 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,60 pro Anteil

Fondssuche

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 30. April 2019
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.