UniRak

Fonds kaufen Globaler Mischfonds mit Aktien und Renten
  • ISIN: DE0008491044
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 5 Sterne 2
  • Scope: B 2

Rücknahmepreis

120,76EUR

Differenz zum Vortag:

-0,04 EUR / -0,03 %

Stand: 17. Januar 2018

Ausgabepreis

124,38EUR

Empfohlener Anlagehorizont

5
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniRak im Überblick

UniRak ist ein Mischfonds, der überwiegend in internationale und deutsche Aktien, sowie in weltweite Anleihen, die auf die Währung Euro lauten, investiert. Langfristig wird eine Aufteilung von ca. ein Drittel in Anleihen und zwei Dritteln in Aktien angestrebt.

UniRak auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Mindestanlage:
    10 EUR
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    1,42 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    3.288,6 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    15.01.1979

Anlagestrategie

Die Anteilklasse UniRak investiert als Mischfonds derzeit überwiegend in internationale und deutsche Aktien sowie in weltweite Anleihen, die auf die Währung Euro lauten. Der Fonds strebt langfristig eine Aufteilung von ca. ein Drittel in Anleihen und zwei Drittel in Aktien an. Das Fondsvermögen investiert zu mindestens 24 Prozent in Aktien deutscher Aussteller, mindestens 28 Prozent in auf die Währung Euro lautenden verzinslichen Wertpapieren von weltweiten Emittenten sowie mindestens 28 Prozent in Aktien von weltweiten Ausstellern (unter Ausschluss deutscher Aussteller). Bis zu 20 Prozent des Fondsvermögens dürfen in Geldmarktinstrumenten oder Bankguthaben eingesetzt werden. Derivate können zu Investitions- und Absicherungszwecken eingesetzt werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniRak eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Aktienanlage mit den Vorteilen der schwankungsärmeren festverzinslichen Wertpapiere kombinieren wollen.
  • ... für tendenziell erhöhte Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen.

 UniRak eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... Aktien aus Ihrer Anlagestrategie ausschließen.
  • ... keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.12.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.12.2012 bis 31.12.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Ertragschancen der internationalen und deutschen Aktienmärkte sowie der weltweiten Rentenmärkte. 
  • Tendenzielle Verringerung der Wertschwankungen durch die Kombination von Aktien und Anleihen.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals über eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Aufgrund der Investition in unterschiedliche Anlageklassen kann im Rahmen des Anlagekonzeptes flexibel auf Marktgegebenheiten reagiert werden.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf. 

Suchen Sie eine gute Beratung?

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Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: 01. Februar 2017
Stand: 01. Februar 2017
Stand: 01. Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,12 %
seit Jahresbeginn5,70 %
1 Jahr5,70 %5,70 %
3 Jahre17,33 %5,47 %
5 Jahre45,90 %7,85 %
10 Jahre66,91 %5,26 %
seit Auflegung1.605,82 %7,55 %
  1. Stand: 31.12.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20162,46 %
20158,35 %
20149,04 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 5,85 % 9,90 % 8,51 % 10,00 %
Maximaler Verlust -5,10 % -17,54 % -17,54 % -33,03 %
Hoch 122,14 EUR 124,77 EUR 124,77 EUR 124,77 EUR
Tief 113,84 EUR 101,35 EUR 87,66 EUR 54,67 EUR
Sharpe-Ratio 1,04 0,58 0,94 0,47
  1. Stand: 29.12.2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 3

Stand: 31.12.2017

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

65,05 %
Deutschland

 

29,48 %
USA

 

14,15 %
Großbritannien

 

4,68 %
Schweiz

 

2,44 %
Sonstige

 

14,31 %
Renten

 

33,41 %
Spanien

 

5,77 %
Frankreich

 

5,44 %
Italien

 

3,61 %
Deutschland

 

3,36 %
Sonstige

 

15,22 %
  1. Stand: 31.12.2017

Top 5 Aktien

BASF3,41 %
Bayer3,18 %
SAP2,99 %
Adidas2,20 %
Fresenius SE & Co. KGaA1,80 %
  1. Stand: 31.12.2017

Top 5 Anleihen

0.50 % Deutschland v. 16(2026)1,76 %
1.15 % Spanien v. 15 (2020)1,60 %
2.50 % Italien v. 14 (2024)1,19 %
0.00 % Frankreich v. 16 (2022)0,87 %
3.75 % Italien v. 14 (2024)0,85 %
  1. Stand: 31.12.2017

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit7 Jahre / 4 Monate
 Zinsbindungsdauer6 Jahre / 5 Monate
 Rendite 41,10 %
 RatingA-
  1. Stand: 31.12.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.12.2017 - 31.12.2017

Die globalen Aktienmärkte haben zum Jahresschluss weiter zugelegt. Der MSCI World-Index stieg im Dezember in lokaler Währung um 1,0 Prozent. In den USA kletterte der Dow Jones Industrial Average um 1,8 Prozent, der marktbreite S&P 500-Index verbesserte sich um 1,0 Prozent. In Europa schloss der EURO STOXX 50-Index 1,9 Prozent leichter, der marktbreite STOXX Europe 600-Index stieg um 0,6 Prozent. Da es an kursbeeinflussenden Unternehmens- oder Konjunkturmeldungen mangelte, nahmen vor allem politische Entwicklungen Einfluss auf die Märkte. So haben sich mit Blick auf den Brexit die Europäische Union und Großbritannien in zentralen Fragen geeinigt. Der japanische Aktienmarkt beendete das Börsenjahr mit verhaltenen Kursgewinnen. Der NIKKEI 225-Index bewegte sich im Dezember mit +0,2 Prozent seitwärts. In den Schwellenländern verbesserten sich die Kurse, gemessen am MSCI Emerging Markets-Index in lokaler Währung, um 2,3 Prozent. Im Portfolio stockten wir zuletzt die Positionen in Dassault Systémes, BASF und BAT auf. Zudem gingen wir Neuengagements bei Allianz, Apple und Dollarama ein. Anteile in Essilor, Kone, Schlumberger und Sodexo wurden hingegen veräußert und BMW sowie Brenntag reduziert. Europäische Staatsanleihen, insbesondere Peripheriepapiere, starteten freundlich in den Berichtsmonat. Für Rückenwind sorgten gute Wirtschaftsdaten aus Italien und die Ratingheraufstufung Portugals. Besonders große Zuwächse verbuchten Anleihen aus Griechenland. Im weiteren Verlauf belasteten die Verabschiedung der US-Steuerreform und die Pläne der deutschen Finanzagentur, im kommenden Jahr mehr Anleihen zu emittieren. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign-Index verloren europäische Staatsanleihen 0,9 Prozent. Europäische Unternehmensanleihen entwickelten sich auf Indexebene mit minus 0,3 Prozent. Im Fonds wurde zuletzt die Zinssensivität reduziert und die Quote der Unternehmenspapiere erhöht. Aufgrund weltweit robuster Makrodaten sind wir weiterhin positiv gegenüber Aktien eingestellt. Auf der Rentenseite rechnen wir mit leicht steigenden Renditen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniRak
ISINDE0008491044
WKN849104
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum15.01.1979 6

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Vermögenswirksame Leistungenvl-fähig
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating5 Sterne  (Stand: 11.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Moderate Allocation
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 11.2017)
VergleichsgruppeMischfonds Europa ausgewogen

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 1,90 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,42 %
Mindestanlagebetrag10 EUR

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 1,23 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
steuerpflichtiger Ertrag 1,28 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 2,60 pro Anteil

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  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  6. Umwandlung in eine Anteilklasse 02.01.2008.