- ISIN: DE0008491044
- Fondskategorie: Mischfonds
- Risikoklasse:
Erhöhtes Risiko - Morningstar Rating:
- Scope Mutual Fund Rating: B
Rücknahmepreis
115,56EUR
Differenz zum Vortag:
-0,41 EUR / -0,35 %
Ausgabepreis
119,03EUR
Empfohlener Anlagehorizont
Risikoprofil des typischen Anlegers
- Konservativ
- Risikoscheu
- Risikobereit
- Spekulativ
- Hoch spekulativ
Überblick
UniRak im Überblick
Anlagestrategie
Die Anteilscheinklasse UniRak investiert als Mischfonds derzeit überwiegend in internationale und deutsche Aktien sowie in weltweite Anleihen, die auf die Währung Euro lauten. Der Fonds strebt langfristig eine Aufteilung von ca. ein Drittel in Anleihen und zwei Drittel in Aktien an. Das Fondsvermögen investiert zu mindestens 22,5 Prozent in Aktien deutscher Aussteller, mindestens 26,25 Prozent in auf die Währung Euro lautenden verzinslichen Wertpapieren von weltweiten Emittenten sowie mindestens 26,25 Prozent in Aktien von weltweiten Ausstellern. Bis zu 25 Prozent des Fondsvermögens dürfen in Geldmarktinstrumenten oder Bankguthaben eingesetzt werden. Derivate können zu Investitions- und Absicherungszwecken eingesetzt werden.
Für wen eignet sich der Fonds?
UniRak eignet sich, wenn Sie...
- ... die Chancen einer Aktienanlage mit den Vorteilen der schwankungsärmeren festverzinslichen Wertpapiere kombinieren wollen.
- ... für tendenziell erhöhte Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen.
UniRak eignet sich nicht, wenn Sie...
- ... Aktien aus Ihrer Anlagestrategie ausschließen.
- ... keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
- ... einen sicheren Ertrag anstreben.
Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.07.2017
Chancen und Risiken
Chancen
Risiken
- Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
- Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
- Wechselkursrisiko.
- Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
- Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.
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Entwicklung
Wertentwicklung
Wertentwicklung in Zahlen
| Zeitraum | Wertentwicklung absolut | Wertentwicklung annualisiert |
|---|---|---|
| Monat | -0,88 % | – |
| seit Jahresbeginn | 2,72 % | – |
| 1 Jahr | 4,39 % | 4,39 % |
| 3 Jahre | 22,38 % | 6,96 % |
| 5 Jahre | 48,47 % | 8,23 % |
| 10 Jahre | 60,90 % | 4,87 % |
| seit Auflegung | 1.557,76 % | 7,56 % |
- Stand: 31.07.2017
Wertentwicklung über Kalenderjahre
| Jahr | Wertentwicklung |
|---|---|
| 2016 | 2,46 % |
| 2015 | 8,35 % |
| 2014 | 9,04 % |
Risikobetrachtung
| 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre | |
|---|---|---|---|---|
| Volatilität | 6,44 % | 9,95 % | 8,40 % | 10,00 % |
| Maximaler Verlust | -5,15 % | -17,54 % | -17,54 % | -35,14 % |
| Hoch | 121,72 EUR | 124,77 EUR | 124,77 EUR | 124,77 EUR |
| Tief | 108,30 EUR | 96,52 EUR | 83,17 EUR | 54,67 EUR |
| Sharpe-Ratio | 0,74 | 0,72 | 0,99 | 0,41 |
- Stand: 31.07.2017
Zusammensetzung
Zusammensetzung
Zusammensetzung nach Wertpapierarten 2
Fondszusammensetzung im Detail
| Aktien |
| 63,90 % |
| Deutschland |
| 28,66 % |
| USA |
| 13,60 % |
| Großbritannien |
| 3,84 % |
| Schweiz |
| 2,22 % |
| Sonstige |
| 15,59 % |
| Renten |
| 33,22 % |
| Frankreich |
| 5,67 % |
| Spanien |
| 5,16 % |
| Italien |
| 3,98 % |
| Deutschland |
| 3,39 % |
| Sonstige |
| 15,03 % |
- Stand: 31.07.2017
Top 5 Aktien
| Bayer | 3,40 % |
| SAP | 2,94 % |
| BASF | 2,87 % |
| Adidas | 2,80 % |
| Fresenius SE & Co. KGaA | 1,68 % |
- Stand: 31.07.2017
Top 5 Anleihen
| 0.50 % Deutschland v. 16(2026) | 1,88 % |
| 1.15 % Spanien v. 15 (2020) | 1,73 % |
| 2.50 % Italien v. 14 (2024) | 1,26 % |
| 4.00 % Spanien v. 10 (2020) | 0,99 % |
| 0.00 % Frankreich v. 16 (2022) | 0,93 % |
- Stand: 31.07.2017
Fondskennzahlen
 Restlaufzeit | 6 Jahre / 10 Monate |
| Zinsbindungsdauer | 5 Jahre / 10 Monate |
| Rendite 3 | 1,59 % |
| Rating | A |
- Stand: 31.07.2017
Management
Fondsstrategie und Fondsmanagement
Fondsmanagement
Investmentprozess
Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.
Teamansatz
Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.
Kommentar des Fondsmanagements 4
Zeitraum: 01.07.2017 - 31.07.2017
Die internationalen Aktienmärkte konnten im Juli Zuwächse verbuchen, der MSCI World Index stieg in lokaler Währung um 1,4 Prozent. Die Rentenmärkte tendierten unter Schwankungen seitwärts. Auf der Aktienseite des Fonds haben wir im Berichtszeitraum die Titel von Autozone und WPP veräußert, während der Pharmawert GlaxoSmithKline sowie Whole Foods Market neu in das Portfolio aufgenommen wurden. Whole Foods ist der größte Bio-Supermarktbetreiber der USA. Im Rententeil waren wir mit Blick auf Zinsänderungsrisiken insgesamt vorsichtig aufgestellt. In Erwartung moderat steigender Zinsen wurde die durchschnittliche Kapitalbindungsdauer eher kurz gehalten. Auf der Währungsseite bestand eine Verkaufsposition auf den Euro. Dagegen waren wir für Anleihen und Währungen der Schwellenländer positiv gestimmt. Auf Einzeltitelebene nahmen wir für Unternehmensanleihen aus dem Automobilsektor zunehmend eine kritische Position ein. Wir erwarten in den kommenden Wochen seitwärts gerichtete Aktienmärkte, während das Renditeniveau an den Rentenmärkten leicht anziehen sollte.
Details und Downloads
Details und Downloads
Fondsdetails
| Fondsname | UniRak |
| ISIN | DE0008491044 |
| WKN | 849104 |
| Fondswährung | EUR |
| Ertragsverwendung | i.d.R. ausschüttend Mitte Mai |
| Auflegungsdatum | 15.01.1979 5 |
| Geschäftsjahr | 01.04. – 31.03. |
| Risikoklasse | Erhöhtes Risiko |
| Verfügbarkeit | grundsätzlich bewertungstäglich |
| Verwaltungsgesellschaft | Union Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) |
| Verwahrstelle | DZ BANK AG (Frankfurt am Main) |
| Vermögenswirksame Leistungen | vl-fähig |
| Art des Investmentvermögens | OGAW-Sondervermögen |
| Morningstar Rating | (Stand: 06.2017) |
| Vergleichsgruppe | EAA Fund EUR Moderate Allocation |
| Scope Mutual Fund Rating | B (Stand: 06.2017) |
| Vergleichsgruppe | Mischfonds Europa ausgewogen |
Gebühren
| Ausgabeaufschlag | 3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. |
| Verwaltungsvergütung | aktuell 1,20 %, maximal 1,90 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. |
| erfolgsabhängige Vergütung | 0,00 % |
| laufende Kosten | 1,42 % |
| Mindestanlagebetrag | 10 EUR |
Steuer- und Ertragsdaten
| Gesamtausschüttung | 1,23 EUR pro Anteil |
| steuerpflichtiger Ertrag |
1,28 EUR
pro Anteil (Geschäftsjahr 2016/2017) |
| Freistellungsempfehlung | ca. EUR 2,00 pro Anteil |
| Aktiengewinn EStG | 45,42% per 21.08.2017 |
| Aktiengewinn KStG | 44,76% per 21.08.2017 |
| Zwischengewinn | 0,30 EUR per 21.08.2017 |
| Immobiliengewinn | 0,00% per 21.08.2017 |
Downloads
Produktinformation
Verkaufsunterlagen
- UniRak - Wesentliche Anlegerinformationen
- Halbjahresbericht - UniRak zum 30.09.2016
- Jahresbericht - UniRak zum 31.03.2016
- Jahresbericht - UniRak zum 31.03.2017
- Verkaufsprospekt UniRak
Historische Preise
Historische Tagespreiseweitere Materialien
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- UniRak ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniRak.
- Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
- Die durchschnittliche Rendite bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
- Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
- Umwandlung in eine Anteilklasse 02.01.2008.
