- ISIN: DE0008491044
- Fondskategorie: Mischfonds
- Risikoklasse:
Erhöhtes Risiko - Scope: A 2
- Morningstar Rating:
2
Rücknahmepreis
122,85EUR
Differenz zum Vortag:
-0,31 EUR / -0,25 %
Ausgabepreis
126,54EUR
Empfohlener Anlagehorizont
Risikoprofil des typischen Anlegers
- Konservativ
- Risikoscheu
- Risikobereit
- Spekulativ
- Hoch spekulativ
Überblick
UniRak im Überblick
Anlagestrategie
Die Anteilklasse UniRak investiert als Mischfonds derzeit überwiegend in internationale und deutsche Aktien sowie in weltweite Anleihen, die auf die Währung Euro lauten. Der Fonds strebt langfristig eine Aufteilung von ca. ein Drittel in Anleihen und zwei Drittel in Aktien an. Das Fondsvermögen investiert zu mindestens 24 Prozent in Aktien deutscher Aussteller, mindestens 28 Prozent in auf die Währung Euro lautenden verzinslichen Wertpapieren von weltweiten Emittenten sowie mindestens 28 Prozent in Aktien von weltweiten Ausstellern (unter Ausschluss deutscher Aussteller). Bis zu 20 Prozent des Fondsvermögens dürfen in Geldmarktinstrumenten oder Bankguthaben eingesetzt werden. Derivate können zu Investitions- und Absicherungszwecken eingesetzt werden.
Für wen eignet sich der Fonds?
UniRak eignet sich, wenn Sie...
- ... die Chancen einer Aktienanlage mit den Vorteilen der schwankungsärmeren festverzinslichen Wertpapiere kombinieren wollen.
- ... für tendenziell erhöhte Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen.
UniRak eignet sich nicht, wenn Sie...
- ... Aktien aus Ihrer Anlagestrategie ausschließen.
- ... keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
- ... einen sicheren Ertrag anstreben.
Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.05.2019
Chancen und Risiken
Chancen
Risiken
- Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
- Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
- Wechselkursrisiko.
- Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
- Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.
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Entwicklung
Wertentwicklung
Wertentwicklung in Zahlen
| Zeitraum | Wertentwicklung absolut | Wertentwicklung annualisiert |
|---|---|---|
| Monat | -2,90 % | – |
| seit Jahresbeginn | 10,40 % | – |
| 1 Jahr | -0,39 % | -0,39 % |
| 3 Jahre | 11,03 % | 3,55 % |
| 5 Jahre | 24,91 % | 4,55 % |
| 10 Jahre | 113,96 % | 7,90 % |
| seit Auflegung | 1.619,21 % | 7,30 % |
- Stand: 31.05.2019
Wertentwicklung über Kalenderjahre
| Jahr | Wertentwicklung |
|---|---|
| 2018 | -8,71 % |
| 2017 | 5,70 % |
| 2016 | 2,46 % |
Risikobetrachtung
| 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre | |
|---|---|---|---|---|
| Volatilität | 8,10 % | 7,55 % | 9,27 % | 8,70 % |
| Maximaler Verlust | -11,93 % | -11,93 % | -17,54 % | -17,54 % |
| Hoch | 123,32 EUR | 123,32 EUR | 124,77 EUR | 124,77 EUR |
| Tief | 107,43 EUR | 105,65 EUR | 96,52 EUR | 61,16 EUR |
| Sharpe-Ratio | -0,00 | 0,52 | 0,52 | 0,90 |
- Stand: 31.05.2019
Zusammensetzung
Zusammensetzung
Zusammensetzung nach Wertpapierarten 3
Fondszusammensetzung im Detail
| Aktien |
| 63,94 % |
| Deutschland |
| 24,34 % |
| USA |
| 18,32 % |
| Großbritannien |
| 3,49 % |
| Schweiz |
| 3,40 % |
| Sonstige |
| 14,39 % |
| Renten |
| 32,93 % |
| Frankreich |
| 6,59 % |
| Spanien |
| 5,48 % |
| Italien |
| 4,10 % |
| Deutschland |
| 3,40 % |
| Sonstige |
| 13,36 % |
- Stand: 31.05.2019
Top 5 Aktien
| Adidas | 2,89 % |
| Sap Se | 2,80 % |
| MasterCard | 2,27 % |
| Linde Plc. | 2,23 % |
| BASF | 2,05 % |
- Stand: 31.05.2019
Top 5 Anleihen
| 2.15 % Spanien v. 15 (2025) | 1,42 % |
| 3.125 % USA v. 18(2028) | 1,17 % |
| 0.70 % Frankreich v. 14 (2030) | 1,10 % |
| 0.50 % Deutschland v. 16(2026) | 0,92 % |
| 3.00 % Italien v. 19 (2029) | 0,88 % |
- Stand: 31.05.2019
Fondskennzahlen
 Restlaufzeit | 8 Jahre / 4 Monate |
| Zinsbindungsdauer | 7 Jahre |
| Rendite 4 | 1,04 % |
| Rating | A |
- Stand: 31.05.2019
Management
Fondsstrategie und Fondsmanagement
Fondsmanagement
Investmentprozess
Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.
Teamansatz
Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.
Kommentar des Fondsmanagements 5
Zeitraum: 01.05.2019 - 31.05.2019
Im Mai setzten schwache Konjunkturdaten sowie die überraschende Eskalation des Handelskonflikts zwischen den USA und China die globalen Aktienmärkte unter Druck. Staatsanleihen waren hingegen als sichere Häfen gefragt. Wir stehen den Aktienmärkten derzeit eher vorsichtig gegenüber. Daher ist die Aktienseite des Fonds im Vergleich zur Zielallokation aktuell leicht untergewichtet. Im Berichtszeitraum erfolgten im Aktienteil keine größeren Umschichtungen. So haben wir lediglich die Position in Salvatore Ferragamo nach guten Quartalszahlen verkauft. Im Rentensegment wurden unattraktive kurzlaufende Unternehmensanleihen gegen varialbel verzinsliche Floating Rate Notes getauscht. Zudem legten wir freie Mittel in Staatsanleihen mit langen Laufzeiten an. Mit den erneuten geopolitischen Turbulenzen hat sich das Umfeld für risikobehaftete Anlagen aktuell eingetrübt. Wir nehmen vorerst eine vorsichtigere Haltung ein. Von der Unterstützung durch die Notenbanken sollten höherverzinsliche Rentenanlagen jedoch weiter profitieren können.Details und Downloads
Details und Downloads
Fondsdetails
| Fondsname | UniRak |
| ISIN | DE0008491044 |
| WKN | 849104 |
| Fondswährung | EUR |
| Ertragsverwendung | i.d.R. ausschüttend Mitte Mai |
| Auflegungsdatum | 15.01.1979 6 |
| Geschäftsjahr | 01.04. – 31.03. |
| Risikoklasse | Erhöhtes Risiko |
| Verfügbarkeit | grundsätzlich bewertungstäglich |
| Verwaltungsgesellschaft | Union Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) |
| Vermögenswirksame Leistungen | vl-fähig |
| Art des Investmentvermögens | OGAW-Sondervermögen |
| Scope Mutual Fund Rating | A (Stand: 04.2019) |
| Vergleichsgruppe | Mischfonds Europa ausgewogen |
| Morningstar Rating | (Stand: 04.2019) |
| Vergleichsgruppe | EAA Fund EUR Moderate Allocation |
Gebühren
| Ausgabeaufschlag | 3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 7 |
| Verwaltungsvergütung | aktuell 1,20 %, maximal 1,90 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. 7 |
| erfolgsabhängige Vergütung | 0,00 % |
| laufende Kosten | 1,42 % |
| Mindestanlagebetrag | 10 EUR |
Steuer- und Ertragsdaten
| Ausschüttung |
0,62
EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2018/2019) |
| steuerliche Teilfreistellung | 30 % |
| Freistellungsempfehlung | ca. EUR 0,60 pro Anteil |
Downloads
Produktinformation
Verkaufsunterlagen
- UniRak - Wesentliche Anlegerinformationen
- Halbjahresbericht - UniRak zum 30.09.2018
- Jahresbericht - UniRak zum 31.03.2018
- Verkaufsprospekt UniRak
Historische Preise
Historische Tagespreiseweitere Materialien
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- UniRak ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniRak.
- Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 30. April 2019
- Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
- Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
- Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
- Umwandlung in eine Anteilklasse 02.01.2008.
- Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.
