UniRak

Fonds kaufen Globaler Mischfonds mit Aktien und Renten
  • ISIN: DE0008491044
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 5 Sterne 2
  • Scope: B 2

Rücknahmepreis

120,60EUR

Differenz zum Vortag:

0,41 EUR / 0,34 %

Stand: 14. August 2018

Ausgabepreis

124,22EUR

Empfohlener Anlagehorizont

5
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniRak im Überblick

UniRak ist ein Mischfonds, der überwiegend in internationale und deutsche Aktien, sowie in weltweite Anleihen, die auf die Währung Euro lauten, investiert. Langfristig wird eine Aufteilung von ca. ein Drittel in Anleihen und zwei Dritteln in Aktien angestrebt.

UniRak auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Mindestanlage:
    10 EUR
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    1,41 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    3.518,5 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    15.01.1979

Anlagestrategie

Die Anteilklasse UniRak investiert als Mischfonds derzeit überwiegend in internationale und deutsche Aktien sowie in weltweite Anleihen, die auf die Währung Euro lauten. Der Fonds strebt langfristig eine Aufteilung von ca. ein Drittel in Anleihen und zwei Drittel in Aktien an. Das Fondsvermögen investiert zu mindestens 24 Prozent in Aktien deutscher Aussteller, mindestens 28 Prozent in auf die Währung Euro lautenden verzinslichen Wertpapieren von weltweiten Emittenten sowie mindestens 28 Prozent in Aktien von weltweiten Ausstellern (unter Ausschluss deutscher Aussteller). Bis zu 20 Prozent des Fondsvermögens dürfen in Geldmarktinstrumenten oder Bankguthaben eingesetzt werden. Derivate können zu Investitions- und Absicherungszwecken eingesetzt werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniRak eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Aktienanlage mit den Vorteilen der schwankungsärmeren festverzinslichen Wertpapiere kombinieren wollen.
  • ... für tendenziell erhöhte Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen.

 UniRak eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... Aktien aus Ihrer Anlagestrategie ausschließen.
  • ... keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.07.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.07.2013 bis 31.07.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Ertragschancen der internationalen und deutschen Aktienmärkte sowie der weltweiten Rentenmärkte. 
  • Tendenzielle Verringerung der Wertschwankungen durch die Kombination von Aktien und Anleihen.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals über eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Aufgrund der Investition in unterschiedliche Anlageklassen kann im Rahmen des Anlagekonzeptes flexibel auf Marktgegebenheiten reagiert werden.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf. 

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017
Stand: Februar 2018

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,67 %
seit Jahresbeginn1,62 %
1 Jahr4,57 %4,57 %
3 Jahre8,08 %2,62 %
5 Jahre39,03 %6,81 %
10 Jahre95,68 %6,94 %
seit Auflegung1.633,51 %7,48 %
  1. Stand: 31.07.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20175,70 %
20162,46 %
20158,35 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 7,42 % 8,72 % 8,52 % 9,45 %
Maximaler Verlust -6,35 % -13,96 % -17,54 % -24,54 %
Hoch 122,46 EUR 122,46 EUR 124,77 EUR 124,77 EUR
Tief 114,68 EUR 101,35 EUR 89,97 EUR 54,67 EUR
Sharpe-Ratio 0,31 0,40 0,84 0,68
  1. Stand: 29.06.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 3

Stand: 31.07.2018

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

64,37 %
Deutschland

 

28,96 %
USA

 

15,88 %
Großbritannien

 

3,82 %
Schweiz

 

2,66 %
Sonstige

 

13,06 %
Renten

 

31,62 %
Frankreich

 

4,98 %
Spanien

 

4,93 %
Italien

 

4,27 %
Deutschland

 

2,81 %
Sonstige

 

14,63 %
  1. Stand: 31.07.2018

Top 5 Aktien

SAP3,19 %
Bayer2,95 %
BASF2,95 %
Adidas2,29 %
MasterCard1,83 %
  1. Stand: 31.07.2018

Top 5 Anleihen

0.50 % Deutschland v. 16(2026)1,64 %
2.15 % Spanien v. 15 (2025)1,46 %
2.50 % Italien v. 14 (2024)1,04 %
0.00 % Frankreich v. 16 (2022)0,80 %
3.75 % Italien v. 14 (2024)0,74 %
  1. Stand: 31.07.2018

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit7 Jahre / 4 Monate
 Zinsbindungsdauer6 Jahre / 2 Monate
 Rendite 41,46 %
 RatingA
  1. Stand: 31.07.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
ip_dach-misch.svg

Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.07.2018 - 31.07.2018

Die globalen Aktienmärkte haben im Juli deutliche Kursgewinne erzielt. Der MSCI World-Index legte in lokaler Währung 3,1 Prozent zu. In den USA beflügelte vor allem die starke Berichtssaison. Per saldo gewann der marktbreite S&P 500-Index 3,6 Prozent. Bis Ende Juli hatten rund 330 Konzerne aus dem S&P 500-Index ihre Daten offengelegt. Davon konnten 87 Prozent die Gewinnschätzungen der Analysten übertreffen. Auch in Europa stiegen die Kurse, der EURO STOXX 50-Index legte um 3,8 Prozent zu. In der ersten Monatshälfte spitzten sich die von den USA ausgehenden Handelsstreitigkeiten vor allem gegenüber China zuerst weiter zu. Später entschärfte sich die Situation jedoch etwas, nachdem sich US-Präsident Trump und EU-Kommissionspräsident Juncker darauf geeinigt hatten, vorerst keine neuen Strafzölle zu verhängen. Trotz des Handelskonflikts verteuerte sich der japanische NIKKEI 225-Index um 1,1 Prozent. Innerhalb des Portfolios gingen wir ein Neuengagement bei Dänemarks größter Bank Danske Bank ein. Außerdem engagierten wir uns in Japan neu beim Getränkehersteller Suntory Beverage & Food sowie beim Anbieter für Medizintechnik Terumo. Dagegen nahmen wir nach sehr gutem Kursverlauf bei Siemens Healthineers Gewinne mit. Europäische Staatsanleihen starteten freundlich in den Juli. Unternehmenspapiere tendierten ebenso im Plus. Auch blieben Peripherieanleihen gefragt, da sich die Situation in Italien auf einem deutlich erhöhten Renditeniveau stabilisierte. Die als sicher geltenden Papiere aus Deutschland profitierten vom US-Handelsstreit. Im weiteren Monatsverlauf entspannte sich die Lage im Handelsstreit etwas. In Summe verloren europäische Staatsanleihen, gemessen am iBoxx Euro Sovereign-Index, 0,3 Prozent. Im Fonds haben wir die Zinsabhängigkeit (Duration) reduziert und eine in Euro denominierte Chile-Anleihe aufgenommen. Die konjunkturellen Rahmenbedingungen sind unverändert gut, allerdings bleibt die Anfälligkeit der Aktienmärkte für exogene Störfeuer hoch, sodass wir insgesamt neutral für Aktien gestimmt sind. Auf der Rentenseite gehen wir von leicht steigenden Renditen aus.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniRak
ISINDE0008491044
WKN849104
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum15.01.1979 6

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Vermögenswirksame Leistungenvl-fähig
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating5 Sterne  (Stand: 07.2018)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Moderate Allocation
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 07.2018)
VergleichsgruppeMischfonds Europa ausgewogen

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 1,90 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,41 %
Mindestanlagebetrag10 EUR

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,73 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,60 pro Anteil

Diese Fonds könnten Sie interessieren

Zurück zu allen Fonds

Fondssuche

Die Suche ergab keine Treffer.
Loading...
  1. UniRak ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniRak.
  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Juli 2018
  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  6. Umwandlung in eine Anteilklasse 02.01.2008.