UniEuroRenta

Fonds kaufen Mittelfristig orientierter Euro Rentenfonds
  • ISIN: DE0008491069
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne 1
  • Scope: D 1

Rücknahmepreis

65,52EUR

Differenz zum Vortag:

0,16 EUR / 0,24 %

Stand: 14. Juni 2018

Ausgabepreis

67,49EUR

Empfohlener Anlagehorizont

4
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniEuroRenta im Überblick

UniEuroRenta ist ein Rentenfonds, der in verzinsliche Wertpapiere weltweiter Aussteller, die in Euro notieren, investiert.

UniEuroRenta auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    0,73 %
  • Fondsvolumen:
    6.314,3 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.06.1984

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen des UniEuroRenta umfasst verzinsliche Wertpapiere weltweiter Emittenten, die in Euro notieren. Zum Anlagespektrum gehören beispielsweise Staatsanleihen, Pfandbriefe und auch interessant erscheinende Unternehmensanleihen. 4

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniEuroRenta eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in Euro-Anleihen internationaler Emittenten mit mittelfristiger Zinsbindung nutzen möchten.
  • ... mäßige Risiken akzeptieren.

 UniEuroRenta eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine mäßigen Risiken akzeptieren möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.05.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.05.2013 bis 31.05.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an der Kursentwicklung der Euro-Rentenmärkte.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Grundsätzlich bewertungstäglich verfügbar. 

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner. 
  • Konzentration des Risikos auf einen bzw. wenige Emittenten. 

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,81 %
seit Jahresbeginn-1,04 %
1 Jahr-1,22 %-1,22 %
3 Jahre-0,53 %-0,18 %
5 Jahre5,94 %1,16 %
10 Jahre36,46 %3,16 %
seit Auflegung434,35 %5,05 %
  1. Stand: 31.05.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2017-0,54 %
20161,30 %
20150,39 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 1,24 % 1,93 % 1,97 % 3,02 %
Maximaler Verlust -1,38 % -3,17 % -3,17 % -5,25 %
Hoch 67,01 EUR 69,11 EUR 69,41 EUR 69,41 EUR
Tief 65,49 EUR 65,49 EUR 65,02 EUR 58,74 EUR
Sharpe-Ratio 0,11 0,06 0,69 0,90
  1. Stand: 30.04.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.05.2018

Zusammensetzung nach Zinsbindung

Stand: 31.05.2018

Größte Rentenwerte

1.50 % Deutschland v. 14(2024)

 

3,65 %
0.65 % Italien v. 15 (2020)

 

2,24 %
UniFavorit: Renten

 

1,87 %
1.00 % Deutschland v. 15(2025)

 

1,69 %
1.50 % Italien v. 15 (2025)

 

1,69 %
0.50 % Deutschland v. 15(2025)

 

1,64 %
3.75 % Italien v. 10 (2021)

 

1,58 %
0.90 % Italien v. 17 (2022)

 

1,50 %
0.40 % Spanien v. 17 (2022)

 

1,19 %
1.25 % Frankreich v. 15 (2036)

 

1,17 %
  1. Stand: 31.05.2018

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Staatsanleihen66,34 %
Pfandbriefe14,40 %
Bankschuldverschreibungen8,97 %
Unternehmensanleihen3,32 %
Bankschuldverschreibungen-Staatsgarantie3,19 %
Rentenfonds2,79 %
Liquidität 20,98 %
  1. Stand: 31.05.2018

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit4 Jahre / 9 Monate
 Zinsbindungsdauer4 Jahre / 5 Monate
 Rendite 30,49 %
 RatingAA-
  1. Stand: 31.05.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.05.2018 - 31.05.2018

Das dominierende Thema am Euro-Rentenmarkt war ohne Frage die schwierige Regierungsbildung in Italien. Lange Zeit hatte das schlechte Wahlergebnis, bei dem die eurokritischen Parteien die meisten Stimmen auf sich vereinen konnten, nicht belastet. Doch je länger die Sondierungsgespräche andauerten, desto wahrscheinlicher wurde eine Regierungskoalition jener Parteien. Als dann auch noch ein Entwurf für ein Koalitionspapier kursierte, aus dem die Forderung nach einem Schuldenerlass hervorging und ein möglicher Austritt Italiens aus dem Euroraum die Runde machte, gaben die Notierungen italienischer Anleihen stark nach. Betrug der Risikoaufschlag zehnjähriger Papiere gegenüber den als sicher geltenden Bundesanleihen im April noch 114 Basispunkte, so schoss dieser kurz vor Monatsende auf 290 Basispunkte in die Höhe. Am letzten Handelstag gelang dann doch noch eine Regierungsbildung, was zunächst für Entspannung sorgte. Das von der Lega Nord und der Fünf-Sterne-Bewegung ausgearbeitete Programm favorisiert aber höhere Schulden und einen härteren Kurs gegenüber der Europäischen Union. Die dadurch entstandene hohe Risikoaversion der Marktakteure sorgte auch bei Staatsanleihen aus anderen Peripherieländern für fallende Kurse. Papiere aus Spanien und Portugal waren davon aber weniger stark betroffen, wenngleich es auch dort zum Teil wichtige Ereignisse gab. So wurde der bisherige spanische Regierungschef Mariano Rajoy gestürzt, weil ein richterliches Urteil gegen ehemalige Parteimitglieder auch ihn verdächtigte, von den kriminellen Machenschaften einzelner Mitglieder profitiert zu haben. Der neue Regierungschef dürfte den eingeschlagenen Kurs in Spanien aber weiter fortsetzen und ebenfalls wichtige Reformen auf den Weg bringen. Peripherieanleihen verloren daher im Mai 4,4 Prozent an Wert, während Kernanleihen stark gefragt waren und deshalb sogar 1,1 Prozent zulegten. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign Index bedeutete das für europäische Staatsanleihen im Mai ein Minus von 1,3 Prozent. Angesichts der Turbulenzen in Italien war das Fondsmanagement gegenüber italienischen Papieren zurückhaltend. Auch in den kommenden Wochen rechnen wir in diesem Segment mit hohen Schwankungen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniEuroRenta
ISINDE0008491069
WKN849106
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum01.06.1984 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Vermögenswirksame Leistungenvl-fähig
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 04.2018)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Diversified Bond
Scope Mutual Fund RatingD  (Stand: 04.2018)
VergleichsgruppeRenten EURO mittel

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,60 %, maximal 0,80 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
laufende Kosten0,73 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,57 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
steuerpflichtiger Ertrag 0,57 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,70 pro Anteil

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 30. April 2018
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. In Anleihen des Ausstellers Bundesrepublik Deutschland dürfen mehr als 35 Prozent des Fondsvermögens angelegt werden.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.