KCD-Union Nachhaltig MIX

Fonds kaufen Globaler Mischfonds mit Schwerpunkt Euro-Wertpapiere
  • ISIN: DE0009750000
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Morningstar Rating: 4 Sterne
  • FERI Fondsrating: A

Rücknahmepreis

56,72EUR

Differenz zum Vortag:

0,00 EUR / - %

Stand: 22. Juni 2017

Ausgabepreis

58,42EUR

Empfohlener Anlagehorizont

3
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

KCD-Union Nachhaltig MIX 1 auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    0,85 %
  • Fondsvolumen:
    337,8 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    17.12.1990

Anlagestrategie

Der Fonds investiert weltweit schwerpunktmäßig in auf Euro lautende verzinsliche Wertpapiere und Aktien. Hierbei wird ein umfangreiches Verfahren zur Ermittlung der Nachhaltigkeit der Emittenten angewendet. Zunächst einmal stellen strenge Ausschlusskriterien die wichtigste Hürde für Unternehmen, Institutionen und Länder dar. Beispielsweise werden Unternehmen, die Streumunition und Landminen produzieren oder Kernarbeitsnormen und Menschenrechte verletzen, ausgeschlossen. Ebenso werden solche Unternehmen ausgeschlossen, die signifikante Umsätze in Bereichen wie zum Beispiel Rüstungsgüter, Alkohol und Tabak oder durch das Angebot von Glücksspiel erzielen. In einem weiteren Schritt werden in einem Best-in-Class-Ansatz die Unternehmen ermittelt, deren Geschäftspolitik das Nachhaltigkeitskonzept am besten umsetzt.

Ergänzt wird der Nachhaltigkeitsansatz durch aktives Wahrnehmen der Aktionärsrechte (Engagement). Dabei werden in einem konstruktiven Dialog mit den Unternehmen sowohl unternehmerische Inhalte und Aspekte der Unternehmenskultur wie auch soziale und ökologische Themen adressiert. Auf der Seite der verzinslichen Wertpapiere werden Staaten, die Menschenrechte systematisch verletzen oder die Todesstrafe praktizieren ebenfalls ausgeschlossen. Aus dem verbleibenden Anlageuniversum wählt das Fondsmanagement der Union Investment Einzeltitel nach der Renditeerwartung aus.

Für wen eignet sich der Fonds?

 KCD-Union Nachhaltig MIX eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Chance einer Anlage in internationale verzinsliche Wertpapiere sowie in Aktien nutzen möchten
  • ...mäßige Risiken in Kauf nehmen möchten.
  • ...Ihr Kapital langfristig anlegen möchten.

 KCD-Union Nachhaltig MIX eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...keine zwischenzeitlich möglichen mäßigen Kursschwankungen akzeptieren möchten.
  • ...einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ...Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.05.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.05.2012 bis 31.05.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an Ertragschancen der Renten- und Aktienmärkte.
  • Risikostreuung durch sorgfältige Einzeltitelauswahl über zwei Asset-Klassen.
  • Möglichkeit der nachhaltigen Investition.
  • Ausbalancierte Vermögensstruktur.
  • Professionelles Fondsmanagement.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen, Ertragsrisiko sowie Wechselkursrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.  
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Die individuelle Nachhaltigkeitsvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,85 %
seit Jahresbeginn3,10 %
1 Jahr5,29 %5,29 %
3 Jahre11,64 %3,74 %
5 Jahre33,77 %5,99 %
10 Jahre47,78 %3,98 %
seit Auflegung287,20 %5,25 %
  1. Stand: 31.05.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20163,45 %
20152,46 %
20146,58 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 3,50 % 4,36 % 4,09 % 4,50 %
Maximaler Verlust -2,63 % -6,49 % -6,49 % -8,65 %
Hoch 57,18 EUR 58,04 EUR 58,04 EUR 58,04 EUR
Tief 53,27 EUR 52,82 EUR 46,01 EUR 44,05 EUR
Sharpe-Ratio 1,61 0,90 1,48 0,70
  1. Stand: 31.05.2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 2

Stand: 31.05.2017

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

26,90 %
Deutschland

 

9,87 %
Niederlande

 

4,94 %
Frankreich

 

3,62 %
Spanien

 

2,28 %
Sonstige

 

6,20 %
Renten

 

68,01 %
Spanien

 

9,11 %
Frankreich

 

8,97 %
Italien

 

7,86 %
Niederlande

 

7,72 %
Sonstige

 

34,34 %
  1. Stand: 31.05.2017

Top 5 Aktien

SAP2,00 %
Unilever1,83 %
BASF1,66 %
Siemens1,51 %
ING Groep1,45 %
  1. Stand: 31.05.2017

Top 5 Anleihen

0.80 % Belgien v. 17 (2027)1,77 %
4.40 % Spanien v. 13 (2023)1,54 %
3.80 % Spanien v. 14 (2024)1,49 %
1.30 % Spanien v. 16 (2026)1,48 %
1.00 % Belgien v. 16 (2026)1,31 %
  1. Stand: 31.05.2017

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit6 Jahre / 10 Monate
 Zinsbindungsdauer6 Jahre / 1 Monat
 Rendite 30,80 %
 RatingA
  1. Stand: 31.05.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.05.2017 - 31.05.2017

Kapitalmärkte weiter aufwärts Die globalen Aktienmärkte haben im Mai weitere Kursgewinne erzielt. Der MSCI World Index verbesserte sich in lokaler Währung um 1,2 Prozent. Während positive Konjunkturdaten für Unterstützung sorgten, belasteten unter anderem Unsicherheiten in Zusammenhang mit der Politik der US-Regierung. So haben die US-Aktienmärkte nur moderate Kursanstiege verzeichnet. Die europäischen Aktienbörsen haben den Monat nahezu unverändert beendet. Der Wahlsieg des französischen Präsidentschaftskandidaten Emmanuel Macron führte lediglich zu einer verhaltenen Kapitalmarktreaktion. In Japan verzeichnete der Aktienmarkt nach einem schwachen ersten Quartal im Mai solide Gewinne. Die Börsen der Schwellenländer verbesserten sich dagegen spürbar. Das marktbeherrschende Ereignis am europäischen Rentenmarkt war die Präsidentschaftswahl in Frankreich. Emmanuel Macron gewann die Stichwahl deutlicher als erwartet. Viele Marktteilnehmer reagierten erleichtert, sodass die Risikobereitschaft stieg. In diesem Umfeld waren vor allem Anleihen aus den Peripherieländern gefragt. Zum Monatsende wendete sich das Blatt in Italien jedoch, als mögliche Neuwahlen im September auf die Agenda rückten. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign Index gewannen europäische Staatsanleihen 0,6 Prozent. US-Schatzanweisungen starteten zunächst mit Verlusten. Gute Konjunkturdaten sorgten für höhere Renditen. Im weiteren Monatsverlauf konnten die Verluste jedoch wieder aufgeholt werden. Hierfür waren vor allem die politischen Turbulenzen um US-Präsident Donald Trump verantwortlich. Die Kommentare der Notenbanken weisen eindeutig auf einen weiteren Zinsschritt im Juni hin. Auf Indexebene (JP Morgan Global Bond US-Index) gingen US-Schatzanweisungen im Mai mit einem leichten Plus von 0,7 Prozent aus dem Handel. Europäische Unternehmensanleihen tendierten freundlich und gewannen auf Indexebene 0,4 Prozent an Wert. Anleihen aus den Schwellenländern litten zwischenzeitlich unter einem Korruptionsskandal in Brasilien, konnten in Summe aber dennoch um 0,9 Prozent zulegen. Vor dem Hintergrund politischer Unsicherheiten gehen wir für die kommenden Wochen von schwankungsanfälligen Kapitalmärkten aus.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameKCD-Union Nachhaltig MIX
ISINDE0009750000
WKN975000
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum17.12.1990 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
VerwahrstelleDZ BANK AG (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 04.2017)
VergleichsgruppeEUR Cautious Allocation
FERI FondsratingA  (Stand: 04.2017)
VergleichsgruppeMischfonds Europa konservativ

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,70 %, maximal 0,90 %.
laufende Kosten0,85 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 0,67 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 0,68 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,15 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 6,15% per 22.06.2017
Aktiengewinn KStG 5,81% per 22.06.2017
Zwischengewinn 0,11 EUR per 22.06.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 22.06.2017

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  1. KCD-Union Nachhaltig MIX ist eine Anteilklasse des Sondervermögens KCD-Union Nachhaltig MIX.
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.