KCD-Union Nachhaltig MIX

Fonds kaufen Globaler Mischfonds mit Schwerpunkt Euro-Wertpapiere
  • ISIN: DE0009750000
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Morningstar Rating: 4 Sterne
  • Scope: A

Rücknahmepreis

57,26EUR

Differenz zum Vortag:

0,04 EUR / 0,07 %

Stand: 07. Dezember 2017

Ausgabepreis

58,98EUR

Empfohlener Anlagehorizont

3
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

KCD-Union Nachhaltig MIX 1 auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    0,85 %
  • Fondsvolumen:
    362,9 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    17.12.1990

Anlagestrategie

Der Fonds investiert weltweit schwerpunktmäßig in auf Euro lautende verzinsliche Wertpapiere und Aktien. Hierbei wird ein umfangreiches Verfahren zur Ermittlung der Nachhaltigkeit der Emittenten angewendet. Zunächst einmal stellen strenge Ausschlusskriterien die wichtigste Hürde für Unternehmen, Institutionen und Länder dar. Beispielsweise werden Unternehmen, die Streumunition und Landminen produzieren oder Kernarbeitsnormen und Menschenrechte verletzen, ausgeschlossen. Ebenso werden solche Unternehmen ausgeschlossen, die signifikante Umsätze in Bereichen wie zum Beispiel Rüstungsgüter, Alkohol und Tabak oder durch das Angebot von Glücksspiel erzielen. In einem weiteren Schritt werden in einem Best-in-Class-Ansatz die Unternehmen ermittelt, deren Geschäftspolitik das Nachhaltigkeitskonzept am besten umsetzt.

Ergänzt wird der Nachhaltigkeitsansatz durch aktives Wahrnehmen der Aktionärsrechte (Engagement). Dabei werden in einem konstruktiven Dialog mit den Unternehmen sowohl unternehmerische Inhalte und Aspekte der Unternehmenskultur wie auch soziale und ökologische Themen adressiert. Auf der Seite der verzinslichen Wertpapiere werden Staaten, die Menschenrechte systematisch verletzen oder die Todesstrafe praktizieren ebenfalls ausgeschlossen. Aus dem verbleibenden Anlageuniversum wählt das Fondsmanagement der Union Investment Einzeltitel nach der Renditeerwartung aus.Der Fonds kann über die Bank im Bistum Essen eG, Bank für Kirche und Caritas eG, DKM Darlehnskasse Münster eG, Evangelische Bank eG, Bank für Kirche und Diakonie eG - KD-Bank, LIGA Bank eG und Pax-Bank eG erworben werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 KCD-Union Nachhaltig MIX eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Chance einer Anlage in internationale verzinsliche Wertpapiere sowie in Aktien nutzen möchten
  • ...mäßige Risiken in Kauf nehmen möchten.
  • ...Ihr Kapital langfristig anlegen möchten.

 KCD-Union Nachhaltig MIX eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...keine zwischenzeitlich möglichen mäßigen Kursschwankungen akzeptieren möchten.
  • ...einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ...Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.10.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.10.2012 bis 31.10.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an Ertragschancen der Renten- und Aktienmärkte.
  • Risikostreuung durch sorgfältige Einzeltitelauswahl über zwei Asset-Klassen.
  • Möglichkeit der nachhaltigen Investition.
  • Ausbalancierte Vermögensstruktur.
  • Professionelles Fondsmanagement.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen, Ertragsrisiko sowie Wechselkursrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.  
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Die individuelle Nachhaltigkeitsvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,97 %
seit Jahresbeginn4,85 %
1 Jahr6,19 %6,19 %
3 Jahre12,49 %4,00 %
5 Jahre28,44 %5,13 %
10 Jahre47,64 %3,97 %
seit Auflegung293,75 %5,23 %
  1. Stand: 31.10.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20163,45 %
20152,46 %
20146,58 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 2,79 % 4,36 % 4,04 % 4,52 %
Maximaler Verlust -1,58 % -6,49 % -6,49 % -8,65 %
Hoch 57,61 EUR 58,04 EUR 58,04 EUR 58,04 EUR
Tief 54,05 EUR 53,10 EUR 48,60 EUR 44,05 EUR
Sharpe-Ratio 2,48 0,83 1,19 0,73
  1. Stand: 30.11.2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 2

Stand: 31.10.2017

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

26,27 %
Deutschland

 

9,69 %
Niederlande

 

4,65 %
Frankreich

 

3,50 %
Spanien

 

2,14 %
Sonstige

 

6,30 %
Renten

 

65,80 %
Italien

 

9,41 %
Spanien

 

7,89 %
Frankreich

 

7,73 %
Deutschland

 

6,87 %
Sonstige

 

33,90 %
  1. Stand: 31.10.2017

Top 5 Aktien

SAP1,88 %
BASF1,70 %
Unilever1,62 %
ING Groep1,42 %
BNP Paribas1,37 %
  1. Stand: 31.10.2017

Top 5 Anleihen

2.50 % Deutschland v. 14(2046)2,07 %
0.80 % Belgien v. 17 (2027)1,56 %
4.50 % Italien v. 13 (2024)1,45 %
4.40 % Spanien v. 13 (2023)1,34 %
1.30 % Spanien v. 16 (2026)1,31 %
  1. Stand: 31.10.2017

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit7 Jahre
 Zinsbindungsdauer6 Jahre
 Rendite 30,66 %
 RatingA
  1. Stand: 31.10.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.10.2017 - 31.10.2017

Globale Aktien weiter im Aufwind, Euro-Anleihen gefragt Die globalen Aktienmärkte haben im Oktober die Kursgewinne aus dem Vormonat ausgebaut. Der MSCI World Index legte in lokaler Währung 2,5 Prozent zu. In den USA kletterte der marktbreite S&P 500-Index um 2,2 Prozent. Vor allem starke Unternehmensdaten beflügelten die Kurse. In Europa stieg der EURO STOXX 50-Index um 2,2 Prozent, der marktbreite STOXX Europe 600-Index schloss 1,8 Prozent fester. Erst zum Monatsende kam Bewegung in die Märkte, als die Europäische Zentralbank (EZB) bekanntgab, ihr Anleiheankaufprogramm vorerst fortzusetzen. In Japan ging der Höhenflug ebenfalls weiter. Der NIKKEI 225-Index verzeichnete ein Plus von 8,1 Prozent. In den Schwellenländern kletterten die Kurse, gemessen am MSCI Emerging Markets-Index in lokaler Währung, um 3,8 Prozent. Am US-Rentenmarkt wirkte die geplante Steuerreform der US-Regierung noch nach, weshalb sich die Marktteilnehmer zurückhaltend zeigten. Als belastend erwiesen sich auch die guten Konjunkturnachrichten. Für größere Schwankungen sorgten zudem immer wieder Gerüchte um die Besetzung der offenen Posten bei der US-Notenbank. Auf Indexebene (JP Morgan Global Bond US-Index) verloren US-Schatzanweisungen 0,1 Prozent. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign Index, gewannen europäische Staatsanleihen hingegen 1,1 Prozent. Anleihen aus Südeuropa legten im Schnitt doppelt so stark zu. Nachrichten bezüglich der Unabhängigkeitsbestrebungen Kataloniens belasteten nicht. Besonders marktbewegend war die Sitzung der EZB, denn wie erwartet reduzieren die Währungshüter demnächst ihre Anleihekäufe. Ab Januar werden monatlich nur noch 30 statt wie bisher 60 Milliarden Euro erworben. Gleichzeitig wurde das Programm bis September nächsten Jahres verlängert, möglichen Zinserhöhungen jedoch eine klare Absage erteilt. Die Unterstützung der EZB bleibt also, wenn auch in reduzierter Form, erhalten und wurde deshalb sehr positiv aufgenommen. Europäische Unternehmensanleihen legten 1,1 Prozent zu. Anleihen aus den Schwellenländern litten unter einem stärkeren US-Dollar und stiegen nur um 0,4 Prozent. Wir erwarten moderat steigende Aktienkurse und leicht höhere Anleiherenditen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameKCD-Union Nachhaltig MIX
ISINDE0009750000
WKN975000
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum17.12.1990 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
VerwahrstelleDZ BANK AG (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 10.2017)
VergleichsgruppeEUR Cautious Allocation
Scope Mutual Fund RatingA  (Stand: 10.2017)
VergleichsgruppeMischfonds Europa konservativ

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,70 %, maximal 0,90 %.
laufende Kosten0,85 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 0,67 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 0,68 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,40 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 6,34% per 07.12.2017
Aktiengewinn KStG 6,01% per 07.12.2017
Zwischengewinn 0,25 EUR per 07.12.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 07.12.2017

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  1. KCD-Union Nachhaltig MIX ist eine Anteilklasse des Sondervermögens KCD-Union Nachhaltig MIX.
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  3. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.