KCD-Union Nachhaltig MIX

Globaler Mischfonds mit Schwerpunkt Euro-Wertpapiere
  • ISIN: DE0009750000
  • Fondsart: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko

Rücknahmepreis

54,85

EUR

02. Mai 2016

Differenz zum Vortag:

0,03 EUR / 0,05%

Ausgabepreis

56,50

EUR

Empfohlene Anlagedauer

Risikoprofil des typischen Anlegers

Überblick

KCD-Union Nachhaltig MIX im Überblick

Für wen eignet sich der Fonds?

 KCD-Union Nachhaltig MIX eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Chance einer Anlage in internationale verzinsliche Wertpapiere sowie in Aktien nutzen möchten
  • ...mäßige Risiken in Kauf nehmen möchten.
  • ...Ihr Kapital langfristig anlegen möchten.

 KCD-Union Nachhaltig MIX eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...keine zwischenzeitlich möglichen mäßigen Kursschwankungen akzeptieren möchten.
  • ...einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ...Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

KCD-Union Nachhaltig MIX auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:   
    ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:   
    3,00 %
  • laufende Kosten:   
    0,90 %
  • Fondsvolumen:   
    300,3 Mio. EUR
  • Fondsalter:
    > 25 Jahre

Das Fondsportrait kurz erklärt

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.03.2016

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an Ertragschancen der Renten- und Aktienmärkte.
  • Risikostreuung durch sorgfältige Einzeltitelauswahl über zwei Asset-Klassen.
  • Möglichkeit der nachhaltigen Investition.
  • Ausbalancierte Vermögensstruktur.
  • Professionelles Fondsmanagement.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen, Ertragsrisiko sowie Wechselkursrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.  
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Die individuelle Nachhaltigkeitsvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 1  

Stand: 31.03.2016

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

17,49 %
Deutschland

 

6,90 %
Niederlande

 

3,35 %
Frankreich

 

2,62 %
Spanien

 

1,21 %
Sonstige

 

3,41 %
Renten

 

76,41 %
Italien

 

14,96 %
Deutschland

 

12,44 %
Spanien

 

10,79 %
Niederlande

 

6,72 %
Sonstige

 

31,50 %
  1. Stand: 31.03.2016

Top 5 Aktien

SAP1,37 %
Unilever1,31 %
BASF1,21 %
Siemens1,02 %
ING Groep0,96 %
  1. Stand: 31.03.2016

Top 5 Anleihen

5.50 % Italien v. 12 (2022)3,48 %
4.25 % Italien v. 09 (2019)3,04 %
4.50 % Italien v. 13 (2024)2,95 %
2.15 % Italien v. 14 (2021)2,91 %
1.40 % Spanien v. 14 (2020)2,78 %
  1. Stand: 31.03.2016

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit  5 Jahre
 Zinsbindungsdauer  4 Jahre / 7 Monate
 Rendite 2  0,40 %
 Rating  A+
  1. Stand: 31.03.2016

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Indexierte Wertentwicklung der letzten fünf Jahre

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,96 %
seit Jahresbeginn0,12 %
1 Jahr-2,69 %-2,69 %
3 Jahre15,73 %4,99 %
5 Jahre26,85 %4,87 %
10 Jahre45,17 %3,80 %
seit Auflegung263,46 %5,24 %
  1. Stand: 31.03.2016

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20152,46 %
20146,58 %
20136,09 %

Wertentwicklungschart

Sehen Sie sich die Entwicklung des Fonds über unterschiedliche Zeiträume an. Vergleichen Sie den Fonds mit anderen Union Investment Fonds oder der Entwicklung unterschiedlichster Märkte.

Bitte verwenden Sie ein Endgerät mit größerer Bildschirmbreite, um das Wertentwicklungschart sehen zu können.

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 5,19 % 4,66 % 4,54 % 4,42 %
Maximaler Verlust -6,49 % -6,49 % -6,86 %  
Hoch 58,04 EUR 58,04 EUR 58,04 EUR  
Tief 53,10 EUR 48,60 EUR 44,32 EUR  
Sharpe-Ratio -0,50 1,00 0,92 0,54
  1. Stand: 29.02.2016

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsstrategie

Der Fonds investiert weltweit schwerpunktmäßig in auf Euro lautende verzinsliche Wertpapiere und Aktien. Hierbei wird ein umfangreiches Verfahren zur Ermittlung der Nachhaltigkeit der Emittenten angewendet. Zunächst einmal stellen strenge Ausschlusskriterien die wichtigste Hürde für Unternehmen, Institutionen und Länder dar. Beispielsweise werden Unternehmen, die Rüstungsgüter, Alkohol und Tabak produzieren oder Glücksspiele anbieten grundsätzlich ausgeschlossen.

Staaten, die Menschenrechte systematisch verletzen oder die Todesstrafe praktizieren werden ebenfalls ausgeschlossen. In einem zweiten Schritt erfolgt eine Analyse nach dem Best-in-Class-Ansatz, um diejenigen Wertpapieranbieter zu ermitteln, die das Nachhaltigkeitskonzept am besten umsetzen. Aus dem verbleibenden Anlageuniversum wählt das Fondsmanagement der Union Investment Einzeltitel nach der Renditeerwartung aus.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess  

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Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können. 

Monatsbericht

Zeitraum: 01.03.2016 - 31.03.2016

Die weltweiten Aktienmärkte haben sich im März von den Verlusten der Vormonate erholt und deutliche Gewinne verzeichnet. Vor allem die lockere Geldpolitik in den USA und der Eurozone beflügelte die Kurse. Unter dem Strich verbesserte sich der MSCI World Index in lokaler Währung um 5,0 Prozent. Vor allem in den Vereinigten Staaten waren deutliche Aufschläge zu beobachten. Der Dow Jones Industrial Average Index schloss 7,1 Prozent fester, der S&P 500 beendete den Monat mit einem Plus von 6,6 Prozent. Zurückzuführen war die Erholung unter anderem auf verbesserte Makrodaten. Auch an den europäischen Aktienmärkten ging es nach oben. Der EURO STOXX 50 gewann 2,0 Prozent hinzu, der STOXX Europe 600 Index stieg um 1,1 Prozent. Ein wichtiger Grund für die Kauflust war dabei die Geldpolitik der Europäischen Zentralbank (EZB). Die japanischen Aktienmärkte verzeichneten eine moderate Erholung. Der Leitindex Nikkei 225 legte um 4,6 Prozent zu und der marktbreite Topix stieg um 3,8 Prozent. Die Schwellenländer haben ebenfalls deutlich zugelegt, der MSCI Emerging Markets gewann (in lokaler Währung) 8,1 Prozent.

Mitte März wartete die EZB mit einer faustdicken Überraschung auf. Sie verabschiedete ein Maßnahmenpaket, das mehr beinhaltete als erwartet. Die große Überraschung war, dass sie demnächst auch Unternehmensanleihen kaufen wird. Im Anschluss kam es bei europäischen Staatsanleihen durchweg zu Kursgewinnen. Besonders gefragt waren einmal mehr Papiere aus den Peripheriestaaten. Gemessen am repräsentativen iBoxx Euro Sovereign Index gewannen Euro-Staatsanleihen im März 0,5 Prozent. Gute US-Wirtschaftsdaten sorgten bei US-Staatsanleihen in der ersten Monatshälfte für Verkaufsdruck. Beim Treffen der US-Notenbank Fed Mitte März blieb der Zinssatz unverändert. Zum Monatsende hin äußerte sich die Vorsitzende Janet Yellen, dass auch in den kommenden Monaten nicht mit einer Zinsanhebung zu rechnen ist. Der Fed gelang es so, die Marktteilnehmer zu beruhigen. Gemessen am JP Morgan Global Bond US-Index ergab sich ein leichtes Plus von 0,1 Prozent. Größere Zuwächse waren bei EM-Anleihen festzustellen, die um 3,3 Prozent zulegen konnten.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameKCD-Union Nachhaltig MIX
ISINDE0009750000
WKN975000
FondswährungEUR 
Ertragsverwendung  ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum17.12.1990 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
Risikoklasse  Mäßiges Risiko
Verfügbarkeit  grundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Verwahrstelle  WGZ BANK (Düsseldorf) 
Art des Investmentvermögens  OGAW-Sondervermögen

Gebühren

Ausgabeaufschlag  3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütung  aktuell 0,70 %, maximal 0,90 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
laufende Kosten  0,90 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 1,22 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 1,21 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2014/2015)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,15 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 1,25% per 02.05.2016
Aktiengewinn KStG 1,73% per 02.05.2016
Zwischengewinn 0,83 EUR per 02.05.2016
Immobiliengewinn 0,00% per 02.05.2016

Fondssuche

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  1. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  2. Die durchschnittliche Rendite bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.