UniNordamerika

Fonds kaufen Aktienfonds mit nordamerikanischen Werten
  • ISIN: DE0009750075
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Scope: B 2
  • Morningstar Rating: 3 Sterne 2

Rücknahmepreis

331,29EUR

Differenz zum Vortag:

1,76 EUR / 0,53 %

Stand: 21. Oktober 2019

Ausgabepreis

347,85EUR

Empfohlener Anlagehorizont

7
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniNordamerika im Überblick

UniNordamerika ist ein Aktienfonds, der schwerpunktmäßig in nordamerikanische Unternehmen investiert.

UniNordamerika auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende September
  • Ausgabeaufschlag:
    5,00 %
  • laufende Kosten:
    1,48 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    263,1 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.10.1993

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen wird am nordamerikanischen Aktienmarkt angelegt und vorzugsweise in US-Aktien investiert. Darüber hinaus kann das Fondsmanagement mit einem Engagement an den Aktienmärkten von Kanada und gegebenenfalls Mexiko zusätzliche Chancen nutzen. Eine Währungsabsicherung ist nicht vorgesehen.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniNordamerika eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Anlagechancen Nordamerikas nutzen möchten.
  • ... bei Ihrer Kapitalanlage Länder/Regionen höher gewichten als Branchen.  
  • ... für höhere Ertragschancen auch höhere Risiken in Kauf nehmen möchten.

 UniNordamerika eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... keine hohen Wertschwankungen akzeptieren möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.09.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.09.2014 bis 30.09.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 5,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Kurssteigerungen ausgewählter nordamerikanischer Aktienwerte
  • Chancen auf Wechselkursgewinne
  • Partizipation an den Wachstumschancen Nordamerikas
  • Risikostreuung des Anlagekapitals durch Investition in eine Vielzahl von Einzelwerten
  • Professionelle Auswahl von Einzelunternehmen durch erfahrene Kapitalmarktexperten

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,70 %
seit Jahresbeginn27,46 %
1 Jahr10,48 %10,48 %
3 Jahre47,23 %13,76 %
5 Jahre80,27 %12,51 %
10 Jahre271,98 %14,04 %
seit Auflegung734,28 %8,50 %
  1. Stand: 30.09.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-0,80 %
20179,36 %
20168,18 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 16,31 % 12,52 % 12,89 % 11,87 %
Maximaler Verlust -16,15 % -16,15 % -19,59 % -22,16 %
Hoch 335,66 EUR 335,66 EUR 335,66 EUR 335,66 EUR
Tief 257,43 EUR 222,97 EUR 174,64 EUR 89,51 EUR
Sharpe-Ratio 0,63 1,04 1,00 1,17
  1. Stand: 30.08.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 30.09.2019

Größte Aktienwerte

Apple

 

4,93 %
Microsoft

 

4,56 %
Procter & Gamble

 

2,73 %
Amazon.com

 

2,70 %
JPMorgan Chase & Co.

 

2,48 %
Johnson & Johnson

 

2,11 %
MasterCard

 

2,01 %
Alphabet

 

1,86 %
Alphabet Class C

 

1,85 %
Merck & Co.

 

1,83 %
  1. Stand: 30.09.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate97,86 %
Liquidität 32,14 %
  1. Stand: 30.09.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der quantitative Investmentprozess baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab.Um ein besonders vorteilhaftes Rendite-Risiko-Profil zu erreichen werden fundamentale Charakteristika der Unternehmen aus Rendite- und Risikosicht bewertet und bei der Anlageentscheidung berücksichtigt. Der Schwerpunkt der Portfoliokonstruktion liegt dabei auf der Reduktion des Risikos und erfolgt unabhängig von der Benchmark. Bevorzugt werden Aktien, die sowohl ein geringes Risiko als auch eine hohe Attraktivität aufweisen. Auf diese Weise erhält das Portfolio seinen defensiven, aber chancenreichen Charakter.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.05.2019 - 31.07.2019

Der US-Aktienmarkt konnte im Berichtszeitraum Kurssteigerungen verbuchen. Der Dow Jones Industrial Average kletterte um 2,6 Prozent, der marktbreite S&P 500-Index verbesserte sich um 3,8 Prozent. Zu den stärksten Sektoren gehörten Grundstoffe, IT und Finanzwerte. Energietitel und Versorger entwickelten sich hingegen unterdurchschnittlich. Unterstützend wirkten unter anderem die Hoffnungen auf eine Zinssenkung durch die US-Notenbank Federal Reserve, positive Konjunkturdaten sowie eine solide Berichterstattung der börsennotierten US-Unternehmen. Für gelegentliche Rücksetzer sorgte vor allem der nach wie vor schwelende Handelskonflikt zwischen den USA und China. Angsichts der soliden Nachfrage im US-Baugeschäft kaufte das Fondsmanagement im Berichtszeitraum Aktien des Baustoffzulieferers Martin Marietta. Insbesondere die Nachfrage im Infrastrukturbereich entwickelte sich zuletzt gut. Der Nachholbedarf an großen Infrastrukturprojekten in den USA ist enorm und könnte in den kommenden Monaten und Jahren für gutes Umsatzwachstum in der Baubranche sorgen. Zudem erwarben wir Papiere des Industrieunternehmens Johnson Controls, das sich nach einer langen Phase der Restrukturierung wieder auf den Wachstumspfad zu begeben scheint. Zudem kauften wir Titel des Einzelhändlers WalMart. Das Unternehmen hat sich nach langjährigen Investitionen auch im Online-Geschäft positioniert und konnte die Marktstellung als niedrig-Preis-Anbieter gegen Amazon verteidigen. Auch Titel des Festplattenherstellers Western Digital und des Konsumgüterkonzerns Johnson&Johnson fügten wir dem Portfolio zu. Im Gegenzug trennten wir uns nach mehreren Gewinnwarnungen vom Anlagenbauer Fluor. Auch Aktien des Ölservice-Unternehmens Schlumberger wurden veräußert, da sich die Nachfrage nach Equipment nicht nachhaltig verbessert hat. Mit einem weiter abflachenden Wirtschaftswachstum und einer möglichen erneuten Eskalation im Handelsstreit dürfte das Kapitalmarktumfeld in den kommenden Monaten anspruchsvoll bleiben. Unterstützend sollten die Maßnahmen der Notenbanken sein, soweit sie die eingepreisten Erwartungen erfüllen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniNordamerika
ISINDE0009750075
WKN975007
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende September 
Auflegungsdatum01.10.1993 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 07.2019)
VergleichsgruppeAktien Nordamerika
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 07.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund US Large-Cap Blend Equity

Gebühren

Ausgabeaufschlag5,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 5
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 1,25 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. 5
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,48 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung -
(Geschäftsjahr 2017/2018)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,70 pro Anteil

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  1. UniNordamerika ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniNordamerika.
  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Juli 2019
  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.