UniDeutschland

Aktienfonds mit deutschen Standardwerten
  • ISIN: DE0009750117
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne 2
  • Scope: D 2

Rücknahmepreis

179,08EUR

Differenz zum Vortag:

-0,36 EUR / -0,20 %

Stand: 07. Dezember 2018

Ausgabepreis

186,24EUR

Empfohlener Anlagehorizont

7
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniDeutschland im Überblick

UniDeutschland ist ein Aktienfonds, der in Einzelwerte aus dem deutschen Aktienindex DAX investiert.

UniDeutschland auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende März
  • Ausgabeaufschlag:
    4,00 %
  • laufende Kosten:
    1,15 %
  • Fondsvolumen:
    765,9 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.02.1994

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen wird grundsätzlich in deutsche Standardaktien aus dem Deutschen Aktienindex DAX ® 4 angelegt.

Die Entscheidung, ob und mit welcher Gewichtung die im Aktienindex enthaltenen Einzelwerte im Fonds enthalten sind, erfolgt auf Basis von aktuellen Kapitalmarkteinschätzungen.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniDeutschland eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Chancen einer Anlage in Unternehmen des DAX® nutzen möchten.
  • ...erhöhte Risiken in Kauf nehmen.

 UniDeutschland eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ...einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.10.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.10.2013 bis 31.10.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an Kurssteigerungen der deutschen Aktienmärkte.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Breitere Streuung des Anlagekapitals.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf. 

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-6,25 %
seit Jahresbeginn-12,39 %
1 Jahr-14,61 %-14,61 %
3 Jahre1,87 %0,62 %
5 Jahre22,34 %4,12 %
10 Jahre121,89 %8,30 %
seit Auflegung437,06 %7,03 %
  1. Stand: 31.10.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
201711,00 %
20165,73 %
201511,03 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 14,38 % 13,16 % 14,75 % 17,12 %
Maximaler Verlust -19,03 % -21,27 % -26,52 % -31,75 %
Hoch 226,14 EUR 226,14 EUR 226,14 EUR 226,14 EUR
Tief 183,10 EUR 154,98 EUR 146,83 EUR 69,34 EUR
Sharpe-Ratio -0,98 -0,08 0,22 0,49
  1. Stand: 30.11.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 31.10.2018

Größte Aktienwerte

SAP

 

8,82 %
Siemens

 

7,02 %
Linde Plc.

 

5,91 %
Allianz

 

5,89 %
Bayer

 

5,45 %
BASF

 

4,84 %
Münchener Rück

 

4,72 %
Deutsche Börse

 

4,68 %
Adidas

 

4,64 %
Volkswagen -VZ-

 

4,35 %
  1. Stand: 31.10.2018

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate93,60 %
Indexzertifikate2,39 %
Liquidität 34,01 %
  1. Stand: 31.10.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der quantitative Investmentprozess baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab.Um ein besonders vorteilhaftes Rendite-Risiko-Profil zu erreichen werden fundamentale Charakteristika der Unternehmen aus Rendite- und Risikosicht bewertet und bei der Anlageentscheidung berücksichtigt. Der Schwerpunkt der Portfoliokonstruktion liegt dabei auf der Reduktion des Risikos und erfolgt unabhängig von der Benchmark. Bevorzugt werden Aktien, die sowohl ein geringes Risiko als auch eine hohe Attraktivität aufweisen. Auf diese Weise erhält das Portfolio seinen defensiven, aber chancenreichen Charakter.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.10.2018 - 31.10.2018

Konjunktursorgen belasten deutsche Aktien Deutsche Aktien haben im Oktober deutliche Kursverluste verzeichnet. Der DAX 30-Index mit den größten Konzernen des Landes verzeichnete Abschläge in Höhe von 6,5 Prozent. Der MDAX-Index, der sich aus Unternehmen mit mittlerer Marktkapitalisierung zusammensetzt, und die im SDAX-Index geführten kleineren Gesellschaften gaben jeweils um 7,0 Prozent nach. Die im TecDAX-Index gelisteten Technologiefirmen fielen um 6,2 Prozent. Die Stimmung am Aktienmarkt trübte sich ein, nachdem deutsche Firmen etwas pessimistischer in die Zukunft blickten. Nicht nur der ifo Geschäftsklimaindex ging im Oktober zurück, auch die Einkaufsmanagerindizes gaben deutlich nach. Mit den schwächeren Datenpunkten stieg die Sorge, dass die rückläufige Konjunkturdynamik der vergangenen Monate möglicherweise nicht nur vorübergehender Natur, sondern dauerhaft angelegt ist. Erste messbare Auswirkungen dieser Befürchtungen spiegelten sich in den Unternehmensergebnissen des dritten Quartals 2018 wider. Der Autobauer Daimler und der Zulieferkonzern Continental schreckten Investoren mit Gewinnwarnungen für das laufende Jahr auf. Neben dem Dieselskandal lasteten vor allem der Handelsstreit und die höheren Zölle, die die Konzerne nicht vollständig an ihre Kunden weitergeben konnten, auf den Ergebnissen. Auch beim Medizintechnikkonzern Fresenius lief es nicht rund. Im Streit um die geplatzte Übernahme des US-Arzneiherstellers Akorn hatte ein US-Gericht zwar entschieden, dass Fresenius das Unternehmen nicht kaufen muss. Investoren bewerteten das Urteil zunächst positiv, da die Gerichte in vergleichbaren Fällen immer zugunsten des Klägers entschieden hatten. Angesichts des teuren Fehlschlags musste Fresenius allerdings seine Jahresziele revidieren und wird 2018 nur ein Wachstum am unteren Ende der ursprünglich anvisierte Bandbreite erreichen. Das zugrundeliegende Bild für Aktien ist weiter solide, aber bei weitem nicht makellos. Perspektivisch dürften höhere Inputkosten auf den Gewinnen lasten. Dennoch bieten die Aktienmärkte weiter Chancen. Gleichwohl sind eine höhere Reaktionsschnelligkeit und eine sorgfältige Titelselektion zunehmend wichtig für den Anlageerfolg.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniDeutschland
ISINDE0009750117
WKN975011
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende März 
Auflegungsdatum01.02.1994 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 08.2018)
VergleichsgruppeEAA Fund Germany Large-Cap Equity
Scope Mutual Fund RatingD  (Stand: 08.2018)
VergleichsgruppeAktien Deutschland

Gebühren

Ausgabeaufschlag4,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,90 %, maximal 1,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
laufende Kosten1,15 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung -
(Geschäftsjahr 2016/2017)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,92 pro Anteil

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  1. UniDeutschland ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniDeutschland.
  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. August 2018
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  4. Das hier beschriebene Finanzinstrument wird von der Deutschen Börse AG weder gesponsert, noch empfohlen oder verkauft, noch wird der Verkauf in irgendeiner anderen Weise gefördert.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.