UniDeutschland

Aktienfonds mit deutschen Standardwerten
  • ISIN: DE0009750117
  • Fondsart: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 4 Sterne
  • FERI Fondsrating: C

Rücknahmepreis

180,50

EUR

28. September 2016

Differenz zum Vortag:

1,24 EUR / 0,69%

Ausgabepreis

187,72

EUR

Empfohlener Anlagehorizont

Risikoprofil des typischen Anlegers

Überblick

UniDeutschland im Überblick

Aktienfonds UniDeutschland investiert in Einzelwerte aus dem deutschen Aktienindex DAX.

UniDeutschland 1 auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung: 
    thesaurierend Ende März
  • Ausgabeaufschlag: 
    4,00 %
  • laufende Kosten: 
    1,17 %
  • Fondsvolumen: 
    696,3 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.02.1994

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen wird grundsätzlich in deutsche Standardaktien aus dem Deutschen Aktienindex DAX ® 3 angelegt.

Die Entscheidung, ob und mit welcher Gewichtung die im Aktienindex enthaltenen Einzelwerte im Fonds enthalten sind, erfolgt auf Basis von aktuellen Kapitalmarkteinschätzungen.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniDeutschland eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Chancen einer Anlage in Unternehmen des DAX® nutzen möchten.
  • ...erhöhte Risiken in Kauf nehmen.

 UniDeutschland eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ...einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.08.2016

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an Kurssteigerungen der deutschen Aktienmärkte.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Breitere Streuung des Anlagekapitals.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf. 

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2016
Stand: Februar 2016

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Branchenzusammen­setzung des Fonds 

Stand: 31.08.2016

Größte Aktienwerte

Siemens

 

8,13 %
SAP

 

7,96 %
Bayer

 

6,89 %
Allianz

 

4,88 %
Daimler

 

4,83 %
BASF

 

4,75 %
Fresenius SE & Co. KGaA

 

4,66 %
Deutsche Telekom

 

4,65 %
Adidas

 

3,95 %
Volkswagen -VZ-

 

3,84 %
  1. Stand: 31.08.2016

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 

Aktien/Aktienzertifikate90,65 %
Rentenfonds2,30 %
Aktienoptionen0,42 %
Indexzertifikate6,19 %
Liquidität 20,44 %
  1. Stand: 31.08.2016

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Indexierte Wertentwicklung der letzten fünf Jahre

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,88 %
seit Jahresbeginn-1,00 %
1 Jahr4,26 %4,26 %
3 Jahre30,78 %9,36 %
5 Jahre80,59 %12,55 %
10 Jahre84,21 %6,30 %
seit Auflegung417,11 %7,55 %
  1. Stand: 31.08.2016

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
201511,03 %
20141,55 %
201323,89 %

Wertentwicklungschart

Sehen Sie sich die Entwicklung des Fonds über unterschiedliche Zeiträume an. Vergleichen Sie den Fonds mit anderen Union Investment Fonds oder der Entwicklung unterschiedlichster Märkte.

Bitte verwenden Sie ein Endgerät mit größerer Bildschirmbreite, um das Wertentwicklungschart sehen zu können.

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 21,63 % 16,84 % 16,16 % 18,70 %
Maximaler Verlust -21,27 % -26,52 % -26,52 % -51,31 %
Hoch 196,86 EUR 210,92 EUR 210,92 EUR 210,92 EUR
Tief 154,98 EUR 141,76 EUR 91,18 EUR 69,34 EUR
Sharpe-Ratio 0,21 0,56 0,77 0,28
  1. Stand: 31.08.2016

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess in unserem Aktienportfoliomanagement baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab und bezieht dann erst Punkte wie Branchen- oder Länderzugehörigkeit in die Bewertung mit ein. Im Rahmen der gezielten Titelauswahl ("Stock Picking") werden Kriterien wie zum Beispiel ein attraktives Produktangebot, Kostenvorteile gegenüber Mitbewerbern und ein überzeugendes Management der Anlageentscheidung zugrunde gelegt. Alle Portfoliomanager sind gleichzeitig auch Analysten für ein bestimmtes Themenfeld. Durch diese Verzahnung sind unsere Spezialisten immer Experten auf ihrem Gebiet und gleichzeitig nah am Markt.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können. 

Monatsbericht 4

Zeitraum: 01.08.2016 - 31.08.2016

Deutscher Aktienmarkt baut Kursgewinne aus Der deutsche Aktienmarkt hat im August seine Serie fortgesetzt und erneut Kursfortschritte erzielt. Der Leitindex DAX verbesserte sich um 2,5 Prozent und erreichte zwischenzeitlich einen neuen Jahreshöchststand. Der MDAX mit Konzernen mittlerer Marktkapitalisierung gewann 1,1 Prozent, der SDAX für kleinere deutsche Unternehmen büßte hingegen 0,1 Prozent ein. Die im TecDAX notierten Technologiewerte des Landes schlossen 0,6 Prozent höher. Unterstützt wurde der Markt von positiven Zahlen aus der Berichtssaison zum zweiten Quartal. Regelrecht auftrumpfen konnte der deutsche Technologiekonzern Siemens: Im zweiten Quartal legten Auftragseingang und Umsatz um sechs bzw. fünf Prozent zu und die Prognose für den Jahresüberschuss wurde um fünf Prozent auf 5,7 Milliarden Euro angehoben. Die Aktie verbesserte sich um 10,7 Prozent. Auch Munich Re konnte mit seinen Quartalszahlen überzeugen. Trotz einiger Naturkatastrophen konnte die Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft ihr operatives Ergebnis auf 1,46 Milliarden ausbauen. Grund hierfür waren die hohen Gewinne aus Finanzanlagen. Die Aktie kletterte um 8,3 Prozent. Für die deutschen Kreditinstitute endete der Monat nach einem schwachen Auftakt positiv, Titel der Deutschen Bank verbesserten sich um 9,6 Prozent, Papiere der Commerzbank legten 5,9 Prozent zu. Anfang August waren die Kurse beider Unternehmen auf historische Tiefststände gefallen, konnten sich aber angesichts einer verbesserten Risikoneigung der Investoren schnell wieder erholen. Gegen Ende der Berichtsperiode machten Fusionsgerüchte die Runde, die die Kurse weiter befeuerten. Auch eine Reihe von Neuigkeiten zu Fusionen und Übernahmen hob die Risikolaune. So will sich der DAX-Konzern Linde mit seinem US-Konkurrenten Praxair zusammenschließen. Die beiden Aktienfirmen sind mit jeweils rund 30 Milliarden Euro bewertet und würden bei einer Fusion zum Weltmarktführer im Geschäft mit Industriegasen aufsteigen und die Konkurrenz durch die französische Air Liquide in Zaum halten. Aktien von Linde verbesserten sich im Berichtsmonat um 19,1 Prozent.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniDeutschland
ISINDE0009750117
WKN975011
FondswährungEUR 
Ertragsverwendung thesaurierend Ende März 
Auflegungsdatum01.02.1994 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
Risikoklasse Erhöhtes Risiko
Verfügbarkeit grundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Verwahrstelle DZ BANK AG (Frankfurt am Main) 
Art des Investmentvermögens OGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating 4 Sterne

Gebühren

Ausgabeaufschlag 4,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütung aktuell 0,90 %, maximal 1,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
laufende Kosten 1,17 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 3,88 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2015/2016)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 3,30 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 28,09% per 28.09.2016
Aktiengewinn KStG 29,62% per 28.09.2016
Zwischengewinn 0,00 EUR per 28.09.2016
Immobiliengewinn 0,00% per 28.09.2016

Fondssuche

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  1. UniDeutschland ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniDeutschland.
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  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.