UniDeutschland

Fonds kaufen Aktienfonds mit deutschen Standardwerten
  • ISIN: DE0009750117
  • Fondsart: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 4 Sterne
  • FERI Fondsrating: C

Rücknahmepreis

179,43EUR

Differenz zum Vortag:

-1,94 EUR / -1,07 %

Stand: 01. Dezember 2016

Ausgabepreis

186,61EUR

Empfohlener Anlagehorizont

7
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniDeutschland im Überblick

Aktienfonds UniDeutschland investiert in Einzelwerte aus dem deutschen Aktienindex DAX.

UniDeutschland 1 auf einen Blick

  • Fondskategorie:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende März
  • Ausgabeaufschlag:
    4,00 %
  • laufende Kosten:
    1,17 %
  • Fondsvolumen:
    700,7 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.02.1994

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen wird grundsätzlich in deutsche Standardaktien aus dem Deutschen Aktienindex DAX ® 3 angelegt.

Die Entscheidung, ob und mit welcher Gewichtung die im Aktienindex enthaltenen Einzelwerte im Fonds enthalten sind, erfolgt auf Basis von aktuellen Kapitalmarkteinschätzungen.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniDeutschland eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Chancen einer Anlage in Unternehmen des DAX® nutzen möchten.
  • ...erhöhte Risiken in Kauf nehmen.

 UniDeutschland eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ...einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.10.2016

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.10.2011 bis 31.10.2016. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an Kurssteigerungen der deutschen Aktienmärkte.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Breitere Streuung des Anlagekapitals.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf. 

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2016
Stand: Februar 2016

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 31.10.2016

Größte Aktienwerte

SAP

 

7,86 %
Siemens

 

7,61 %
BASF

 

7,16 %
Bayer

 

6,28 %
Deutsche Telekom

 

4,93 %
Allianz

 

4,91 %
Merck KGaA

 

4,13 %
Linde

 

4,06 %
Fresenius SE & Co. KGaA

 

4,06 %
Daimler

 

4,00 %
  1. Stand: 31.10.2016

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate90,11 %
Rentenfonds2,22 %
Aktienoptionen0,47 %
Indexzertifikate6,02 %
Liquidität 21,17 %
  1. Stand: 31.10.2016

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,62 %
seit Jahresbeginn-1,12 %
1 Jahr-2,03 %-2,03 %
3 Jahre17,65 %5,57 %
5 Jahre69,71 %11,16 %
10 Jahre72,28 %5,59 %
seit Auflegung416,48 %7,48 %
  1. Stand: 31.10.2016

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
201511,03 %
20141,55 %
201323,89 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 20,27 % 16,41 % 15,23 % 18,66 %
Maximaler Verlust -21,27 % -26,52 % -26,52 % -51,31 %
Hoch 196,86 EUR 210,92 EUR 210,92 EUR 210,92 EUR
Tief 154,98 EUR 146,83 EUR 97,66 EUR 69,34 EUR
Sharpe-Ratio -0,09 0,34 0,73 0,24
  1. Stand: 31.10.2016

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess in unserem Aktienportfoliomanagement baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab und bezieht dann aber auch Punkte wie Branchen- oder Länderzugehörigkeit in die Bewertung mit ein. Im Rahmen der gezielten Titelauswahl ("Stock Picking") werden Kriterien wie zum Beispiel ein attraktives Produktangebot, Kostenvorteile gegenüber Mitbewerbern und ein überzeugendes Management der Anlageentscheidung zugrunde gelegt. Alle Portfoliomanager sind gleichzeitig auch Analysten für ein bestimmtes Themenfeld. Durch diese Verzahnung sind unsere Spezialisten immer Experten auf ihrem Gebiet und gleichzeitig nah am Markt. Darüber hinaus ist uns der Austausch mit Kollegen aus anderen Anlageklassen wichtig, weil die Kapitalmärkte komplexer werden und immer stärker miteinander vernetzt sind.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können. 

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.10.2016 - 31.10.2016

Uneinheitlicher Trend am deutschen Aktienmarkt Der uneinheitliche Trend des Vormonats hat sich an den deutschen Aktienmärkten im Oktober fortgesetzt. Während die im Leitindex DAX gelisteten größten und umsatzstärksten Unternehmen des Landes 1,5 Prozent gewannen, büßte der MDAX mit Konzernen mittlerer Marktkapitalisierung 2,0 Prozent an Wert ein. Die im TecDAX notierten Technologiewerte schlossen sogar 4,4 Prozent leichter. Energiewende und Atomausstieg haben dem deutschen Versorgersektor kräftig zugesetzt. Nach dem Börsengang der E.ON-Tochter Uniper wurde zum Beginn des Monats der nächste Neuling am Frankfurter Parkett begrüßt: Der Energiekonzern Innogy ist eine Abspaltung des Versorgers RWE – unter anderem wurden in dem neuem Unternehmen die Netzaktivitäten sowie die Sparte mit den Erneuerbaren Energien der ehemaligen Konzernmutter gebündelt. Die Nachfrage nach den neuen Aktien war groß, die Papiere wurden zum höchstmöglichen Preis von 36 Euro platziert. RWE, die nach wie vor 75 Prozent an Innogy hält, konnte mit dem Börsengang rund fünf Milliarden Euro erlösen. Damit ist der IPO (Initial Public Offering) von Innogy der größte seit dem Jahr 2000, als die Deutsche Post und Infineon den Gang aufs Parkett wagten. Das Geschäft mit IT-Diensten im Internet zahlt sich für den Softwarekonzern SAP immer mehr aus. Das Unternehmen konnte sein Betriebsergebnis im dritten Quartal 2016 zwar nur leicht um ein Prozent auf 1,6 Milliarden Euro verbessern. Allerdings korrigierte SAP seine Gewinnprognose für das laufende Jahr aufgrund der hohen Nachfrage nach Cloud-Produkten spürbar nach oben. Der Kursverlauf der Aktie spiegelt das attraktive Geschäftsumfeld von SAP bereits seit Längerem wider: Innerhalb von vier Jahren hat sich der Aktienkurs auf 78 Euro nahezu verdoppelt. Nach der Aufholjagd des Vormonats führten Bankenwerte auch im Oktober die Gewinnerliste im DAX an. Grund war vor allem die Deutsche Bank: Das Institut konnte für das dritte Quartal einen Gewinn von 278 Millionen Euro vermelden, der vor allem auf den anziehenden Wertpapierhandel zurückzuführen war. An der Frankfurter Börse verteuerte sich der Wert im Monatsverlauf um 12,1 Prozent.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniDeutschland
ISINDE0009750117
WKN975011
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende März 
Auflegungsdatum01.02.1994 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
VerwahrstelleDZ BANK AG (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 10.2016)
VergleichsgruppeGermany Large-Cap Equity
FERI FondsratingC  (Stand: 10.2016)
VergleichsgruppeAktien Deutschland

Gebühren

Ausgabeaufschlag4,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,90 %, maximal 1,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
laufende Kosten1,17 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 3,88 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2015/2016)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 3,30 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 29,14% per 01.12.2016
Aktiengewinn KStG 27,67% per 01.12.2016
Zwischengewinn 0,00 EUR per 01.12.2016
Immobiliengewinn 0,00% per 01.12.2016

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