UniDeutschland

Aktienfonds mit deutschen Standardwerten
  • ISIN: DE0009750117
  • Fondsart: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 4 Sterne
  • FERI Fondsrating: C

Rücknahmepreis

176,74

EUR

25. Juli 2016

Differenz zum Vortag:

0,85 EUR / 0,48%

Ausgabepreis

183,81

EUR

Empfohlene Anlagedauer

Risikoprofil des typischen Anlegers

Überblick

UniDeutschland im Überblick

Aktienfonds UniDeutschland investiert in Einzelwerte aus dem deutschen Aktienindex DAX.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniDeutschland eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Chancen einer Anlage in Unternehmen des DAX® nutzen möchten.
  • ...erhöhte Risiken in Kauf nehmen.

 UniDeutschland eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ...einen sicheren Ertrag anstreben.

UniDeutschland 1 auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:   
    thesaurierend Ende März
  • Ausgabeaufschlag:   
    4,00 %
  • laufende Kosten:   
    1,17 %
  • Fondsvolumen:   
    636,9 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.02.1994

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen wird grundsätzlich in deutsche Standardaktien aus dem Deutschen Aktienindex DAX ® 3 angelegt.

Die Entscheidung, ob und mit welcher Gewichtung die im Aktienindex enthaltenen Einzelwerte im Fonds enthalten sind, erfolgt auf Basis von aktuellen Kapitalmarkteinschätzungen.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.06.2016

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an Kurssteigerungen der deutschen Aktienmärkte.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Breitere Streuung des Anlagekapitals.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf. 

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2016
Stand: Februar 2016

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Branchenzusammen­setzung des Fonds  

Stand: 30.06.2016

Größte Aktienwerte

SAP

 

7,45 %
Deutsche Telekom

 

7,26 %
Bayer

 

7,09 %
Siemens

 

6,52 %
Fresenius SE & Co. KGaA

 

5,03 %
BASF

 

4,91 %
Allianz

 

4,78 %
Daimler

 

4,57 %
Merck KGaA

 

4,06 %
Adidas

 

3,73 %
  1. Stand: 30.06.2016

Zusammensetzung nach Wertpapierarten  

Aktien/Aktienzertifikate90,62 %
Rentenfonds3,16 %
Aktienoptionen0,03 %
Indexzertifikate6,19 %
Liquidität 20,00 %
  1. Stand: 30.06.2016

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Indexierte Wertentwicklung der letzten fünf Jahre

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-5,60 %
seit Jahresbeginn-8,79 %
1 Jahr-9,33 %-9,33 %
3 Jahre22,03 %6,86 %
5 Jahre31,68 %5,66 %
10 Jahre75,07 %5,76 %
seit Auflegung376,41 %7,21 %
  1. Stand: 30.06.2016

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
201511,03 %
20141,55 %
201323,89 %

Wertentwicklungschart

Sehen Sie sich die Entwicklung des Fonds über unterschiedliche Zeiträume an. Vergleichen Sie den Fonds mit anderen Union Investment Fonds oder der Entwicklung unterschiedlichster Märkte.

Bitte verwenden Sie ein Endgerät mit größerer Bildschirmbreite, um das Wertentwicklungschart sehen zu können.

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 23,50 % 16,68 % 18,29 % 18,62 %
Maximaler Verlust -22,39 % -26,52 % -31,31 %  
Hoch 199,68 EUR 210,92 EUR 210,92 EUR  
Tief 154,98 EUR 137,60 EUR 91,18 EUR  
Sharpe-Ratio -0,39 0,41 0,30 0,25
  1. Stand: 30.06.2016

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess  

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Der Investmentprozess in unserem Aktienportfoliomanagement baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab und bezieht dann erst Punkte wie Branchen- oder Länderzugehörigkeit in die Bewertung mit ein. Im Rahmen der gezielten Titelauswahl ("Stock Picking") werden Kriterien wie zum Beispiel ein attraktives Produktangebot, Kostenvorteile gegenüber Mitbewerbern und ein überzeugendes Management der Anlageentscheidung zugrunde gelegt. Alle Portfoliomanager sind gleichzeitig auch Analysten für ein bestimmtes Themenfeld. Durch diese Verzahnung sind unsere Spezialisten immer Experten auf ihrem Gebiet und gleichzeitig nah am Markt.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können. 

Monatsbericht 4

Zeitraum: 01.06.2016 - 30.06.2016

Brexit rückt Fusionsgespräche in den Hintergrund Deutsche Aktien verzeichneten im Juni Verluste. Die im DAX abgebildeten 30 größten börsennotierten Unternehmen Deutschlands schlossen 5,7 Prozent niedriger, der MDAX gab 4,4 Prozent ab. Die Kurse deutscher Unternehmen mit niedriger Marktkapitalisierung verloren 6,3 Prozent. Auch für die Technologiewerte im TecDAX endete der Monat 5,2 Prozent leichter. Auf die Stimmung gedrückt hatte die Unsicherheit der Anleger bezüglich des Referendums über einen Austritt Großbritanniens aus der Europäischen Union (EU) am 23. Juni. Als klar war, dass sich eine knappe Mehrheit der Briten überraschender Weise für einen Austritt des Landes aus der EU entschieden hatte, brachen die Kurse risikobehafteter Anlagen wie Aktien deutlich ein. Auch das Britische Pfund wertete stark ab, sichere Häfen wie Gold oder Bundesanleihen hatten dagegen Auftrieb. Für den DAX ging es zwischen dem Donnerstag des Referendums und dem darauffolgenden Montag von mehr als 10.200 Punkten auf nicht einmal mehr 9.300 Punkte abwärts. Neben dem „Brexit“ sorgten vor allem Fusionsgespräche für Kursbewegungen. Auch nach dem EU-Austritt Großbritanniens wird für den Zusammenschluss zwischen der Deutschen Börse und der London Stock Exchange (LSE) gekämpft, mittlerweile bereits im dritten Anlauf. Für die Aktie des DAX-Konzerns Deutsche Börse ging es im Juni Seite an Seite mit dem DAX 5,7 Prozent nach unten. Außerdem machte der Chemiekonzern Bayer wieder mit seinen Plänen, den US-Saatgutkonzern Monsanto zu schlucken, von sich reden. Das Ringen um die von vielen Anlegern kritisch beurteilte Übernahme bleibt zäh. Monsanto hatte die 55 Milliarden Euro schwere Offerte zunächst als zu niedrig zurückgewiesen, sich aber wohl grundsätzlich offen für Gespräche gezeigt. Medienberichten zufolge hat nun der Bayer-Konzern die Voraussetzungen geschaffen, um das Angebot weiter erhöhen zu können. Monsanto genießt insbesondere in Deutschland wegen der Herstellung von genmanipuliertem Saatgut sowie dem Vertrieb des umstrittenen Unkrautvernichtungsmittels Glyphosat keinen besonders guten Ruf. Für die im DAX gelistete Bayer-Aktie ging es im Juni 5,9 Prozent nach oben.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniDeutschland
ISINDE0009750117
WKN975011
FondswährungEUR 
Ertragsverwendung  thesaurierend Ende März 
Auflegungsdatum01.02.1994 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
Risikoklasse  Erhöhtes Risiko
Verfügbarkeit  grundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Verwahrstelle  DZ BANK AG (Frankfurt am Main) 
Art des Investmentvermögens  OGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating  4 Sterne

Gebühren

Ausgabeaufschlag  4,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütung  aktuell 0,90 %, maximal 1,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
laufende Kosten  1,17 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 3,88 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2015/2016)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 3,30 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 26,41% per 25.07.2016
Aktiengewinn KStG 28,04% per 25.07.2016
Zwischengewinn 0,00 EUR per 25.07.2016
Immobiliengewinn 0,00% per 25.07.2016

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  1. UniDeutschland ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniDeutschland.
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  3. Das hier beschriebene Finanzinstrument wird von der Deutschen Börse AG weder gesponsert, noch empfohlen oder verkauft, noch wird der Verkauf in irgendeiner anderen Weise gefördert.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.