UniDeutschland

Fonds kaufen Aktienfonds mit deutschen Standardwerten
  • ISIN: DE0009750117
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 4 Sterne
  • Scope Mutual Fund Rating: C

Rücknahmepreis

201,73EUR

Differenz zum Vortag:

-1,95 EUR / -0,96 %

Stand: 21. August 2017

Ausgabepreis

209,80EUR

Empfohlener Anlagehorizont

7
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniDeutschland im Überblick

UniDeutschland ist ein Aktienfonds, der in Einzelwerte aus dem deutschen Aktienindex DAX investiert.

UniDeutschland 1 auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende März
  • Ausgabeaufschlag:
    4,00 %
  • laufende Kosten:
    1,14 %
  • Fondsvolumen:
    794,7 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.02.1994

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen wird grundsätzlich in deutsche Standardaktien aus dem Deutschen Aktienindex DAX ® 3 angelegt.

Die Entscheidung, ob und mit welcher Gewichtung die im Aktienindex enthaltenen Einzelwerte im Fonds enthalten sind, erfolgt auf Basis von aktuellen Kapitalmarkteinschätzungen.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniDeutschland eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Chancen einer Anlage in Unternehmen des DAX® nutzen möchten.
  • ...erhöhte Risiken in Kauf nehmen.

 UniDeutschland eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ...einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.07.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.07.2012 bis 31.07.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an Kurssteigerungen der deutschen Aktienmärkte.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Breitere Streuung des Anlagekapitals.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf. 

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2017
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-1,64 %
seit Jahresbeginn4,83 %
1 Jahr14,06 %14,06 %
3 Jahre28,36 %8,68 %
5 Jahre73,09 %11,60 %
10 Jahre60,36 %4,84 %
seit Auflegung478,95 %7,76 %
  1. Stand: 31.07.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20165,73 %
201511,03 %
20141,55 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 12,16 % 16,40 % 14,19 % 18,49 %
Maximaler Verlust -5,65 % -26,52 % -26,52 % -50,90 %
Hoch 215,87 EUR 215,87 EUR 215,87 EUR 215,87 EUR
Tief 175,55 EUR 146,83 EUR 117,67 EUR 69,34 EUR
Sharpe-Ratio 1,19 0,54 0,82 0,22
  1. Stand: 31.07.2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 31.07.2017

Größte Aktienwerte

SAP

 

8,18 %
Bayer

 

7,26 %
Siemens

 

7,04 %
BASF

 

6,18 %
Deutsche Telekom

 

5,08 %
Allianz

 

4,87 %
Adidas

 

4,86 %
Volkswagen -VZ-

 

4,54 %
Commerzbank

 

3,66 %
Henkel VZ

 

3,43 %
  1. Stand: 31.07.2017

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate93,66 %
Indexzertifikate6,35 %
Liquidität 2–0,01 %
  1. Stand: 31.07.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der quantitative Investmentprozess baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab.Um ein besonders vorteilhaftes Rendite-Risiko-Profil zu erreichen werden fundamentale Charakteristika der Unternehmen aus Rendite- und Risikosicht bewertet und bei der Anlageentscheidung berücksichtigt. Der Schwerpunkt der Portfoliokonstruktion liegt dabei auf der Reduktion des Risikos und erfolgt unabhängig von der Benchmark. Bevorzugt werden Aktien, die sowohl ein geringes Risiko als auch eine hohe Attraktivität aufweisen. Auf diese Weise erhält das Portfolio seinen defensiven, aber chancenreichen Charakter.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.07.2017 - 31.07.2017

Automobilwerte belasten deutschen Aktienindex Die deutschen Aktienbörsen blicken im Juli auf eine uneinheitliche Wertentwicklung zurück. Während die im Leitindex DAX gelisteten größten Unternehmen des Landes im Juli ein Minus von 1,7 Prozent verzeichneten, schloss der MDAX mit Unternehmen mittlerer Marktkapitalisierung 0,4 Prozent fester. Noch besser lief es für die im SDAX geführten kleineren Unternehmen, die 2,2 Prozent zulegten. Die im TecDAX gebündelten Technologiefirmen gewannen sogar 3,2 Prozent. Zum schlechten Abschneiden des Hauptwerte-Index DAX trug der Automobilsektor bei: Medienberichten zufolge soll der VW-Konzern gemeinsam mit BMW und Daimler kartellrechtswidrige Absprachen getroffen haben. Insgesamt ist von 60 Arbeitskreisen und mehr als 1.000 geheimen Sitzungen die Rede. Entsprechende Selbstanzeigen von Daimler und VW gingen bei den Behörden im Sommer vergangenen Jahres ein. Die Aktien der deutschen Autobauer Volkswagen, BMW und Daimler zählten mit Abschlägen zwischen zwei und sieben Prozent in der Berichtsperiode zu den Verlierern. Das Schlusslicht im DAX bildete der Darmstädter Pharma- und Chemiekonzern Merck. Marktteilnehmer fürchten, dass sich ein Rückgang des hohen Marktanteils, der zunehmende Wettbewerbsdruck – unter anderem durch chinesische Anbieter – und der schwache US-Dollar perspektivisch negativ auf den Gewinn auswirken könnten. Im letzten Monatsdrittel verstärkten Warnungen vor einem Gewinnrückgang im Flüssigkristall-Geschäft den Abwärtsdruck. Die Aktien notierten auf Monatssicht über zwölf Prozent leichter. Konjunkturell läuft es in Deutschland hingegen weiter rund – wenn auch mit etwas nachlassender Dynamik. Während der Ifo-Geschäftsklimaindex im Juli zum dritten Mal in Folge auf einen neuen Rekordwert anstieg, hat sich die Unternehmensstimmung etwas eingetrübt. Die Einkaufsmanagerindizes gaben sowohl im Industrie- als auch im Dienstleistungssektor leicht nach, liegen aber weiterhin über der wichtigen Expansionsschwelle von 50 Zählern. Auf kurze Sicht fehlen den Aktienmärkten klar identifizierbare Treiber für weitere Kursgewinne. Vieles spricht deshalb dafür, dass die Börsen über die Sommermonate in den Seitwärtsmodus wechseln.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniDeutschland
ISINDE0009750117
WKN975011
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende März 
Auflegungsdatum01.02.1994 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
VerwahrstelleDZ BANK AG (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 06.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund Germany Large-Cap Equity
Scope Mutual Fund RatingC  (Stand: 06.2017)
VergleichsgruppeAktien Deutschland

Gebühren

Ausgabeaufschlag4,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,90 %, maximal 1,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
laufende Kosten1,14 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 3,36 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 3,30 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 34,61% per 21.08.2017
Aktiengewinn KStG 33,23% per 21.08.2017
Zwischengewinn 0,00 EUR per 21.08.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 21.08.2017

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  1. UniDeutschland ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniDeutschland.
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