UniDeutschland

Fonds kaufen Aktienfonds mit deutschen Standardwerten
  • ISIN: DE0009750117
  • Fondsart: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 4 Sterne
  • FERI Fondsrating: C

Rücknahmepreis

196,52EUR

Differenz zum Vortag:

-0,32 EUR / -0,16 %

Stand: 17. Januar 2017

Ausgabepreis

204,38EUR

Empfohlener Anlagehorizont

7
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniDeutschland im Überblick

UniDeutschland ist ein Aktienfonds, der in Einzelwerte aus dem deutschen Aktienindex DAX investiert.

UniDeutschland 1 auf einen Blick

  • Fondskategorie:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende März
  • Ausgabeaufschlag:
    4,00 %
  • laufende Kosten:
    1,17 %
  • Fondsvolumen:
    754,9 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.02.1994

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen wird grundsätzlich in deutsche Standardaktien aus dem Deutschen Aktienindex DAX ® 3 angelegt.

Die Entscheidung, ob und mit welcher Gewichtung die im Aktienindex enthaltenen Einzelwerte im Fonds enthalten sind, erfolgt auf Basis von aktuellen Kapitalmarkteinschätzungen.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniDeutschland eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Chancen einer Anlage in Unternehmen des DAX® nutzen möchten.
  • ...erhöhte Risiken in Kauf nehmen.

 UniDeutschland eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ...einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.12.2016

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.12.2011 bis 31.12.2016. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an Kurssteigerungen der deutschen Aktienmärkte.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Breitere Streuung des Anlagekapitals.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf. 

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2016
Stand: Februar 2016

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 31.12.2016

Größte Aktienwerte

BASF

 

8,89 %
SAP

 

7,89 %
Siemens

 

7,07 %
Bayer

 

6,25 %
Allianz

 

4,92 %
Deutsche Telekom

 

4,83 %
Adidas

 

4,72 %
Volkswagen -VZ-

 

4,24 %
Daimler

 

4,24 %
Infineon

 

4,00 %
  1. Stand: 31.12.2016

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate93,33 %
Aktienoptionen0,46 %
Indexzertifikate6,29 %
Liquidität 2–0,07 %
  1. Stand: 31.12.2016

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat7,62 %
seit Jahresbeginn5,73 %
1 Jahr5,73 %5,73 %
3 Jahre19,22 %6,03 %
5 Jahre89,27 %13,61 %
10 Jahre75,27 %5,77 %
seit Auflegung452,28 %7,74 %
  1. Stand: 31.12.2016

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
201511,03 %
20141,55 %
201323,89 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 19,04 % 16,81 % 15,39 % 18,75 %
Maximaler Verlust -16,59 % -26,52 % -26,52 % -51,31 %
Hoch 195,54 EUR 210,92 EUR 210,92 EUR 210,92 EUR
Tief 154,98 EUR 146,83 EUR 105,69 EUR 69,34 EUR
Sharpe-Ratio 0,32 0,37 0,88 0,25
  1. Stand: 30.12.2016

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess in unserem Aktienportfoliomanagement baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab und bezieht dann aber auch Punkte wie Branchen- oder Länderzugehörigkeit in die Bewertung mit ein. Im Rahmen der gezielten Titelauswahl ("Stock Picking") werden Kriterien wie zum Beispiel ein attraktives Produktangebot, Kostenvorteile gegenüber Mitbewerbern und ein überzeugendes Management der Anlageentscheidung zugrunde gelegt. Alle Portfoliomanager sind gleichzeitig auch Analysten für ein bestimmtes Themenfeld. Durch diese Verzahnung sind unsere Spezialisten immer Experten auf ihrem Gebiet und gleichzeitig nah am Markt. Darüber hinaus ist uns der Austausch mit Kollegen aus anderen Anlageklassen wichtig, weil die Kapitalmärkte komplexer werden und immer stärker miteinander vernetzt sind.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.12.2016 - 31.12.2016

Jahresendrally am deutschen Aktienmarkt Die deutschen Aktienmärkte haben sich mit deutlichen Kursgewinnen aus dem Börsenjahr 2016 verabschiedet. Die im Leitindex DAX gelisteten größten Unternehmen des Landes verzeichneten im Dezember einen Kurszuwachs von 7,9 Prozent. Die im TecDAX gebündelten Technologiefirmen legten 5,5 Prozent zu. Der MDAX mit Unternehmen mittlerer Marktkapitalisierung schloss 6,3 Prozent fester, der SDAX für kleinere deutsche Unternehmen kletterte 5,5 Prozent. Für spürbare Impulse sorgte dabei die Europäische Zentralbank: Notenbank-Präsident Mario Draghi kündigte zwar eine Verlängerung des Anleiheankaufprogramms bis zum Jahresende 2017 an. Gleichzeitig werden die monatlichen Anleihekäufe ab April aber von 80 auf 60 Milliarden Euro gedrosselt. Das von vielen Marktteilnehmern als Anfang vom Ausstieg aus der unorthodoxen Geldpolitik gedeutete Signal führte am Aktienmarkt zu deutlich anziehenden Notierungen. Die Veröffentlichung wichtiger Konjunkturdaten verstärkte die gute Stimmung. Zum Jahresende stieg der Ifo-Geschäftsklimaindex auf den höchsten Wert seit zwei Jahren. Die deutschen Firmenchefs glauben an einen guten Start in das Jahr 2017 und beurteilten sowohl ihre aktuelle Geschäftslage als auch die Aussichten für die nächsten sechs Monate besser als zuvor. Auch der Einkaufsmanagerindex für den Industriesektor kletterte auf den höchsten Stand seit gut drei Jahren. Mit einem Wert von 55,6 Zählern bewegt sich der Indikator deutlich über der 50-Punkte-Marke, die auf eine Expansion der wirtschaftlichen Aktivität hindeutet. Für neuerliche Schlagzeilen sorgte der Industriegase-Spezialist Linde. Nachdem der Zusammenschluss mit dem Konkurrenten Praxair vor zwei Monaten noch überraschend gescheitert war, konnten sich beide Unternehmen bei einem weiteren Vorstoß nun auf die Eckpunkte des 60 Milliarden Euro schweren Zusammenschlusses einigen. Die bisherigen Aktionäre sollen über einen Tausch der Anteilsscheine künftig jeweils 50 Prozent halten. Im insgesamt freundlichen Marktumfeld reagierte die Aktie verhalten auf die Pläne der Konzernspitzen. Auf Monatssicht stand unter dem Strich stand ein Minus von 0,7 Prozent.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniDeutschland
ISINDE0009750117
WKN975011
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende März 
Auflegungsdatum01.02.1994 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
VerwahrstelleDZ BANK AG (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 11.2016)
VergleichsgruppeGermany Large-Cap Equity
FERI FondsratingC  (Stand: 11.2016)
VergleichsgruppeAktien Deutschland

Gebühren

Ausgabeaufschlag4,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,90 %, maximal 1,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
laufende Kosten1,17 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 3,88 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2015/2016)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 3,30 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 34,03% per 17.01.2017
Aktiengewinn KStG 32,74% per 17.01.2017
Zwischengewinn 0,00 EUR per 17.01.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 17.01.2017

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