UniDeutschland

Fonds kaufen Aktienfonds mit deutschen Standardwerten
  • ISIN: DE0009750117
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Scope: C 2
  • Morningstar Rating: 3 Sterne 2

Rücknahmepreis

202,04EUR

Differenz zum Vortag:

1,34 EUR / 0,67 %

Stand: 24. April 2019

Ausgabepreis

210,12EUR

Empfohlener Anlagehorizont

7
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniDeutschland im Überblick

UniDeutschland ist ein Aktienfonds, der in Einzelwerte aus dem deutschen Aktienindex DAX investiert.

UniDeutschland auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende März
  • Ausgabeaufschlag:
    4,00 %
  • laufende Kosten:
    1,15 %
  • Fondsvolumen:
    781,7 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.02.1994

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen wird grundsätzlich in deutsche Standardaktien aus dem Deutschen Aktienindex DAX ® 4 angelegt.

Die Entscheidung, ob und mit welcher Gewichtung die im Aktienindex enthaltenen Einzelwerte im Fonds enthalten sind, erfolgt auf Basis von aktuellen Kapitalmarkteinschätzungen.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniDeutschland eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Chancen einer Anlage in Unternehmen des DAX® nutzen möchten.
  • ...erhöhte Risiken in Kauf nehmen.

 UniDeutschland eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ...einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.03.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.03.2014 bis 31.03.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an Kurssteigerungen der deutschen Aktienmärkte.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Breitere Streuung des Anlagekapitals.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf. 

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017
Stand: Januar 2019

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,51 %
seit Jahresbeginn9,11 %
1 Jahr-5,03 %-5,03 %
3 Jahre11,14 %3,58 %
5 Jahre18,43 %3,44 %
10 Jahre163,34 %10,17 %
seit Auflegung444,06 %6,96 %
  1. Stand: 31.03.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-18,66 %
201711,00 %
20165,73 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 13,90 % 12,38 % 15,00 % 16,58 %
Maximaler Verlust -21,12 % -23,90 % -26,52 % -31,75 %
Hoch 218,17 EUR 226,14 EUR 226,14 EUR 226,14 EUR
Tief 172,10 EUR 162,50 EUR 146,83 EUR 74,56 EUR
Sharpe-Ratio -0,34 0,32 0,25 0,61
  1. Stand: 29.03.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 31.03.2019

Größte Aktienwerte

SAP

 

9,91 %
Linde Plc.

 

8,58 %
Allianz

 

5,40 %
Münchener Rück

 

4,78 %
Deutsche Börse

 

4,70 %
Volkswagen -VZ-

 

4,24 %
Adidas

 

3,77 %
E.ON

 

3,52 %
RWE

 

3,50 %
Siemens

 

3,43 %
  1. Stand: 31.03.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate90,45 %
Aktienoptionen0,07 %
Liquidität 39,48 %
  1. Stand: 31.03.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der quantitative Investmentprozess baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab.Um ein besonders vorteilhaftes Rendite-Risiko-Profil zu erreichen werden fundamentale Charakteristika der Unternehmen aus Rendite- und Risikosicht bewertet und bei der Anlageentscheidung berücksichtigt. Der Schwerpunkt der Portfoliokonstruktion liegt dabei auf der Reduktion des Risikos und erfolgt unabhängig von der Benchmark. Bevorzugt werden Aktien, die sowohl ein geringes Risiko als auch eine hohe Attraktivität aufweisen. Auf diese Weise erhält das Portfolio seinen defensiven, aber chancenreichen Charakter.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.03.2019 - 31.03.2019

Deutsche Börsen knapp im Plus Die deutschen Aktienmärkte tendierten nach einem starken Jahresbeginn im März seitwärts. Der DAX 30-Index, der die größten deutschen Unternehmen repräsentiert, legte unter dem Strich 0,1 Prozent zu. Die zwischenzeitlich aufgelaufenen Kursgewinne musste der Index in der zweiten Monatshälfte wieder abgeben. Die Gewinne bei den Nebenwerten fielen etwas größer aus: Der MDAX-Index mit Firmen mittlerer Marktkapitalisierung gewann 1,4 Prozent, die im SDAX-Index geführten kleineren Firmen legten 1,2 Prozent zu. Deutsche Technologieunternehmen konnten den Monat mit einem Plus in Höhe von 2,7 Prozent, gemessen am TecDAX-Index, beenden. Sorgen um eine Abkühlung der Weltwirtschaft belasteten auch im März die Stimmung. Besonders schwach fiel im Berichtsmonat der Einkaufsmanagerindex für die deutsche Industrie aus: Mit einem Stand von 44,7 Punkten hat sich das Barometer noch weiter von der 50-Punkte-Marke entfernt, die ein Wachstum der Wirtschaft signalisiert. Auch die Auftragseingänge in der Industrie sind erneut gesunken. Dagegen zeigt sich der private Konsum in Deutschland nach wie vor stark. Einen weiteren positiven Impuls lieferte der Ifo-Geschäftsklimaindex: Nach sechs Rückgängen in Folge stieg das Stimmungsbarometer für die deutsche Wirtschaft im März überraschend an. Vonseiten des Handelsstreits kamen im März positive Signale: Nach einer Reihe gegenseitiger Besuche von chinesischen und US-amerikanischen Offiziellen zeichnete sich ab, dass ein Abkommen Ende April unterzeichnet werden könnte. Auch die Sitzung der Europäischen Zentralbank, auf der sie weitere Langfristtender ankündigte und Leitzinserhöhungen für 2019 gänzlich ausschloss, sorgte letztlich für Unterstützung. Dagegen belastete das Brexit-Chaos das Marktgeschehen. Der ursprüngliche Austrittstermin Großbritanniens am 29. März wurde nach mehreren gescheiterten Abstimmungen im Unterhaus verschoben. Weitere Vorschläge für Brexit-Varianten konnten im Unterhaus ebenfalls keine Mehrheit erzielen. Die weitere Entwicklung der Weltkonjunktur sowie der Fortgang bei Brexit und Handelsstreit bleiben die bestimmenden Themen am deutschen Aktienmarkt in den kommenden Wochen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniDeutschland
ISINDE0009750117
WKN975011
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende März 
Auflegungsdatum01.02.1994 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingC  (Stand: 03.2019)
VergleichsgruppeAktien Deutschland
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 03.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund Germany Large-Cap Equity

Gebühren

Ausgabeaufschlag4,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 6
Verwaltungsvergütungaktuell 0,90 %, maximal 1,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. 6
laufende Kosten1,15 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung -
(Geschäftsjahr 2017/2018)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,46 pro Anteil

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  1. UniDeutschland ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniDeutschland.
  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. März 2019
  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Das hier beschriebene Finanzinstrument wird von der Deutschen Börse AG weder gesponsert, noch empfohlen oder verkauft, noch wird der Verkauf in irgendeiner anderen Weise gefördert.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  6. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.