UniDeutschland

Aktienfonds mit deutschen Standardwerten
  • ISIN: DE0009750117
  • Fondsart: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 4 Sterne
  • FERI Fondsrating: C

Rücknahmepreis

183,03

EUR

23. August 2016

Differenz zum Vortag:

1,64 EUR / 0,90%

Ausgabepreis

190,35

EUR

Empfohlener Anlagehorizont

Risikoprofil des typischen Anlegers

Überblick

UniDeutschland im Überblick

Aktienfonds UniDeutschland investiert in Einzelwerte aus dem deutschen Aktienindex DAX.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniDeutschland eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Chancen einer Anlage in Unternehmen des DAX® nutzen möchten.
  • ...erhöhte Risiken in Kauf nehmen.

 UniDeutschland eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ...einen sicheren Ertrag anstreben.

UniDeutschland 1 auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:   
    thesaurierend Ende März
  • Ausgabeaufschlag:   
    4,00 %
  • laufende Kosten:   
    1,17 %
  • Fondsvolumen:   
    682,3 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.02.1994

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen wird grundsätzlich in deutsche Standardaktien aus dem Deutschen Aktienindex DAX ® 3 angelegt.

Die Entscheidung, ob und mit welcher Gewichtung die im Aktienindex enthaltenen Einzelwerte im Fonds enthalten sind, erfolgt auf Basis von aktuellen Kapitalmarkteinschätzungen.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.07.2016

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an Kurssteigerungen der deutschen Aktienmärkte.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Breitere Streuung des Anlagekapitals.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf. 

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2016
Stand: Februar 2016

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Branchenzusammen­setzung des Fonds  

Stand: 31.07.2016

Größte Aktienwerte

SAP

 

8,07 %
Bayer

 

7,03 %
Siemens

 

6,40 %
Deutsche Telekom

 

6,27 %
Fresenius SE & Co. KGaA

 

5,14 %
Daimler

 

4,82 %
Allianz

 

4,77 %
BASF

 

4,66 %
Merck KGaA

 

4,08 %
Adidas

 

3,96 %
  1. Stand: 31.07.2016

Zusammensetzung nach Wertpapierarten  

Aktien/Aktienzertifikate89,32 %
Rentenfonds2,33 %
Aktienoptionen0,14 %
Indexzertifikate6,13 %
Liquidität 22,08 %
  1. Stand: 31.07.2016

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Indexierte Wertentwicklung der letzten fünf Jahre

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat6,54 %
seit Jahresbeginn-2,83 %
1 Jahr-6,29 %-6,29 %
3 Jahre25,22 %7,79 %
5 Jahre44,14 %7,59 %
10 Jahre86,27 %6,42 %
seit Auflegung407,58 %7,49 %
  1. Stand: 31.07.2016

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
201511,03 %
20141,55 %
201323,89 %

Wertentwicklungschart

Sehen Sie sich die Entwicklung des Fonds über unterschiedliche Zeiträume an. Vergleichen Sie den Fonds mit anderen Union Investment Fonds oder der Entwicklung unterschiedlichster Märkte.

Bitte verwenden Sie ein Endgerät mit größerer Bildschirmbreite, um das Wertentwicklungschart sehen zu können.

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 23,13 % 16,93 % 18,42 % 18,71 %
Maximaler Verlust -21,83 % -26,52 % -28,51 % -51,31 %
Hoch 198,25 EUR 210,92 EUR 210,92 EUR 210,92 EUR
Tief 154,98 EUR 141,76 EUR 91,18 EUR 69,34 EUR
Sharpe-Ratio -0,26 0,46 0,41 0,28
  1. Stand: 29.07.2016

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

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Der Investmentprozess in unserem Aktienportfoliomanagement baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab und bezieht dann erst Punkte wie Branchen- oder Länderzugehörigkeit in die Bewertung mit ein. Im Rahmen der gezielten Titelauswahl ("Stock Picking") werden Kriterien wie zum Beispiel ein attraktives Produktangebot, Kostenvorteile gegenüber Mitbewerbern und ein überzeugendes Management der Anlageentscheidung zugrunde gelegt. Alle Portfoliomanager sind gleichzeitig auch Analysten für ein bestimmtes Themenfeld. Durch diese Verzahnung sind unsere Spezialisten immer Experten auf ihrem Gebiet und gleichzeitig nah am Markt.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können. 

Monatsbericht 4

Zeitraum: 01.07.2016 - 31.07.2016

Deutliche Kursgewinne in der Automobilbranche Der deutsche Aktienmarkt hat im Juli deutliche Kursfortschritte erzielt. Der Leitindex DAX verbesserte sich um 6,8 Prozent. Der MDAX mit Konzernen mittlerer Marktkapitalisierung gewann 6,7 Prozent, der SDAX für kleinere deutsche Unternehmen stieg um 6,6 Prozent. Die Märkte profitierten sowohl von guten Unternehmenszahlen im Rahmen der Berichtssaison als auch von robusten Makrodaten. So scheint das britische Brexit-Referendum die Stimmung in der Wirtschaft kaum zu trüben. Der Ifo-Geschäftsklimaindex etwa fiel von 108,7 auf 108,3 Zähler. Analysten hatten mit einem deutlich stärkeren Rückgang gerechnet. Auch vom Arbeitsmarkt und von den Einkaufsmanagerindizes kamen solide Signale hinsichtlich der konjunkturellen Dynamik in Deutschland. Besonders stark entwickelten sich Aktien aus der Automobilbranche. Daimler, BMW und Volkswagen verzeichneten allesamt Kursgewinne im zweistelligen prozentualen Bereich. Schwächer tendierten Banken, die unter der Unsicherheit im Zusammenhang mit der Krise in Italien und unter dem Niedrigzinsumfeld litten. Die Deutsche Bank musste einen Gewinneinbruch von 98 Prozent berichten, als Gewinn für das zweite Quartal blieben gerade noch 18 Millionen Euro übrig. Die Aktie verlor 3,7 Prozent an Wert. Binnen zwölf Monaten summiert sich das Minus auf 62,2 Prozent. In der deutschen Chemieindustrie wurden uneinheitliche Ergebnisse berichtet. BASF konnte trotz Rückenwinds durch den steigenden Ölpreis im zweiten Quartal noch nicht von der Dynamik profitieren. Der Betriebsgewinn vor Sondereinflüssen fiel im Dreimonatszeitraum um 16 Prozent auf 1,7 Milliarden Euro, der Umsatz schrumpfte um 24 Prozent auf 14,5 Milliarden. Die Aktie blieb mit einem Plus von 0,8 Prozent deutlich hinter dem Markt zurück. Beim Konkurrenten Bayer lief es besser. Unter dem Strich machte der Konzern einen Gewinn von 1,38 Milliarden Euro, ein Plus von gut 18 Prozent. Damit scheinen die Leverkusener für die geplante Übernahme des US-Saatgutkonzerns Monsanto gut gerüstet. Die Aktie reagierte positiv auf die Daten, der Kurs verbesserte sich um 6,1 Prozent.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniDeutschland
ISINDE0009750117
WKN975011
FondswährungEUR 
Ertragsverwendung  thesaurierend Ende März 
Auflegungsdatum01.02.1994 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
Risikoklasse  Erhöhtes Risiko
Verfügbarkeit  grundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Verwahrstelle  DZ BANK AG (Frankfurt am Main) 
Art des Investmentvermögens  OGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating  4 Sterne

Gebühren

Ausgabeaufschlag  4,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütung  aktuell 0,90 %, maximal 1,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
laufende Kosten  1,17 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 3,88 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2015/2016)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 3,30 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 28,63% per 23.08.2016
Aktiengewinn KStG 30,16% per 23.08.2016
Zwischengewinn 0,00 EUR per 23.08.2016
Immobiliengewinn 0,00% per 23.08.2016

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  1. UniDeutschland ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniDeutschland.
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  3. Das hier beschriebene Finanzinstrument wird von der Deutschen Börse AG weder gesponsert, noch empfohlen oder verkauft, noch wird der Verkauf in irgendeiner anderen Weise gefördert.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.