UniDeutschland

Fonds kaufen Aktienfonds mit deutschen Standardwerten
  • ISIN: DE0009750117
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 4 Sterne 2
  • Scope: D 2

Rücknahmepreis

206,15EUR

Differenz zum Vortag:

-1,15 EUR / -0,55 %

Stand: 19. Februar 2018

Ausgabepreis

214,40EUR

Empfohlener Anlagehorizont

7
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniDeutschland im Überblick

UniDeutschland ist ein Aktienfonds, der in Einzelwerte aus dem deutschen Aktienindex DAX investiert.

UniDeutschland auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende März
  • Ausgabeaufschlag:
    4,00 %
  • laufende Kosten:
    1,14 %
  • Fondsvolumen:
    875 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.02.1994

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen wird grundsätzlich in deutsche Standardaktien aus dem Deutschen Aktienindex DAX ® 4 angelegt.

Die Entscheidung, ob und mit welcher Gewichtung die im Aktienindex enthaltenen Einzelwerte im Fonds enthalten sind, erfolgt auf Basis von aktuellen Kapitalmarkteinschätzungen.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniDeutschland eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Chancen einer Anlage in Unternehmen des DAX® nutzen möchten.
  • ...erhöhte Risiken in Kauf nehmen.

 UniDeutschland eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ...einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.01.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.01.2013 bis 31.01.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an Kurssteigerungen der deutschen Aktienmärkte.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Breitere Streuung des Anlagekapitals.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf. 

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: 01. Februar 2017
Stand: 01. Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat2,32 %
seit Jahresbeginn2,32 %
1 Jahr12,81 %12,81 %
3 Jahre21,90 %6,82 %
5 Jahre64,30 %10,44 %
10 Jahre90,84 %6,68 %
seit Auflegung527,24 %7,95 %
  1. Stand: 31.01.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
201711,00 %
20165,73 %
201511,03 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 10,76 % 15,66 % 14,46 % 18,00 %
Maximaler Verlust -7,52 % -26,52 % -26,52 % -45,54 %
Hoch 226,14 EUR 226,14 EUR 226,14 EUR 226,14 EUR
Tief 196,01 EUR 154,98 EUR 131,60 EUR 69,34 EUR
Sharpe-Ratio 1,22 0,45 0,73 0,34
  1. Stand: 31.01.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 31.01.2018

Größte Aktienwerte

Siemens

 

9,78 %
BASF

 

8,59 %
SAP

 

7,08 %
Bayer

 

6,36 %
Adidas

 

5,10 %
Volkswagen -VZ-

 

4,87 %
Allianz

 

4,80 %
Linde

 

4,48 %
Deutsche Telekom

 

3,93 %
Infineon

 

3,55 %
  1. Stand: 31.01.2018

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate97,52 %
Indexzertifikate2,51 %
Liquidität 3–0,03 %
  1. Stand: 31.01.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der quantitative Investmentprozess baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab.Um ein besonders vorteilhaftes Rendite-Risiko-Profil zu erreichen werden fundamentale Charakteristika der Unternehmen aus Rendite- und Risikosicht bewertet und bei der Anlageentscheidung berücksichtigt. Der Schwerpunkt der Portfoliokonstruktion liegt dabei auf der Reduktion des Risikos und erfolgt unabhängig von der Benchmark. Bevorzugt werden Aktien, die sowohl ein geringes Risiko als auch eine hohe Attraktivität aufweisen. Auf diese Weise erhält das Portfolio seinen defensiven, aber chancenreichen Charakter.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.01.2018 - 31.01.2018

Deutsche Aktien mit freundlichem Jahresauftakt Deutschlands Aktienmärkte sind mit Kursaufschlägen in das neue Börsenjahr 2018 gestartet. Der DAX 30-Index mit den größten Unternehmen des Landes verzeichnete einen Kurszuwachs von 2,1 Prozent. Auch der MDAX-Index mit Unternehmen mittlerer Marktkapitalisierung legte 2,4 Prozent zu. Die im SDAX-Index geführten kleineren Gesellschaften schlossen 3,8 Prozent fester. Die im TecDAX-Index gelisteten Technologiefirmen kletterten 4,8 Prozent. Deutsche Standardwerte hinkten damit der Entwicklung breiter internationaler Aktienanlagen hinterher. Gemessen am MSCI World-Index verzeichneten globale Aktien im Auftaktmonat des neuen Jahres in lokaler Währung einen Wertzuwachs von 3,7 Prozent. Neben unternehmensspezifischen Belastungsfaktoren stand vor allem der gegenüber dem US-Dollar aufwertende Euro einem besseren Abschneiden deutscher Papiere entgegen. Rückenwind verzeichnete der deutsche Aktienmarkt indes unverändert von konjunktureller Seite. Während der von Markit ermittelte Einkaufsmanagerindizes für Dienstleistungssektor erneut zulegte konsolidierte das Barometer für das Verarbeitende Gewerbe auf unverändert hohem Niveau. Der Münchener Technologiekonzern Siemens hat angekündigt, seine Medizintechnik-Tochter Healthineers noch im ersten Quartal 2018 an die Börse zu bringen. Obwohl die Sparte nur für etwas mehr als 15 Prozent des Konzernumsatzes steht, taxieren Analysten ihren Wert auf 30 bis 40 Milliarden Euro. Siemens ist an der Börse insgesamt rund 100 Milliarden Euro wert. Die Münchener wollen zwar nur einen Minderheitsanteil von 15 bis 25 Prozent an den Markt bringen. Dennoch könnte es zum größten Debüt seit dem Börsengang der Deutschen Telekom im Jahr 1996 kommen. Siemens-Aktien profitierten von der Bekanntgabe der Börsenpläne und legten in der Berichtsperiode mit einem Plus von 4,8 Prozent deutlich stärker zu als der Gesamtmarkt. Nach dem fulminanten Jahresauftakt an den Aktienmärkten wächst die Gefahr einer vorübergehenden Konsolidierung. Auf mittlere Sicht bleibt das Umfeld für Aktienanlagen jedoch positiv: Die Weltwirtschaft entwickelt sich weiter robust, es sind kaum konjunkturelle Störfeuer auszumachen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniDeutschland
ISINDE0009750117
WKN975011
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende März 
Auflegungsdatum01.02.1994 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 12.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund Germany Large-Cap Equity
Scope Mutual Fund RatingD  (Stand: 12.2017)
VergleichsgruppeAktien Deutschland

Gebühren

Ausgabeaufschlag4,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,90 %, maximal 1,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
laufende Kosten1,14 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung -
(Geschäftsjahr 2016/2017)
steuerpflichtiger Ertrag 3,36 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,92 pro Anteil

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  1. UniDeutschland ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniDeutschland.
  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Dezember 2017
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  4. Das hier beschriebene Finanzinstrument wird von der Deutschen Börse AG weder gesponsert, noch empfohlen oder verkauft, noch wird der Verkauf in irgendeiner anderen Weise gefördert.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.