UnionGeldmarktFonds

Geldmarktfonds (Standard-Geldmarktfonds)
  • ISIN: DE0009750133
  • Fondskategorie: Geldmarktfonds
  • Risikoklasse:  Geringes Risiko

Rücknahmepreis

48,30EUR

Differenz zum Vortag:

0,00 EUR / - %

Stand: 21. Februar 2019

Ausgabepreis

48,30EUR

Empfohlener Anlagehorizont

0,25
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UnionGeldmarktFonds im Überblick

UnionGeldmarktfonds legt das Geld am Euro-Geldmarkt, also am Markt für kurzfristige Kapitalanlagen, an.

UnionGeldmarktFonds auf einen Blick

  • Fondsart:
    Geldmarktfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    0,25 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    952,5 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    08.09.1994

Anlagestrategie

Der UnionGeldmarktFonds bietet eine professionell gemanagte Anlage im kurzfristigen Anlagebereich. Es gibt keinen Ausgabeaufschlag.Das Management des UnionGeldmarktFonds legt das Kapital derzeit am Euro-Geldmarkt, d.h. am Markt für kurzlaufende Anlagen an. Hierunter fallen insbesondere Bankguthaben, Termingelder und variabel verzinsliche Anleihen.

Bei demUnionGeldmarktfonds handelt es sich um einen Standard-Geldmarktfonds mit variablem Nettoinventarwert (sog. VNAV Geldmarktfonds) im Sinne der EU-Geldmarktfondsverordnung.

Auf Basis der Verordnung weisen wir ausdrücklich auf folgendes hin: Der Fonds stellt keine garantierte Anlage dar und eine Anlage in einem Geldmarktfonds unterscheidet sich von einer Anlage in Form einer Einlage, insbesondere unterliegt das in einem Geldmarktfonds investierte Kapital Schwankungen. 

Der UnionGeldmarktfonds wird sich nicht auf externe Unterstützung verlassen, um seine Liquidität zu garantieren oder den Anteilwert pro Anteil stabil zu halten. Das Risiko des Kapitalverlusts muss vom Anleger getragen werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UnionGeldmarktFonds eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Ertragschancen des Euro-Geldmarktes nutzen möchten.  
  • ...geringe Risiken akzeptieren.
  • ...im kurzfristigen Anlagebereich investiert sein möchten. 

 UnionGeldmarktFonds eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...höhere Ertragschancen bei höheren Risiken anstreben.
  • ...keine geringen Risiken akzeptieren möchten.
  • ...Ihr Kapital langfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.01.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.01.2014 bis 31.01.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Ertragschancen des Euro-Geldmarktes.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,03 %
seit Jahresbeginn-0,03 %
1 Jahr-0,61 %-0,61 %
3 Jahre-1,15 %-0,39 %
5 Jahre-0,97 %-0,19 %
10 Jahre4,35 %0,43 %
seit Auflegung52,29 %1,74 %
  1. Stand: 31.01.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-0,63 %
2017-0,36 %
2016-0,14 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 0,13 % 0,08 % 0,11 % 0,34 %
Maximaler Verlust -0,62 % -1,14 % -1,26 % -1,26 %
Hoch 48,66 EUR 49,14 EUR 50,10 EUR 50,10 EUR
Tief 48,31 EUR 48,31 EUR 48,31 EUR 48,31 EUR
Sharpe-Ratio -1,94 -0,38 0,25 0,93
  1. Stand: 31.01.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.01.2019

Zusammensetzung nach Zinsbindung

Stand: 31.01.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Bankschuldverschreibungen57,81 %
Staatsanleihen19,99 %
Unternehmensanleihen4,04 %
Liquidität 118,15 %
  1. Stand: 31.01.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit8 Monate
 Zinsbindungsdauer3 Monate
 Rendite 2–0,50 %
 RatingA+
  1. Stand: 31.01.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
ip_geldmarkt.svg

Der Investmentprozess der Geldmarktfonds orientiert sich aufgrund der verwendeten Anlageklassen – Geldmarktanlagen wie Tages- und Termingelder sowie variabel- oder festverzinsliche Wertpapiere (Anleihen) – grundsätzlich an dem des Rentenfondsmanagements. So werden im Rahmen eines Top-down-Ansatzes sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der betrachteten Märkte und Assetklassen berücksichtigt. Mit Blick auf wesentliche Aspekte wie etwa Verzinsung und Laufzeit fließen verstärkt auch Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, in den Auswahlprozess ein. Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Fondsmanager auf die gesammelte Expertise aller Kolleginnen und Kollegen zurückgreifen. Ziel dieses Prozesses ist es, den Wert des investierten Geldes zu erhalten und angemessene Wertsteigerungen zu erwirtschaften.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.01.2019 - 31.01.2019

EZB abwartend, Peripheriepapiere gesucht Die Sitzung der Europäischen Zentralbank (EZB) im Januar brachte wenig Neues. Nachdem zum Jahreswechsel das Anleihekaufprogramm beendet worden ist, war dies auch nicht anders zu erwarten. Die unmittelbaren Krisenmaßnahmen sind beendet, für eine Wende beim Leitzins ist es aber noch zu früh. Die EZB hat die aktuell schwachen Wachstumsdaten im Euroraum erkannt und rechnet damit, dass keine schnelle Wendung zum Besseren ansteht. Die europäische Geldpolitik befindet sich jetzt in der Phase des Abwartens und Wartens auf eine Stabilisierung des Wachstumsbildes. Die EZB wird auf ihrer Sitzung im kommenden März mit den neuen Projektionen Bestandsaufnahme machen. Der weitere Weg der Geldpolitik wird laut Draghi maßgeblich davon abhängen, für wie anhaltend die Wachstumsschwäche im Euroraum eingeschätzt wird. Es war ihm aber wichtig zu betonen, dass die Geldpolitik in beide Richtungen voll handlungsfähig sei und alle Instrumente nach Bedarf eingesetzt werden könnten. Am Gesamtmarkt setzte sich ab der zweiten Januarwoche eine risikofreundliche Stimmung durch. Dies war in erster Linie auf die Zinspolitik der US-Notenbank Fed zurückzuführen. Dem bislang auf Autopilot geschalteten Zinserhöhungsmodus wurde angesichts der aktuell schwächeren Konjunkturdaten bzw. Frühindikatoren eine Absage erteilt. In der Folge preiste der Markt die Zinserhöhungen für 2019 aus. Im Bereich der Kurzläufer profitierten Peripherietitel aus Italien und Spanien (Bots bzw. Letras) von der risikofreundlichen Stimmung. Bei den kurz laufenden Unternehmenspapieren engten sich im Verlauf des Monats die Risikoprämien (Spreads) ein. Umgekehrt kam es bei deutschen Geldmarktpapieren mit bis zu sechs Monaten Laufzeit zu einem deutlichen Renditeanstieg. Viele Anleger hatten über die Jahreswende in sichere Papiere investiert und lösten diese Positionen im Januar wieder auf. Die deutsche Zinsstrukturkurve tendierte daher im Berichtsmonat vor allem über das kurze Ende flacher. Der Drei-Monats-Euribor lag unverändert bei minus 31 Basispunkten. Der Handelsstreit zwischen den USA und China und die Brexit-Verhandlungen können jederzeit für ein volatiles Marktumfeld sorgen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUnionGeldmarktFonds
ISINDE0009750133
WKN975013
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum08.09.1994 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseGeringes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 0,20 %, maximal 1,00 %. Hiervon erhält Ihre Bank abhängig von ihrem Vertriebsstatus bei der Fondsgesellschaft 62,50 % bis 68,50 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten0,25 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,05 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,10 pro Anteil

Fondssuche

Die Suche ergab keine Treffer.
Loading...
  1. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  2. Die durchschnittliche Rendite (netto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden. Laufende Kosten sind berücksichtigt.
  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  4. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.