UnionGeldmarktFonds

Fonds kaufen Geldmarktfonds (Standard-Geldmarktfonds)
  • ISIN: DE0009750133
  • Fondskategorie: Geldmarktfonds
  • Risikoklasse:  Geringes Risiko

Rücknahmepreis

48,13EUR

Differenz zum Vortag:

0,00 EUR / - %

Stand: 16. Oktober 2019

Ausgabepreis

48,13EUR

Empfohlener Anlagehorizont

0,25
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UnionGeldmarktFonds im Überblick

UnionGeldmarktfonds legt das Geld am Euro-Geldmarkt, also am Markt für kurzfristige Kapitalanlagen, an.

UnionGeldmarktFonds auf einen Blick

  • Fondsart:
    Geldmarktfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    0,25 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    858 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    08.09.1994

Anlagestrategie

Der UnionGeldmarktFonds bietet eine professionell gemanagte Anlage im kurzfristigen Anlagebereich. Es gibt keinen Ausgabeaufschlag.Das Management des UnionGeldmarktFonds legt das Kapital derzeit am Euro-Geldmarkt, d.h. am Markt für kurzlaufende Anlagen an. Hierunter fallen insbesondere Bankguthaben, Termingelder und variabel verzinsliche Anleihen.

Bei demUnionGeldmarktfonds handelt es sich um einen Standard-Geldmarktfonds mit variablem Nettoinventarwert (sog. VNAV Geldmarktfonds) im Sinne der EU-Geldmarktfondsverordnung.

Auf Basis der Verordnung weisen wir ausdrücklich auf folgendes hin: Der Fonds stellt keine garantierte Anlage dar und eine Anlage in einem Geldmarktfonds unterscheidet sich von einer Anlage in Form einer Einlage, insbesondere unterliegt das in einem Geldmarktfonds investierte Kapital Schwankungen. 

Der UnionGeldmarktfonds wird sich nicht auf externe Unterstützung verlassen, um seine Liquidität zu garantieren oder den Anteilwert pro Anteil stabil zu halten. Das Risiko des Kapitalverlusts muss vom Anleger getragen werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UnionGeldmarktFonds eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Ertragschancen des Euro-Geldmarktes nutzen möchten.  
  • ...geringe Risiken akzeptieren.
  • ...im kurzfristigen Anlagebereich investiert sein möchten. 

 UnionGeldmarktFonds eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...höhere Ertragschancen bei höheren Risiken anstreben.
  • ...keine geringen Risiken akzeptieren möchten.
  • ...Ihr Kapital langfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.09.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.09.2014 bis 30.09.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Ertragschancen des Euro-Geldmarktes.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,05 %
seit Jahresbeginn-0,26 %
1 Jahr-0,42 %-0,42 %
3 Jahre-1,31 %-0,44 %
5 Jahre-1,45 %-0,29 %
10 Jahre2,78 %0,27 %
seit Auflegung51,93 %1,68 %
  1. Stand: 30.09.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-0,63 %
2017-0,36 %
2016-0,14 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 0,08 % 0,07 % 0,09 % 0,31 %
Maximaler Verlust -0,41 % -1,29 % -1,45 % -1,45 %
Hoch 48,42 EUR 48,99 EUR 49,61 EUR 49,61 EUR
Tief 48,17 EUR 48,17 EUR 48,17 EUR 48,17 EUR
Sharpe-Ratio -0,45 -0,90 0,06 0,80
  1. Stand: 30.08.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 30.09.2019

Zusammensetzung nach Zinsbindung

Stand: 30.09.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Bankschuldverschreibungen60,72 %
Unternehmensanleihen3,69 %
Staatsanleihen3,50 %
Liquidität 132,10 %
  1. Stand: 30.09.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit6 Monate
 Zinsbindungsdauer41 Tage
 Rendite 2–0,58 %
 RatingAA-
  1. Stand: 30.09.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
ip_geldmarkt.svg

Der Investmentprozess der Geldmarktfonds orientiert sich aufgrund der verwendeten Anlageklassen – Geldmarktanlagen wie Tages- und Termingelder sowie variabel- oder festverzinsliche Wertpapiere (Anleihen) – grundsätzlich an dem des Rentenfondsmanagements. So werden im Rahmen eines Top-down-Ansatzes sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der betrachteten Märkte und Assetklassen berücksichtigt. Mit Blick auf wesentliche Aspekte wie etwa Verzinsung und Laufzeit fließen verstärkt auch Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, in den Auswahlprozess ein. Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Fondsmanager auf die gesammelte Expertise aller Kolleginnen und Kollegen zurückgreifen. Ziel dieses Prozesses ist es, den Wert des investierten Geldes zu erhalten und angemessene Wertsteigerungen zu erwirtschaften.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.06.2019 - 31.08.2019

Die Kapitalmärkte konnten den von der angekündigten geldpolitischen Kehrtwende der wichtigsten Notenbanken befeuerten positiven Trend vom Jahresauftakt in den vergangenen drei Monaten überwiegend in etwas abgeschwächter Form fortsetzen. Der im Berichtsquartal allgemein vorherrschende rückläufige Zinstrend war auch im Bereich kurz laufender Rentenpapiere zu beobachten. Die deutsche Zinsstrukturkurve lag Ende August komplett im Minus. Der für Kurzläufer als Marktbarometer fungierende Euro-Schatzfuture stieg in den vergangenen drei Monaten kontinuierlich an und erreichte im August einen Jahreshöchststand. Gleichzeitig gab der 3-Monats-EURIBOR-Zinssatz deutlich nach und fiel von minus 32 auf minus 43 Basispunkte. Auch in der Euro-Peripherie wie etwa in Italien und Spanien gaben die Renditen der dort gehandelten Geldmarktpapiere deutlich nach. Die Europäische Zentralbank (EZB) hat mit der Ankündigung, im September weitere geldpolitische Lockerungen implementieren zu wollen, für hohe Erwartungen bei den Anlegern gesorgt. Kurz laufende europäische Unternehmensanleihen verzeichneten in diesem Zuge ebenfalls Zugewinne, die Risikoprämien engten sich im Berichtsquartal ein. Der Markt war über die Sommermonate eher ruhig. Im Fonds wurden Schatzanweisungen (Treasury Bills/T-Bills) aus Italien und Spanien gekauft. Darüber hinaus beteiligten wir uns an attraktiven Neuemissionen von variabel verzinsten Papieren (Floatern). Diese erwarben wir außerdem auch über den Sekundärmarkt. Die Risikoaufschläge (Spreads) blieben eng. Mit einem weiter abflachenden Wirtschaftswachstum und fortgesetzten handelspolitischen Spannungen dürfte das Kapitalmarktumfeld in den kommenden Monaten anspruchsvoll bleiben. Die Konjunkturdaten sollten darüber hinaus wieder stärker in den Fokus der Kapitalmärkte rücken, während im Gegenzug die Impulse der Geldpolitik nachlassen dürften.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUnionGeldmarktFonds
ISINDE0009750133
WKN975013
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum08.09.1994 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseGeringes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 0,20 %, maximal 1,00 %. Hiervon erhält Ihre Bank abhängig von ihrem Vertriebsstatus bei der Fondsgesellschaft 62,50 % bis 68,50 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten0,25 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,05 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2018/2019)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,10 pro Anteil

Fondssuche

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  1. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  2. Die durchschnittliche Rendite (netto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden. Laufende Kosten sind berücksichtigt.
  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  4. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.