UniKapital -net-

Fonds kaufen Rentenfonds mit kürzeren Restlaufzeiten
  • ISIN: DE0009750174
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Geringes Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne

Rücknahmepreis

40,97EUR

Differenz zum Vortag:

0,00 EUR / - %

Stand: 07. Dezember 2017

Ausgabepreis

40,97EUR

Empfohlener Anlagehorizont

2
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniKapital -net- im Überblick

UniKapital -net- ist ein kurzfristig orientierter internationaler Rentenfonds.

UniKapital -net- auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    1,03 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    614,6 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.10.1996

Anlagestrategie

Eine Anlage im UniKapital -net- eröffnet Ihnen professionelles Rentenmanagement im kürzeren Laufzeitbereich.

Das Fondsvermögen wird derzeit vorzugsweise in auf Euro lautende, verzinsliche Wertpapiere mit kürzeren Laufzeiten angelegt. Darüber hinaus kann das Fondsmanagement mit einem begrenzten Engagement an internationalen Rentenmärkten zusätzliche Ertragschancen nutzen.

Die Auswahl der Anlagen erfolgt unter Berücksichtigung der Zins- und Währungsentwicklung der jeweiligen Anlagemärkte. Wechselkursabsicherungen sind möglich.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniKapital -net- eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Chancen einer derzeitigen Anlage in verzinsliche Wertpapiere mit überwiegend kürzeren Laufzeiten, die vorzugsweise auf Euro lauten, nutzen möchten.
  • ...geringe Risiken akzeptieren.

 UniKapital -net- eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...keinerlei Wechselkursrisiko akzeptieren möchten.
  • ...keine geringen Risiken akzeptieren möchten.
  • ...höhere Ertragschancen bei entsprechend höheren Risiken anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.10.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.10.2012 bis 31.10.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,00 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Kurschancen der internationalen Rentenmärkte bei gleichzeitigem Schwerpunkt in auf Euro lautende Wertpapiere
  • Geringeres Zinsänderungsrisiko durch Anlage im kürzeren Laufzeitenbereich
  • Risikostreuung durch die Anlage in weltweite Rentenmärkte
  • Professionelle Auswahl von Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlagen mit hoher Verzinsung, erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2017
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,09 %
seit Jahresbeginn-0,49 %
1 Jahr-0,60 %-0,60 %
3 Jahre-0,84 %-0,28 %
5 Jahre2,54 %0,50 %
10 Jahre16,93 %1,58 %
seit Auflegung67,63 %2,48 %
  1. Stand: 31.10.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2016-0,11 %
2015-0,43 %
20142,05 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 0,41 % 0,75 % 0,83 % 1,58 %
Maximaler Verlust -0,75 % -2,12 % -2,12 % -2,67 %
Hoch 41,54 EUR 43,37 EUR 43,88 EUR 43,88 EUR
Tief 40,93 EUR 40,93 EUR 40,93 EUR 40,93 EUR
Sharpe-Ratio -0,37 -0,20 0,62 0,59
  1. Stand: 30.11.2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.10.2017

Währungszusammensetzung des Fonds

Stand: 31.10.2017

Größte Rentenwerte

UniFavorit: Renten

 

5,18 %
2.50 % Italien v. 14 (2019)

 

5,08 %
0.25 % Spanien v. 16 (2019)

 

4,10 %
1.50 % Italien v. 14 (2019)

 

3,10 %
UniInstitut. Short Term Credit

 

2,60 %
0.00 % Daimler EMTN v. 15(2018)

 

2,44 %
0.625 % Credit Suisse v. 14 (2018)

 

1,79 %
3.85 % Portugal v. 05 (2021)

 

1,70 %
0.071 % Shell Int. Fin. 15 (2019)

 

1,52 %
0.10 % Bank of Montreal v. 16(2019)

 

1,46 %
  1. Stand: 31.10.2017

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Bankschuldverschreibungen48,20 %
Staatsanleihen29,12 %
Unternehmensanleihen8,37 %
Pfandbriefe3,71 %
Bankschuldverschreibungen-Staatsgarantie0,65 %
Rentenfonds8,43 %
Liquidität 11,52 %
  1. Stand: 31.10.2017

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit2 Jahre
 Zinsbindungsdauer1 Jahr / 4 Monate
 Rendite 20,26 %
 RatingA-
  1. Stand: 31.10.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.10.2017 - 31.10.2017

Im Berichtsmonat zeigte sich das Marktumfeld von seiner freundlichen Seite. Sowohl auf der Zins- als auch der Spreadseite kam es zu leichten Kursgewinnen. Für gute Stimmung unter den Anlegern sorgte zum Monatsende die Europäische Zentralbank. Diese behält trotz der Halbierung der monatlichen Ankaufssumme auf 30 Milliarden Euro monatlich ihre offensive Geldpolitik bei. Das Anleihekaufprogramm wird mindestens bis September 2018 fortgesetzt. Spekulationen hinsichtlich einer Zinserhöhung wurde eine Absage erteilt. Im Portfolio führte die offene US-Dollar-Position zu positiven Bewertungseffekten. Darüber hinaus haben wir im Berichtszeitraum bei in US-Dollar und in Mexikanischem Peso begebenen Papieren einige Tauschoperationen vorgenommen. Es wurden sehr teure Papiere mit weniger als einem Jahr Restlaufzeit in günstigere längere Laufzeiten getauscht. Im Euroraum erwarben wir Papiere sowohl am Primär- als auch am Sekundärmarkt. Wir gehen nach der jüngsten EZB-Sitzung nun von einem weiterhin freundlichen Gesamtmarkt aus und erwarten kurzfristig keine größere Volatilität.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniKapital -net-
ISINDE0009750174
WKN975017
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum01.10.1996 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseGeringes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
VerwahrstelleDZ BANK AG (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 10.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Diversified Bond - Short Term

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 0,90 %, maximal 1,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 50,00 - 60,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,03 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 0,30 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 0,30 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,45 pro Anteil
Aktiengewinn EStG -0,01% per 07.12.2017
Aktiengewinn KStG 0,00% per 07.12.2017
Zwischengewinn 0,13 EUR per 07.12.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 07.12.2017

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  1. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  2. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.