GenoAS: 1

Vorsorgefonds mit Aktien und Renten
  • ISIN: DE0009757682
  • Fondsart: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 5 Sterne
  • FERI Fondsrating: B

Rücknahmepreis

68,36

EUR

24. August 2016

Differenz zum Vortag:

0,05 EUR / 0,07%

Ausgabepreis

70,41

EUR

Empfohlener Anlagehorizont

Risikoprofil des typischen Anlegers

Überblick

GenoAS: 1 im Überblick

GenoAS: 1 ist ein speziell für die Altersvorsorge entwickelter Mischfonds. Das Fondsvermögen wird überwiegend in internationale Aktien und Aktien der Euroländer sowie in weltweite, auf die Währung Euro lautende Anleihen, investiert.

Für wen eignet sich der Fonds?

 GenoAS: 1 eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in Aktien und Renten nutzen möchten.
  • ... für erhöhte Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen.

 GenoAS: 1 eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ... ausschließlich in sicherheitsorientierte Anlagen investieren möchten.

GenoAS: 1 auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:   
    thesaurierend Ende September
  • Ausgabeaufschlag:   
    3,00 %
  • laufende Kosten:   
    1,20 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:   
    0,00 %
  • Fondsvolumen:   
    133,6 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    16.10.1998

Anlagestrategie

GenoAS: 1 ist ein speziell für die private Altersvorsorge entwickelter Fonds. Das Fondsvermögen wird derzeit überwiegend in internationale Aktien und Aktien des Eurolandes sowie in weltweite, auf die Währung Euro lautende, Anleihen investiert. Mindestens 30 Prozent des Wertes des Fondsvermögens müssen in Aktien von Ausstellern mit Sitz in der Eurozone (Mitgliedstaaten der Europäischen Union, die den Euro als Währung eingeführt haben), mindestens 22,5 Prozent in Aktien von Ausstellern mit Sitz außerhalb der Eurozone sowie mindestens 22,5 Prozent in auf die Währung Euro lautenden verzinslichen Wertpapieren von weltweiten Emittenten angelegt werden. Bis zu 25 Prozent des Fondsvermögens können in Bankguthaben oder Anteilen an Geldmarktfonds, Geldmarktfonds mit kurzer Laufzeitstruktur oder Immobilienfonds investiert werden. Derivate können nur zu Absicherungszwecken eingesetzt werden.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.07.2016

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Ertragschancen der Aktienmärkte sowohl in Euroland als auch weltweit, sowie der weltweiten Rentenmärkte.
  • Professionelles Fondsvermögensmanagement mit nur einer Anlage.
  • Risikostreuung durch professionelle Auswahl von Wertpapieren.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2016
Stand: Februar 2016

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 1  

Stand: 31.07.2016

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

74,46 %
Frankreich

 

15,00 %
USA

 

13,83 %
Deutschland

 

13,54 %
Großbritannien

 

5,15 %
Sonstige

 

26,94 %
Renten

 

25,48 %
Frankreich

 

5,12 %
Italien

 

4,01 %
Niederlande

 

3,20 %
Spanien

 

2,75 %
Sonstige

 

10,40 %
  1. Stand: 31.07.2016

Top 5 Aktien

Siemens2,06 %
SAP1,91 %
Vinci1,83 %
Banque Nationale de Paris Paribas1,53 %
Sanofi1,51 %
  1. Stand: 31.07.2016

Top 5 Anleihen

4.75 % Italien v. 08 (2023)1,92 %
4.25 % Frankreich v. 06 (2023)1,79 %
4.75 % Frankreich v. 03 (2035)1,31 %
4.25 % Belgien v. 10 (2041)1,00 %
4.40 % Spanien v. 13 (2023)0,95 %
  1. Stand: 31.07.2016

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit  8 Jahre / 2 Monate
 Zinsbindungsdauer  6 Jahre / 10 Monate
 Rendite 2  0,14 %
 Rating  A+
  1. Stand: 31.07.2016

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Indexierte Wertentwicklung der letzten fünf Jahre

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat3,47 %
seit Jahresbeginn0,73 %
1 Jahr-1,98 %-1,98 %
3 Jahre26,37 %8,11 %
5 Jahre52,75 %8,84 %
10 Jahre60,11 %4,82 %
seit Auflegung111,39 %4,30 %
  1. Stand: 31.07.2016

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20159,07 %
20148,87 %
201316,93 %

Wertentwicklungschart

Sehen Sie sich die Entwicklung des Fonds über unterschiedliche Zeiträume an. Vergleichen Sie den Fonds mit anderen Union Investment Fonds oder der Entwicklung unterschiedlichster Märkte.

Bitte verwenden Sie ein Endgerät mit größerer Bildschirmbreite, um das Wertentwicklungschart sehen zu können.

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 15,47 % 9,60 % 9,92 % 10,82 %
Maximaler Verlust -15,02 % -16,25 % -16,25 % -39,79 %
Hoch 70,52 EUR 71,56 EUR 71,56 EUR 71,56 EUR
Tief 59,93 EUR 53,30 EUR 39,41 EUR 31,88 EUR
Sharpe-Ratio -0,11 0,85 0,88 0,34
  1. Stand: 29.07.2016

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

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Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können. 

Monatsbericht 3

Zeitraum: 01.07.2016 - 31.07.2016

Weiter aufwärts Die globalen Aktienmärkte haben im Juli deutliche Kursaufschläge verzeichnet. Der MSCI World Index verbesserte sich in lokaler Währung um 4,0 Prozent. Unterstützend wirkten unter anderem die lockere Geldpolitik der wichtigsten Notenbanken sowie die positive Berichtssaison in den USA. Die europäischen Aktienmärkte konnten die von der Brexit-Entscheidung ausgehende Unsicherheit hinter sich lassen. Der EUROSTOXX 50 legte um 4,4 Prozent zu, der marktbreite STOXX Europe 600 notierte 3,6 Prozent höher. In Japan verbesserte sich der Nikkei 225 Index um 6,4 Prozent. In den Schwellenländern kam es ebenfalls zu Kursgewinnen, der MSCI Emerging Markets Index stieg in lokaler Währung um 3,9 Prozent. Am europäischen Rentenmarkt hielt die positive Stimmung aus dem Vormonat zunächst an. Bundesanleihen waren in diesem Umfeld besonders gesucht. Ausgehend von den USA kam es kurz darauf jedoch zu einer merklichen Gegenreaktion. Ein deutlich über den Erwartungen ausgefallener US-Arbeitsmarktbericht führte bei als sicher geltenden Bundesanleihen zu Kursverlusten. In Italien spitzte sich die Bankenkrise weiter zu. Negative Nachrichten kamen auch aus Spanien und Portugal. Beide Länder werden eine zu hohe Neuverschuldung ausweisen. Dies hatte jedoch keine belastenden Auswirkungen auf Peripherieanleihen, da die Europäische Zentralbank weiter massiv als Käufer auftrat. Dies führte letztlich dazu, dass sich Anleihen aus Südeuropa besser als Papiere aus den Kernländern entwickelten. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign Index, verbuchten europäische Staatsanleihen im Juli letztlich ein Plus von 0,8 Prozent. In den USA ergab sich auf Indexebene (JP Morgan Global Bond US-Index) trotz der starken Arbeitsmarktzahlen insgesamt ein Plus von 0,4 Prozent. Europäische Unternehmensanleihen verzeichneten ebenfalls Kursgewinne. Für Rückenwind sorgte in erster Linie das Kaufprogramm der EZB. Auf Indexebene (BofA Merrill Lynch Euro Corporate Index, ER00) schlossen europäische Investment Grade-Unternehmensanleihen im Berichtsmonat 1,7 Prozent fester. Gemessen am JP Morgan EMBI Global Div. Index konnten Renten der Schwellenländer einen Zuwachs von 1,8 Prozent verbuchen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameGenoAS: 1
ISINDE0009757682
WKN975768
FondswährungEUR 
Ertragsverwendung  thesaurierend Ende September 
Auflegungsdatum16.10.1998 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
Risikoklasse  Erhöhtes Risiko
Verfügbarkeit  grundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Verwahrstelle  DZ BANK AG (Frankfurt am Main) 
Art des Investmentvermögens  alternativer Investmentfonds (AIF)
Morningstar Rating  5 Sterne

Gebühren

Ausgabeaufschlag  3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütung  aktuell 0,90 %, maximal 1,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung  0,00 %
laufende Kosten  1,20 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 1,53 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2014/2015)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,55 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 16,20% per 24.08.2016
Aktiengewinn KStG 17,75% per 24.08.2016
Zwischengewinn 0,34 EUR per 24.08.2016
Immobiliengewinn 0,29% per 24.08.2016

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  1. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  2. Die durchschnittliche Rendite bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.