GenoAS: 1

Fonds kaufen Vorsorgefonds mit Aktien und Renten
  • ISIN: DE0009757682
  • Fondsart: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 4 Sterne
  • FERI Fondsrating: A

Rücknahmepreis

68,41EUR

Differenz zum Vortag:

-0,16 EUR / -0,23 %

Stand: 01. Dezember 2016

Ausgabepreis

70,46EUR

Empfohlener Anlagehorizont

4
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

GenoAS: 1 im Überblick

GenoAS: 1 ist ein speziell für die Altersvorsorge entwickelter Mischfonds. Das Fondsvermögen wird überwiegend in internationale Aktien und Aktien der Euroländer sowie in weltweite, auf die Währung Euro lautende Anleihen, investiert.

GenoAS: 1 auf einen Blick

  • Fondskategorie:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende September
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    1,16 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    130,4 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    16.10.1998

Anlagestrategie

GenoAS: 1 ist ein speziell für die private Altersvorsorge entwickelter Fonds. Das Fondsvermögen wird derzeit überwiegend in internationale Aktien und Aktien des Eurolandes sowie in weltweite, auf die Währung Euro lautende, Anleihen investiert. Mindestens 30 Prozent des Wertes des Fondsvermögens müssen in Aktien von Ausstellern mit Sitz in der Eurozone (Mitgliedstaaten der Europäischen Union, die den Euro als Währung eingeführt haben), mindestens 22,5 Prozent in Aktien von Ausstellern mit Sitz außerhalb der Eurozone sowie mindestens 22,5 Prozent in auf die Währung Euro lautenden verzinslichen Wertpapieren von weltweiten Emittenten angelegt werden. Bis zu 25 Prozent des Fondsvermögens können in Bankguthaben oder Anteilen an Geldmarktfonds, Geldmarktfonds mit kurzer Laufzeitstruktur oder Immobilienfonds investiert werden. Derivate können nur zu Absicherungszwecken eingesetzt werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 GenoAS: 1 eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in Aktien und Renten nutzen möchten.
  • ... für erhöhte Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen.

 GenoAS: 1 eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ... ausschließlich in sicherheitsorientierte Anlagen investieren möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.10.2016

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.10.2011 bis 31.10.2016. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Ertragschancen der Aktienmärkte sowohl in Euroland als auch weltweit, sowie der weltweiten Rentenmärkte.
  • Professionelles Fondsvermögensmanagement mit nur einer Anlage.
  • Risikostreuung durch professionelle Auswahl von Wertpapieren.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

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Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2016
Stand: Februar 2016

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 1

Stand: 31.10.2016

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

74,44 %
Frankreich

 

15,68 %
Deutschland

 

15,12 %
USA

 

12,28 %
Niederlande

 

5,09 %
Sonstige

 

26,27 %
Renten

 

24,30 %
Frankreich

 

4,68 %
Italien

 

4,01 %
Niederlande

 

2,85 %
Spanien

 

2,78 %
Sonstige

 

9,98 %
  1. Stand: 31.10.2016

Top 5 Aktien

SAP2,00 %
Siemens1,96 %
Banque Nationale de Paris Paribas1,87 %
Total1,73 %
Daimler1,55 %
  1. Stand: 31.10.2016

Top 5 Anleihen

4.75 % Italien v. 08 (2023)1,91 %
4.25 % Frankreich v. 06 (2023)1,30 %
4.75 % Frankreich v. 03 (2035)1,26 %
4.25 % Belgien v. 10 (2041)0,96 %
4.40 % Spanien v. 13 (2023)0,96 %
  1. Stand: 31.10.2016

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit7 Jahre / 9 Monate
 Zinsbindungsdauer6 Jahre / 5 Monate
 Rendite 20,42 %
 RatingA+
  1. Stand: 31.10.2016

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,43 %
seit Jahresbeginn1,87 %
1 Jahr0,42 %0,42 %
3 Jahre22,84 %7,10 %
5 Jahre63,00 %10,27 %
10 Jahre53,43 %4,37 %
seit Auflegung113,79 %4,30 %
  1. Stand: 31.10.2016

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20159,07 %
20148,87 %
201316,93 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 12,85 % 9,26 % 8,62 % 10,80 %
Maximaler Verlust -14,14 % -15,70 % -15,70 % -39,79 %
Hoch 69,80 EUR 71,56 EUR 71,56 EUR 71,56 EUR
Tief 59,93 EUR 55,27 EUR 39,81 EUR 31,88 EUR
Sharpe-Ratio 0,06 0,78 1,19 0,31
  1. Stand: 31.10.2016

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können. 

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.10.2016 - 31.10.2016

Aktien und Renten im Oktober schwächer Die globalen Aktienmärkte haben im Oktober an Wert verloren, der MSCI World Index gab in lokaler Währung 0,7 Prozent ab. Unsicherheiten bezüglich der geldpolitischen Ausrichtung in den USA und der Eurozone beherrschten das Marktgeschehen. Vor allem in den Vereinigten Staaten verschlechterten sich die Kurse, der Leitindex S&P 500 verlor 1,9 Prozent. Unterstützung kam allerdings von der Berichtssaison, die Zahlen fielen erstaunlich robust aus. In Europa entwickelten sich die Kurse uneinheitlich: Während der EUROSTOXX 50 1,8 Prozent zulegte, verlor der marktbreite STOXX Europe 600, der auch Länder außerhalb des europäischen Währungsraums umfasst, 1,2 Prozent an Wert. Zu den Gewinnern im Oktober gehörte der japanische Aktienmarkt, der Nikkei 225 stieg um 5,9 Prozent. Treiber war vor allem der schwache Yen. In den Schwellenländern wurden leichte Kurszuwächse verzeichnet, der MSCI Emerging Markets verbesserte sich in lokaler Währung um 0,6 Prozent. Im Oktober mussten die europäischen Rentenmärkte kräftige Verluste hinnehmen. Als belastend erwiesen sich vor allem die Ängste um eine mögliche Rückführung der EZB-Anleihekäufe (Tapering). Hinzu kamen Sorgen über eine höhere Inflation. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign Index verloren europäische Staatsanleihen aufgrund des Renditeanstiegs 2,1 Prozent an Wert. Der US-Rentenmarkt musste im Oktober ebenfalls Verluste hinnehmen. Neben den Vorgaben aus Europa war hierfür auch die konjunkturelle Entwicklung verantwortlich. Eine ganze Reihe an Konjunkturdaten fiel besser als erwartet aus. Darüber hinaus zogen die Inflationserwartungen der Marktteilnehmer etwas an, nachdem der Ölpreis fester tendierte. Auf Indexebene (JP Morgan Global Bond US-Index) ergab sich für den Gesamtmarkt im Oktober ein Minus von 1,2 Prozent. Europäische Unternehmensanleihen mussten nur leichte Verluste hinnehmen und hielten sich besser als Staatspapiere. Für Rückenwind sorgte die Erwartung an gute Quartalszahlen, nachdem die ersten US-Firmen positiv berichteten. Unterstützende und belastende Faktoren hielten sich bei Anleihen aus den aufstrebenden Volkswirtschaften im Oktober die Waage.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameGenoAS: 1
ISINDE0009757682
WKN975768
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende September 
Auflegungsdatum16.10.1998 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
VerwahrstelleDZ BANK AG (Frankfurt am Main) 
Art des Investmentvermögensalternativer Investmentfonds (AIF)
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 10.2016)
VergleichsgruppeEUR Aggressive Allocation
FERI FondsratingA  (Stand: 10.2016)
VergleichsgruppeMischfonds Global dynamisch

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,90 %, maximal 1,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,16 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 1,57 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2015/2016)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,55 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 18,03% per 01.12.2016
Aktiengewinn KStG 17,91% per 01.12.2016
Zwischengewinn 0,07 EUR per 01.12.2016
Immobiliengewinn 0,29% per 01.12.2016

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  1. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  2. Die durchschnittliche Rendite bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.