UniEuroAktien

Fonds kaufen Aktienfonds mit Unternehmen aus Euro-Teilnehmerländern
  • ISIN: DE0009757740
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Scope: B 2
  • Morningstar Rating: 4 Sterne 2

Rücknahmepreis

76,00EUR

Differenz zum Vortag:

-0,05 EUR / -0,07 %

Stand: 11. November 2019

Ausgabepreis

79,80EUR

Empfohlener Anlagehorizont

7
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniEuroAktien im Überblick

UniEuroAktien ist ein Aktienfonds, der in Unternehmen aus den Euro-Teilnehmerländern investiert.

UniEuroAktien auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    5,00 %
  • laufende Kosten:
    1,47 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    1.902,8 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    12.10.1998

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen wird derzeit überwiegend in Aktien von Unternehmen aus den Euro-Teilnehmerländern angelegt.

Der Schwerpunkt liegt derzeit auf Aktien von großen Unternehmen. Daneben wird in Aktien mittlerer bis kleinerer Unternehmen angelegt.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniEuroAktien eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Chancen von Aktien in Euroland nutzen möchten.
  • ...erhöhte Risiken akzeptieren.
  • ...Ihr Kapital langfristig anlegen möchten.

 UniEuroAktien eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ...einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ...Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.09.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.09.2014 bis 30.09.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 5,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Ertragschancen der Aktienmärkte in Euroland.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals in eine Vielzahl von Einzelwerten
  • Professionelles Fondsmanagement.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat2,91 %
seit Jahresbeginn23,10 %
1 Jahr5,60 %5,60 %
3 Jahre24,14 %7,47 %
5 Jahre37,02 %6,50 %
10 Jahre86,14 %6,41 %
seit Auflegung117,91 %3,78 %
  1. Stand: 30.09.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-15,31 %
201712,21 %
20162,60 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 14,28 % 12,04 % 13,88 % 14,16 %
Maximaler Verlust -17,46 % -20,42 % -23,92 % -30,19 %
Hoch 72,73 EUR 74,27 EUR 74,27 EUR 74,27 EUR
Tief 58,28 EUR 58,28 EUR 50,86 EUR 35,27 EUR
Sharpe-Ratio 0,13 0,58 0,46 0,46
  1. Stand: 30.08.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 30.09.2019

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 30.09.2019

Größte Aktienwerte

LVMH

 

4,35 %
Unilever

 

3,30 %
Adidas

 

3,18 %
SAP

 

3,17 %
ASML Holding N.V.

 

3,11 %
Allianz

 

2,81 %
BNP Paribas

 

2,63 %
Linde PLC

 

2,57 %
BASF

 

2,33 %
Anheuser-Busch InBev

 

2,24 %
  1. Stand: 30.09.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate99,87 %
Liquidität 30,13 %
  1. Stand: 30.09.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der quantitative Investmentprozess baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab.Um ein besonders vorteilhaftes Rendite-Risiko-Profil zu erreichen werden fundamentale Charakteristika der Unternehmen aus Rendite- und Risikosicht bewertet und bei der Anlageentscheidung berücksichtigt. Der Schwerpunkt der Portfoliokonstruktion liegt dabei auf der Reduktion des Risikos und erfolgt unabhängig von der Benchmark. Bevorzugt werden Aktien, die sowohl ein geringes Risiko als auch eine hohe Attraktivität aufweisen. Auf diese Weise erhält das Portfolio seinen defensiven, aber chancenreichen Charakter.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.07.2019 - 30.09.2019

Die europäischen Aktienmärkte verbuchten im dritten Quartal 2019 Gewinne. Der EURO STOXX 50-Index verzeichnete ein Plus von 2,8 Prozent, der marktbreite STOXX Europe 600-Index gewann 2,2 Prozent hinzu. Auf politischer Ebene kam einiges in Bewegung, was für Schwankungen an den Börsen sorgte. Theresa May trat als britische Premierministerin zurück und der Brexit-Befürworter Boris Johnson wurde ihr Nachfolger. In Großbritannien stehen die Zeichen nun auf Neuwahlen. In Italien kündigte die Lega die Regierungskoalition auf. Wenig später fand sich die Partei nach der Einigung der 5-Sterne-Bewegung auf eine neue Koalition mit dem Partito Democratico auf der Oppositionsbank wieder. Von geldpolitischer Seite kamen positive Impulse: Die Europäische Zentralbank hat auf der jüngsten Sitzung den Einlagenzins auf minus 0,5 Prozent gesenkt, ein Staffelzinssystem für Banken eingeführt und ein neues Anleihekaufprogramm angekündigt. Dagegen belastete das sich eintrübende konjunkturelle Umfeld die Börsen. Beim Thema Handelsstreit wechselten sich im zurückliegenden Quartal Phasen der Entspannung und der Eskalation ab. Im Fonds haben wir die Bestände in Daimler verkauft und im Gegenzug Aktien von BMW erworben. Die anhaltende Schwäche im Ölmarkt führte zu Verkäufen bei den Ölkonzernen Repsol und GALP. Dagegen haben wir eine Position im Öl- und Gasunternehmen OMV aufgrund seiner guten Positionierung im Downstream-Geschäft aufgebaut. Nach erneut schwachen Zahlen und sich verstärkenden Problemen im Kreditgeschäft reduzierten wir die Bestände in ING Groep. Dafür haben wir das besser positionierte Finanzunternehmen KBC Group ins Portfolio aufgenommen. Die Bestände im Immobilienkonzern Unibail-Rodamco-Westfield haben wir aufgrund der anhaltenden Schwäche im Einkaufszentren-Segment komplett abgebaut. Dagegen wurde eine Position im Wohnungsunternehmen Vonovia eröffnet. Darüber hinaus haben wir weitere Aktien von UPM-Kymmene gekauft. Mit einem weiter abflachenden Wirtschaftswachstum und fortgesetzten politischen Spannungen dürfte das Umfeld für europäische Aktien in den kommenden Monaten anspruchsvoll bleiben.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniEuroAktien
ISINDE0009757740
WKN975774
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum12.10.1998 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Vermögenswirksame Leistungenvl-fähig
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 07.2019)
VergleichsgruppeAktien Euroland
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 07.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund Eurozone Large-Cap Equity

Gebühren

Ausgabeaufschlag5,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 5
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 1,25 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. 5
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,47 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,71 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,80 pro Anteil

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  1. UniEuroAktien ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniEuroAktien.
  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Juli 2019
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  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.