FVB-Renten Plus (ehemals FVB-Deutscher Rentenfonds)

Globaler Mischfonds mit Schwerpunkt Euro-Anleihen
  • ISIN: DE0009766857
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Scope: D 1
  • Morningstar Rating: 2 Sterne 1

Rücknahmepreis

40,47EUR

Differenz zum Vortag:

0,04 EUR / 0,10 %

Stand: 21. August 2019

Ausgabepreis

41,08EUR

Empfohlener Anlagehorizont

4
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

FVB-Renten Plus (ehemals FVB-Deutscher Rentenfonds) im Überblick

FVB-Renten Plus ist ein Mischfonds, der überwiegend in verzinsliche Wertpapiere weltweiter Emittenten investiert. Eine Beimischung von Aktien ist möglich.

FVB-Renten Plus(ehemals FVB-Deutscher Rentenfonds) auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend
  • Ausgabeaufschlag:
    1,50 %
  • laufende Kosten:
    1,00 %
  • Fondsvolumen:
    55,7 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    16.02.1998

Anlagestrategie

Der FVB-Renten Plus investiert überwiegend in verzinsliche Wertpapiere. Die Anlage in Aktienwerte ist möglich. Im Rentenbereich erfolgt die Anlage vorzugsweise in verzinsliche Wertpapiere weltweiter Aussteller.

Der Fonds strebt derzeit langfristig eine Aufteilung von ca. 85 Prozent Anleihen und 15 Prozent Aktien an. Die Abbildung des Aktienanteils am Sondervermögen erfolgt derzeit durch die Anlage in Investmentvermögen (Zielfonds).

Eine Beimischung von nicht auf Euro lautender Wertpapiere oder Aktien ist bis zu 30 Prozent möglich. 4

Für wen eignet sich der Fonds?

 FVB-Renten Plus (ehemals FVB-Deutscher Rentenfonds) eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in verzinsliche Wertpapieren mit den Vorteilen einer Aktienanlage kombinieren möchten.
  • ... zwischenzeitlich mäßige Wertschwankungen akzeptieren.
  • ... Ihr Kapital langfristig anlegen oder gezielte Marktchancen nutzen möchten.

 FVB-Renten Plus (ehemals FVB-Deutscher Rentenfonds) eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... Aktien aus Ihrer Anlagestrategie ausschließen.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... keine mäßigen Wertschwankungen akzeptieren möchten.
  • ... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.07.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.07.2014 bis 31.07.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 1,5 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Ertragschancen der weltweiten Renten- und Aktienmärkte
  • Breite Streuung des Anlagekapitals über Direktinvestments, ausgewählte Zielfonds und innerhalb der Zielfonds in eine Vielzahl von Einzelwerten
  • Professionelle Auswahl von Anleihen, Aktien und Zielfonds durch erfahrenes Fondsmanagement

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlust- bzw. Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration)
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (wirtschaftliche und politische Einflüsse) möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,26 %
seit Jahresbeginn7,83 %
1 Jahr5,09 %5,09 %
3 Jahre2,22 %0,73 %
5 Jahre4,02 %0,79 %
10 Jahre18,71 %1,73 %
seit Auflegung83,42 %2,87 %
  1. Stand: 31.07.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-3,58 %
2017-0,99 %
20160,54 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 2,14 % 2,37 % 2,05 % 1,93 %
Maximaler Verlust -2,73 % -5,43 % -5,63 % -5,63 %
Hoch 40,42 EUR 40,89 EUR 41,95 EUR 41,95 EUR
Tief 37,71 EUR 37,71 EUR 37,71 EUR 37,71 EUR
Sharpe-Ratio 2,55 0,46 0,52 0,87
  1. Stand: 31.07.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 2

Stand: 31.07.2019

Fondszusammensetz­ung im Detail

Renten

 

71,14 %
Italien

 

15,61 %
Spanien

 

12,71 %
Frankreich

 

8,31 %
Irland

 

3,61 %
Sonstige

 

30,90 %
  1. Stand: 31.07.2019

Top 5 Anleihen

2.15 % Italien v. 14 (2021)4,32 %
1.45 % Italien v. 17 (2024)4,26 %
1.95 % Spanien v. 16 (2026)3,06 %
1.45 % Spanien v. 19 (2029)2,21 %
1.00 % Credit Agricole v. 19(2027)1,90 %
  1. Stand: 31.07.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit6 Jahre / 11 Monate
 Zinsbindungsdauer6 Jahre / 1 Monat
 Rendite 30,50 %
 RatingA-
  1. Stand: 31.07.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.07.2019 - 31.07.2019

EZB kündigt geldpolitische Maßnahmen für September an Die Europäische Zentralbank (EZB) hat auf ihrem Treffen am 25. Juli wie erwartet die Lockerung ihrer geldpolitischen Linie angekündigt. Die Zinssätze blieben zwar unverändert, allerdings bereitet die EZB ein umfangreiches Paket geldpolitischer Maßnahmen für September vor. So werden die zuständigen EZB-Gremien Vorschläge zur Einführung von Staffelzinsen und zur Neuauflage eines Wertpapier-Ankaufprogramms erarbeiten. Darüber hinaus änderte die EZB erwartungsgemäß ihre Kommunikation und stellte dabei Zinssenkungen konkret in Aussicht. Insgesamt war der Juli ein für europäische Staatsanleihen sehr erfreulicher Monat. Vor allem tendierte der Markt in der zweiten Monatshälfte im Vorfeld der EZB-Sitzung deutlich nach oben. Auf Indexebene (iBoxx € Sovereigns) legte der Gesamtmarkt um 1,7 Prozent zu, dabei wurde zum Monatsende ein Jahreshöchststand erzielt. Kurz nach der EZB-Pressekonferenz gaben die Märkte zunächst einen Teil ihrer Zuwächse wieder ab, da Präsident Draghi trotz der wirtschaftlich schlechten Lage im Euroraum keine ausgeprägten Rezessionsgefahren sieht. Dies ließ die Anleger dann doch etwas am Umfang kommender EZB-Maßnahmen zweifeln. Dennoch setzte sich der insgesamt freundliche Trend bis zum Monatsende fort. In einigen Märkten waren renditeseitig neue Tiefs zu beobachten. Bei den richtungsweisenden zehnjährigen Laufzeiten verzinsten sich etwa deutsche Bundesanleihen vorübergehend mit minus 42 Basispunkten. Die deutsche Zinskurve tendierte über die langen Laufzeiten etwas flacher. In der Peripherie waren vor allem italienische Bonds gefragt, es ging renditeseitig zeitweise unter die 1,4-Prozentmarke. Griechische Zehnjahrespapiere verzinsten sich zeitweise mit 1,9 Prozent und damit geringer als US-amerikanische Schatzanweisungen. Die Peripherieanleihen insgesamt entwickelten sich mit plus 2,2 Prozent deutlich besser als jene aus den Kernländern, die um 1,3 Prozent (beide ICE BofA Merrill Lynch-Indizes) zulegten. Die Geldpolitik der großen Notenbanken wird auch in den kommenden Wochen der marktbestimmende Faktor für die Entwicklung an den Rentenmärkten bleiben.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameFVB-Renten Plus(ehemals FVB-Deutscher Rentenfonds)
ISINDE0009766857
WKN976685
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend 
Auflegungsdatum16.02.1998 

Geschäftsjahr01.01. – 31.12. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingD  (Stand: 06.2019)
VergleichsgruppeMischfonds Europa konservativ
Morningstar Rating2 Sterne  (Stand: 06.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Diversified Bond

Gebühren

Ausgabeaufschlag1,50 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 6
Verwaltungsvergütungaktuell 0,80 %, maximal 1,50 %.
laufende Kosten1,00 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,29 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2018)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,40 pro Anteil

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 30. Juni 2019
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. In Anleihen des Ausstellers Bundesrepublik Deutschland sowie der deutschen Bundesländer dürfen mehr als 35 Prozent des Fondsvermögens angelegt werden.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  6. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.