FVB-Deutscher Aktienfonds

Deutscher Aktienfonds
  • ISIN: DE0009766865
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Scope: D 1
  • Morningstar Rating: 2 Sterne 1

Rücknahmepreis

49,26EUR

Differenz zum Vortag:

0,24 EUR / 0,49 %

Stand: 16. Oktober 2019

Ausgabepreis

50,49EUR

Empfohlener Anlagehorizont

7
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

FVB-Deutscher Aktienfonds im Überblick

FVB-Deutscher Aktienfonds ist ein Aktienfonds, der überwiegend in Unternehmen investiert, die im Deutschen Aktienindex (DAX) enthalten sind.

FVB-Deutscher Aktienfonds auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Februar
  • Ausgabeaufschlag:
    2,50 %
  • laufende Kosten:
    1,50 %
  • Fondsvolumen:
    40,2 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    16.02.1998

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen wird überwiegend in Unternehmen investiert, die im Deutschen Aktienindex (DAX) enthalten sind. Darüber hinaus können derzeit maximal 30 Prozent des Fondsvermögens in Werte aus dem MDAX, SDAX und TecDAX angelegt werden.

Je nach aktueller Marktsituation können bis zu 30 Prozent des Fondsvermögens in europäische Aktien investiert werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 FVB-Deutscher Aktienfonds eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage, die überwiegend am deutschen Aktienmarkt investiert, nutzen möchten.
  • ... erhöhte Risiken in Kauf nehmen.
  • ... Ihr Kapital langfristig anlegen möchten.

 FVB-Deutscher Aktienfonds eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ... ausschließlich in sicherheitsorientierte Anlagen investieren möchten.
  • ... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.09.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.09.2014 bis 30.09.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,5 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Ertragschancen des deutschen Aktienmarktes sowie zusätzliche Chancen durch ein begrenztes Engagement in europäische Aktien.
  • Risikostreuung durch eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Erfahrenes Fondsmanagement.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,91 %
seit Jahresbeginn13,70 %
1 Jahr-1,80 %-1,80 %
3 Jahre9,93 %3,21 %
5 Jahre16,07 %3,02 %
10 Jahre77,38 %5,90 %
seit Auflegung93,85 %3,11 %
  1. Stand: 30.09.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-19,78 %
201712,21 %
20162,72 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 13,86 % 12,22 % 14,85 % 14,84 %
Maximaler Verlust -16,43 % -24,63 % -28,18 %
Hoch 50,75 EUR 56,36 EUR 56,36 EUR 56,36
Tief 42,41 EUR 42,41 EUR 40,14 EUR EUR
Sharpe-Ratio -0,29 0,24 0,20 0,41
  1. Stand: 30.08.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 30.09.2019

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 30.09.2019

Größte Aktienwerte

SAP

 

8,92 %
Linde PLC

 

8,49 %
Allianz

 

6,33 %
BASF

 

6,00 %
Bayer

 

4,54 %
Volkswagen -VZ-

 

4,53 %
Siemens

 

4,26 %
Wirecard

 

3,69 %
Nestlé

 

3,60 %
Deutsche Post

 

3,58 %
  1. Stand: 30.09.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate98,85 %
Liquidität 21,15 %
  1. Stand: 30.09.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der quantitative Investmentprozess baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab.Um ein besonders vorteilhaftes Rendite-Risiko-Profil zu erreichen werden fundamentale Charakteristika der Unternehmen aus Rendite- und Risikosicht bewertet und bei der Anlageentscheidung berücksichtigt. Der Schwerpunkt der Portfoliokonstruktion liegt dabei auf der Reduktion des Risikos und erfolgt unabhängig von der Benchmark. Bevorzugt werden Aktien, die sowohl ein geringes Risiko als auch eine hohe Attraktivität aufweisen. Auf diese Weise erhält das Portfolio seinen defensiven, aber chancenreichen Charakter.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.06.2019 - 31.08.2019

Die Aktienmärkte in Deutschland verbuchten im Berichtsquartal Gewinne. Der DAX 30-Index mit den größten deutschen Unternehmen stieg um 1,8 Prozent. Hoffnungen auf Lockerungsmaßnahmen seitens der Europäischen Zentralbank (EZB) ließen die Kurse steigen. Die Währungshüter kündigten auf ihrer Juli-Sitzung entsprechende Schritte an. Die Börsen gaben im Nachgang des Treffens allerdings etwas ab, da Aussagen von EZB-Präsident Mario Draghi in der Pressekonferenz von den Investoren als weniger expansiv interpretiert wurden. Im Handelsstreit zwischen den USA und China entspannte sich nach dem G20-Gipfel Ende Juni die Lage zunächst etwas, was die Börsen unterstützte. Im August allerdings eskalierte der Konflikt wieder, als US-Präsident Donald Trump neue Zölle auf chinesische Importe ab dem 1. September ankündigte. Der sich abschwächende Welthandel belastete die deutschen Unternehmen, allen voran das exportabhängige Verarbeitende Gewerbe. Der Konsumsektor zeigte sich dagegen nach wie vor recht robust. Im Fonds haben wir im Berichtszeitraum die Gewichtung der Zykliker durch Verkäufe von Anglo American, HeidelbergCement, Aixtron und Schneider Electric reduziert. Dafür wurden defensivere Aktien wie Deutsche Börse, Vonovia und Fresenius erworben. Daneben haben wir die Bestände in Bayer, Henkel und Deutsche Post aufgestockt. Greifende Restrukturierungsmaßnahmen und die Durchsetzung von Preiserhöhungen in Teilbereichen führten zum Kauf von Deutsche Post-Papieren. Aufgrund des guten Geschäftsmodells und der möglichen Aufnahme in den DAX 30-Index haben wir Aktien von MTU erworben. Darüber hinaus kauften wir Titel von Lonza. Dagegen haben wir Aktien von Adidas verkauft. Da die Investmentthese ins Wanken geriet, wurden auch Papiere von Ericsson veräußert. Darüber hinaus haben wir Aktien von Total verkauft. Mit einem weiter abflachenden Wirtschaftswachstum und fortgesetzten handelspolitischen Spannungen dürfte das Umfeld für deutsche Aktien in den kommenden Monaten anspruchsvoll bleiben. Die Konjunkturdaten sollten wieder stärker in den Fokus der Kapitalmärkte rücken, während im Gegenzug die Impulse der Geldpolitik nachlassen dürften.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameFVB-Deutscher Aktienfonds
ISINDE0009766865
WKN976686
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Februar 
Auflegungsdatum16.02.1998 

Geschäftsjahr01.01. – 31.12. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingD  (Stand: 07.2019)
VergleichsgruppeAktien Europa
Morningstar Rating2 Sterne  (Stand: 07.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund Germany Large-Cap Equity

Gebühren

Ausgabeaufschlag2,50 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 4
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 1,50 %.
laufende Kosten1,50 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,64 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2018)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,80 pro Anteil

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Juli 2019
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  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  4. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.