UniStrategie: Flexibel -net-

Fonds kaufen Weltweit investierender Dachfonds
  • ISIN: DE000A0KDYD5
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 2 Sterne 2
  • Scope: D 2

Rücknahmepreis

47,50EUR

Differenz zum Vortag:

-0,16 EUR / -0,34 %

Stand: 17. Dezember 2018

Ausgabepreis

47,50EUR

Empfohlener Anlagehorizont

4
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniStrategie: Flexibel -net- im Überblick

UniStrategie: Flexibel -net- ist ein international anlegender Dachfonds, der flexibel in unterschiedliche Anlageklassen investieren kann.

UniStrategie: Flexibel -net- auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende September
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    2,80 %
  • Fondsvolumen:
    18,4 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    15.01.2008

Anlagestrategie

Der UniStrategie: Flexibel -net- eröffnet Ihnen eine bequeme und kostengünstige Möglichkeit, an vielversprechenden Fonds aus dem Angebot von Union Investment und anderen Kapitalverwaltungsgesellschaften zu partizipieren. Der Fonds investiert zu mindestens 51 Prozent des Fondsvermögens in Anteile an Zielfonds. Der Fonds kann dabei bis zu 100 Prozent des Fondsvermögens in OGAW-Sondervermögen, Geldmarktfonds oder Gemischte Sondervermögen anlegen. Darüber hinaus können bis zu 49 Prozent des Fondsvermögens in Wertpapiere, Geldmarktinstrumente oder Bankguthaben angelegt werden. Derivate können zu Investitions- und Absicherungszwecken eingesetzt werden. Die Anlageentscheidungen werden auf Basis von aktuellen Kapitalmarkteinschätzungen getroffen.

Um von einer Vielzahl von Anlagemärkten zu profitieren, investiert der Fonds derzeit überwiegend in Aktien/Aktienfonds, Renten/Rentenfonds und Geldmarktinstrumente/Geldmarktfonds.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniStrategie: Flexibel -net- eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen eines professionellen Fonds-Vermögensmanagements mit nur einem Fonds bereits ab kleinen Anlagesummen nutzen möchten.
  • ... je nach Ihrer Chance-Risiko-Neigung auf die Chancen einer Vielzahl von Anlageklassen setzen möchten.
  • ... für attraktive Ertragschancen bereit sind, auch erhöhte Risiken in Kauf zu nehmen.

 UniStrategie: Flexibel -net- eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.11.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.11.2013 bis 30.11.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Gutes Chance-Risiko-Verhältnis durch die Anlage in aussichtsreiche Union Investment-Fonds sowie Drittfonds
  • Anpassung des UniStrategie: Flexibel -net- an erwartete Marktentwicklungen
  • Teilnahme an den Ertragschancen der internationalen Aktien- und Rentenmärkte sowie Alternativer Anlagen
  • Risikostreuung durch überwiegende Anlage des Kapitals in ausgewählte Zielfonds und innerhalb der Zielfonds in eine Vielzahl von Einzelwerten
  • Professionelles Know-how von erfahrenen Kapitalmarktexperten

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit,  Strategiekonzentration)
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlagen mit hoher Verzinsung, erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Aufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/oder bestimmter Techniken kann sich das Portfolio konzeptionell marktgegenläufig verhalten
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds (z.B. Derivate) und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken (z.B. Hebelwirkung) ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,12 %
seit Jahresbeginn-5,03 %
1 Jahr-5,03 %-5,03 %
3 Jahre-6,92 %-2,15 %
5 Jahre-0,48 %0,07 %
10 Jahre23,43 %2,17 %
seit Auflegung9,96 %0,88 %
  1. Stand: 30.11.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2017-1,18 %
20160,31 %
2015-1,30 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 2,83 % 3,18 % 3,55 % 3,62 %
Maximaler Verlust -6,38 % -6,88 % -11,42 % -11,42 %
Hoch 51,27 EUR 52,19 EUR 55,06 EUR 55,06 EUR
Tief 48,00 EUR 48,00 EUR 48,00 EUR 37,53 EUR
Sharpe-Ratio -1,65 -0,63 0,03 0,54
  1. Stand: 30.11.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Fondsarten 3

Stand: 30.11.2018

Größte Fondswerte

UniInstitut. Short Term Credit

 

9,14 %
Syquant Capital - Helium Opport.

 

4,43 %
UniInstitutional Euro Reserve Plus

 

3,98 %
Heptagon - Kop. Glob. All-Cap Equ.

 

3,82 %
UniFavorit: Aktien -I-

 

3,66 %
Hedge I.I.Fds-HI Quantwave

 

3,56 %
ML - Ramius Merger Arbitr. Fd.

 

3,09 %
Xaia Credit Curve Carry

 

3,00 %
Pictet TR - Kosmos

 

2,41 %
Satellite ED Fd. - Event Driven

 

2,22 %
  1. Stand: 30.11.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
ip_dach-misch.svg

Der Investmentprozess stellt in einem ersten Schritt auf die Ermittlung bzw. Steuerung der passenden Fondsstruktur ab: Welche Assetklassen, Länder, Regionen, Branchen oder Anlagestile sind für das aktuelle Markumfeld besonders geeignet? Hier arbeiten die Portfoliomanager des Dachfonds und die Kollegen von der Asset Allocation Hand in Hand. Im Anschluss werden diese Leitlinien mit den aussichtsreichsten Investmentfonds befüllt. Neben den unioneigenen Fonds können auch Sondervermögen von anderen Fondsgesellschaften abgebildet werden. Dazu steht dem Portfoliomanager ein eigenes Team zur Seite, das mehr als 20.000 verschiedene Fremdfonds regelmäßig analysiert.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.07.2018 - 30.09.2018

Die globalen Aktienbörsen konnten im dritten Quartal 2018 kräftig zulegen. Der MSCI World-Index gewann in lokaler Währung 4,8 Prozent. Insbesondere der Handelsstreit bewegte die Märkte. Die US-Börsen setzten ihren positiven Trend fort: Der marktbreite S&P 500-Index kletterte um 7,2 Prozent. In Europa tendierte der EURO STOXX 50-Index mit +0,1 Prozent seitwärts. Am US-Rentenmarkt sorgten gute Konjunkturdaten sowie Inflationssorgen für höhere Renditen. Gemessen am JP Morgan Global Bond US-Index, verloren US-Staatsanleihen daher 0,7 Prozent an Wert. Euro-Staatsanleihen schlossen (iBoxx Euro Sovereign-Index) 1,0 Prozent schwächer. Europäische Unternehmensanleihen traten auf der Stelle und blieben auf Indexebene (Merrill Lynch Euro Corporate-Index) unverändert. In den Schwellenländern kam es, gemessen am J.P. Morgan Global Bond Emerging Market-Index, zu einer kräftigen Erholungsbewegung mit einem Plus von 2,3 Prozent. Der Fonds entwickelte sich im Berichtszeitraum per saldo nahezu unverändert. Die Anlagen in Schwellenländeraktien und in europäischen Staatsanleihen mit sehr guter Bonität wirkten sich belastend aus, während die Absolute Return-Strategien sowie die US-Aktieninvestitionen positive Wertbeiträge lieferten. Im abgelaufenen Quartal wurden die Aktienbestände sowie die Absolute Return-Strategien ausgebaut, die Geldmarktanlagen hingegen reduziert. Zusätzlich nahmen wir Wandelanleihen ins Portfolio auf. Das US-Dollar-Engagement haben wir teilweise abgesichert. Nach wie vor sprechen gute Fundamentaldaten für die Aktienmärkte, während sich der Renditeanstieg im Rentensegment schrittweise fortsetzen dürfte. Geopolitische Störfeuer könnten weiterhin zu Marktschwankungen führen. Der Fonds ist mit seiner vergleichsweise hohen Aktienquote aktuell auf steigende Aktienmärke ausgerichtet. Sollten sich die wirtschaftlichen Frühindikatoren jedoch eintrüben, werden wir das Aktienengagement entsprechend zurückfahren. Zudem sollen Krisenabsicherungen (Tail-Hedges) das Portfolio vor sehr starken abwärtsgerichteten Marktbewegungen schützen. Die Rentenseite ist so aufgestellt, dass der Fonds von steigenden Zinsen profitieren kann.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniStrategie: Flexibel -net-
ISINDE000A0KDYD5
WKNA0KDYD
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende September 
Auflegungsdatum15.01.2008 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Ordererteilungforward-pricing 5
Art des Investmentvermögensalternativer Investmentfonds (AIF)
Morningstar Rating2 Sterne  (Stand: 10.2018)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Flexible Allocation - Global
Scope Mutual Fund RatingD  (Stand: 10.2018)
VergleichsgruppeMischfonds Global flexibel

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 1,55 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 50,00 - 60,00 %.
laufende Kosten2,80 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung -
(Geschäftsjahr 2016/2017)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,31 pro Anteil

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  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Oktober 2018
  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.