VR Bank Rhein-Neckar Union Balance Invest

Dachfonds
  • ISIN: DE000A0KDYG8
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Scope: C 1
  • Morningstar Rating: 3 Sterne 1

Rücknahmepreis

125,23EUR

Differenz zum Vortag:

0,11 EUR / 0,09 %

Stand: 16. Oktober 2019

Ausgabepreis

128,67EUR

Empfohlener Anlagehorizont

4
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

VR Bank Rhein-Neckar Union Balance Invest im Überblick

VR Bank Rhein-Neckar Union Balance Invest ist ein international anlegender Dachfonds, der in Aktien-, Renten- und Offene Immobilienfonds investiert.

VR Bank Rhein-Neckar Union Balance Invest auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende September
  • Ausgabeaufschlag:
    2,75 %
  • laufende Kosten:
    2,02 %
  • Fondsvolumen:
    150,4 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.04.2008

Anlagestrategie

Der VR Bank Rhein-Neckar Union Balance Invest investiert sein Fondsvermögen in ausgewählte Aktien- und Rentenfonds. Der Anteil an Offenen Immobilienfonds kann gehalten werden. Damit eröffnet der Fonds dem Anleger die Möglichkeit, unkompliziert ein breites Anlagespektrum abzudecken und von einem professionellen Management zu profitieren. Je nach Marktlage kann das Fondsmanagement die Anteile an den einzelnen Anlageklassen unterschiedlich gewichten.

Der Fonds kann in allen Geschäftsstellen der VR Bank Rhein-Neckar eG erworben werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 VR Bank Rhein-Neckar Union Balance Invest eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer (Dachfonds)-Anlage in Aktien-, Renten-, Geldmarkt und Immobilenfonds nutzen möchten.
  • ... Ihr Kapital langfristig anlegen möchten.
  • ... für attraktive Ertragchancen auch bereit sind, mäßige Risiken in Kauf zu nehmen.
  • ... eine transparente und gleichzeitig flexible Geldanlage suchen, bei der Sie sich täglich über die Entwicklung Ihres Fonds informieren und grundsätzlich börsentäglich über Ihr Kapital verfügen können.

 VR Bank Rhein-Neckar Union Balance Invest eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine zwischenzeitlich mäßigen Wertschwankungen akzeptieren möchten.
  • ... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.09.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.09.2014 bis 30.09.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,75 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Ertragschancen in Europa und einer möglichen Anlage in internationale Aktien-, Renten- und Immobilienmärkte.
  • Professionelles Fondsvermögensmanagement mit nur einer Anlage.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals in ausgewählte Zielfonds und innerhalb der Zielfonds in eine Vielzahl von Einzelwerten.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Risiken einer Immobilienanlage (z.B. Vermietungsquoten, Lage, Bewertung der Immobilie, Zahlungsfähigkeit der Mieter sowie Projektentwicklung).
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration).
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlustrisiken bzw. Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,91 %
seit Jahresbeginn6,32 %
1 Jahr1,10 %1,10 %
3 Jahre5,46 %1,79 %
5 Jahre5,89 %1,15 %
10 Jahre24,75 %2,24 %
seit Auflegung20,93 %1,67 %
  1. Stand: 30.09.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-6,13 %
20174,48 %
20160,06 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 2,99 % 3,78 % 4,32 % 4,04 %
Maximaler Verlust -5,23 % -7,57 % -9,96 % -9,96 %
Hoch 125,04 EUR 127,20 EUR 127,20 EUR 127,20 EUR
Tief 117,57 EUR 117,54 EUR 113,89 EUR 102,08 EUR
Sharpe-Ratio 0,20 0,47 0,27 0,55
  1. Stand: 30.08.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Fondsarten 2

Stand: 30.09.2019

Größte Fondswerte

UniImmo: Europa

 

8,83 %
UniImmo: Deutschland

 

8,78 %
iShares II - Core MSCI Europe

 

7,24 %
UniEuroKapital

 

6,50 %
Robeco Grade Corp. Bonds

 

5,50 %
Xtrackers FTSE 100 Income

 

2,55 %
UniInst. Euro Subordinated Bonds

 

2,25 %
UniInstitut. Short Term Credit

 

2,05 %
UniInstit. Europ. Gov. Bds. Periph.

 

2,04 %
PIMCO - Capital Securities Fund

 

1,95 %
  1. Stand: 30.09.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess stellt in einem ersten Schritt auf die Ermittlung bzw. Steuerung der passenden Fondsstruktur ab: Welche Assetklassen, Länder, Regionen, Branchen oder Anlagestile sind für das aktuelle Markumfeld besonders geeignet? Hier arbeiten die Portfoliomanager des Dachfonds und die Kollegen von der Asset Allocation Hand in Hand. Im Anschluss werden diese Leitlinien mit den aussichtsreichsten Investmentfonds befüllt. Neben den unioneigenen Fonds können auch Sondervermögen von anderen Fondsgesellschaften abgebildet werden. Dazu steht dem Portfoliomanager ein eigenes Team zur Seite, das mehr als 20.000 verschiedene Fremdfonds regelmäßig analysiert.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.06.2019 - 31.08.2019

Die Kapitalmärkte konnten den von der angekündigten geldpolitischen Kehrtwende der wichtigsten Notenbanken befeuerten positiven Trend in den vergangenen drei Monaten überwiegend fortsetzen. Die Konjunktursorgen und die handelspolitischen Spannungen setzten insbesondere Rohstoffen zu und bremsten auch den Anstieg der Aktienmärkte. Gold und Renten konnten in Anbetracht der bevorstehenden geldpolitischen Lockerungen weiter zulegen. Die Aktienquote des Fonds wurde durch den Kauf des UniIndustrie 4.0 im Juni sowie des STOXX Europe 600-Indexfuture im August wieder leicht aufgestockt. Nach der Marktkorrektur Anfang August war das Sentiment zuletzt sehr negativ, was eine Gegenbewegung wahrscheinlich machte. Das Aktienengagement war insgesamt neutral positioniert. Der Anteil Europas an der Aktienquote lag bei 83 Prozent. Die restlichen 17 Prozent verteilten sich auf die globalen Themen Globale Dividenden, Listed Infrastructure, Listed Private Equity und Industrie 4.0. Der Absolute Return-Block war mit einem Gewicht von 19 Prozent in 40 unterschiedlichen Strategien breit diversifiziert. Rohstoffe wurden zuletzt vollständig abgebaut. Die Struktur des Rententeils wurde beibehalten. Die modifizierte Duration lag dort zuletzt bei 1,2 Prozent und war damit leicht länger positioniert. Ferner waren High Yield- und Schwellenländeranleihen im Rententeil übergewichtet. Die Liquiditätsquote betrug circa sechs Prozent, wobei in der Euro-Kasse lediglich ein Prozentpunkt enthalten war. Mit achtzig Prozent der Investments bleibt der Fonds stark auf die Eurozone ausgerichtet. Gut zwölf Prozent waren in europäischen Währungen wie Schweizer Franken, Britischem Pfund und den skandinavischen Währungen investiert. Im US-Dollar hielten wir rund sieben Prozent und ein weiteres Prozent verteilte sich auf andere weltweite Währungen. Mit einem weiter abflachenden Wirtschaftswachstum und fortgesetzten handelspolitischen Spannungen dürfte das Kapitalmarktumfeld in den kommenden Monaten anspruchsvoll bleiben. Die Konjunkturdaten sollten darüber hinaus wieder stärker in den Fokus der Kapitalmärkte rücken, während die Impulse der Geldpolitik nachlassen dürften.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameVR Bank Rhein-Neckar Union Balance Invest
ISINDE000A0KDYG8
WKNA0KDYG
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende September 
Auflegungsdatum01.04.2008 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Art des Investmentvermögensalternativer Investmentfonds (AIF)
Scope Mutual Fund RatingC  (Stand: 07.2019)
VergleichsgruppeMischfonds Europa flexibel
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 07.2019)
VergleichsgruppeEUR Cautious Allocation

Gebühren

Ausgabeaufschlag2,75 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 4
Verwaltungsvergütungaktuell 1,30 %, maximal 1,75 %.
laufende Kosten2,02 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung -
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,44 pro Anteil

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  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  4. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.