VR Westmünsterland Select (ehemals VR Westmünsterland IMMUNO Select)

Globaler Mischfonds mit KONVEXO-Konzept
  • ISIN: DE000A0KDYJ2
  • Fondskategorie: Wertgesicherte Fonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne 1
  • Scope: A 1

Rücknahmepreis

49,02EUR

Differenz zum Vortag:

0,05 EUR / 0,10 %

Stand: 12. Dezember 2018

Ausgabepreis

49,98EUR

Empfohlener Anlagehorizont

5
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

VR Westmünsterland Select (ehemals VR Westmünsterland IMMUNO Select) im Überblick

VR Westmünsterland Select ist ein international anlegender Mischfonds mit Wertsicherungskonzept, der flexibel in die Anlageklassen Aktien, Anleihen, Geldmarktinstrumente, Rohstoffe und Währungen investieren kann.

VR Westmünsterland Select(ehemals VR Westmünsterland IMMUNO Select) auf einen Blick

  • Fondsart:
    Wertgesicherte Fonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende März
  • Ausgabeaufschlag:
    1,95 %
  • laufende Kosten:
    1,47 %
  • Fondsvolumen:
    100,8 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    15.07.2008
  • Aktuelle Wertsicherungsgrenze:
    48,00 EUR

Anlagestrategie

Der VR Westmünsterland Select investiert derzeit vorzugsweise in Aktien-, Renten- und Geldmarktfonds sowie alternative Geldanlagen, beispielsweise Rohstofffonds. Der Anteil an Offenen Immobilienfonds kann gehalten werden.

Darüber hinaus können Direktinvestments in Aktien und verzinslichen Wertpapieren vorgenommen werden.

Das Fondsvermögen kann je nach Marktsituation flexibel investiert werden. Aufgrund des aktiven Managements eröffnet der Fonds eine bequeme Möglichkeit, von der flexiblen Steuerung der Anlageklassen zu profitieren.

Im Rahmen eines KONVEXO-Konzeptes wird derzeit eine Wertsicherungsstrategie verfolgt. Ziel der Wertsicherungsstrategie ist es, dass der Anteilwert zum Ende eines festgelegten Zeitraumes von maximal fünf Jahren (Wertsicherungsperiode) eine Wertuntergrenze (in Euro) von mindestens 94 Prozent, bezogen auf den letzten festgestellten Anteilwert vor Beginn einer festgelegten Wertsicherungsperiode, erreicht wird. Innerhalb einer Wertsicherungsperiode kann jederzeit auch eine Erhöhung der bestehenden Wertuntergrenze mit gleichzeitiger Anpassung der Wertsicherungsperiode festgelegt werden. Mit der Wertsicherungsstrategie ist weder eine Garantie für den Kapitalerhalt noch für die Einhaltung einer Wertuntergrenze verbunden, insbesondere kann die angestrebte Wertsicherung auch verfehlt werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 VR Westmünsterland Select (ehemals VR Westmünsterland IMMUNO Select) eignet sich, wenn Sie...

  • ... eine Wertsicherung von mindestens 94 Prozent des Anteilwertes je Wertsicherungsperiode anstreben.
  • ... Ertragschancen verschiedener Anlageklassen nutzen möchten.
  • ... zwischenzeitlich mäßige Wertschwankungen akzeptieren.
  • ... Ihr Kapital mittel- bis langfristig anlegen möchten.

 VR Westmünsterland Select (ehemals VR Westmünsterland IMMUNO Select) eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine mäßigen Wertschwankungen akzeptieren möchten.
  • ... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.
  • ... eine Anlage mit Kapitalgarantie suchen.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.11.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.11.2013 bis 30.11.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 1,95 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Nutzung des Ertragspotenzials internationaler Aktien-, Renten-, Immobilien- und Geldmärkte
  • Begrenzung des Verlustpotenzials durch eine flexible Wertuntergrenze (derzeit 94 Prozent) zum Ende der Wertsicherungsperiode von maximal fünf Jahren (Das Ziel der Wertsicherung von 94 Prozent ist keine formale Garantie).
  • Aktives Management kann Anpassungen des VR Westmünsterland Select an zu erwartende Marktentwicklungen ermöglichen
  • Breite Streuung des Anlagekapitals in ausgewählte Zielfonds sowie Aktien und Renten und innerhalb der Zielfonds in eine Vielzahl von Einzelwerten 
  • Zusätzliches Ertragspotenzial durch die Teilnahme an den Ertragschancen von alternativen Geldanlagen (z. B. Rohstofffonds, Private-Equity-Fonds)

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen, Ertrags- sowie Wechselkursrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z. B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration) 
  • Risiken einer Immobilienanlage (z. B. Vermietungsquoten, Lage, Bewertung der Immobilie, Bonität der Mieter sowie Projektentwicklung)
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlagen mit hoher Verzinsung, erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Verfehlung der ursprünglichen Wertuntergrenze zum Ende der Wertsicherungsperiode 
  • Risiko durch Ersetzen der Wertsicherungsperioden aufgrund konzeptbedingter Erhöhung der bestehenden Wertuntergrenze und Löschen der vorherigen Wertsicherungsperiode

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,36 %
seit Jahresbeginn-2,96 %
1 Jahr-3,00 %-3,00 %
3 Jahre0,29 %0,10 %
5 Jahre5,51 %1,08 %
10 Jahre16,09 %1,50 %
seit Auflegung16,78 %1,51 %
  1. Stand: 30.11.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20172,77 %
20161,44 %
2015-0,09 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.

Für den Fonds werden keine Kennzahlen zur Risikobetrachtung ermittelt, da diese aufgrund des Produktcharakters nicht aussagekräftig sind.

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 2

Stand: 30.11.2018

Größte Fondswerte

UniInstitut. European Real Estate

 

14,80 %
1.125 % KfW v. 13 (2020)

 

9,14 %
UniEuroRenta Corporates -M-

 

6,24 %
UniImmo: Deutschland

 

4,30 %
UniEuroAnleihen

 

3,40 %
1.25 % KfW v. 12 (2019)

 

2,42 %
UniEuroSTOXX 50 -I-

 

2,24 %
DWS Invest - Euro High Yield Corp.

 

2,17 %
Syquant Capital - Helium Opport.

 

2,03 %
Pictet TR - Kosmos

 

1,75 %
  1. Stand: 30.11.2018

Besonderheiten des Anlagekonzeptes

Aktuelle Wertuntergrenze94,50 %
Aktuelle Wertsicherungsgrenze48,00 EUR
Aktuelle Wertsicherungsperiode17.11.2017 - 31.07.2019
  1. Stand: 30.11.2018

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit3 Jahre / 6 Monate
 Zinsbindungsdauer3 Jahre / 2 Monate
 Rendite 30,16 %
  1. Stand: 30.11.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.11.2018 - 30.11.2018

Geldpolitik treibt globale Kapitalmärkte Die globalen Aktienmärkte drehten im November nach einer anfänglichen Schwächephase noch ins Plus. Unter dem Strich stieg der MSCI World-Index in lokaler Währung um 1,0 Prozent. In den USA kletterte der Dow Jones Industrial Average um 1,7 Prozent, der marktbreite S&P 500-Index legte 1,8 Prozent zu. Für Entlastung sorgte gegen Monatsende die US-Geldpolitik. Hintergrund war eine Aussage von US-Notenbankchef Powell, die den Schluss nahelegte, dass möglicherweise nicht mehr so viele Zinserhöhungen kommen werden, wie von der Fed bislang suggeriert. An der Wall Street stiegen daraufhin die Aktienkurse kräftig an und machten die Verluste des Monatsanfangs wieder wett. Europas Aktienmärkte mussten hingegen erneut Einbußen hinnehmen. Der EURO STOXX 50-Index verlor 1,1 Prozent, der marktbreite STOXX Europe 600-Index sank um 0,8 Prozent. Hier lasteten Unsicherheiten etwa in Zusammenhang mit dem Brexit und dem italienischen Haushaltsentwurf auf der Kursentwicklung. An der Börse in Tokio kletterte der Nikkei 225-Index um 1,9 Prozent. Die Schwellenländerbörsen stiegen ausweislich des MSCI Emerging Markets-Index in lokaler Währung um 3,0 Prozent. Der US-Rentenmarkt kam zunächst unter Druck. Im weiteren Monatsverlauf ließen schwächere Wirtschaftsdaten und die Unsicherheit über den Fortgang des Handelsstreits erneut Konjunktursorgen aufkommen. So waren US-Schatzanweisungen wieder gefragt und verbuchten Kursgewinne. Zudem machte die Fed deutlich, dass der künftige Zinspfad nicht zwangsweise vorgezeichnet, sondern vielmehr datenabhängig sei. Gemessen am JP Morgan Global Bond US-Index führte dies zu einem Zugewinn bei US-Staatsanleihen von 0,9 Prozent. Euro-Staatsanleihen vollzogen ein ähnliches Kursmuster. Kernanleihen lagen per saldo nur 0,3 Prozent im Plus, Peripheriepapiere legten um ein Prozent zu. Laut iBoxx Euro Sovereign gewann der Gesamtmarkt 0,6 Prozent. Wachstumssorgen lasteten auch auf europäischen Unternehmensanleihen, die letztlich 0,6 Prozent zum Vormonat verloren. Nachrangpapiere aus dem Industriesektor gaben sogar 2,3 Prozent ab. Die Schwellenländer hielten sich vergleichsweise gut, büßten aber letztlich 0,4 Prozent ein.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameVR Westmünsterland Select(ehemals VR Westmünsterland IMMUNO Select)
ISINDE000A0KDYJ2
WKNA0KDYJ
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende März 
Auflegungsdatum15.07.2008 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Art des Investmentvermögensalternativer Investmentfonds (AIF)
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 10.2018)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Cautious Allocation - Global
Scope Mutual Fund RatingA  (Stand: 10.2018)
VergleichsgruppeAbsolute Return Multi Strategy Low Risk

Gebühren

Ausgabeaufschlag1,95 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 5
Verwaltungsvergütungaktuell 0,90 %, maximal 1,50 %.
laufende Kosten1,47 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung -
(Geschäftsjahr 2016/2017)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,31 pro Anteil

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Oktober 2018
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.