Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest

Globaler Mischfonds mit Nachhaltigkeits-Konzept
  • ISIN: DE000A0M80H2
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Scope: B 1
  • Morningstar Rating: 4 Sterne 1

Rücknahmepreis

59,24EUR

Differenz zum Vortag:

0,07 EUR / 0,12 %

Stand: 22. Oktober 2019

Ausgabepreis

61,61EUR

Empfohlener Anlagehorizont

5
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest im Überblick

Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest ist ein international anlegender Mischfonds mit Nachhaltigkeitskonzept und investiert überwiegend in internationale Aktien. Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Wertpapiere und Emittenten ethische, soziale und ökologische Kriterien.

Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    4,00 %
  • laufende Kosten:
    1,43 %
  • Fondsvolumen:
    117,9 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.12.2009

Anlagestrategie

Der Fonds investiert weltweit überwiegend in Aktien und verzinsliche Wertpapiere. Bei deren Auswahl werden sowohl ökologische und soziale als auch ökonomische Kriterien berücksichtigt.  Hierbei wird ein umfangreiches Verfahren zur Ermittlung der Nachhaltigkeit angewendet. Zunächst stellen Ausschlusskriterien eine wichtige Hürde für Unternehmen und Länder dar. Beispielsweise werden Unternehmen, die Rüstungsgüter oder Atomkraft produzieren, grundsätzlich ausgeschlossen. Bei den Länderinvestitionen wird unter anderem darauf geachtet, dass die Staaten nicht Menschenrechte systematisch verletzen. 

In einem zweiten Schritt erfolgt eine Analyse, um diejenigen Unternehmen zu ermitteln, die Nachhaltigkeit in Ihrem Bereich am besten umsetzen. Aus dem verbliebenen Anlageuniversum wählt das Fondsmanagement attraktive Einzeltitel aus. Die Analyse des Anlageuniversums unter nachhaltigen Gesichtspunkten erfolgt durch Oekom Reseach, einem unabhängigen Unternehmen, das weltweit mit Partnerunternehmen vernetzt ist. Der Fonds kann seinen Anlageschwerpunkt je nach Marktlage verändern. So können Chancen am Markt gezielt genutzt werden.

Sie können den Fonds in allen Geschäftsstellen der Volksbank Bielefeld-Gütersloh eG sowie der Volksbank Halle/Westf. eG erwerben.

Für wen eignet sich der Fonds?

 Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in internationale verzinsliche Wertpapiere sowie in Aktien nutzen möchten.
  • ... für erhöhte Ertragschancen auch größere Risiken in Kauf nehmen.
  • ... Ihr Kapital langfristig anlegen möchten.

 Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine erhöhte Wertschwankungen akzeptieren möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.
  • ... nicht nach festgelegten Nachhaltigkeitskriterien anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.09.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.09.2014 bis 30.09.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an Ertragschancen der Renten- und Aktienmärkte weltweit.
  • Möglichkeit einer nachhaltigen Geldanlage.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Risikostreuung durch sorgfältige Einzeltitelauswahl über zwei Anlageklassen.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertrags- und Wechselkursrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration).
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat2,11 %
seit Jahresbeginn16,00 %
1 Jahr3,21 %3,21 %
3 Jahre14,94 %4,75 %
5 Jahre26,51 %4,81 %
10 Jahre
seit Auflegung51,37 %4,31 %
  1. Stand: 30.09.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-8,66 %
20175,90 %
20163,71 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 8,91 % 7,47 % 8,78 %
Maximaler Verlust -12,50 % -12,62 % -15,67 %
Hoch 58,95 EUR 58,95 EUR 58,95 EUR 58,95
Tief 50,72 EUR 50,72 EUR 47,41 EUR EUR
Sharpe-Ratio 0,10 0,55 0,50
  1. Stand: 30.08.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 2

Stand: 30.09.2019

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

65,84 %
Deutschland

 

18,03 %
USA

 

7,89 %
Schweiz

 

5,68 %
Schweden

 

5,57 %
Sonstige

 

28,68 %
Renten

 

31,05 %
Supranationale Institutionen

 

10,04 %
Irland

 

4,18 %
Niederlande

 

4,06 %
Deutschland

 

4,04 %
Sonstige

 

8,72 %
  1. Stand: 30.09.2019

Top 5 Aktien

Taiwan Semicon. Manufacturing ADR3,36 %
Texas Instruments3,31 %
Smith & Nephew Plc.3,28 %
Deutsche Börse3,19 %
Hannover Rück SE3,05 %
  1. Stand: 30.09.2019

Top 5 Anleihen

7.625 % Aareal Bank AG Reg.S. Fix-to-Float Perp.2,61 %
1.625 % Suez S.A. Perp.2,53 %
2.995 % TenneT Hold. Green Bond2,27 %
2.75 % Smurfit Kappa Acqu. 15(25)1,87 %
4.75 % EIB v. 14(2024)1,84 %
  1. Stand: 30.09.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit5 Jahre / 6 Monate
 Zinsbindungsdauer4 Jahre / 1 Monat
 Rendite 32,03 %
 RatingA
  1. Stand: 30.09.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.09.2019 - 30.09.2019

Lockere Geldpolitik treibt die Aktien-, aber nicht die Rentenmärkte Nach Verlusten im Vormonat verzeichneten die globalen Aktienmärkte im September erfreuliche Zuwächse. Der MSCI Welt-Index gewann in lokaler Währung 2,2 Prozent. In den USA stieg der marktbreite S&P 500-Index um 1,7 Prozent. Hatte zuvor die Eskalation des Handelskonflikts belastet, sorgte nun die Aussicht auf eine Lockerung der Geldpolitik für Beruhigung. Unterstützung kam auch von versöhnlicheren Aussagen im Handelsstreit. In Europa gewann der EURO STOXX 50-Index 4,2 Prozent und der marktbreite STOXX Europe 600-Index schloss 3,6 Prozent fester. Vor allem die geldpolitischen Maßnahmen der Europäischen Zentralbank (EZB) stützten das Geschehen. In Japan gewann der NIKKEI 225-Index in lokaler Währung 5,1 Prozent an Wert. Die Schwellenländerbörsen schlossen laut MSCI Emerging Markets-Index in lokaler Währung 1,3 Prozent leichter. Zu Monatsbeginn markierten sowohl US- als auch Euro-Staatsanleihen neue Renditetiefstände. Dann kamen Zweifel auf, ob sich die Erwartungen an die Geldpolitik überhaupt erfüllen lassen. Zudem äußerten sich einige Notenbanker kritisch zur expansiven Geldpolitik. Es kam zu einer Korrekturbewegung. Zur Monatsmitte erfüllte die Zentralbank dann doch die Erwartungen. Im Euroraum senkte die EZB den Einlagenzins auf -0,5 Prozent und beschloss ab November ein erneutes Ankaufprogramm. Zwar will sie Papiere im Wert von monatlich nur 20 statt der erwarteten 30 Milliarden Euro erwerben. Doch sind die Käufe zeitlich unbefristet. In den USA senkte die Notenbank ebenfalls den Leitzins, war aber über den weiteren geldpolitischen Kurs uneins. Im Handelsstreit gingen China und die USA wieder aufeinander zu. Am Monatsende holten Staatsanleihen ihre Verluste etwas auf, als sich die Erkenntnis durchsetzte, dass die Renditen wohl länger niedrig bleiben. US-Papiere büßten, gemessen am JP Morgan Global Bond US-Index dennoch 0,9 Prozent ein. Euro-Staatsanleihen gaben (iBoxx € Sovereigns Index) 0,4 Prozent ab. Eine Vielzahl an Neuemissionen lasteten auf europäischen Unternehmensanleihen, die auf Indexebene um 0,8 Prozent verloren. Hartwährungspapiere aus den Emerging Markets gaben 0,5 Prozent nach.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameVolksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest
ISINDE000A0M80H2
WKNA0M80H
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum01.12.2009 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Vermögenswirksame Leistungenvl-fähig
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 07.2019)
VergleichsgruppeMischfonds Global flexibel
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 07.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Moderate Allocation - Global

Gebühren

Ausgabeaufschlag4,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 5
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 1,50 %.
laufende Kosten1,43 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,75 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,85 pro Anteil

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Juli 2019
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.