Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest

Globaler Mischfonds mit Nachhaltigkeits-Konzept
  • ISIN: DE000A0M80H2
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Scope: B 1
  • Morningstar Rating: 3 Sterne 1

Rücknahmepreis

57,76EUR

Differenz zum Vortag:

0,21 EUR / 0,36 %

Stand: 23. April 2019

Ausgabepreis

60,07EUR

Empfohlener Anlagehorizont

5
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest im Überblick

Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest ist ein international anlegender Mischfonds mit Nachhaltigkeitskonzept und investiert überwiegend in internationale Aktien. Der Fonds berücksichtigt bei der Auswahl der Wertpapiere und Emittenten ethische, soziale und ökologische Kriterien.

Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    4,00 %
  • laufende Kosten:
    1,43 %
  • Fondsvolumen:
    106,4 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.12.2009

Anlagestrategie

Der Fonds investiert weltweit überwiegend in Aktien und verzinsliche Wertpapiere. Bei deren Auswahl werden sowohl ökologische und soziale als auch ökonomische Kriterien berücksichtigt.  Hierbei wird ein umfangreiches Verfahren zur Ermittlung der Nachhaltigkeit angewendet. Zunächst stellen Ausschlusskriterien eine wichtige Hürde für Unternehmen und Länder dar. Beispielsweise werden Unternehmen, die Rüstungsgüter oder Atomkraft produzieren, grundsätzlich ausgeschlossen. Bei den Länderinvestitionen wird unter anderem darauf geachtet, dass die Staaten nicht Menschenrechte systematisch verletzen. 

In einem zweiten Schritt erfolgt eine Analyse, um diejenigen Unternehmen zu ermitteln, die Nachhaltigkeit in Ihrem Bereich am besten umsetzen. Aus dem verbliebenen Anlageuniversum wählt das Fondsmanagement attraktive Einzeltitel aus. Die Analyse des Anlageuniversums unter nachhaltigen Gesichtspunkten erfolgt durch Oekom Reseach, einem unabhängigen Unternehmen, das weltweit mit Partnerunternehmen vernetzt ist. Der Fonds kann seinen Anlageschwerpunkt je nach Marktlage verändern. So können Chancen am Markt gezielt genutzt werden.

Sie können den Fonds in allen Geschäftsstellen der Volksbank Bielefeld-Gütersloh eG sowie der Volksbank Halle/Westf. eG erwerben.

Für wen eignet sich der Fonds?

 Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in internationale verzinsliche Wertpapiere sowie in Aktien nutzen möchten.
  • ... für erhöhte Ertragschancen auch größere Risiken in Kauf nehmen.
  • ... Ihr Kapital langfristig anlegen möchten.

 Volksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine erhöhte Wertschwankungen akzeptieren möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.
  • ... nicht nach festgelegten Nachhaltigkeitskriterien anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.03.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.03.2014 bis 31.03.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an Ertragschancen der Renten- und Aktienmärkte weltweit.
  • Möglichkeit einer nachhaltigen Geldanlage.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Risikostreuung durch sorgfältige Einzeltitelauswahl über zwei Anlageklassen.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertrags- und Wechselkursrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration).
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,84 %
seit Jahresbeginn9,90 %
1 Jahr1,72 %1,72 %
3 Jahre12,27 %3,93 %
5 Jahre20,25 %3,76 %
10 Jahre
seit Auflegung43,42 %3,94 %
  1. Stand: 31.03.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-8,66 %
20175,90 %
20163,71 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 8,31 % 7,09 % 8,50 %
Maximaler Verlust -12,62 % -12,62 % -15,67 %
Hoch 58,85 EUR 58,85 EUR 58,85 EUR 58,85
Tief 50,72 EUR 50,72 EUR 47,41 EUR EUR
Sharpe-Ratio 0,25 0,61 0,47
  1. Stand: 29.03.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 2

Stand: 31.03.2019

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

62,29 %
Deutschland

 

21,10 %
USA

 

8,85 %
Schweiz

 

6,29 %
Schweden

 

6,07 %
Sonstige

 

19,97 %
Renten

 

34,28 %
Supranationale Institutionen

 

10,41 %
Frankreich

 

6,09 %
Deutschland

 

4,43 %
Irland

 

3,94 %
Sonstige

 

9,40 %
  1. Stand: 31.03.2019

Top 5 Aktien

Geberit3,35 %
Fresenius SE & Co. KGaA3,31 %
Legrand S.A.3,29 %
Accenture3,27 %
Assa-Abloy3,24 %
  1. Stand: 31.03.2019

Top 5 Anleihen

7.625 % Aareal Bank AG Reg.S. Fix-to-Float Perp.2,90 %
2.500 % Suez S.A. Reg.S. Fix-to-Float Perp.2,86 %
2.995 % TenneT Hold. Green Bond2,41 %
1.250 % Bureau Veritas S.A. Reg.S. v. 16(2023)2,37 %
2.875 % Asian Dev. Bk. v. 16 (2021)2,04 %
  1. Stand: 31.03.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit5 Jahre / 2 Monate
 Zinsbindungsdauer3 Jahre / 5 Monate
 Rendite 32,70 %
 RatingA
  1. Stand: 31.03.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.01.2019 - 31.03.2019

Gelungener Jahresstart an den globalen Kapitalmärkten Die globalen Aktienbörsen starteten sehr positiv in das Jahr 2019. Der MSCI World-Index gewann im ersten Quartal in lokaler Währung 12,0 Prozent. Eine lockere Geldpolitik sowie positive Signale im Handelsstreit stützten die Notierungen. Die US-Börsen präsentierten sich sehr stark. Der Dow Jones Industrial Average stieg um 11,2 Prozent und der marktbreite S&P 500-Index schloss 13,1 Prozent fester. Die Märkte wurden bestärkt von der US-Notenbank Fed, die bekanntgab, keine weiteren Zinserhöhungen im laufenden Jahr durchzuführen. Auch die Aussicht auf eine Einigung im Handelsstreit zwischen den USA und China beflügelte die Kurse. In Europa blieb die Frage nach dem Brexit weiterhin unbeantwortet. Trotzdem konnte der EURO STOXX 50-Index um 11,6 Prozent zulegen. Der britische Leitindex FTSE 100 schloss immerhin 8,2 Prozent fester. Japanische Aktien konnten mit den USA und Europa nicht mithalten. Der Nikkei 225-Index verbesserte sich um 6,0 Prozent. Auch die Schwellenländer legten zu, der MSCI Emerging Markets-Index gewann in Lokalwährung 9,4 Prozent. Auch die Anleihemärkte verbuchten Kursgewinne. Auslöser waren vor allem die Andeutungen der Fed, zukünftig markt- und datenabhängiger zu agieren. Nach der letzten Sitzung erklärte sie, dass sie die Zinsen konstant halten und ihre Bilanz nicht weiter abbauen wird. Insgesamt schlossen US-Schatzanweisungen 2,2 Prozent fester. Auch die EZB hat mit der Ankündigung eines neuen Finanzierungstenders sowie der Verschiebung erster Zinserhöhungen ins Jahr 2020 einen lockereren Kurs eingeschlagen. Sichere Staatsanleihen schlossen folglich fester, doch auch Peripherieanleihen waren gefragt. In Summe legten europäische Staatsanleihen um 2,5 Prozent zu. Bei den politischen Risiken gab es in den ersten drei Monaten leichte Entspannung, obwohl es sowohl in den Handelsgesprächen als auch beim Brexit noch bis zum Ende des Quartals keinen Durchbruch gab. Der Kurswechsel der wichtigsten Notenbanken und die bessere Risikostimmung führten ebenfalls zu sinkenden Risikoaufschlägen bei Unternehmensanleihen und Papieren aus den aufstrebenden Volkswirtschaften.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameVolksbank Bielefeld-Gütersloh NachhaltigkeitsInvest
ISINDE000A0M80H2
WKNA0M80H
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum01.12.2009 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Vermögenswirksame Leistungenvl-fähig
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 03.2019)
VergleichsgruppeMischfonds Global flexibel
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 03.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Moderate Allocation - Global

Gebühren

Ausgabeaufschlag4,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 5
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 1,50 %.
laufende Kosten1,43 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,75 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,80 pro Anteil

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. März 2019
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.