VR Westmünsterland Aktiv (ehemals VR Westmünsterland IMMUNO Aktiv)

Globaler Mischfonds
  • ISIN: DE000A0Q2H06
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 4 Sterne 1

Rücknahmepreis

52,12EUR

Differenz zum Vortag:

0,05 EUR / 0,10 %

Stand: 21. Oktober 2019

Ausgabepreis

53,14EUR

Empfohlener Anlagehorizont

4
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

VR Westmünsterland Aktiv (ehemals VR Westmünsterland IMMUNO Aktiv) im Überblick

VR Westmünsterland Aktiv ist ein international anlegender Mischfonds, der flexibel in die Anlageklassen Aktien, Anleihen, Geldmarktinstrumente, Rohstoffe und Währungen investieren kann.

VR Westmünsterland Aktiv(ehemals VR Westmünsterland IMMUNO Aktiv) auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    thesaurierend Ende März
  • Ausgabeaufschlag:
    1,95 %
  • laufende Kosten:
    1,54 %
  • Fondsvolumen:
    43,9 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    29.10.2010

Anlagestrategie

Der VR Westmünsterland Aktiv investiert in weltweite Anleihen, Aktien, Geldmarktinstrumente und Rohstoffe (indirekt). Diese können auch über Fondsanteile abgebildet werden. Der Anteil an Offenen Immobilienfonds kann gehalten werden.

Das Fondsvermögen kann je nach Marktsituation im Rahmen der Anlagestrategie flexibel investiert werden. Aufgrund des aktiven Managements eröffnet der Fonds eine bequeme Möglichkeit, von der flexiblen Steuerung der Anlageklassen zu profitieren und somit Anlagechancen an den weltweiten Anleihe-, Aktien- Rohstoffmärkten zu nutzen. Der Fonds orientiert sich bei der Auswahl der Wertpapiere und Emittenten an ethischen, sozialen und ökologischen Kriterien.

Das Anlageuniversum des Fonds ist derzeit zu mindestens 50 Prozent in "Reale Werte", wie Aktien/Aktienfonds, Edelmetalle (indirekt) und Offene Immobilienfonds investiert.

Für wen eignet sich der Fonds?

 VR Westmünsterland Aktiv (ehemals VR Westmünsterland IMMUNO Aktiv) eignet sich, wenn Sie...

  • die Chancen der globalen Renten-, Aktien- und Rohstoffmärkte mit einem flexibel gemanagten Mischfonds nutzen möchten, der sich überwiegend an ethischen, sozialen und ökologischen Kriterien orientiert.
  • ihr Kapital mittel- bis langfristig anlegen möchten.
  • mäßige Risiken akzeptieren.

 VR Westmünsterland Aktiv (ehemals VR Westmünsterland IMMUNO Aktiv) eignet sich nicht, wenn Sie...

  • keine zwischenzeitlich erhöhte Risiken akzeptieren.
  • ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.
  • andere Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellungen haben als Union Investment.
  • einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.09.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.09.2014 bis 30.09.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 1,95 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Ertragschancen der globalen Renten-, Aktien und Rohstoffmärkte.
  • Möglichkeit einer überwiegend nachhaltigen Geldanlage.
  • Aktives Management durch Anpassungen an erwartete Marktentwicklungen.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals in Aktien und Anleihen sowie ausgewählte Zielfonds.
  • Zusätzliches Ertragspotenzial durch attraktive Wachstumsperspektiven der Schwellen- bzw. Entwicklungsländer.
  • Beimischung von High-Yield Anleihen möglich.
  • Grundsätzlich bewertungstäglich verfügbar.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration).
  • Risiken einer Immobilienanlage (z. B. Vermietungsquoten, Lage, Bewertung der Immobilie, Bonität der Mieter sowie Projektentwicklung).
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlustrisiken bzw. Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,06 %
seit Jahresbeginn13,25 %
1 Jahr5,70 %5,70 %
3 Jahre12,92 %4,13 %
5 Jahre11,64 %2,23 %
10 Jahre
seit Auflegung22,22 %2,28 %
  1. Stand: 30.09.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-6,97 %
20175,26 %
2016-1,14 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.

Für den Fonds werden keine Kennzahlen zur Risikobetrachtung ermittelt, da diese aufgrund des Produktcharakters nicht aussagekräftig sind.

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 2

Stand: 30.09.2019

Größte Fondswerte

Dte. Bank v. 10(2060)

 

7,47 %
Candriam SRI - Bond Emerging Markets

 

5,57 %
UniImmo: Deutschland

 

5,25 %
UniImmo: Europa

 

5,16 %
UniInst. Global Corp. Bds. Sustainable

 

4,75 %
Robeco Europ. High Yield Bd.

 

3,37 %
Microsoft

 

1,81 %
L'Oréal S.A.

 

1,75 %
Adidas

 

1,69 %
Alphabet

 

1,38 %
  1. Stand: 30.09.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit6 Jahre / 7 Monate
 Zinsbindungsdauer6 Jahre / 3 Monate
 Rendite 30,58 %
  1. Stand: 30.09.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
ip_dach-misch.svg

Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.06.2019 - 31.08.2019

Die Kapitalmärkte konnten den von der angekündigten geldpolitischen Kehrtwende der wichtigsten Notenbanken befeuerten positiven Trend in den vergangenen drei Monaten überwiegend fortsetzen. Die Konjunktursorgen und die handelspolitischen Spannungen setzten insbesondere Rohstoffen zu und bremsten auch den Anstieg der Aktienmärkte. Gold und Renten konnten in Anbetracht der bevorstehenden geldpolitischen Lockerungen weiter zulegen. Im abgelaufenen Quartal wurde die Aktienquote des Portfolios trotz der hohen Wertschwankungen an den Kapitalmärkten vergleichweise stabil gehalten. Mit Blick auf die Aktienselektion in der Direktanlage bevorzugten wir tendenziell US-Titel. Auf der Rentenseite zeichneten wir Unternehmensanleihen für den Direktbestand. Zudem wurde das Engagement in Schwellenländer-Staatsanleihen ausgebaut. Hierdurch erfolgte insgesamt eine leichte Verlängerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) auf Gesamtfondsebene. Ferner nahmen wir bei einem Teil der Gold-Investments Gewinne mit. Zudem veräußerten wir die Restbestände in Absolute Return-Strategien. Im Gegenzug wurden nachhaltige Anlagen neu in den Fonds aufgenommen. Mit einem weiter abflachenden Wirtschaftswachstum und fortgesetzten handelspolitischen Spannungen dürfte das Kapitalmarktumfeld in den kommenden Monaten anspruchsvoll bleiben. Die Konjunkturdaten sollten darüber hinaus wieder stärker in den Fokus der Kapitalmärkte rücken, während die Impulse der Geldpolitik nachlassen dürften.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameVR Westmünsterland Aktiv(ehemals VR Westmünsterland IMMUNO Aktiv)
ISINDE000A0Q2H06
WKNA0Q2H0
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungthesaurierend Ende März 
Auflegungsdatum29.10.2010 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Art des Investmentvermögensalternativer Investmentfonds (AIF)
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 07.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Moderate Allocation - Global

Gebühren

Ausgabeaufschlag1,95 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 5
Verwaltungsvergütungaktuell 1,30 %, maximal 1,75 %.
laufende Kosten1,54 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung -
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,18 pro Anteil

Fondssuche

Die Suche ergab keine Treffer.
Loading...
  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Juli 2019
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.