PrivatFonds: Flexibel pro

Fonds kaufen Globales Vermögensmanagement mit flexiblem Anlageuniversum
  • ISIN: DE000A0RPAL7
  • Fondskategorie: Vermögensmanagementprodukte
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne
  • Scope Mutual Fund Rating: C

Rücknahmepreis

134,90EUR

Differenz zum Vortag:

0,01 EUR / 0,01 %

Stand: 20. September 2017

Ausgabepreis

134,90EUR

Empfohlener Anlagehorizont

5
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

PrivatFonds: Flexibel pro im Überblick

PrivatFonds: Flexibel pro ist ein international anlegendes Vermögensmanagementkonzept, das flexibel in die Anlageklassen Aktien, Anleihen, Geldmarktinstrumente, Rohstoffe und Währungen investieren kann.

PrivatFonds: Flexibel pro auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Mindestanlage:
    10.000 EUR
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    2,57 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    379 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.07.2010

Anlagestrategie

Das Anlagekonzept des PrivatFonds: Flexibel pro verbindet ein aktives Management mit einer flexiblen Steuerung einer Vielzahl von Anlageklassen.

Ziel hierbei ist es, eine attraktive Rendite zu erzielen, ohne eine vorgegebene bzw. festgelegte Struktur der Anlageklassen beachten zu müssen.

Der Fonds kann grundsätzlich in die Anlageklassen Aktien, Anleihen (auch hochverzinsliche Anlagen), Geldmarktinstrumente, Rohstoffe, Immobilien und private Beteiligungen investieren. Die Investitionen können über Direktinvestments (außer Rohstoffe, Immobilien und private Beteiligungen) und in Form von Verbriefungen bzw. Derivaten sowie Zielfonds (außer Immobilien) erfolgen.

Dazu wählt das Fondsmanagement die aus seiner Sicht attraktivsten und erfolgversprechendsten Anlageklassen und Investmentthemen aus, um so gezielt Chancen an den Kapitalmärkten wahrnehmen zu können.

Innerhalb des Investmentprozesses spielen die Fondszusammensetzung und das Timing eine entscheidende Rolle. Voraussetzung für einen solchen Prozess sind sehr flexible Bandbreiten der einzelnen Anlageklassen, die dem Fondsmanagement entsprechende Freiheitsgrade einräumen. Dabei werden sowohl interne Vorgaben und Kriterien als auch Risikoinformationen berücksichtigt bzw. mit in die Entscheidung einbezogen.

Für wen eignet sich der Fonds?

 PrivatFonds: Flexibel pro eignet sich, wenn Sie...

  • ... auf die Chancen vieler verschiedener Anlageideen und -themen setzen möchten.
  • ... die Chancen eines professionellen Vermögensmanagements und einer Vielzahl von Anlageklassen nutzen möchten.
  • ... eine flexible Geldanlage mit attraktiven Ertragschancen suchen und dafür erhöhte Risiken in Kauf nehmen.
  • ... Ihr Kapital mittel- bis langfristig anlegen möchten.

 PrivatFonds: Flexibel pro eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine erhöhten Wertschwankungen akzeptieren und einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.08.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.08.2012 bis 31.08.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,00 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Flexibler und aktiver Multi-Asset-Klassen-Ansatz ohne definierte Allokationsquoten.
  • Aktives Management sorgt für die entsprechende Anpassung des PrivatFonds: Flexibel pro an erwartete Marktentwicklungen.
  • Teilnahme an Ertragschancen internationaler Aktien-, Renten-, Immobilien-, Geld-, Rohstoff- und privater Beteiligungsmärkte.
  • Gezielte Wahrnehmung von Chancen aus breitem Anlageuniversum.
  • Das Vermögensmanagement im Investmentfonds wird als Sondervermögen behandelt, d.h. im Fall einer Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Depotbank geht das Fondsvermögen nicht in die Konkursmasse ein, sondern bleibt eigenständig erhalten.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration).
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlagen mit hoher Verzinsung, erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.
  • Aufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/oder bestimmter Techniken kann sich das Portfolio konzeptionell marktgegenläufig verhalten.
  • Risiken hinsichtlich Shanghai- und Shenzhen Hong Kong Stock Connect (SHSC) und China Interbank Bond Market: Der Fonds kann über das SHSC-Programm in bestimmte zulässige chinesische A-Aktien anlegen. Darüber hinaus kann der Fonds über einen Direktzugang zum chinesischen Interbankenanleihenmarkt lokale chinesische Anleihen erwerben. Diese Investitionsmöglichkeiten können zusätzliche Clearing- und Abwicklungsrisiken sowie rechtliche, operationelle und Risiken in Form von Beschränkungen der Investitionsmöglichkeiten mit sich bringen.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2017
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,08 %
seit Jahresbeginn1,91 %
1 Jahr4,17 %4,17 %
3 Jahre8,36 %2,71 %
5 Jahre27,72 %5,02 %
10 Jahre
seit Auflegung34,62 %4,24 %
  1. Stand: 31.08.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20160,16 %
20153,65 %
20149,73 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 4,67 % 6,76 % 5,81 %
Maximaler Verlust -2,17 % -14,31 % -14,31 %
Hoch 135,34 EUR 143,83 EUR 143,83 EUR 143,83
Tief 127,34 EUR 118,95 EUR 105,04 EUR EUR
Sharpe-Ratio 0,97 0,43 0,88
  1. Stand: 31.08.2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Anlageklassen

Stand: 31.08.2017

Investmentthemen und Ideen nach Anlageklassen

Stand: 31.08.2017

Fondszusammensetz­ung im Detail

 EuropaNord- amerikaAsien/PazifikEmerging MarketsGlobalSonstigeSumme
Aktien22,95-3,5217,056,808,950,4852,72
Renten2,58-8,81-5,524,15-3,44
Geldmarkt-------
Rohstoffe----5,92-5,92
Absolute Return5,53---14,33-19,85
Sonstige----2,10-2,10
Kasse-----4,014,01
Summe31,06-12,3217,0512,3235,444,4988,05
  1. Zur Chancengenerierung und Risikovermeidung werden neben klassischen Wertpapierinstrumenten auch andere Instrumente genutzt. Durch den Einsatz dieser Instrumente kann die Gesamtsumme der im Fonds befindlichen Anlageklassen mehr oder weniger als 100% betragen. Dadurch wird die wirtschaftliche Wirkung der jeweiligen Anlageklasse berücksichtigt.
  1. Stand: 31.08.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess basiert auf dem M4-Prinzip. Was ist darunter zu verstehen? Das aktive Fondsmanagement sorgt durch Anwendung des M4-Prinzips dafür, dass die aus Sicht des Portfoliomanagements aussichtsreichsten Anlagemöglichkeiten berücksichtigt werden. Der Begriff M4 steht dabei für die Grundsätze der Investitionstätigkeit im Rahmen der PrivatFonds-Reihe: viele Anlageklassen (Multi Asset), viele Anlageinstrumente (Multi Instrument), viele Ertragsquellen (Multi Alpha) und die Erweiterung des Management-Know-hows (Multi Management). Somit verfügt das Portfoliomanagement über ein großes Maß an Handlungsspielraum, um die Investitionsmöglichkeiten an den Kapitalmärkten – je nach Marktlage – flexibel nutzen zu können. Damit ist die resultierende Fondsstruktur das Ergebnis des systematischen Zusammenspiels unterschiedlicher Spezialisten.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 

Zeitraum: 01.08.2017 - 31.08.2017

Im August tendierten die Aktienbörsen seitwärts, während die Rohstoff- und Rentenmärkte spürbar zulegen konnten. Nach der Marktkorrektur wurde die Aktienquote im Fonds erhöht, hauptsächlich in der Eurozone und Japan. Der Pair Trade "Rohstoffe und Energie gegen den breiten europäischen Markt" wurde mit Gewinn geschlossen. Zudem kauften wir zur Teilabsicherung gegen geopolitische Risiken eine Verkaufsoption auf den koreanischen Aktienmarkt. Auf der Rentenseite wurde eine Verkaufsposition auf italienische Staatsanleihen eröffnet. In begrenztem Umfang wurden Bund-Futures gekauft, doch haben wir letztendlich die Fondsduration (Zinssensitivität) reduziert. Es bestand weiterhin eine Kaufposition in der Norwegischen Krone. Im US-Dollar befanden wir uns wieder auf der Käuferseite. Im Rohstoffsegment hielten wir an Gold und dem Commodities-Invest fest. Wir erwarten moderat steigende Zinsen und seitwärts gerichtete Aktienmärkte. Angesichts der geopolitischen Lage ist zudem mit Marktschwankungen zu rechnen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnamePrivatFonds: Flexibel pro
ISINDE000A0RPAL7
WKNA0RPAL
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum01.07.2010 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
VerwahrstelleDZ BANK AG (Frankfurt am Main) 
Ordererteilungforward-pricing 1
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 07.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Flexible Allocation - Global
Scope Mutual Fund RatingC  (Stand: 07.2017)
VergleichsgruppeMischfonds Global flexibel

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 1,55 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 50,00 - 60,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten2,57 %
Mindestanlagebetrag10.000 EUR

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 0,16 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 0,50 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,00 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 21,81% per 20.09.2017
Aktiengewinn KStG 21,61% per 20.09.2017
Zwischengewinn 0,00 EUR per 20.09.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 20.09.2017

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