PrivatFonds: Flexibel pro

Fonds kaufen Globales Vermögensmanagement mit flexiblem Anlageuniversum
  • ISIN: DE000A0RPAL7
  • Fondskategorie: Vermögensmanagementprodukte
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Scope: D 1
  • Morningstar Rating: 3 Sterne 1

Rücknahmepreis

124,45EUR

Differenz zum Vortag:

-0,11 EUR / -0,09 %

Stand: 13. Juni 2019

Ausgabepreis

124,45EUR

Empfohlener Anlagehorizont

5
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

PrivatFonds: Flexibel pro im Überblick

PrivatFonds: Flexibel pro ist ein international anlegendes Vermögensmanagementkonzept, das flexibel in die Anlageklassen Aktien, Anleihen, Geldmarktinstrumente, Rohstoffe und Währungen investieren kann.

PrivatFonds: Flexibel pro auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Mindestanlage:
    10.000 EUR
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    2,49 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    362 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.07.2010

Anlagestrategie

Das Anlagekonzept des PrivatFonds: Flexibel pro verbindet ein aktives Management mit einer flexiblen Steuerung einer Vielzahl von Anlageklassen.

Ziel hierbei ist es, eine attraktive Rendite zu erzielen, ohne eine vorgegebene beziehungsweise festgelegte Struktur der Anlageklassen beachten zu müssen.

Der Fonds kann grundsätzlich in die Anlageklassen Aktien, Anleihen (auch hochverzinsliche Anlagen), Geldmarktinstrumente, Rohstoffe und Währungen investieren. Dies kann über Direktinvestments (außer Rohstoffe) und in Form von Verbriefungen beziehungsweise Derivaten sowie Zielfonds geschehen.

Dazu wählt das Fondsmanagement die aus seiner Sicht attraktivsten und erfolgversprechendsten Anlageklassen und Investmentthemen aus, um so gezielt Chancen an den Kapitalmärkten wahrnehmen zu können.

Innerhalb des Investmentprozesses spielen die Fondszusammensetzung und das Timing eine entscheidende Rolle. Voraussetzung für einen solchen Prozess sind sehr flexible Bandbreiten der einzelnen Anlageklassen, die dem Fondsmanagement entsprechende Freiheitsgrade einräumen. Dabei werden sowohl interne Vorgaben und Kriterien als auch Risikoinformationen berücksichtigt beziehungsweise mit in die Entscheidung einbezogen.

Für wen eignet sich der Fonds?

 PrivatFonds: Flexibel pro eignet sich, wenn Sie...

  • ... auf die Chancen vieler verschiedener Anlageideen und -themen setzen möchten.
  • ... die Chancen eines professionellen Vermögensmanagements und einer Vielzahl von Anlageklassen nutzen möchten.
  • ... eine flexible Geldanlage mit attraktiven Ertragschancen suchen und dafür erhöhte Risiken in Kauf nehmen.
  • ... Ihr Kapital mittel- bis langfristig anlegen möchten.

 PrivatFonds: Flexibel pro eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine erhöhten Wertschwankungen akzeptieren und einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.05.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.05.2014 bis 31.05.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Flexibler und aktiver Multi-Asset-Klassen-Ansatz ohne definierte Aufteilungsquoten
  • Aktives Management sorgt für die entsprechende Anpassung des PrivatFonds: Flexibel pro an erwartete Marktentwicklungen
  • Teilnahme an Ertragschancen internationaler Aktien-, Renten-, Währungs- und Rohstoffmärkte
  • Durch aktives Management und die Risikostreuung von Anlageklassen wird eine Erwirtschaftung von Zusatzerträgen angestrebt
  • Gezielte Wahrnehmung von Chancen eines breiten Anlageuniversums
  • Das Vermögensmanagement im Investmentfonds wird als Sondervermögen behandelt, das heißt, im Fall einer Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Depotbank geht das Fondsvermögen nicht in die Konkursmasse ein, sondern bleibt eigenständig erhalten
  • Sie nutzen das ausgewiesene Wissen des Fondsmanagements von Union Investment

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z.B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration).
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlagen mit hoher Verzinsung, erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.
  • Aufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/oder bestimmter Techniken kann sich das Portfolio konzeptionell marktgegenläufig verhalten.
  • Risiken hinsichtlich Shanghai- und Shenzhen Hong Kong Stock Connect: Der Fonds kann über das Shanghai- und Shenzhen Hong Kong Stock Connect Programm in bestimmte zulässige chinesische A-Aktien anlegen, was zusätzliche Clearing- und Abwicklungsrisiken sowie rechtliche, operationelle und Risiken in Form von Beschränkungen der Investitionsmöglichkeiten mit sich bringen kann. 

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017
Stand: Januar 2019

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-2,58 %
seit Jahresbeginn0,84 %
1 Jahr-8,14 %-8,14 %
3 Jahre-3,00 %-1,01 %
5 Jahre4,51 %0,89 %
10 Jahre
seit Auflegung26,11 %2,64 %
  1. Stand: 31.05.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-9,27 %
20174,35 %
20160,16 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 3,92 % 4,73 % 6,22 %
Maximaler Verlust -9,92 % -11,84 % -14,31 %
Hoch 136,85 EUR 140,68 EUR 143,83 EUR 143,83
Tief 123,26 EUR 123,26 EUR 117,99 EUR EUR
Sharpe-Ratio -1,39 0,09 0,34
  1. Stand: 30.04.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Anlageklassen

Stand: 31.05.2019

Investmentthemen und Ideen nach Anlageklassen

Stand: 31.05.2019

Fondszusammensetz­ung im Detail

 EuropaNord- amerikaAsien/PazifikEmerging MarketsGlobalSonstigeSumme
Aktien9,051,626,514,286,25-27,71
Renten4,932,773,045,224,030,6320,61
Geldmarkt-------
Rohstoffe----9,57-9,57
Absolute Return5,75---13,87-19,62
Sonstige----0,500,150,65
Kasse-----9,859,85
Summe19,734,399,559,5034,2210,6388,01
  1. Zur Chancengenerierung und Risikovermeidung werden neben klassischen Wertpapierinstrumenten auch andere Instrumente genutzt. Durch den Einsatz dieser Instrumente kann die Gesamtsumme der im Fonds befindlichen Anlageklassen mehr oder weniger als 100% betragen. Dadurch wird die wirtschaftliche Wirkung der jeweiligen Anlageklasse berücksichtigt.
  1. Stand: 31.05.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess basiert auf dem M4-Prinzip. Was ist darunter zu verstehen? Das aktive Fondsmanagement sorgt durch Anwendung des M4-Prinzips dafür, dass die aus Sicht des Portfoliomanagements aussichtsreichsten Anlagemöglichkeiten berücksichtigt werden. Der Begriff M4 steht dabei für die Grundsätze der Investitionstätigkeit im Rahmen der PrivatFonds-Reihe: viele Anlageklassen (Multi Asset), viele Anlageinstrumente (Multi Instrument), viele Ertragsquellen (Multi Alpha) und die Erweiterung des Management-Know-hows (Multi Management). Somit verfügt das Portfoliomanagement über ein großes Maß an Handlungsspielraum, um die Investitionsmöglichkeiten an den Kapitalmärkten – je nach Marktlage – flexibel nutzen zu können. Damit ist die resultierende Fondsstruktur das Ergebnis des systematischen Zusammenspiels unterschiedlicher Spezialisten.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 2

Zeitraum: 01.05.2019 - 31.05.2019

Im Berichtsmonat wurde die Aktienquote reduziert, wobei wir vor allem unsere Engagements in Asien und Europa zurückführten. Auf der Rentenseite sind wir unverändert in einem diversifizierten Portfolio aus verschiedenen höherverzinslichen Anleihen investiert. Diese umfassen zum Beispiel kurzlaufende Schwellenländerpapiere aus dem Hartwährungssegment und deutsche Mittelstandsanleihen. Im Total-Return-Portfolio wurden nur geringfügige Veränderungen vorgenommen. Die Fremdwährungsanlagen bleiben weiterhin begrenzt. Auf der Rohstoffseite wurden Platin und Gold leicht reduziert. Im Gegenzug stockten wir Rohöl über das bestehende Brent-Zertifikat auf. Mit den erneuten geopolitischen Turbulenzen hat sich das Umfeld für risikobehaftete Anlagen eingetrübt. Wir bevorzugen daher aktuell eine defensivere Fondsausrichtung.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnamePrivatFonds: Flexibel pro
ISINDE000A0RPAL7
WKNA0RPAL
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum01.07.2010 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Ordererteilungforward-pricing 3
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingD  (Stand: 04.2019)
VergleichsgruppeMischfonds Global flexibel
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 04.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Flexible Allocation - Global

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 1,55 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 50,00 - 60,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten2,49 %
Mindestanlagebetrag10.000 EUR

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,46 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2018/2019)
steuerliche Teilfreistellung 15 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,80 pro Anteil

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 30. April 2019
  2. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  3. Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.
  4. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.