UniRak Konservativ A

Fonds kaufen Mischfonds mit Anleihen und Aktien
  • ISIN: DE000A1C81C0
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Morningstar Rating: 4 Sterne
  • FERI Fondsrating: B

Rücknahmepreis

114,29EUR

Differenz zum Vortag:

-0,41 EUR / -0,36 %

Stand: 21. März 2017

Ausgabepreis

116,58EUR

Empfohlener Anlagehorizont

4
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniRak Konservativ A im Überblick

UniRak Konservativ A investiert als Mischfonds überwiegend in verzinsliche Wertpapiere und Aktien. Im Rentenbereich erfolgt die Anlage überwiegend in auf Euro lautende Papiere weltweiter Aussteller. Der Aktienteil wird derzeit vorwiegend in Deutschland angelegt. Der Fonds strebt langfristig eine Aufteilung von ca. zwei Drittel in verzinslichen Wertpapieren und ein Drittel in Aktien an.

UniRak Konservativ A 1 auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    2,00 %
  • laufende Kosten:
    1,41 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    1.031,1 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    05.06.2013

Anlagestrategie

Die Anteilklasse UniRak Konservativ A investiert als Mischfonds überwiegend in verzinsliche Wertpapiere und Aktien. Im Rentenbereich erfolgt die Anlage überwiegend in auf Euro lautende Papiere weltweiter Aussteller. Der Aktienanteil wird derzeit vorwiegend in Deutschland angelegt. Der Fonds strebt langfristig eine Aufteilung von ca. zwei Drittel in verzinslichen Wertpapieren und ein Drittel in Aktien an.

Das Fondsvermögen investiert zu mindestens 26,25 Prozent in Aktien deutscher Aussteller, mindestens 28,50 Prozent in auf die Währung Euro lautenden verzinslichen Wertpapieren von weltweiten Emittenten außerhalb Deutschlands sowie mindestens 20,25 Prozent in verzinslichen Wertpapieren von deutschen Ausstellern. Bis zu 25 Prozent des Fondsvermögens dürfen in Geldmarktinstrumenten oder Bankguthaben angelegt werden. Derivate können zu Investitions- und Absicherungszwecken eingesetzt werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniRak Konservativ A eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Aktienanlage mit den Vorteilen der tendenziell schwankungsärmeren verzinslichen Wertpapiere kombinieren wollen.
  • ... für Ertragschancen auch mäßige Risiken in Kauf nehmen.

 UniRak Konservativ A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... Aktien aus Ihrer Anlagestrategie ausschließen.
  • ... keine mäßigen Risiken akzeptieren möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 28.02.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 05.06.2013 bis 28.02.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Ertragschancen der weltweiten und deutschen Rentenmärkte sowie dem deutschen Aktienmarkt.
  • Anpassung des UniRak Konservativ an erwartete Marktentwicklungen im Rahmen des Anlagekonzeptes.
  • Risikostreuung durch breite Aufteilung des Anlagekapitals auf eine Vielzahl von Einzeltiteln.
  • Professionelle Auswahl von Anleihen und Aktien durch erfahrene Kapitalmarktexperten.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller beziehungsweise Vertragspartner.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2016
Stand: Februar 2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 2

Stand: 28.02.2017

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

48,73 %
Deutschland

 

48,26 %
Großbritannien

 

0,47 %
Renten

 

49,88 %
Deutschland

 

21,29 %
Frankreich

 

7,03 %
Italien

 

6,01 %
Niederlande

 

3,15 %
Sonstige

 

12,40 %
  1. Stand: 28.02.2017

Top 5 Aktien

Siemens5,15 %
Bayer5,02 %
SAP4,69 %
BASF4,67 %
Allianz4,26 %
  1. Stand: 28.02.2017

Top 5 Anleihen

2.00 % Deutschland v. 11(2022)3,07 %
3.00 % Frankreich v. 12 (2022)2,95 %
1.75 % Deutschland v. 12(2022)2,68 %
1.75 % Frankreich v. 12 (2023)2,60 %
4.50 % Italien v. 08 (2019)2,13 %
  1. Stand: 28.02.2017

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit7 Jahre / 1 Monat
 Zinsbindungsdauer5 Jahre / 8 Monate
 Rendite 30,42 %
 RatingAA-
  1. Stand: 28.02.2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,28 %
seit Jahresbeginn0,38 %
1 Jahr8,69 %8,69 %
3 Jahre11,93 %3,83 %
5 Jahre
10 Jahre
seit Auflegung20,21 %5,06 %
  1. Stand: 28.02.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20164,11 %
20154,59 %
20143,84 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 7,10 % 7,79 %
Maximaler Verlust -4,00 % -13,04 %
Hoch 114,81 EUR 120,68 EUR
Tief 106,69 EUR 103,19 EUR
Sharpe-Ratio 1,27 0,51
  1. Stand: 28.02.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
ip_dach-misch.svg

Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.10.2016 - 31.12.2016

Die globalen Aktienmärkte haben im Schlussquartal 2016 deutliche Kursgewinne verbucht. Insbesondere die Wahl von Donald Trump bot den großen Märkten Unterstützung, dementsprechend fielen vor allem in den Industriestaaten Gewinne an. Unter dem Strich verbesserte sich der MSCI World Index in lokaler Währung um 4,4 Prozent. In den USA kletterte der Leitindex Dow Jones Industrial Average um 7,9 Prozent, der marktbreite S&P 500 beschloss das vierte Quartal 3,3 Prozent fester. Beide Börsenbarometer erreichten im Dezember neue Rekordstände. Entscheidend für die Kursaufschläge war die Wahl Donald Trumps. Hatte im Vorfeld des Urnengangs noch große Unsicherheit geherrscht, schossen die Kurse in die Höhe, nachdem sich der überraschende Ausgang abgezeichnet hatte. In den gestiegenen Notierungen spiegelt sich die Hoffnung der Marktteilnehmer wider, dass Trump sein Wahlversprechen von Steuersenkungen und höheren Staatsausgaben umsetzt. Die Kurse in Europa stiegen ebenfalls deutlich, der EUROSTOXX 50 Index verbesserte sich um 9,6 Prozent. Vor allem im Dezember ging es bergauf: Ursache war einmal mehr die Europäische Zentralbank: Für viele Investoren überraschend kündigte Notenbank-Präsident Mario Draghi zwar eine Verlängerung des Anleiheankaufprogramms bis zum Jahresende 2017 an. Gleichzeitig sollen die monatlichen Anleihekäufe ab April von 80 auf 60 Milliarden Euro gedrosselt werden. Wir haben im Berichtszeitraum Aktien von Schaeffler ins Portfolio aufgenommen und den Bestand in Daimler aufgestockt. Zu Beginn des vierten Quartals wurden überdies Papiere von Linde zugekauft. Nachdem die Fusion mit dem US-Konkurrenten Praxair angekündigt wurde, veräußerten wir die Titel wieder und nahmen Gewinne mit. Auch Aktien des Spezialchemiekonzerns Lanxess veräußerten wir nach der positiven Kursperformance. Im Pharmasektor nutzen wir den jüngsten Abverkauf und erhöhten die Position in Fresenius Medical Care. Dagegen reduzierten wir etwas die Fresenius-Vorzugsaktien. Überdies neutralisierten wir unsere Bestände bei RWE. Auf der Rentenseite wurde die Duration von Bundesanleihen verkürzt. Zudem hat das Portfoliomanagement Peripherieanleihen schrittweise veräußert.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniRak Konservativ A
ISINDE000A1C81C0
WKNA1C81C
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum05.06.2013 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
VerwahrstelleDZ BANK AG (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 01.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Cautious Allocation - Global
FERI FondsratingB  (Stand: 01.2017)
VergleichsgruppeMischfonds Europa konservativ

Gebühren

Ausgabeaufschlag2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 1,90 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,41 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 1,88 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 1,88 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2015/2016)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,90 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 12,40% per 21.03.2017
Aktiengewinn KStG 12,36% per 21.03.2017
Zwischengewinn 0,28 EUR per 21.03.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 21.03.2017

Diese Fonds könnten Sie interessieren

Zurück zu allen Fonds

Fondssuche

Nutzen Sie doch unsere Fondssuche, um weitere Angebote von Union Investment zu finden

  1. UniRak Konservativ A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniRak Konservativ.
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.