UniRak Konservativ -net- A

Fonds kaufen Mischfonds mit Anleihen und Aktien
  • ISIN: DE000A1C81D8
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Morningstar Rating: 4 Sterne 2
  • Scope: B 2

Rücknahmepreis

114,83EUR

Differenz zum Vortag:

-0,25 EUR / -0,22 %

Stand: 19. April 2018

Ausgabepreis

114,83EUR

Empfohlener Anlagehorizont

4
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniRak Konservativ -net- A im Überblick

UniRak Konservativ -net- A investiert als Mischfonds überwiegend in verzinsliche Wertpapiere und Aktien. Im Rentenbereich erfolgt die Anlage überwiegend in auf Euro lautende Papiere weltweiter Aussteller. Der Aktienteil wird derzeit vorwiegend in Deutschland angelegt. Der Fonds strebt langfristig eine Aufteilung von ca. zwei Drittel in verzinslichen Wertpapieren und ein Drittel in Aktien an.

UniRak Konservativ -net- A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    1,76 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    379,6 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    05.06.2013

Anlagestrategie

Die Anteilklasse UniRak Konservativ -net- A investiert als Mischfonds überwiegend in verzinsliche Wertpapiere und Aktien. Im Rentenbereich erfolgt die Anlage überwiegend in auf Euro lautende Papiere weltweiter Aussteller. Der Aktienanteil wird derzeit vorwiegend in Deutschland angelegt. Der Fonds strebt langfristig eine Aufteilung von ca. zwei Drittel in verzinslichen Wertpapieren und ein Drittel in Aktien an.

Das Fondsvermögen investiert zu mindestens 26,25 Prozent in Aktien deutscher Aussteller, mindestens 28,50 Prozent in auf die Währung Euro lautenden verzinslichen Wertpapieren von weltweiten Emittenten außerhalb Deutschlands sowie mindestens 20,25 Prozent in verzinslichen Wertpapieren von deutschen Ausstellern. Bis zu 25 Prozent des Fondsvermögens dürfen in Geldmarktinstrumenten oder Bankguthaben angelegt werden. Derivate können zu Investitions- und Absicherungszwecken eingesetzt werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniRak Konservativ -net- A eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Aktienanlage mit den Vorteilen der tendenziell schwankungsärmeren verzinslichen Wertpapiere kombinieren wollen.
  • ... für Ertragschancen auch mäßige Risiken in Kauf nehmen.

 UniRak Konservativ -net- A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... Aktien aus Ihrer Anlagestrategie ausschließen.
  • ... keine mäßigen Risiken akzeptieren möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.03.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 05.06.2013 bis 31.03.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,00 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Ertragschancen der weltweiten und deutschen Rentenmärkte sowie dem deutschen Aktienmarkt.
  • Anpassung des UniRak Konservativ an erwartete Marktentwicklungen im Rahmen des Anlagekonzeptes.
  • Risikostreuung durch breite Aufteilung des Anlagekapitals auf eine Vielzahl von Einzeltiteln.
  • Professionelle Auswahl von Anleihen und Aktien durch erfahrene Kapitalmarktexperten.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller beziehungsweise Vertragspartner.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,68 %
seit Jahresbeginn-2,33 %
1 Jahr-0,63 %-0,63 %
3 Jahre-0,29 %-0,10 %
5 Jahre
10 Jahre
seit Auflegung19,19 %3,71 %
  1. Stand: 31.03.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20173,56 %
20163,74 %
20154,22 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 4,75 % 7,23 %
Maximaler Verlust -4,72 % -13,31 %
Hoch 120,07 EUR 120,32 EUR
Tief 113,11 EUR 102,86 EUR
Sharpe-Ratio 0,40 0,15
  1. Stand: 28.02.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 3

Stand: 31.03.2018

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

38,50 %
Deutschland

 

38,11 %
Luxemburg

 

0,20 %
Großbritannien

 

0,20 %
Renten

 

59,39 %
Deutschland

 

23,04 %
Frankreich

 

7,64 %
Italien

 

6,88 %
Spanien

 

4,65 %
Sonstige

 

17,18 %
  1. Stand: 31.03.2018

Top 5 Aktien

Siemens3,90 %
SAP3,51 %
Allianz3,40 %
Bayer3,12 %
BASF3,07 %
  1. Stand: 31.03.2018

Top 5 Anleihen

3.00 % Frankreich v. 12 (2022)2,46 %
2.00 % Deutschland v. 11(2022)1,99 %
1.75 % Deutschland v. 12(2022)1,99 %
2.50 % Deutschland v. 14(2046)1,91 %
0.50 % Deutschland v. 15(2025)1,76 %
  1. Stand: 31.03.2018

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit8 Jahre / 10 Monate
 Zinsbindungsdauer6 Jahre / 6 Monate
 Rendite 40,51 %
 RatingAA-
  1. Stand: 31.03.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.01.2018 - 31.03.2018

Die globalen Aktienmärkte haben im ersten Quartal 2018 eine Achterbahnfahrt absolviert. Trotz guter Konjunkturdaten mussten auch die europäischen und allen voran die deutschen Aktien herbe Rückschläge hinnehmen. Ihren Ausgang nahm die Korrektur Anfang Februar mit dem starken US-Arbeitsmarktbericht. Am Markt ging die Sorge um, dass die Inflation in den USA deutlich steigt und die Fed darauf mit einer straffer als erwarteten Geldpolitik reagiert. Ab März belastete der Handelsstreit zwischen den USA und China insbesondere zyklische Märkte und Aktien. Die Börsen in Europa litten zusätzlich unter der schleppenden Regierungsbildung in Deutschland und der Wahl in Italien. Euro-Staatsanleihen verloren anfangs nur leicht an Wert. Zwischenzeitlich sorgte die Sitzung der Europäischen Zentralbank für einen kurzzeitigen Renditeanstieg. Das Streichen des "Easing Bias" wurde als weiterer Schritt zu einer Normalisierung der Geldpolitik gewertet. Ab Februar waren die Papiere wieder gefragt. Dabei profitierten sie als sicherer Anlagehafen von der Korrektur am Aktienmarkt. In diesem Umfeld reduzierten wir das Aktienexposure des Fonds. Mit 38 Prozent ist der Aktienanteil nur noch leicht offensiv ausgerichtet. Auf Einzeltitelebene überzeugten uns Continental, Siemens, E.ON, Deutsche Börse und Linde, die wir ins Portfolio aufnahmen. Daneben nutzten wir die Kursschwäche für Zukäufe von Lanxess, Wacker Chemie, Wirecard und Osram. An der Neuemission von Healthineers nahmen wir erfolgreich teil. Auf der Rentenseite konnten wir durch Beimischungen von Schwellenländeranleihen die laufende Rendite steigern. Eine Duration-Short-Position in Bundesanleihen wurde geschlossen. Die Wahl in Italien nutzten wir für den Kauf italienischer Staatsanleihen. Zuletzt erhöhten wir den Anteil von Covered Bonds durch die Beteiligung an Neuemissionen der Commerzbank, der Bank of Ireland, der Deutschen Pfandbriefbank sowie der Bayerischen Landesbank. Daneben erwarben wir Anleihen aus einer Neuemission der Europäischen Investitionsbank (EIB). In den kommenden Wochen erwarten wir volatile Kapitalmärkte, bleiben aber für Aktien optimistisch. Die Renditen an den Rentenmärkten dürften moderat anziehen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniRak Konservativ -net- A
ISINDE000A1C81D8
WKNA1C81D
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum05.06.2013 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 01.2018)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Cautious Allocation - Global
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 01.2018)
VergleichsgruppeMischfonds Europa konservativ

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 1,55 %, maximal 1,90 %, hiervon erhält Ihre Bank 50,00 - 60,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,76 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 1,23 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
steuerpflichtiger Ertrag 1,01 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
steuerliche Teilfreistellung 15 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,30 pro Anteil

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  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Januar 2018
  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.