UniRak Konservativ -net- A

Fonds kaufen Mischfonds mit Anleihen und Aktien
  • ISIN: DE000A1C81D8
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Morningstar Rating: 4 Sterne
  • Scope Mutual Fund Rating: B

Rücknahmepreis

116,00EUR

Differenz zum Vortag:

0,16 EUR / 0,14 %

Stand: 19. Juli 2017

Ausgabepreis

116,00EUR

Empfohlener Anlagehorizont

4
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniRak Konservativ -net- A im Überblick

UniRak Konservativ -net- A investiert als Mischfonds überwiegend in verzinsliche Wertpapiere und Aktien. Im Rentenbereich erfolgt die Anlage überwiegend in auf Euro lautende Papiere weltweiter Aussteller. Der Aktienteil wird derzeit vorwiegend in Deutschland angelegt. Der Fonds strebt langfristig eine Aufteilung von ca. zwei Drittel in verzinslichen Wertpapieren und ein Drittel in Aktien an.

UniRak Konservativ -net- A 1 auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    1,77 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    195,6 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    05.06.2013

Anlagestrategie

Die Anteilklasse UniRak Konservativ -net- A investiert als Mischfonds überwiegend in verzinsliche Wertpapiere und Aktien. Im Rentenbereich erfolgt die Anlage überwiegend in auf Euro lautende Papiere weltweiter Aussteller. Der Aktienanteil wird derzeit vorwiegend in Deutschland angelegt. Der Fonds strebt langfristig eine Aufteilung von ca. zwei Drittel in verzinslichen Wertpapieren und ein Drittel in Aktien an.

Das Fondsvermögen investiert zu mindestens 26,25 Prozent in Aktien deutscher Aussteller, mindestens 28,50 Prozent in auf die Währung Euro lautenden verzinslichen Wertpapieren von weltweiten Emittenten außerhalb Deutschlands sowie mindestens 20,25 Prozent in verzinslichen Wertpapieren von deutschen Ausstellern. Bis zu 25 Prozent des Fondsvermögens dürfen in Geldmarktinstrumenten oder Bankguthaben angelegt werden. Derivate können zu Investitions- und Absicherungszwecken eingesetzt werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniRak Konservativ -net- A eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Aktienanlage mit den Vorteilen der tendenziell schwankungsärmeren verzinslichen Wertpapiere kombinieren wollen.
  • ... für Ertragschancen auch mäßige Risiken in Kauf nehmen.

 UniRak Konservativ -net- A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... Aktien aus Ihrer Anlagestrategie ausschließen.
  • ... keine mäßigen Risiken akzeptieren möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.06.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 05.06.2013 bis 30.06.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,00 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Ertragschancen der weltweiten und deutschen Rentenmärkte sowie dem deutschen Aktienmarkt.
  • Anpassung des UniRak Konservativ an erwartete Marktentwicklungen im Rahmen des Anlagekonzeptes.
  • Risikostreuung durch breite Aufteilung des Anlagekapitals auf eine Vielzahl von Einzeltiteln.
  • Professionelle Auswahl von Anleihen und Aktien durch erfahrene Kapitalmarktexperten.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller beziehungsweise Vertragspartner.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2017
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-1,38 %
seit Jahresbeginn1,86 %
1 Jahr8,09 %8,09 %
3 Jahre11,34 %3,65 %
5 Jahre
10 Jahre
seit Auflegung20,01 %4,59 %
  1. Stand: 30.06.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20163,74 %
20154,22 %
20143,41 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 5,03 % 7,82 %
Maximaler Verlust -2,46 % -13,31 %
Hoch 118,47 EUR 120,32 EUR
Tief 107,54 EUR 102,63 EUR
Sharpe-Ratio 1,68 0,49
  1. Stand: 30.06.2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 2

Stand: 30.06.2017

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

46,68 %
Deutschland

 

46,34 %
Schweiz

 

0,34 %
Renten

 

52,18 %
Deutschland

 

21,96 %
Frankreich

 

8,50 %
Italien

 

7,22 %
Niederlande

 

3,14 %
Sonstige

 

11,37 %
  1. Stand: 30.06.2017

Top 5 Aktien

Bayer5,16 %
Siemens4,73 %
SAP4,02 %
BASF3,82 %
Allianz3,66 %
  1. Stand: 30.06.2017

Top 5 Anleihen

3.00 % Frankreich v. 12 (2022)3,27 %
2.00 % Deutschland v. 11(2022)2,65 %
1.75 % Deutschland v. 12(2022)2,64 %
2.50 % Deutschland v. 14(2046)2,44 %
1.75 % Frankreich v. 12 (2023)2,30 %
  1. Stand: 30.06.2017

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit11 Jahre / 7 Monate
 Zinsbindungsdauer10 Jahre / 1 Monat
 Rendite 30,79 %
 RatingAA-
  1. Stand: 30.06.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Das Portfoliomanagement des Fonds erfolgt nach dem Teamansatz. Dabei verantwortet der jeweilige Experte für die Aktien- bzw. Rentenseite die jeweilige Anlageklasse. Einen traditionell starken Blick auf makroökonomische Faktoren („Top-down-Ansatz“) hat das Rentenfondsmanagement, um daraus beispielsweise die Steuerung der durchschnittlichen Kapitalbindungsdauer (Duration) sowie die Investition in Anleihen mit kürzeren oder längeren Laufzeiten abzuleiten. Die Aktienseite ist hingegen stärker auf die Einzeltitelauswahl ausgerichtet, betreibt also „Stock Picking“ auf Basis der Stärken und Schwächen des jeweiligen Wertpapiers („Bottom-up-Ansatz“). Die Rahmenbedingungen für die Ausrichtung des Portfolios setzt im Vorfeld aber zunächst das Union Investment Committee fest, das sich turnusmäßig einmal im Monat, oder bei Bedarf auch ad hoc, trifft. Ziel der Sitzung ist es, monatlich die Kompetenzen noch besser zu verzahnen und die Ideen aller Kollegen einfließen zu lassen. Dazu kommen sämtliche Markteinschätzungen und Anlageideen aus allen Bereichen des Portfoliomanagement auf einen Tisch und werden anschließend bewertet. Durch einen systematischen Prozess bildet sich am Ende eine Anlagestrategie heraus, die aus der Risikoausrichtung und einem Multi-Asset-Portfolio besteht und den Fondsmanagern als Richtschnur für ihre tägliche Arbeit dient. Darauf aufbauend ergibt sich später die individuelle Zusammensetzung des Portfolios.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.04.2017 - 30.06.2017

Im zweiten Quartal konnte der deutsche Aktienmarkt, angetrieben von guten Unternehmensergebnissen und einem marktfreundlichen Ausgang der französischen Präsidentschaftswahlen, auf ein neues Rekordhoch steigen. Europäische Staatsanleihen tendierten über weite Strecken freundlich. Kurz vor dem Quartalsende änderte sich das Bild jedoch drastisch, als EZB-Chef Draghi den Ausstieg aus dem Anleiheankaufprogramm ankündigte. Gemessen am iBoxx Euro Sovereign Index blieb ein Plus von 0,5 Prozent. US-Staatsanleihen gewannen 1,3 Prozent (JP Morgan Global Bond US-Index). Auf der Aktienseite des Fonds reduzierten wir das Engagement im Automobilsektor durch Teilverkäufe von Daimler und BMW. Trotz guter Geschäftsentwickung meiden Investoren zurzeit diese Branche. Hintergrund ist die Unsicherheit über die weiteren Aussichten der weltweit an ihrem zyklischen Hoch stehenden Automärkte und die Fragen, die beim Thema Diesel und Elektromobilität noch zu klären sind. Im Gegenzug stockten wir in Erwartung steigender Zinsen unsere Positionen in Commerzbank und vor allem Deutsche Börse auf. Letztere war im Rahmen der geplanten Übernahme der Londoner Börse gegenüber dem Markt zurückgeblieben, obwohl die Geschäftsentwicklung positiv verläuft. Nach dem Scheitern der Übernahme und dem angekündigten Aktienrückkauf konnte sich die Aktie wieder etwas erholen. Auf der Rentenseite war der Fonds in den letzten drei Monaten untergewichtet, da wir auf einen Anstieg der Renditen setzten. Bei Neuemissionen von Unternehmensanleihen und Pfandbriefen blieben wir ebenfalls vorsichtig. Generell bevorzugten wir deutsche Länderanleihen gegenüber Bundesanleihen, da diese leichte Renditevorteile boten. Wir erwarten in den kommenden Wochen seitwärts gerichtete Aktienbörsen, während das Renditeniveau an den Rentenmärkten leicht anziehen sollte.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniRak Konservativ -net- A
ISINDE000A1C81D8
WKNA1C81D
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum05.06.2013 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
VerwahrstelleDZ BANK AG (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 05.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Cautious Allocation - Global
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 05.2017)
VergleichsgruppeMischfonds Europa konservativ

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 1,55 %, maximal 1,90 %, hiervon erhält Ihre Bank 50,00 - 60,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,77 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 1,67 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 1,67 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2015/2016)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,70 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 13,45% per 19.07.2017
Aktiengewinn KStG 12,79% per 19.07.2017
Zwischengewinn 0,24 EUR per 19.07.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 19.07.2017

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  1. UniRak Konservativ -net- A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniRak Konservativ.
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.