UniGlobal Vorsorge

Fonds kaufen Weltweit investierender Aktienfonds
  • ISIN: DE000A1C81G1
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne 1

Rücknahmepreis

206,90EUR

Differenz zum Vortag:

1,03 EUR / 0,50 %

Stand: 13. Juni 2019

Ausgabepreis

217,25EUR

Empfohlener Anlagehorizont

6
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniGlobal Vorsorge im Überblick

UniGlobal Vorsorge ist ein weltweit anlegender Aktienfonds mit Schwerpunkt auf Standardtiteln. Der im Fonds vorhandene Aktienanteil wird aktiv auf Basis von Trendindikatoren gesteuert.

UniGlobal Vorsorge auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    5,00 %
  • laufende Kosten:
    1,45 %
  • Fondsvolumen:
    11.223,2 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    31.07.2015

Anlagestrategie

Der UniGlobal Vorsorge ist ein weltweit investierender Aktienfonds. Sein Anlageschwerpunkt liegt derzeit auf Standardtiteln. Darüber hinaus kann das Fondsmanagement mit einem Engagement in aussichtsreichen Nebenwerten zusätzliche Chancen nutzen. Innerhalb gezielter Einzeltitelauswahl ("StockPicking") werden Kriterien wie zum Beispiel ein attraktives Produktangebot, Kostenvorteile gegenüber Mitbewerbern und ein überzeugendes Management zugrundegelegt.

Der im Fonds vorhandene Aktienanteil wird auf Basis von Trend- indikatoren aktiv gesteuert, wodurch konzeptionell eine teilweise Absicherung des Aktienanteils erfolgen kann. Eine Garantie für den Kapitalerhalt oder eine Zusage für eine teilweise oder vollständige Absicherung des Aktienanteils ist damit nicht verbunden.

Der UniGlobal Vorsorge wird in der UniProfiRente und UniProfiRente Select-Auszahlphase eingesetzt.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniGlobal Vorsorge eignet sich, wenn Sie...

  • ... im Rahmen der UniProfiRente bzw. der UniProfiRente Select-Auszahlphase die Chancen einer weltweiten Aktienanlage nutzen möchten.
  • ... die Chancen am Aktienmarkt situativ nutzen möchten, wobei die Partizipation am Aktienmarkt - je nach Marktsituation - variieren kann. 
  • ... für erhöhte Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen.
  • ... einen Fonds mit regelbasierter, aktiver Steuerung des Investitionsgrades nutzen möchten.

 UniGlobal Vorsorge eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.05.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.07.2015 bis 31.05.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 5,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an Kurssteigerungen der internationalen Aktienmärkte.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Regelbasierte, aktive Steuerung des Investitionsgrades.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlustrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländer möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-5,24 %
seit Jahresbeginn10,29 %
1 Jahr1,32 %1,32 %
3 Jahre17,85 %5,63 %
5 Jahre
10 Jahre
seit Auflegung7,50 %1,90 %
  1. Stand: 31.05.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-6,27 %
20175,97 %
20164,10 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 10,39 % 9,99 %
Maximaler Verlust -13,43 % -13,43 %
Hoch 212,45 EUR 212,45 EUR
Tief 180,07 EUR 167,98 EUR
Sharpe-Ratio 1,19 0,90
  1. Stand: 30.04.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.05.2019

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 31.05.2019

Größte Aktienwerte

Microsoft

 

3,58 %
Alphabet

 

3,32 %
Amazon.com

 

3,09 %
JPMorgan Chase & Co.

 

2,45 %
Nestlé

 

2,14 %
Apple

 

2,11 %
CME Group

 

1,75 %
VISA

 

1,74 %
Cisco Systems

 

1,74 %
Procter & Gamble

 

1,73 %
  1. Stand: 31.05.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate92,60 %
Aktienfonds0,04 %
Rentenfonds2,24 %
Liquidität 25,12 %
  1. Stand: 31.05.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.05.2019 - 31.05.2019

Die globalen Aktienmärkte mussten im Mai deutliche Einbußen hinnehmen. Der MSCI Welt-Index verzeichnete in lokaler Währung ein Minus von 6,0 Prozent. In den USA haben die Börsen ebenso erheblich an Wert verloren. Der marktbreite S&P 500-Index gab 6,6 Prozent ab. Auch in Europa verzeichneten die Aktienmärkte deutliche Verluste. Der STOXX Europe 600-Index schloss 5,7 Prozent leichter. In Japan fiel der NIKKEI 225-Index um 7,5 Prozent. Für Verunsicherung sorgte vor allem die Eskalation im Handelskonflikt zu einem Zeitpunkt, als eine Lösung zum Greifen nahe schien. Außerdem belastete das Abkühlen der Weltwirtschaft das Geschehen. Im Fonds engagierten wir uns bei Vertex Pharmaceuticals. Das Unternehmen zeichnet sich besonders durch die Entwicklung und Herstellung von Medikamenten für Menschen mit schweren und lebensbedrohlichen Krankheiten wie Mukoviszidose aus. Aufgrund des defensiven Charakters tätigten wir zudem Investitionen beim Pharmaziekonzern Johnson & Johnson. Des Weiteren wurde Worldpay in den US-Finanzdienstleister Fidelity National Information Services getauscht, nachdem Letztgenannter Worldpay übernommen hat. Interessant erschien uns auch Ball Corporation. Der US-Mischkonzern ist der weltgrößte Hersteller von Aluminiumdosen. Dagegen nahmen wir eine Positionsreduzierung bei der Investmentbank Goldman Sachs vor. Die IPO-Saison war schwächer als erwartet. Ebenso kam es zu Verkäufen bei Nutrien und CF Industries. Die Düngemittelhersteller litten unter einer schwachen Erntesaison infolge der schlechten Wetterlage. Vor dem Hintergrund einer weiteren Verschärfung im Handelsstreit zwischen den USA und China haben wir zudem John Deere, Yaskawa, Murata, Alibaba und Tencent veräußert. Anfang Mai war der Fonds mit einem Investitionsgrad von 119 Prozent voll investiert. Infolge des Abverkaufs an den globalen Aktienmärkten haben gegen Ende des Monats zwei Indikatoren nach unten gedreht, sodass sich der Investitionsgrad auf 105,8 Prozent reduzierte. In den nächsten Wochen erwarten wir einen weiteren Rückgang. Angesichts des neuerlich aufgeflammten Handelskonflikts und einer sich weiter abschwächenden Wachstumsdynamik sollten die Märkte volatil bleiben.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniGlobal Vorsorge
ISINDE000A1C81G1
WKNA1C81G
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum31.07.2015 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 04.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund Global Large-Cap Blend Equity

Gebühren

Ausgabeaufschlag5,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 4
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 1,25 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. 4
laufende Kosten1,45 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 2,60 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 30. April 2019
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  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  4. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.