UniGlobal Vorsorge

Fonds kaufen Weltweit investierender Aktienfonds
  • ISIN: DE000A1C81G1
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 2 Sterne 1

Rücknahmepreis

210,61EUR

Differenz zum Vortag:

-0,44 EUR / -0,21 %

Stand: 24. April 2019

Ausgabepreis

221,14EUR

Empfohlener Anlagehorizont

6
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniGlobal Vorsorge im Überblick

UniGlobal Vorsorge ist ein weltweit anlegender Aktienfonds mit Schwerpunkt auf Standardtiteln. Der im Fonds vorhandene Aktienanteil wird aktiv auf Basis von Trendindikatoren gesteuert.

UniGlobal Vorsorge auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    5,00 %
  • laufende Kosten:
    1,45 %
  • Fondsvolumen:
    11.120 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    31.07.2015

Anlagestrategie

Der UniGlobal Vorsorge ist ein weltweit investierender Aktienfonds. Sein Anlageschwerpunkt liegt derzeit auf Standardtiteln. Darüber hinaus kann das Fondsmanagement mit einem Engagement in aussichtsreichen Nebenwerten zusätzliche Chancen nutzen. Innerhalb gezielter Einzeltitelauswahl ("StockPicking") werden Kriterien wie zum Beispiel ein attraktives Produktangebot, Kostenvorteile gegenüber Mitbewerbern und ein überzeugendes Management zugrundegelegt.

Der im Fonds vorhandene Aktienanteil wird auf Basis von Trend- indikatoren aktiv gesteuert, wodurch konzeptionell eine teilweise Absicherung des Aktienanteils erfolgen kann. Eine Garantie für den Kapitalerhalt oder eine Zusage für eine teilweise oder vollständige Absicherung des Aktienanteils ist damit nicht verbunden.

Der UniGlobal Vorsorge wird in der UniProfiRente und UniProfiRente Select-Auszahlphase eingesetzt.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniGlobal Vorsorge eignet sich, wenn Sie...

  • ... im Rahmen der UniProfiRente bzw. der UniProfiRente Select-Auszahlphase die Chancen einer weltweiten Aktienanlage nutzen möchten.
  • ... die Chancen am Aktienmarkt situativ nutzen möchten, wobei die Partizipation am Aktienmarkt - je nach Marktsituation - variieren kann. 
  • ... für erhöhte Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen.
  • ... einen Fonds mit regelbasierter, aktiver Steuerung des Investitionsgrades nutzen möchten.

 UniGlobal Vorsorge eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.03.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.07.2015 bis 31.03.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 5,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an Kurssteigerungen der internationalen Aktienmärkte.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Regelbasierte, aktive Steuerung des Investitionsgrades.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlustrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländer möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat3,40 %
seit Jahresbeginn11,62 %
1 Jahr9,36 %9,36 %
3 Jahre22,22 %6,92 %
5 Jahre
10 Jahre
seit Auflegung8,79 %2,32 %
  1. Stand: 31.03.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-6,27 %
20175,97 %
20164,10 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 10,43 % 9,79 %
Maximaler Verlust -13,43 % -13,43 %
Hoch 210,80 EUR 210,80 EUR
Tief 180,07 EUR 167,98 EUR
Sharpe-Ratio 0,93 0,74
  1. Stand: 29.03.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.03.2019

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 31.03.2019

Größte Aktienwerte

Alphabet

 

3,27 %
Microsoft

 

3,20 %
Amazon.com

 

2,94 %
Apple

 

2,25 %
Nestlé

 

1,93 %
JPMorgan Chase & Co.

 

1,85 %
Cisco Systems

 

1,77 %
Procter & Gamble

 

1,71 %
Merck & Co.

 

1,70 %
VISA

 

1,66 %
  1. Stand: 31.03.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate92,25 %
Aktienfonds0,04 %
Rentenfonds5,03 %
Aktienoptionen0,01 %
Liquidität 22,66 %
  1. Stand: 31.03.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.03.2019 - 31.03.2019

Die globalen Aktienmärkte haben ihre Erholungsrally im März fortgesetzt. Im Monatsvergleich legte der MSCI World-Index in lokaler Währung um 1,3 Prozent zu. Die US-Börsen verzeichneten ebenso ein erfreuliches Plus. Der marktbreite S&P 500-Index kletterte um 1,8 Prozent. Zu den wichtigsten Unterstützungsfaktoren zählte die Annäherung im Handelskonflikt zwischen den USA und China. Auch Europas Aktienmärkte konnten die Kursgewinne vom Jahresanfang weiter ausbauen. Der EURO STOXX 50-Index gewann 1,6 Prozent. An den japanischen Börsen liefen im Berichtsmonat Verluste auf. Der NIKKEI 225-Index gab 0,8 Prozent ab. Vor allem Sorgen vor einer Eintrübung der globalen Konjunktur belasteten das Marktgeschehen. Im Portfolio wurden aufgrund eines weiterhin guten chinesischen Konsumumfelds Aktien der weltweit größten Internet-Handelsplattform Alibaba gekauft. Weitere Investitionen fanden beim US-Düngemittelhersteller CF Industries statt. Aktuelle Daten sprechen dafür, dass die Kapazitätsdisziplin in der Branche hoch ist und es zu keiner Ausweitung des Düngerangebots kommen dürfte. Hinsichtlich der Annährung im Handelskonflikt zwischen den USA und China tätigten wir auch Zukäufe bei John Deere, dem Weltmarktführer im Bereich Landtechnik. Vor dem Hintergrund des intakten strukturellen Trends bei Automobilen engagierten wir uns zudem bei den Halbleiterherstellern Infineon und Nvidia. Weitere Käufe fanden beim zweitgrößten US-Händler von Kfz-Ersatzteilen Autozone sowie beim US-Videoanbieter Netflix statt. Dagegen veräußerten wir Anteile von PRA Health Sciences und investierten die frei gewordenen Gelder in IQVIA. Nach der erfolgreichen Markteinführung eines neuen Spiels haben wir uns entschlossen, die Bestände des Computer- und Videospieleproduzenten Electronic Arts zu veräußern. Angesichts der jüngsten Flugzeugabstürze wurde zudem der Bestand in Boeing aufgelöst. Infolge der Aktienmarktrally erhöhte sich der Investitionsgrad im März von 99,2 auf 112,2 Prozent. Für die kommenden Wochen erwarten wir keine weiteren Anpassungen. Die Aktienmärkte dürften schwankungsanfällig bleiben. Vor allem der Fortgang des Brexit und der Handelskonflikt bleiben entscheidend.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniGlobal Vorsorge
ISINDE000A1C81G1
WKNA1C81G
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum31.07.2015 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating2 Sterne  (Stand: 03.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund Global Large-Cap Blend Equity

Gebühren

Ausgabeaufschlag5,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 4
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 1,25 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. 4
laufende Kosten1,45 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 2,60 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. März 2019
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  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  4. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.