UniGlobal Vorsorge

Fonds kaufen Weltweit investierender Aktienfonds
  • ISIN: DE000A1C81G1
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko

Rücknahmepreis

203,97EUR

Differenz zum Vortag:

0,93 EUR / 0,46 %

Stand: 13. Juli 2018

Ausgabepreis

214,17EUR

Empfohlener Anlagehorizont

6
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniGlobal Vorsorge im Überblick

UniGlobal Vorsorge ist ein weltweit anlegender Aktienfonds mit Schwerpunkt auf Standardtiteln. Der im Fonds vorhandene Aktienanteil wird aktiv auf Basis von Trendindikatoren gesteuert.

UniGlobal Vorsorge auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    5,00 %
  • laufende Kosten:
    1,46 %
  • Fondsvolumen:
    10.764,6 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    31.07.2015

Anlagestrategie

Der UniGlobal Vorsorge ist ein weltweit investierender Aktienfonds. Sein Anlageschwerpunkt liegt derzeit auf Standardtiteln. Darüber hinaus kann das Fondsmanagement mit einem Engagement in aussichtsreichen Nebenwerten zusätzliche Chancen nutzen. Innerhalb gezielter Einzeltitelauswahl ("StockPicking") werden Kriterien wie zum Beispiel ein attraktives Produktangebot, Kostenvorteile gegenüber Mitbewerbern und ein überzeugendes Management zugrundegelegt.

Der im Fonds vorhandene Aktienanteil wird auf Basis von Trend- indikatoren aktiv gesteuert, wodurch konzeptionell eine teilweise Absicherung des Aktienanteils erfolgen kann. Eine Garantie für den Kapitalerhalt oder eine Zusage für eine teilweise oder vollständige Absicherung des Aktienanteils ist damit nicht verbunden.

Der UniGlobal Vorsorge wird in der UniProfiRente und UniProfiRente Select-Auszahlphase eingesetzt.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniGlobal Vorsorge eignet sich, wenn Sie...

  • ... im Rahmen der UniProfiRente bzw. der UniProfiRente Select-Auszahlphase die Chancen einer weltweiten Aktienanlage nutzen möchten.
  • ... die Chancen am Aktienmarkt situativ nutzen möchten, wobei die Partizipation am Aktienmarkt - je nach Marktsituation - variieren kann. 
  • ... für erhöhte Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen.
  • ... einen Fonds mit regelbasierter, aktiver Steuerung des Investitionsgrades nutzen möchten.

 UniGlobal Vorsorge eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.06.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.07.2015 bis 30.06.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 5,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an Kurssteigerungen der internationalen Aktienmärkte.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Regelbasierte, aktive Steuerung des Investitionsgrades.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlustrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländer möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-1,01 %
seit Jahresbeginn1,01 %
1 Jahr4,56 %4,56 %
3 Jahre
5 Jahre
10 Jahre
seit Auflegung5,03 %1,70 %
  1. Stand: 30.06.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20175,97 %
20164,10 %
2015

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 10,67 %
Maximaler Verlust -9,86 %
Hoch 205,57 EUR
Tief 185,31 EUR
Sharpe-Ratio 0,46
  1. Stand: 29.06.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 30.06.2018

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 30.06.2018

Größte Aktienwerte

Microsoft

 

2,03 %
Alphabet

 

1,91 %
Amazon.com

 

1,71 %
Apple

 

1,60 %
Nestlé

 

1,56 %
JPMorgan Chase & Co.

 

1,47 %
VISA

 

1,39 %
Suncor Energy

 

1,31 %
CME Group

 

1,18 %
Chevron

 

1,15 %
  1. Stand: 30.06.2018

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate84,60 %
Aktienfonds0,05 %
Rentenfonds5,20 %
Liquidität 110,15 %
  1. Stand: 30.06.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 2

Zeitraum: 01.06.2018 - 30.06.2018

Die globalen Aktienmärkte zeigten im Juni ein gemischtes Bild. Der MSCI World-Index legte in lokaler Währung 0,2 Prozent zu. Ab Monatsmitte belastete eine verschärfte US-Rhetorik zu handelspolitischen Themen. Die US-Börsen entwickelten sich im Monatsverlauf uneinheitlich. Per saldo beendete der Dow Jones Industrial Average den Berichtszeitraum mit einem Minus von 0,6 Prozent, der marktbreite S&P 500-Index legte hingegen um 0,5 Prozent zu. Europäische Aktien tendierten hingegen im Monatsverlauf schwächer. Der EURO STOXX 50-Index gab 0,3 Prozent ab. Der marktbreite STOXX Europe 600-Index verlor ebenfalls 0,8 Prozent. Als Belastungsfaktor erwies sich die Handelspolitik der Vereinigten Staaten. Die Androhung von Zöllen auf europäische Automobilexporte sowie die strafrechtlichen Ermittlungen im Zuge des Dieselskandals in Deutschland verunsicherten insbesondere Anleger der DAX-Schwergewichte BMW, Volkswagen und Daimler. In Japan zeigte sich ein zweigeteiltes Bild. Wenngleich der NIKKEI 225-Index leicht um 0,5 Prozent zulegte, gab der marktbreite Topix-Index 1,0 Prozent nach. An den Märkten der Schwellenländer dominierten ebenfalls die roten Zahlen. Der MSCI Emerging Markets-Index verlor in lokaler Währung 2,9 Prozent. Zu den Schlusslichtern gehörten die chinesischen Märkte in Hong Kong und Shanghai. Im Fonds haben wir im Berichtsmonat unter anderem Aktien von Nutrien gekauft und unsere Position in Bayer aufgestockt. Beide Unternehmen dürften von den verbesserten Aussichten im Agrarzyklus profitieren. Dagegen wurden Papiere von Disney und AT&T verkauft. Zudem haben wir Titel der ING Group, Citigroup, JP Morgan Chase, Lincoln National Corporation, Goldman Sachs, Suncorp und 3M veräußert. Insgesamt haben die Transaktionen zu einer leicht reduzierten Zyklik des Portfolios geführt. Der Fonds war zu Beginn der Berichtsperiode maximal investiert (119 Prozent). Aufgrund der Korrektur Ende Juni wurde der Investitionsgrad auf 112,4 Prozent gesenkt. Die globale Konjunktur zeigt sich weiter robust. Das positive Umfeld für Unternehmensgewinne hält an. Ein Belastungsfaktor wäre eine weitere Verschärfung im Handelskonflikt.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniGlobal Vorsorge
ISINDE000A1C81G1
WKNA1C81G
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum31.07.2015 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen

Gebühren

Ausgabeaufschlag5,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 1,25 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
laufende Kosten1,46 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 2,90 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung

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