UniGlobal Vorsorge

Fonds kaufen Weltweit investierender Aktienfonds
  • ISIN: DE000A1C81G1
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 2 Sterne 1

Rücknahmepreis

206,39EUR

Differenz zum Vortag:

-1,10 EUR / -0,53 %

Stand: 24. September 2018

Ausgabepreis

216,71EUR

Empfohlener Anlagehorizont

6
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniGlobal Vorsorge im Überblick

UniGlobal Vorsorge ist ein weltweit anlegender Aktienfonds mit Schwerpunkt auf Standardtiteln. Der im Fonds vorhandene Aktienanteil wird aktiv auf Basis von Trendindikatoren gesteuert.

UniGlobal Vorsorge auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    5,00 %
  • laufende Kosten:
    1,46 %
  • Fondsvolumen:
    11.375,4 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    31.07.2015

Anlagestrategie

Der UniGlobal Vorsorge ist ein weltweit investierender Aktienfonds. Sein Anlageschwerpunkt liegt derzeit auf Standardtiteln. Darüber hinaus kann das Fondsmanagement mit einem Engagement in aussichtsreichen Nebenwerten zusätzliche Chancen nutzen. Innerhalb gezielter Einzeltitelauswahl ("StockPicking") werden Kriterien wie zum Beispiel ein attraktives Produktangebot, Kostenvorteile gegenüber Mitbewerbern und ein überzeugendes Management zugrundegelegt.

Der im Fonds vorhandene Aktienanteil wird auf Basis von Trend- indikatoren aktiv gesteuert, wodurch konzeptionell eine teilweise Absicherung des Aktienanteils erfolgen kann. Eine Garantie für den Kapitalerhalt oder eine Zusage für eine teilweise oder vollständige Absicherung des Aktienanteils ist damit nicht verbunden.

Der UniGlobal Vorsorge wird in der UniProfiRente und UniProfiRente Select-Auszahlphase eingesetzt.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniGlobal Vorsorge eignet sich, wenn Sie...

  • ... im Rahmen der UniProfiRente bzw. der UniProfiRente Select-Auszahlphase die Chancen einer weltweiten Aktienanlage nutzen möchten.
  • ... die Chancen am Aktienmarkt situativ nutzen möchten, wobei die Partizipation am Aktienmarkt - je nach Marktsituation - variieren kann. 
  • ... für erhöhte Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen.
  • ... einen Fonds mit regelbasierter, aktiver Steuerung des Investitionsgrades nutzen möchten.

 UniGlobal Vorsorge eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.08.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.07.2015 bis 31.08.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 5,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an Kurssteigerungen der internationalen Aktienmärkte.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Regelbasierte, aktive Steuerung des Investitionsgrades.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlustrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländer möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,90 %
seit Jahresbeginn6,13 %
1 Jahr11,30 %11,30 %
3 Jahre18,62 %5,86 %
5 Jahre
10 Jahre
seit Auflegung10,35 %3,24 %
  1. Stand: 31.08.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20175,97 %
20164,10 %
2015

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 10,78 % 9,33 %
Maximaler Verlust -9,86 % -15,59 %
Hoch 210,02 EUR 210,02 EUR
Tief 185,31 EUR 162,69 EUR
Sharpe-Ratio 1,08 0,66
  1. Stand: 31.08.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.08.2018

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 31.08.2018

Größte Aktienwerte

Microsoft

 

2,19 %
Alphabet

 

1,98 %
Amazon.com

 

1,92 %
Apple

 

1,87 %
Nestlé

 

1,61 %
JPMorgan Chase & Co.

 

1,54 %
VISA

 

1,47 %
Suncor Energy

 

1,26 %
Chevron

 

1,21 %
MasterCard

 

1,19 %
  1. Stand: 31.08.2018

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate83,40 %
Aktienfonds0,04 %
Rentenfonds4,93 %
Liquidität 211,63 %
  1. Stand: 31.08.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.08.2018 - 31.08.2018

Die globalen Aktienmärkte haben im August uneinheitlich tendiert. Unter dem Strich steht für den MSCI World-Index in lokaler Währung ein Plus von 1,1 Prozent. In den USA haben die Börsen ihren positiven Trend fortgesetzt. Der Dow Jones Industrial Average verbesserte sich um 2,2 Prozent, der marktbreite S&P 500-Index kletterte um 3,0 Prozent und erreichte ein neues Rekordhoch. Neben starken Konjunkturdaten und guten Unternehmensberichten wurden die Börsen zuletzt auch durch Aktienrückkäufe getrieben. Die europäischen Aktienmärkte verloren an Boden. Der EURO STOXX 50-Index gab 3,8 Prozent nach, der marktbreite STOXX Europe 600-Index verbuchte einen Abschlag von 2,4 Prozent. Zum Monatsbeginn lasteten vor allem die Handelsstreitigkeiten zwischen den USA und China auf den Notierungen. Später führten geopolitische Spannungen insbesondere zwischen US-Präsident Trump und dem türkischen Machthaber Erdogan zu einer merklichen Eintrübung der Risikofreude am Kapitalmarkt. Die Leitindizes an der japanischen Börse verzeichneten eine divergierende Entwicklung. Der NIKKEI 225-Index legte im August um 1,4 Prozent zu. Hingegen verlor der marktbreitere Topix-Index rund ein Prozent. In den Schwellenländern liefen leichte Verluste auf, der MSCI Emerging Markets fiel in lokaler Währung um 0,8 Prozent. Vor allem die asiatischen Börsen gaben vor dem Hintergrund des Handelskonflikts zwischen den USA und China nach. Im Fonds haben wir Bestände in Titeln mit hoher Abhängigkeit von Schwellenländern reduziert, dazu zählen Banco Santander, Alibaba und Samsung Electronics. Enttäuschende Ausblicke für das laufende Geschäftsjahr und schwache operative Trends waren Anlass für Verkäufe bei Continental, Coty und Oracle. Dagegen wurden Zukäufe bei folgenden Werten getätigt: BASF, Nutrien, CF Industries, Activision, Electronic Arts und Repsol. Der Fonds wies im abgelaufenen Monat durchgehend einen maximalen Investitionsgrad von 119% auf. Ferner hat sich der Aufwärtstrend an den globalen Aktienmärkten zuletzt spürbar verfestigt. Das weltweit solide Konjunkturumfeld spricht weiterhin für Aktien. Allerdings könnten protektionistische Restriktionen den Welthandel in Zukunft stärker belasten.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniGlobal Vorsorge
ISINDE000A1C81G1
WKNA1C81G
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum31.07.2015 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating2 Sterne  (Stand: 07.2018)
VergleichsgruppeEAA Fund Global Large-Cap Blend Equity

Gebühren

Ausgabeaufschlag5,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 1,25 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
laufende Kosten1,46 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 2,90 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Juli 2018
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  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.