KCD-Union Nachhaltig MIX I

Globaler Mischfonds mit Schwerpunkt Euro-Wertpapiere
  • ISIN: DE000A2AR3S8
  • Fondskategorie: Mischfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Scope: A 2

Rücknahmepreis

108,19EUR

Differenz zum Vortag:

0,15 EUR / 0,14 %

Stand: 22. Oktober 2019

Ausgabepreis

110,35EUR

Empfohlener Anlagehorizont

3
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

KCD-Union Nachhaltig MIX I auf einen Blick

  • Fondsart:
    Mischfonds
  • Mindestanlage:
    25.000 EUR
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    2,00 %
  • laufende Kosten:
    0,73 %
  • Fondsvolumen:
    151,1 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    15.11.2016

Anlagestrategie

Der Fonds investiert weltweit schwerpunktmäßig in auf Euro lautende verzinsliche Wertpapiere und Aktien. Hierbei wird ein umfangreiches Verfahren zur Ermittlung der Nachhaltigkeit der Emittenten angewendet. Zunächst einmal stellen strenge Ausschlusskriterien die wichtigste Hürde für Unternehmen, Institutionen und Länder dar. Beispielsweise werden Unternehmen, die Streumunition und Landminen produzieren oder Kernarbeitsnormen und Menschenrechte verletzen, ausgeschlossen. Ebenso werden solche Unternehmen ausgeschlossen, die signifikante Umsätze in Bereichen wie zum Beispiel Rüstungsgüter, Alkohol und Tabak oder durch das Angebot von Glücksspiel erzielen. In einem weiteren Schritt werden in einem Best-in-Class-Ansatz die Unternehmen ermittelt, deren Geschäftspolitik das Nachhaltigkeitskonzept am besten umsetzt.

Ergänzt wird der Nachhaltigkeitsansatz durch aktives Wahrnehmen der Aktionärsrechte (Engagement). Dabei werden in einem konstruktiven Dialog mit den Unternehmen sowohl unternehmerische Inhalte und Aspekte der Unternehmenskultur wie auch soziale und ökologische Themen adressiert. Auf der Seite der verzinslichen Wertpapiere werden Staaten, die Menschenrechte systematisch verletzen oder die Todesstrafe praktizieren ebenfalls ausgeschlossen. Aus dem verbleibenden Anlageuniversum wählt das Fondsmanagement der Union Investment Einzeltitel nach der Renditeerwartung aus.Der Fonds kann über die Bank im Bistum Essen eG, Bank für Kirche und Caritas eG, DKM Darlehnskasse Münster eG, Evangelische Bank eG, Bank für Kirche und Diakonie eG - KD-Bank, Spar- und Kreditbank des Bundes Freier evangelischer Gemeinden eG, Spar- und Kreditbank Evangelisch-Freikirchlicher Gemeinden eG, LIGA Bank eG und Pax-Bank eG erworben werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 KCD-Union Nachhaltig MIX I eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Chance einer Anlage in internationale verzinsliche Wertpapiere sowie in Aktien nutzen möchten
  • ...mäßige Risiken in Kauf nehmen möchten.
  • ...Ihr Kapital langfristig anlegen möchten.
  • ...Teile Ihres Stiftungsvermögens nach Maßgabe eines Nachhaltigkeitskonzepts anlegen möchten.

 KCD-Union Nachhaltig MIX I eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...keine zwischenzeitlich möglichen mäßigen Kursschwankungen akzeptieren möchten.
  • ...einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ...Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.09.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 15.11.2016 bis 30.09.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an Ertragschancen der Renten- und Aktienmärkte.
  • Risikostreuung durch sorgfältige Einzeltitelauswahl über zwei Asset Klassen.
  • Aktives Portfoliomanagement mit Nachhaltigkeitsansatz
  • Ausbalancierte Vermögensstruktur.
  • Jährliche, konsequente Ausschüttung der Erträge

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen, Ertragsrisiko sowie Wechselkursrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.  
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Die individuelle Nachhaltigkeitsvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,51 %
seit Jahresbeginn9,48 %
1 Jahr6,10 %6,10 %
3 Jahre
5 Jahre
10 Jahre
seit Auflegung11,35 %3,81 %
  1. Stand: 30.09.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-4,13 %
20173,89 %
2016

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 3,59 %
Maximaler Verlust -3,79 %
Hoch 107,96 EUR
Tief 99,90 EUR
Sharpe-Ratio 1,60
  1. Stand: 30.08.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 3

Stand: 30.09.2019

Fondszusammensetz­ung im Detail

Aktien

 

24,90 %
Deutschland

 

7,84 %
Frankreich

 

4,91 %
Niederlande

 

3,27 %
Spanien

 

2,62 %
Sonstige

 

6,25 %
Renten

 

74,03 %
Spanien

 

10,39 %
Frankreich

 

9,28 %
Niederlande

 

6,85 %
Belgien

 

6,73 %
Sonstige

 

40,78 %
  1. Stand: 30.09.2019

Top 5 Aktien

SAP1,88 %
Unilever1,65 %
BASF1,22 %
Boston Scientific1,17 %
Allianz1,16 %
  1. Stand: 30.09.2019

Top 5 Anleihen

1.00 % Belgien v. 16 (2026)2,48 %
2.60 % Belgien v. 13 (2024)2,20 %
4.50 % Italien v. 13 (2024)2,06 %
2.75 % Spanien v. 14 (2024)1,98 %
1.30 % Spanien v. 16 (2026)1,52 %
  1. Stand: 30.09.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit6 Jahre / 11 Monate
 Zinsbindungsdauer6 Jahre / 1 Monat
 Rendite 40,21 %
 RatingA
  1. Stand: 30.09.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.06.2019 - 31.08.2019

Konjunktursorgen und die weitere Eskalation im Handelskonflikt zwischen China und den USA sorgten für eine große Nachfrage nach den als sicher geltenden Staatsanleihen aus den USA und den europäischen Kernländern. Über den Berichtszeitraum hinweg kam es zu deutlich rückläufigen Renditen. Gerade in Europa wurden Rekordtiefstände – vielfach im negativen Bereich – erzielt. Unterstützung kam auch von der Geldpolitik. Die US-Notenbank Fed senkte den Leitzins um 25 Basispunkte. In Europa kündigte die Europäische Zentralbank ein umfangreiches Maßnahmenpaket für September an, welches neben einer Leitzinsermäßigung auch eine Neuauflage der Anleiheankaufprogramme beinhalten dürfte. In diesem Zusammenhang waren auch Anleihen aus den europäischen Peripherieländern stark gesucht. Während US-Schatzanweisungen in den vergangenen drei Monaten um 4,5 Prozent (JPM USA Global Bond Index) zulegen konnten, verteuerten sich Euro-Staatsanleihen (iBoxx Euro Sovereign Index) um 6,6 Prozent. Die globalen Aktienbörsen trotzden der Unsicherheit im Zusammenhang mit dem Handelskonlikt zwischen China und den USA. Der MSCI World-Index konnte in lokaler Währung ein Plus von 4,6 Prozent erzielen. Das Portfoliomanagement hat den Fonds auf der Aktienseite nur geringfügig angepasst. Neu aufgenommen wurde etwa der Konsumgüterhersteller Henkel. Bei den Rentenpapieren haben wir den Anteil italienischer Staatsanleihen etwas erhöht. Im Unternehmensanleihe-Segment beteiligten wir uns an diversen Neuemissionen, unter anderem von Kleppiere, GELF, Aroundtown und Ahold Delhaize. Auch ein Green Bond von Vodafone wurde erworben. Im Gegenzug trennten wir uns von Unternehmensanleihen von Vivendi, Gecina, BMW und Chubb. Mit einem weiter abflachenden Wirtschaftswachstum und fortgesetzten handelspolitischen Spannungen dürfte das Kapitalmarktumfeld in den kommenden Monaten anspruchsvoll bleiben. Die Konjunkturdaten sollten darüber hinaus wieder stärker in den Fokus der Kapitalmärkte rücken, während im Gegenzug die Impulse der Geldpolitik nachlassen dürften.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameKCD-Union Nachhaltig MIX I
ISINDE000A2AR3S8
WKNA2AR3S
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum15.11.2016 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingA  (Stand: 07.2019)
VergleichsgruppeMischfonds Europa konservativ

Gebühren

Ausgabeaufschlag2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 6
Verwaltungsvergütungaktuell 0,60 %, maximal 0,90 %. Hiervon erhält Ihre Bank 45 %.
laufende Kosten0,73 %
Mindestanlagebetrag25.000 EUR

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 1,15 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2018/2019)
Freistellungsempfehlung

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  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  6. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.