KCD-Union Nachhaltig AKTIEN MinRisk I

Globaler Aktienfonds mit Nachhaltigkeits-Konzept
  • ISIN: DE000A2DMVE1
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Scope: C 2

Rücknahmepreis

103,94EUR

Differenz zum Vortag:

0,07 EUR / 0,07 %

Stand: 19. Februar 2019

Ausgabepreis

106,02EUR

Empfohlener Anlagehorizont

6
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

KCD-Union Nachhaltig AKTIEN MinRisk I auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Mindestanlage:
    25.000 EUR
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    2,00 %
  • laufende Kosten:
    0,96 %
  • Fondsvolumen:
    99,4 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    10.04.2017

Anlagestrategie

DerKCD-Union Nachhaltig Aktien MinRisk I investiert weltweit in Aktien von Unternehmen, die nach einem MinRisk-Ansatz und unter Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien ausgewählt werden.

Beim quantitativen MinRisk-Ansatz werden Aktien von Unternehmen bevorzugt, die eine geringe Schwankungsintensität (Risiko) aufweisen. Dies soll zu einem risikoärmeren, konservativen Aktienportfolio führen, welches sich nicht an einen Vergleichsindex orientiert und geringere Kursschwankungen gegenüber einer indexorientierten Aktienanlage aufweist. Mit diesem Ansatz wird angestrebt, Erträge auf Aktienmarktniveau unter Berücksichtigung von geringerer Schwankungsintensität im Vergleich zum Gesamtmarkt zu erwirtschaften. Die Titelauswahl erfolgt dabei nach einem quantitativen Portfoliomanagementansatz. Währungsrisiken der Aktienanlagen werden weitestgehend abgesichert.

Bei der Nachhaltigkeit stellen strenge Ausschlusskriterien die wichtigste Hürde für die Aktienanlage dar. Zuerst werden Unternehmen ausgeschlossen, deren Tätigkeiten vor dem Hintergrund einer christlichen Wertorientierung ethisch nicht verantwortbar sind. In einem zweiten Schritt erfolgt die Auswahl nach dem Best-in-Class-Ansatz, bei dem die Unternehmen ermittelt werden, die Nachhaltigkeit am besten umsetzen. Ergänzt wird der Nachhaltigkeitsansatz durch aktives Wahrnehmen der Aktionärsrechte (Engagement). Dabei werden in einem konstruktiven Dialog mit den Unternehmen sowohl unternehmerische Inhalte und Aspekte der Unternehmenskultur wie auch soziale und ökologische Themen adressiert. 

Für wen eignet sich der Fonds?

 KCD-Union Nachhaltig AKTIEN MinRisk I eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in internationale, nachhaltige Aktien nutzen möchten.
  • ... erhöhte Wertschwankungen akzeptieren.
  • ... Ihr Kapital langfristig anlegen möchten.

 KCD-Union Nachhaltig AKTIEN MinRisk I eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine erhöhten Wertschwankungen akzeptieren möchten.
  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.01.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 10.04.2017 bis 31.01.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Kurssteigerungen der internationalen Aktienmärkte
  • Möglichkeit der nachhaltigen Geldanlage
  • Breite Risikostreuung des Anlagekapitals in eine Vielzahl von Einzelwerten

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen, Ertragsrisiko sowie Wechselkursrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/- unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Die individuelle Nachhaltigkeitsvorstellung eines Anlegers kann von der Analgepolitik abweichen
  • Der Fondsanteilwert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat6,76 %
seit Jahresbeginn6,76 %
1 Jahr-6,96 %-6,96 %
3 Jahre
5 Jahre
10 Jahre
seit Auflegung3,37 %1,85 %
  1. Stand: 31.01.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-11,11 %
2017
2016

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 11,15 %
Maximaler Verlust -15,18 %
Hoch 111,17 EUR
Tief 93,20 EUR
Sharpe-Ratio -0,59
  1. Stand: 31.01.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.01.2019

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 31.01.2019

Größte Aktienwerte

Biogen

 

1,64 %
Synchrony Financial

 

1,64 %
TJX Co.

 

1,61 %
Daito Trust Construction Co. Ltd.

 

1,60 %
Starbucks

 

1,58 %
IBM

 

1,53 %
NIKE Inc.

 

1,53 %
Omnicom Group

 

1,52 %
Colgate-Palmolive

 

1,51 %
Gilead Sciences

 

1,51 %
  1. Stand: 31.01.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate98,43 %
Liquidität 31,57 %
  1. Stand: 31.01.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der quantitative Investmentprozess baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab.Um ein besonders vorteilhaftes Rendite-Risiko-Profil zu erreichen werden fundamentale Charakteristika der Unternehmen aus Rendite- und Risikosicht bewertet und bei der Anlageentscheidung berücksichtigt. Der Schwerpunkt der Portfoliokonstruktion liegt dabei auf der Reduktion des Risikos und erfolgt unabhängig von der Benchmark. Bevorzugt werden Aktien, die sowohl ein geringes Risiko als auch eine hohe Attraktivität aufweisen. Auf diese Weise erhält das Portfolio seinen defensiven, aber chancenreichen Charakter.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.01.2019 - 31.01.2019

Die globalen Aktienmärkte erholten sich im Januar nach einem katastrophalen letzten Quartal 2018 wieder etwas. Die US-Börsen dominierten erneut mit einem Plus von acht Prozent, gefolgt von den Schwellenländern mit 7,2 Prozent. Europa und Japan folgten mit sechs Prozent und fünf Prozent, während Großbritannien mit 3,6 Prozent hinterher hinkte (alle Zahlen in lokaler Währung). Die Stimmung verbesserte sich, da die US-Notenbank Fed aufgrund eines gedämpften Inflationsdrucks einen eher zurückhaltenden Ansatz fuhr. Präsident Donald Trump deutete außerdem eine konstruktivere Sicht auf die Handelsspannungen zwischen den USA und China an. Die Wirtschaftsdaten verbesserten sich in Europa nicht. Der PMI des Euroraums veharrte unter der Schwelle von 50 Punkten , was auf eine Kontraktion hindeutet. In Großbritannien dominierte der Brexit weiterhin die Schlagzeilen. Der geplante Deal zwischen der EU und Theresa Mays Regierung wurde mit großer Mehrheit im Parlament abgelehnt. Damit ist die Wahrscheinlichkeit eines No-Deal-Brexit gestiegen. Die Stilrenditen bestätigten im Januar die Änderung der Risikostimmung in den Regionen. Minimale Volatilität und Qualität entwickelten sich in den Regionen unterdurchschnittlich und kehrten daher die Renditen vom Dezember um. Value erzielte in allen Regionen positive Renditen, während Momentum mit Ausnahme von Europa überall negativ blieb. Die Renditen auf Size waren gemischt, da Small Caps in den Industrieländern eine Outperformance erzielten, in den Schwellenländern jedoch ihre Underperformance fortsetzten. Auch zyklischen Sektoren konnten die Underperformance aus dem Vormonat zumindest teilweise umkehren, da zyklischer Konsum und Rohstoffe in Industrieländern outperformten, während Telekommunikation, Basiskonsumgüter und Pharma negative relative Erträge erzielten. In den Schwellenländern waren Rohstoffaktien am schwächsten, was stark durch den Dammbruch in Brasilien beeinflusst wurde, der durch das Index-Schwergewicht Vale verursacht wurde.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameKCD-Union Nachhaltig AKTIEN MinRisk I
ISINDE000A2DMVE1
WKNA2DMVE
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum10.04.2017 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Privatfonds GmbH (Frankfurt am Main) 
Ordererteilungforward-pricing 5
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingC  (Stand: 12.2018)
VergleichsgruppeAktien Nachhaltigkeit/Ethik Welt

Gebühren

Ausgabeaufschlag2,00 %. Hiervon erhält Ihre Bank abhängig von ihrem Vertriebsstatus bei der Fondsgesellschaft 90,00 % bis 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,80 %, maximal 1,75 %. Hiervon erhält Ihre Bank 33,75 %.
laufende Kosten0,96 %
Mindestanlagebetrag25.000 EUR

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 1,19 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung

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  1. KCD-Union Nachhaltig AKTIEN MinRisk I ist eine Anteilklasse des Sondervermögens KCD-Union Nachhaltig AKTIEN MinRisk.
  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Dezember 2018
  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Bei Ordererteilung am Tag (T) bis 16 Uhr wird der Auftrag mit dem Fondspreis des nächsten Bewertungstages (T+1) abgerechnet.