UniImmo: Wohnen ZBI

Offener Immobilienfonds
  • ISIN: DE000A2DMVS1
  • Fondskategorie: Offene Immobilienfonds
  • Risikoklasse:  Geringes Risiko

Rücknahmepreis

51,68EUR

Differenz zum Vortag:

0,00 EUR / - %

Stand: 11. Dezember 2018

Ausgabepreis

54,26EUR

Empfohlener Anlagehorizont

4
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniImmo: Wohnen ZBI im Überblick

UniImmo: Wohnen ZBI ist ein Offener Immobilienfonds der schwerpunktmäßig in Wohnimmobilien investiert

UniImmo: Wohnen ZBI auf einen Blick

  • Fondsart:
    Offene Immobilienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Dezember
  • Ausgabeaufschlag:
    5,00 %
  • laufende Kosten:
    1,19 %
  • Fondsvolumen:
    1.590,7 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    28.07.2017

Anlagestrategie

UniImmo: Wohnen ZBI investiert derzeit schwerpunktmäßig in deutsche Mittelstädte mit nachhaltigem wirtschaftlichem Entwicklungspotential. Im Mittelpunkt stehen Wohnimmobilien wie Wohnhäuser, Wohnanlagen und Wohn- und Geschäftshäuser.

Die Ausgabe von Fondsanteilen ist kontingentiert. Daher besteht die Möglichkeit, dass Kaufaufträge über die im Verkaufsprospekt angegebenen Vertriebs- und Zahlstellen nicht oder nur in Teilen ausgeführt werden.

Für den Fonds gelten die in 2013 verabschiedeten gesetzlichen Regelungen für Anteilrückgaben. Das Gesetz hat Mindesthalte- und Rückgabefristen eingeführt. Anteilrückgabewünsche müssen mittels einer unwiderruflichen Rückgabeerklärung angekündigt werden. Diese Rückgabe ist nach einer sogenannten Mindesthaltefrist von 24 Monaten möglich und muss zwölf Monate vor dem gewünschten Rückgabetermin (Rückgabefrist) erteilt werden. Zwischen der unwiderruflichen Rückgabeerklärung des Anlegers und dem Zeitpunkt der Anteilrückgabe kann der Rücknahmepreis Schwankungen unterliegen und somit zum Zeitpunkt der Anteilrückgabe höher oder niedriger ausfallen.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniImmo: Wohnen ZBI eignet sich, wenn Sie...

  • ... in Sachwerte investieren wollen.
  • ... ohne eigenen Verwaltungsaufwand von der Stabilität und Ertragsstärke attraktiver Wohnimmobilien profitieren möchten.
  • ... auf die Kontinuität des deutschen Wohnimmobilienmarktes setzen wollen.

 UniImmo: Wohnen ZBI eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... über Ihr Geld jederzeit kurzfristig verfügen möchten.
  • ... häufig Umschichtungen vornehmen, um gezielt Markttrends zu nutzen.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.11.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 28.07.2017 bis 30.11.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 5,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an der Wertentwicklung der Immobilien
  • Breite Risikostreuung auf verschiedene Regionen, unterschiedliche Wohnimmobilienarten und Objektalter sowie Objektgröße durch professionelles Immobilienfondsmanagement
  • Bei geringem Risiko attraktive Erträge erzielen
  • Mit kleinen Beträgen in Wohnimmobilien einsteigen

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiken einer Immobilienanlage (zum Beispiel Vermietungsquote, Lage, Bewertung der Immobilie, Zahlungsunfähigkeit der Mieter sowie Projektentwicklung)
  • Befristete Rücknahmeaussetzung im Ausnahmefall (zum Beispiel aufgrund nicht ausreichender Liquidität oder fehlender Bewertbarkeit der Vermögensgegenstände) möglich. Möglichkeit eingeschränkter beziehungsweise fehlender Handelbarkeit von Vermögensgegenständen im Fonds, die auch zu erhöhten Kursschwankungen führen kann
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ - unfähigkeit einzelner Aussteller beziehungsweise Vertragspartner

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,45 %
seit Jahresbeginn1,93 %
1 Jahr2,08 %2,08 %
3 Jahre
5 Jahre
10 Jahre
seit Auflegung3,39 %2,69 %
  1. Stand: 30.11.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität
Maximaler Verlust -0,08 %
Hoch 51,66 EUR
Tief 50,62 EUR
Sharpe-Ratio
  1. Stand: 30.11.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Zusammensetzung nach Immobiliennutzung 1

Stand: 30.11.2018

Immobilienvermögen nach Regionen 1

Stand: 30.11.2018

Zusammensetzung nach Beteiligungsart

Anzahl Liegenschaften 15221,01 Mrd. EUR
Direkt gehalten5221,01 Mrd. EUR
über Immobiliengesellschaften gehalten 200,00 Mio. EUR
  1. Stand: 30.11.2018

Fondskennzahlen

Fremdfinanzierungsquote 317,29 %
Gesamtliquidität 4  prozentual am Fondsvermögen18,82 %
Währungsrisiko prozentual am Fondsvermögen0,00 %
Vermietungsquote nach Ertrag89,88 %
  1. Aufgrund von Objektübergängen über den Berichtsstichtag und Rundungen kann sich bei der Addition von Einzelpositionen ein von 100 % abweichender Prozentwert ergeben. Stand: 31.10.2018
  1. Stand: 30.11.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess  für den An- und Verkauf von Immobilien für die Sondervermögen ist ein mehrstufiges und effizientes Verfahren mit klar zugeordneten Verantwortlichkeiten. Innerhalb eines definierten Länderuniversums erstellen die Fondsmanager ihre Ankaufsplanung, unterstützt werden sie dabei vom Bereich Research, der regelmäßig Investitionsempfehlungen für Standorte und Nutzungsarten ausspricht. Potenzielle Ankaufsobjekte werden den Fondsmanagern vorgestellt und nach Interessensbekundung weiterverfolgt. Die Zuordnung der einzelnen Objekte auf die unterschiedlichen Immobilienfonds von Union Investment ist dabei durch einen transparenten und nachvollziehbaren, neutralen Fondszuordnungsprozess geregelt. Das Investment-Committee gibt abschließend seine Zustimmung zum Erwerb der Liegenschaft, wenn alle wirtschaftlichen, steuerlichen, rechtlichen, technischen und sonstige Prüfthemen abgearbeitet sind. Immobilienverkäufe erfolgen unter Performance- und Portfolioaspekten und durchlaufen ebenfalls das Investment-Committee. 

Bestandsmanagement

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 

Die Lage auf den deutschen Wohnimmobilienmärkten

Der deutsche Wohnungsmarkt gilt traditionell als relativ stabil und hat gerade in den letzten Jahren das Interesse – vor allem auch ausländischer – Investoren geweckt. Zwar kann die Nachfrage nach Wohnraum von rund 40,8 Mio. Haushalten bundesweit durch das Angebot von 41,4 Mio. Wohnungen gedeckt werden. Allerdings gibt es große regionale Unterschiede. So ist der Leerstand in der Landeshauptstadt Düsseldorf mit 1,6 % faktisch als Vollvermietung anzusehen, da eine Fluktuationsreserve  erforderlich ist, damit überhaupt Wohnungsumzüge durchgeführt werden können. In den Städten mit den höchsten Leerstandquoten in Deutschland wie Salzgitter (9,8 %) oder Pirmasens (9,3 %) ist hingegen ein sehr deutlicher Wohnraumüberhang festzustellen. Lange Zeit waren Mieten und Preise von Wohnimmobilien in Deutschland sehr stabil, wozu neben formellen Regelungen (z.B. Kappungsgrenze bei Mieterhöhungen) ein ausreichendes Wohnraumangebot, mit dem die Nachfrage in qualitativer und quantitativer Hinsicht gedeckt werden konnte, wesentlich beigetragen hat. Von 2011 bis Ende 2015 hat sich der marktaktive Leerstand von Wohnraum in Deutschland allerdings von 4,4 % auf 3,0 % reduziert. Diese Entwicklung führt zu einem zunehmenden Nachfrageüberhang auf der Mieterseite und damit zu steigenden Mieten. Trotz des spürbaren Anstiegs der Wohnfertigstellungen in den letzten Jahren prognostiziert der Gesamtverband der Wohnungswirtschaft (GdW) einen jährlichen Neubaubedarf von ca. 400.000 Wohnungen in den nächsten fünf Jahren. Folglich kann auch perspektivisch noch von einem anhaltenden Nachfrageüberhang und damit weiter steigenden Mieten in den kommenden Jahren ausgegangen werden.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniImmo: Wohnen ZBI
ISINDE000A2DMVS1
WKNA2DMVS
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Dezember 
Auflegungsdatum28.07.2017 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseGeringes Risiko
Verfügbarkeitsiehe Rückgaberegelungen 
VerwaltungsgesellschaftZBI Fondsmanagement AG (Erlangen) 
Art des Investmentvermögensalternativer Investmentfonds (AIF)

Gebühren

Ausgabeaufschlag5,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 5
Verwaltungsvergütungaktuell 1,30 %, maximal 1,50 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. 5
laufende Kosten1,19 %
SparplanAb 25,- bis 250,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,41 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2018/2019)
steuerliche Teilfreistellung 60 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,40 pro Anteil

Fondssuche

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  1. Das Immobilienvermögen bezieht sich auf den Verkehrswert der Immobilien zum Berichtsstichtag. Bei Immobilien, die von einer Immobilien-Gesellschaft gehalten werden, wird der anteilige Verkehrswert berücksichtigt. Bei Objekten, die sich im Zustand der Bebauung befinden, wird der Verkehrswert gemäß Bautenstand herangezogen.
  2. Bei Immobilien, die von einer Immobilien-Gesellschaft gehalten werden, wird der anteilige Verkehrswert berücksichtigt.
  3. Verhältnis in Prozent der aufgenommenen Darlehen zum Verkehrswert der Immobilien (ohne Gesellschafterdarlehen).
  4. Die Gesamtliquidität setzt sich zusammen aus der gebundenen Liquidität, der gesetzlichen Mindestliquidität sowie der freien Liquidität.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.