UniEuropaRenta A

Fonds kaufen Ausgewählte Rentenpapiere in europäischen Währungen
  • ISIN: LU0003562807
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne 2
  • Scope: C 2

Rücknahmepreis

46,97EUR

Differenz zum Vortag:

-0,08 EUR / -0,17 %

Stand: 19. Februar 2018

Ausgabepreis

48,38EUR

Empfohlener Anlagehorizont

7
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniEuropaRenta A im Überblick

UniEuropaRenta A ist ein mittelfristig orientierter Rentenfonds, dessen Fokus auf europäischen Anleihen liegt.

UniEuropaRenta A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    1,09 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    270,3 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    03.10.1988

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen des UniEuropaRenta A (vormals UniLux) wird in internationalen Wertpapieren in europäischen Währungen an den europäischen Rentenmärkten angelegt.

Die Auswahl der Anlagen erfolgt unter Berücksichtigung der Zins- und Währungsentwicklung der jeweiligen Anlagemärkte. Währungsabsicherungen sind möglich.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniEuropaRenta A eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen von Anleihen internationaler Emittenten in europäischen Währungen mit mittlerer bis längerer Zinsbindungsdauer nutzen möchten.
  • ... mäßige Risiken akzeptieren.
  • ... Ihr Kapital mittel- bis langfristig anlegen möchten.

 UniEuropaRenta A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine mäßigen Risiken akzeptieren möchten.
  • ... kein Wechselkursrisiko eingehen möchten.
  • ... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.01.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.01.2013 bis 31.01.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an der Kursentwicklung der europäischen Rentenmärkte.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Chance auf Wechselkursgewinne.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Erhöhte Ertragschancen durch attraktive Wachstumsperspektiven der Schwellen- bzw. Entwicklungsländer.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: 01. Februar 2017
Stand: 01. Februar 2017
Stand: 01. Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,26 %
seit Jahresbeginn-0,26 %
1 Jahr1,03 %1,03 %
3 Jahre-1,18 %-0,40 %
5 Jahre20,17 %3,74 %
10 Jahre47,63 %3,97 %
seit Auflegung357,65 %5,32 %
  1. Stand: 31.01.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2017-0,71 %
20160,50 %
20153,17 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 3,57 % 4,68 % 4,79 % 4,67 %
Maximaler Verlust -2,72 % -7,23 % -7,23 % -7,23 %
Hoch 48,88 EUR 53,23 EUR 53,23 EUR 53,23 EUR
Tief 47,35 EUR 47,35 EUR 43,70 EUR 39,89 EUR
Sharpe-Ratio 0,39 -0,03 0,81 0,74
  1. Stand: 31.01.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.01.2018

Währungszusammensetzung des Fonds

Stand: 31.01.2018

Größte Rentenwerte

4.75 % Deutschland v. 03(2034)

 

4,50 %
UniFavorit: Renten

 

4,41 %
1.75 % Frankreich v. 14 (2024)

 

3,22 %
2.15 % Italien v. 14 (2021)

 

3,15 %
1.50 % Großbritannien (2026)

 

2,98 %
2.75 % Spanien v. 14 (2024)

 

2,91 %
0.50 % Frankreich v. 15 (2025)

 

2,58 %
5.00 % Italien v. 03 (2034)

 

2,20 %
3.80 % Spanien v. 14 (2024)

 

2,19 %
1.85 % Italien v. 17 (2024)

 

1,91 %
  1. Stand: 31.01.2018

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Staatsanleihen87,63 %
Bankschuldverschreibungen1,95 %
Unternehmensanleihen1,35 %
Rentenfonds5,09 %
Liquidität 33,98 %
  1. Stand: 31.01.2018

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit10 Jahre / 10 Monate
 Zinsbindungsdauer8 Jahre / 3 Monate
 Rendite 41,23 %
 RatingA
  1. Stand: 31.01.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
ip_renten.svg

Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.01.2018 - 31.01.2018

Größtenteils Kursverluste zum Jahresauftakt Europäische Staatsanleihen außerhalb des gemeinsamen Währungsraumes starteten verhalten ins neue Jahr. Abgesehen von wenigen Ausnahmen konnten sich die Papiere dem allgemeinen Trend höherer Renditen nicht entziehen. Gute Wirtschaftsdaten auf breiter Front und die negativen Vorgaben aus dem Euroraum und den USA stellten eine Belastung dar. Mit Blick auf die einzelnen Märkte gab es kaum nennenswerte Unterschiede. Einzig die Kursentwicklung russischer Anleihen ragte heraus. Staatsanleihen mit zehnjähriger Restlaufzeit konnten sogar Kursgewinne verzeichnen. Als stützend erwies sich hier der steigende Ölpreis, der auf dem höchsten Stand seit Dezember 2014 notierte. Dies verbessert die Haushaltslage des Energieexporteurs Russland. Mögliche Sanktionen seitens der Europäischen Union oder der USA wurden zwar diskutiert, wirkten sich aber nicht belastend aus. Wohl auch deshalb, weil Maßnahmen im Raum standen, die zwar auf dem Papier eine Sanktion darstellen, Russland aber letztlich kaum negativ treffen dürften. Türkische Anleihen verbuchten ebenfalls über alle Laufzeiten hinweg Kursgewinne. Die größten Zugewinne waren allerdings bei kurzfristigen Anleihen festzustellen. Rückenwind kam aus der Tourismusbranche. Insbesondere russische Urlauber sind vermehrt in das Reiseland zurückgekehrt. 4,7 Millionen Russen besuchten 2017 die Türkei – die Zahl verfünffachte sich damit gegenüber 2016. Insgesamt kamen 2017 knapp 30 Prozent mehr ausländische Besucher als im Vorjahr. Außenpolitisch bleibt die Lage aber schwierig. Zwar bemühte sich der türkische Außenminister Çavusoglu um eine Entspannung im Verhältnis zu Deutschland. Belastend wirkte aber, dass die Türkei in Syrien eine Militäroffensive gegen Kurden gestartet hat, was auch das Verhältnis zu den USA weiter stört. In vielen anderen Ländern wie Norwegen, Schweden, Polen, Tschechien, Ungarn und Großbritannien gaben die Anleihenotierungen hingegen nach. Die Geldpolitik hatte einen wichtigen Einfluss auf schwedische Anleihen. Dort deutete die Notenbank an, eventuell schon in diesem Jahr die Leitzinsen anheben zu wollen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniEuropaRenta A
ISINLU0003562807
WKN971132
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum03.10.1988 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 12.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund Europe Bond
Scope Mutual Fund RatingC  (Stand: 12.2017)
VergleichsgruppeRenten Europäische Währungen

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,90 %, maximal 1,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,09 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,98 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
steuerpflichtiger Ertrag 0,99 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,00 pro Anteil

Fondssuche

Die Suche ergab keine Treffer.
Loading...
  1. UniEuropaRenta A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniEuropaRenta.
  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Dezember 2017
  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.