UniEuropaRenta A

Fonds kaufen Ausgewählte Rentenpapiere in europäischen Währungen
  • ISIN: LU0003562807
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne
  • FERI Fondsrating: C

Rücknahmepreis

48,41EUR

Differenz zum Vortag:

-0,11 EUR / -0,23 %

Stand: 22. Mai 2017

Ausgabepreis

49,86EUR

Empfohlener Anlagehorizont

7
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniEuropaRenta A im Überblick

UniEuropaRenta A ist ein mittelfristig orientierter Rentenfonds, dessen Fokus auf europäischen Anleihen liegt.

UniEuropaRenta A 1 auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    1,14 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    297,6 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    03.10.1988

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen des UniEuropaRenta A (vormals UniLux) wird in internationalen Wertpapieren in europäischen Währungen an den europäischen Rentenmärkten angelegt.

Die Auswahl der Anlagen erfolgt unter Berücksichtigung der Zins- und Währungsentwicklung der jeweiligen Anlagemärkte. Währungsabsicherungen sind möglich.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniEuropaRenta A eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen von Anleihen internationaler Emittenten in europäischen Währungen mit mittlerer bis längerer Zinsbindungsdauer nutzen möchten.
  • ... mäßige Risiken akzeptieren.
  • ... Ihr Kapital mittel- bis langfristig anlegen möchten.

 UniEuropaRenta A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine mäßigen Risiken akzeptieren möchten.
  • ... kein Wechselkursrisiko eingehen möchten.
  • ... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.04.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.04.2012 bis 30.04.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an der Kursentwicklung der europäischen Rentenmärkte.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Chance auf Wechselkursgewinne.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Erhöhte Ertragschancen durch attraktive Wachstumsperspektiven der Schwellen- bzw. Entwicklungsländer.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2016
Stand: Februar 2017
Stand: Februar 2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 30.04.2017

Währungszusammensetzung des Fonds

Stand: 30.04.2017

Größte Rentenwerte

UniFavorit: Renten

 

6,84 %
1.75 % Großbritannien (2022)

 

4,47 %
4.75 % Deutschland v. 03(2034)

 

4,31 %
2.75 % Spanien v. 14 (2024)

 

3,36 %
1.75 % Frankreich v. 12 (2023)

 

3,33 %
1.75 % Frankreich v. 14 (2024)

 

2,96 %
0.50 % Frankreich v. 15 (2025)

 

2,86 %
3.75 % Italien v. 13 (2021)

 

2,83 %
1.15 % Spanien v. 15 (2020)

 

2,44 %
3.80 % Spanien v. 14 (2024)

 

2,39 %
  1. Stand: 30.04.2017

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Staatsanleihen85,90 %
Unternehmensanleihen2,09 %
Bankschuldverschreibungen1,75 %
Sonstige0,02 %
Rentenfonds7,53 %
Liquidität 22,72 %
  1. Stand: 30.04.2017

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit10 Jahre / 11 Monate
 Zinsbindungsdauer8 Jahre / 6 Monate
 Rendite 31,01 %
 RatingA+
  1. Stand: 30.04.2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,65 %
seit Jahresbeginn-0,51 %
1 Jahr-1,44 %-1,44 %
3 Jahre13,22 %4,23 %
5 Jahre25,66 %4,67 %
10 Jahre50,71 %4,19 %
seit Auflegung359,74 %5,48 %
  1. Stand: 30.04.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20160,50 %
20153,17 %
201415,48 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 4,14 % 5,44 % 5,09 % 4,71 %
Maximaler Verlust -7,09 % -7,09 % -7,09 % -7,09 %
Hoch 52,48 EUR 53,23 EUR 53,23 EUR 53,23 EUR
Tief 47,62 EUR 46,02 EUR 43,56 EUR 39,89 EUR
Sharpe-Ratio -0,26 0,81 0,93 0,71
  1. Stand: 28.04.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.04.2017 - 30.04.2017

Neuwahlen in Großbritannien Die Kursentwicklung europäischer Anleihen außerhalb des gemeinsamen Währungsraumes war im April in Summe nahezu durchweg freundlich, unterlag zwischenzeitlich jedoch größeren Schwankungen. Vor allem die politischen und geopolitischen Ereignisse in Europa und in Übersee sorgten für Verunsicherung. Neben der Präsidentschaftswahl in Frankreich waren dies ein unerwarteter Raketenangriff auf Syrien von Seiten der USA und ein sich zuspitzender Konflikt zwischen Nordkorea und den USA. Die Staatsanleihen vieler Länder (Polen, Norwegen, Schweden, Ungarn, Russland und der Schweiz) traten letztlich nahezu auf der Stelle oder verbuchten lediglich leicht rückläufige Renditen. Britische Gilts schlossen sich dieser Entwicklung an, obwohl Theresa May überraschend Neuwahlen für Anfang Juni ankündigte. Dies könnte ein durchaus cleverer Schachzug von ihr sein. Bislang verfügt ihre Partei nur über eine geringe Mehrheit. Den aktuellen Umfragen zufolge könnte sie ihren Vorsprung aber ausbauen, da die Labour-Partei derzeit intern über den Austritt aus der Europäischen Union zerstritten ist. May erhofft sich damit ein stärkeres Mandat für die anstehenden Verhandlungen mit Brüssel. Tschechische Anleihen stachen positiv heraus und entwickelten sich freundlicher. Als stützend erwies sich die Nachricht, dass die Bindung der Tschechischen Krone an den Euro wieder aufgehoben wurde. Der freie Wechselkurs wurde Ende 2013 aufgehoben, weil die Nationalbank befürchtete, die Krone könnte gegen die Gemeinschaftswährung zu stark aufwerten und das Wachstum belasten. Die größten Zuwächse verzeichneten türkische Anleihen nach dem durchaus umstrittenen Verfassungsreferendum. Aus Sicht der Kapitalmärkte waren die Risiken im Vorfeld deutlich überzeichnet. Kurzfristig kam es daher zu einer Korrektur. Darüber hinaus haben sich die wirtschaftlichen Perspektiven eingetrübt. Das Ergebnis spricht nicht dafür, dass der Tourismus als einer der wichtigsten Wirtschaftszweige so schnell wieder aufblüht.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniEuropaRenta A
ISINLU0003562807
WKN971132
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum03.10.1988 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
VerwahrstelleDZ PRIVATBANK S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 04.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund Europe Bond
FERI FondsratingC  (Stand: 04.2017)
VergleichsgruppeRenten Europäische Währungen

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,90 %, maximal 1,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,14 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 1,16 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 1,16 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2015/2016)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,60 pro Anteil
Aktiengewinn EStG -0,01% per 22.05.2017
Aktiengewinn KStG 0,00% per 22.05.2017
Zwischengewinn 0,59 EUR per 22.05.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 22.05.2017

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  1. UniEuropaRenta A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniEuropaRenta.
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.