UniEuropaRenta A

Fonds kaufen Ausgewählte Rentenpapiere in europäischen Währungen
  • ISIN: LU0003562807
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Scope: C 2
  • Morningstar Rating: 3 Sterne 2

Rücknahmepreis

48,34EUR

Differenz zum Vortag:

0,09 EUR / 0,19 %

Stand: 13. Juni 2019

Ausgabepreis

49,79EUR

Empfohlener Anlagehorizont

7
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniEuropaRenta A im Überblick

UniEuropaRenta A ist ein mittelfristig orientierter Rentenfonds, dessen Fokus auf europäischen Anleihen liegt.

UniEuropaRenta A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    1,13 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    226,6 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    03.10.1988

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen des UniEuropaRenta A (vormals UniLux) wird in internationalen Wertpapieren in europäischen Währungen an den europäischen Rentenmärkten angelegt.

Die Auswahl der Anlagen erfolgt unter Berücksichtigung der Zins- und Währungsentwicklung der jeweiligen Anlagemärkte. Währungsabsicherungen sind möglich.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniEuropaRenta A eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen von Anleihen internationaler Emittenten in europäischen Währungen mit mittlerer bis längerer Zinsbindungsdauer nutzen möchten.
  • ... mäßige Risiken akzeptieren.
  • ... Ihr Kapital mittel- bis langfristig anlegen möchten.

 UniEuropaRenta A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... keine mäßigen Risiken akzeptieren möchten.
  • ... kein Wechselkursrisiko eingehen möchten.
  • ... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.05.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.05.2014 bis 31.05.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an der Kursentwicklung der europäischen Rentenmärkte.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Chance auf Wechselkursgewinne.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Erhöhte Ertragschancen durch attraktive Wachstumsperspektiven der Schwellen- bzw. Entwicklungsländer.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlage in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat0,91 %
seit Jahresbeginn4,40 %
1 Jahr3,74 %3,74 %
3 Jahre-0,80 %-0,27 %
5 Jahre14,16 %2,68 %
10 Jahre47,61 %3,97 %
seit Auflegung369,31 %5,17 %
  1. Stand: 31.05.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-2,03 %
2017-0,71 %
20160,50 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 3,12 % 3,83 % 4,64 % 4,61 %
Maximaler Verlust -3,92 % -8,65 % -8,65 % -8,65 %
Hoch 47,83 EUR 52,48 EUR 53,23 EUR 53,23 EUR
Tief 45,27 EUR 45,27 EUR 45,27 EUR 40,43 EUR
Sharpe-Ratio 0,43 0,07 0,65 0,80
  1. Stand: 30.04.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.05.2019

Währungszusammensetzung des Fonds

Stand: 31.05.2019

Größte Rentenwerte

4.75 % Deutschland v. 03(2034)

 

5,28 %
0.50 % Frankreich v. 15 (2025)

 

3,23 %
5.65 % Portugal v. 13 (2024)

 

2,79 %
1.50 % Großbritannien (2026)

 

2,63 %
3.80 % Spanien v. 14 (2024)

 

2,62 %
UniFavorit: Renten

 

2,60 %
2.50 % Großbritannien (2065)

 

2,42 %
0.20 % Belgien v. 16 (2023)

 

2,27 %
0.75 % Großbritannien (2023)

 

2,26 %
2.15 % Spanien v. 15 (2025)

 

2,23 %
  1. Stand: 31.05.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Staatsanleihen89,75 %
Pfandbriefe1,80 %
Bankschuldverschreibungen1,50 %
Unternehmensanleihen0,39 %
Rentenfonds3,65 %
Liquidität 32,91 %
  1. Stand: 31.05.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit11 Jahre / 7 Monate
 Zinsbindungsdauer9 Jahre / 3 Monate
 Rendite 40,82 %
 RatingA+
  1. Stand: 31.05.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.05.2019 - 31.05.2019

Europäische Rentenmärkte in der Breite fester Der europäische Rentenmarkt, bestehend aus Nationen ohne die Gemeinschaftswährung Euro, verbuchte im Mai mehrheitlich Renditerückgänge. Als unterstützend erwies sich der weiterhin zurückhaltende geldpolitische Kurs wichtiger Zentralbanken. Angesichts der globalen Krisenherde preisen die Marktteilnehmer Zinssenkungen durch die Europäische Zentralbank immer weiter ein. Daneben haben die konjunkturellen Sorgen auch zu einem deutlichen Preisrückgang beim Rohöl geführt, wodurch die Haushaltssituation einiger erdölimportierender Nationen tendenziell entlastet wird. Infolgedessen konnte der gesamte Markt ein wenig aufatmen. Dabei fiel in Ungarn die Erholungsbewegung besonders stark aus. Die Rendite zehnjähriger Lokalwährungsanleihen sank hier um 35 Basispunkte. Auch weitere osteuropäische Nationen wie Polen und Tschechien konnten entgegen den schwächeren Aktienmärkten an der positiven Entwicklung anknüpfen und verabschiedeten sich mit Kursgewinnen. Auf der anderen Seite waren aber auch in Anbetracht der zunehmenden Eskalation im Handelskonflikt zwischen den USA und China die bonitätsstarken Schuldverschreibungen aus der Schweiz, Norwegen und Schweden gefragt. Die Anleihen handelten jeweils rund 20 Basispunkte fester. Derzeit schwinden zunehmend die Hoffnungen auf eine rasche Lösung. Nachdem bereits zur Monatsmitte seitens der USA die Strafzölle auf chinesische Importe erhöht wurden, antwortete Peking zuletzt ebenfalls mit Strafzöllen. Unter Berücksichtigung der beidseitigen Androhung weiterer Maßnahmen deuten die Zeichen gegenwärtig eher auf eine Eskalation hin. Auch die britischen Gilts konnten trotz der andauernden Hängepartie im Brexit Kurszuwächse verzeichnen. Im Vergleich zum Vormonat notierten die Renditen rund 30 Basispunkte tiefer. Rentenpapiere aus der Türkei, die letzten Monat noch stark unter Druck standen, konnten sich im Mai überraschend stabilisieren. Von politischer Seite gab es hier mit Blick in die USA zuletzt Entspannungssignale, wodurch die Rendite im zehnjährigen Laufzeitenbereich um rund 94 Basispunkte sank. Weiterhin konnte auch die Türkische Lira um 2,6 Prozent gegenüber dem Euro aufwerten.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniEuropaRenta A
ISINLU0003562807
WKN971132
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum03.10.1988 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingC  (Stand: 04.2019)
VergleichsgruppeRenten Europäische Währungen
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 04.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund Europe Bond

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 6
Verwaltungsvergütungaktuell 0,90 %, maximal 1,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. 6
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,13 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,67 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,00 pro Anteil

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  1. UniEuropaRenta A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniEuropaRenta.
  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 30. April 2019
  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  6. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.