UniEuroKapital

Fonds kaufen Rentenfonds mit kürzeren Restlaufzeiten
  • ISIN: LU0046307343
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Geringes Risiko
  • Morningstar Rating: 4 Sterne
  • Scope Mutual Fund Rating: B

Rücknahmepreis

66,02EUR

Differenz zum Vortag:

0,00 EUR / - %

Stand: 19. Juli 2017

Ausgabepreis

67,34EUR

Empfohlener Anlagehorizont

2
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniEuroKapital im Überblick

UniEuroKapital ist ein kurzfristig orientierter internationaler Rentenfonds, dessen Fokus auf Anleihen liegt, die in Euro notieren.

UniEuroKapital auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    2,00 %
  • laufende Kosten:
    0,76 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,02 %
  • Fondsvolumen:
    453,5 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.04.1993

Anlagestrategie

Der derzeit kürzer orientierte Rentenfonds UniEuroKapital hat seinen Anlageschwerpunkt in verzinslichen Euro-Wertpapieren mit einer Restlaufzeit bzw. Zinsbindungsdauer von derzeit durchschnittlich bis zu drei Jahren.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniEuroKapital eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Chancen einer derzeitigen Anlage in verzinsliche Wertpapiere weltweiter Emittenten in Euro mit überwiegend kürzeren Laufzeiten nutzen möchten.
  • ...geringe Risiken akzeptieren.

 UniEuroKapital eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...höhere Ertragschancen bei entsprechend höheren Risiken anstreben.
  • ...keine geringen Risiken akzeptieren.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.06.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.06.2012 bis 30.06.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 2,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Kurschancen der internationalen Euro-Rentenmärkte
  • Geringeres Zinsänderungsrisiko durch Anlage im kürzeren Laufzeitenbereich
  • Risikostreuung durch die Anlage in weltweite Rentenmärkte
  • Professionelle Auswahl von Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlagen mit hoher Verzinsung, erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2017
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,12 %
seit Jahresbeginn-0,29 %
1 Jahr-0,54 %-0,54 %
3 Jahre1,00 %0,33 %
5 Jahre7,20 %1,40 %
10 Jahre23,16 %2,11 %
seit Auflegung107,78 %3,06 %
  1. Stand: 30.06.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20160,49 %
20150,33 %
20141,97 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 0,47 % 0,81 % 0,98 % 1,47 %
Maximaler Verlust -0,75 % -1,21 % -1,23 % -2,13 %
Hoch 67,47 EUR 68,92 EUR 68,92 EUR 68,92 EUR
Tief 65,96 EUR 65,96 EUR 65,96 EUR 63,10 EUR
Sharpe-Ratio -0,40 0,66 1,50 0,89
  1. Stand: 30.06.2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 30.06.2017

Zusammensetzung nach Zinsbindung

Stand: 30.06.2017

Größte Rentenwerte

1.50 % Italien v. 14 (2019)

 

7,96 %
0.45 % Italien v. 16 (2021)

 

6,16 %
2.50 % Italien v. 14 (2019)

 

5,77 %
2.75 % Spanien v. 14 (2019)

 

4,89 %
1.40 % Spanien v. 14 (2020)

 

4,60 %
0.65 % Italien v. 15 (2020)

 

4,46 %
4.45 % Portugal v. 08 (2018)

 

3,68 %
0.25 % Spanien v. 15 (2018)

 

3,55 %
1.15 % Spanien v. 15 (2020)

 

2,29 %
3.125 % Bankinter v. 13 (2018)

 

1,46 %
  1. Stand: 30.06.2017

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Staatsanleihen45,63 %
Bankschuldverschreibungen24,26 %
Pfandbriefe14,68 %
Unternehmensanleihen8,55 %
Sonstige2,86 %
Rentenfonds3,11 %
Liquidität 10,90 %
  1. Stand: 30.06.2017

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit2 Jahre / 3 Monate
 Zinsbindungsdauer2 Jahre / 1 Monat
 Rendite 20,25 %
 RatingA-
  1. Stand: 30.06.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.06.2017 - 30.06.2017

EZB mit Anpassung der Rhetorik Beim EZB-Forum am Monatsende ließ EZB-Präsident Mario Draghi mit einer bemerkenswerten Rede aufhorchen, die perspektivisch auf eine Änderung der geldpolitischen Ausrichtung bzw. eine Beendigung des Wertpapierkaufprogramms hindeuten. Er äußerte sich entgegen seiner bisherigen Aussagen dahingehend, dass die EZB die aktuelle Verfehlung des Inflationsziels ignorieren könne. Die derzeitigen Inflationsraten seien aufgrund temporärer Faktoren niedrig, Inflationsdruck sei jedoch generell vorhanden. Draghi verwies auch auf die gute konjunkturelle Lage im Euroraum. In einem solchen Umfeld käme eine Beibehaltung der aktuellen geldpolitischen Strategie faktisch einer weiteren Lockerung gleich, weshalb eine Anpassung erfolgen müsse. Zudem bestehe die Gefahr einer deflationären Spirale in der Eurozone nicht mehr. Während langlaufende Anleihen heftige Marktreaktionen auf die Rede Draghis zeigten, blieb diese bei Kurzläufern aus. Mit Blick auf die Entwicklung deutscher (BuBills), italienischer (Bots) und spanischer (Letras) Geldmarktpapiere waren im abgelaufenen Berichtsmonat nur geringfügige Schwankungen im negativen Renditebereich zu beobachten. Der für den Euroraum maßgebende 3-Monats-Euribor tendierte mit minus 33 Basispunkten unvermindert seitwärts. Unternehmenspapiere aus dem kürzeren Laufzeitbereich gaben auf Gesamtmarktebene (BofA Merrill Lynch EB01) 0,1 Prozent nach. Nachdem die bei der EZB gehaltene Überschussliquidität der Geschäftsbanken im Monatsverlauf auf fast 1,7 Billionen angestiegen war, lag sie zum Monatsultimo bei 1,6 Billionen Euro. Wir rechnen nicht mit einer weiteren Absenkung des Zinses der Einlagenfazilität seitens der EZB, da diese einen restriktiveren Kurs einlegen wird und wahrscheinlich im September diesen Jahres den Ausstieg aus dem Wertpapierkaufprogramm verkünden wird.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniEuroKapital
ISINLU0046307343
WKN972308
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum01.04.1993 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseGeringes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
VerwahrstelleDZ PRIVATBANK S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 05.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Diversified Bond - Short Term
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 05.2017)
VergleichsgruppeRenten EURO kurz

Gebühren

Ausgabeaufschlag2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,60 %, maximal 0,80 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,02 %
laufende Kosten0,76 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 1,01 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 1,01 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2015/2016)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,30 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 0,00% per 19.07.2017
Aktiengewinn KStG 0,00% per 19.07.2017
Zwischengewinn 0,40 EUR per 19.07.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 19.07.2017

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  1. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  2. Die durchschnittliche Rendite bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.