UniEuropa A

Fonds kaufen Aktienfonds mit europäischen Wertpapieren
  • ISIN: LU0047060487
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 4 Sterne 2
  • Scope: B 2

Rücknahmepreis

2.038,47EUR

Differenz zum Vortag:

-3,10 EUR / -0,15 %

Stand: 24. Mai 2018

Ausgabepreis

2.140,39EUR

Empfohlener Anlagehorizont

7
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniEuropa A im Überblick

UniEuropa A ist ein Aktienfonds, der in europäische Unternehmen investiert.

UniEuropa A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    5,00 %
  • laufende Kosten:
    1,54 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    429 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    16.11.1992

Anlagestrategie

Der UniEuropa A eröffnet Ihnen eine bequeme Möglichkeit, an der Wertentwicklung europäischer Aktien teilzuhaben.

Der Fonds investiert derzeit europaweit vorwiegend in europäische Großunternehmen. Hinzu kommen Papiere mittlerer und kleiner Unternehmen.

Die Anlageregion umfasst sowohl den "Euro-Raum" als auch Länder, die derzeit noch nicht an der EWWU teilnehmen.

Innerhalb gezielter Einzeltitelauswahl ("Stock Picking") werden dabei Kriterien wie z.B. eine überdurchschnittliche Gewinndynamik, eine hohe Ertragsstärke und eine wettbewerbsfähige Produktpalette zugrunde gelegt.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniEuropa A eignet sich, wenn Sie...

  • ... die Chancen einer Anlage in aussichtsreiche Unternehmen Europas nutzen möchten.
  • ...erhöhte Risiken in Kauf nehmen.
  • ... Ihr Kapital langfristig anlegen möchten.

 UniEuropa A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... keine erhöhten Risiken akzeptieren möchten.
  • ... Ihr Kapital kurzfristig anlegen möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.04.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.04.2013 bis 30.04.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 5,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an Kurssteigerungen der europäischen Aktienmärkte.
  • Professionelles Fondsmanagement.
  • Breite Streuung des Anlagekapitals in eine Vielzahl von Einzelwerten.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat4,63 %
seit Jahresbeginn-0,10 %
1 Jahr4,39 %4,39 %
3 Jahre6,54 %2,13 %
5 Jahre50,24 %8,48 %
10 Jahre45,37 %3,81 %
seit Auflegung360,67 %6,18 %
  1. Stand: 30.04.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
201713,88 %
2016-5,29 %
201516,74 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 10,99 % 12,62 % 12,00 % 15,31 %
Maximaler Verlust -9,75 % -22,02 % -22,02 % -51,70 %
Hoch 2.062,66 EUR 2.062,66 EUR 2.062,66 EUR 2.062,66 EUR
Tief 1.839,03 EUR 1.567,00 EUR 1.314,76 EUR 769,89 EUR
Sharpe-Ratio 0,43 0,19 0,72 0,22
  1. Stand: 30.04.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 30.04.2018

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 30.04.2018

Größte Aktienwerte

Banco Santander

 

2,87 %
Kering

 

2,73 %
Dassault Systemes

 

2,60 %
Vodafone Group

 

2,43 %
Diageo

 

2,39 %
Hexagon

 

2,36 %
ING Groep

 

2,34 %
Capgemini

 

2,31 %
Air Liquide

 

2,30 %
Orange

 

2,29 %
  1. Stand: 30.04.2018

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate97,54 %
Aktienoptionen0,64 %
Liquidität 31,82 %
  1. Stand: 30.04.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der quantitative Investmentprozess baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab.Um ein besonders vorteilhaftes Rendite-Risiko-Profil zu erreichen werden fundamentale Charakteristika der Unternehmen aus Rendite- und Risikosicht bewertet und bei der Anlageentscheidung berücksichtigt. Der Schwerpunkt der Portfoliokonstruktion liegt dabei auf der Reduktion des Risikos und erfolgt unabhängig von der Benchmark. Bevorzugt werden Aktien, die sowohl ein geringes Risiko als auch eine hohe Attraktivität aufweisen. Auf diese Weise erhält das Portfolio seinen defensiven, aber chancenreichen Charakter.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.01.2018 - 31.03.2018

Die Börsen in Europa litten zu Beginn des ersten Quartals unter der schleppenden Regierungsbildung in Deutschland und der Wahl in Italien. In der Folgezeit gerieten die Notierungen ausgehend vom US-Markt unter Druck. Marktteilnehmer gingen angesichts unerwartet deutlich steigender Löhne in den USA in Deckung. Sie fürchteten einen höheren Preisdruck und eine in der Folge stärker als bislang erwartete geldpolitische Straffung durch die Zentralbanken. Ab März belastete dann der aufkommende Handelsstreit zwischen den USA auf der einen sowie China und der EU auf der anderen Seite die Börsen. Unter dem Strich gab der EURO STOXX 50-Index 4,1 Prozent ab, der STOXX 600-Index verlor 4,7 Prozent. Im Portfolio kauften wir zu Beginn des Berichtsquartals Aktien der britischen Großbank HSBC, aufgrund des sich stabilisierenden Wettbewerbsumfelds in Asien. Daneben sprachen steigende Zinsen in den USA für den Titel. Zudem erwarben wir Papiere von Linde. Der deutsche Industriegas-Konzern verzeichnete Verbesserungen im operativen Geschäft. Außerdem haben wir Aktien des Luxusgüterherstellers LVMH und des britisch-amerikanischen Kreuzfahrtunternehmens Carnival Corporation wegen des guten Konsumumfelds gekauft. Dagegen wurden Aktien des Versicherungskonzerns Allianz veräußert. Auch Papiere des britischen Maschinenbaukonzerns IMI, des Finanzdienstleisters St. James's Place, des Industriekonzerns GEA und des französischen Industriekonzerns Saint Gobain hat das Fondsmanagement verkauft. Bei diesen Titeln sehen wir wenig Potenzial für positive Überraschungen. Die robuste konjunkturelle Dynamik und die positiven Gewinnerwartungen sprechen grundsätzlich für ein positives globales Aktienmarktumfeld. Politische Störfeuer und Handelskonflikte können jedoch für erhebliche Volatilität sorgen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniEuropa A
ISINLU0047060487
WKN972121
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum16.11.1992 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 01.2018)
VergleichsgruppeEAA Fund Europe Large-Cap Blend Equity
Scope Mutual Fund RatingB  (Stand: 01.2018)
VergleichsgruppeAktien Europa

Gebühren

Ausgabeaufschlag5,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 1,25 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,54 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 21,00 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
steuerpflichtiger Ertrag EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 15,00 pro Anteil

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  1. UniEuropa A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniEuropa.
  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Januar 2018
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