UniOptimus -net-

Fonds kaufen Rentenfonds mit kurzen Laufzeiten
  • ISIN: LU0061890835
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Geringes Risiko
  • Scope: D 1
  • Morningstar Rating: 2 Sterne 1

Rücknahmepreis

687,93EUR

Differenz zum Vortag:

0,03 EUR / 0,00 %

Stand: 22. Oktober 2019

Ausgabepreis

687,93EUR

Empfohlener Anlagehorizont

1
Jahr oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniOptimus -net- im Überblick

UniOptimus -net- ist ein Rentenfonds, der überwiegend in internationale verzinsliche Anlagen mit kurzer Zinsbindung bzw. Restlaufzeit investiert.

UniOptimus -net- auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte Mai
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    0,73 %
  • Fondsvolumen:
    158 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    02.10.1995

Anlagestrategie

Das Fondsvermögen wird überwiegend in internationale, verzinsliche Anlagen mit kurzer Zinsbindung bzw.  Restlaufzeiten investiert. Fremdwährungsengagements werden nahezu vollständig gegen Wechselkursrisiken abgesichert. Die Erträge werden jährlich ausgeschüttet.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniOptimus -net- eignet sich, wenn Sie...

  • ... im kurzfristigen Rentenbereich investiert sein möchten.
  • ... geringe Risiken akzeptieren.

 UniOptimus -net- eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... keine geringen Risiken akzeptieren.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.09.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.09.2014 bis 30.09.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Chancen des Euro-Rentenmarktes im kurzfristigen Laufzeitbereich
  • Breite Streuung des Anlagevermögens
  • Flexible Anlage ohne Ausgabeaufschlag

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,14 %
seit Jahresbeginn0,23 %
1 Jahr-0,35 %-0,35 %
3 Jahre-1,41 %-0,47 %
5 Jahre-1,62 %-0,33 %
10 Jahre3,63 %0,36 %
seit Auflegung53,45 %1,80 %
  1. Stand: 30.09.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-1,29 %
2017-0,28 %
2016-0,03 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 0,19 % 0,31 % 0,28 % 0,42 %
Maximaler Verlust -0,72 % -1,79 % -1,97 % -1,97 %
Hoch 693,74 EUR 707,60 EUR 724,44 EUR 724,44 EUR
Tief 688,46 EUR 688,46 EUR 688,46 EUR 688,46 EUR
Sharpe-Ratio 0,60 -0,27 -0,03 0,84
  1. Stand: 30.08.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 30.09.2019

Zusammensetzung nach Zinsbindung

Stand: 30.09.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Bankschuldverschreibungen78,36 %
Unternehmensanleihen7,59 %
Staatsanleihen3,93 %
Pfandbriefe0,83 %
Sonstige7,10 %
Liquidität 22,19 %
  1. Stand: 30.09.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit1 Jahr / 5 Monate
 Zinsbindungsdauer9 Monate
 Rendite 3–0,72 %
 RatingA-
  1. Stand: 30.09.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.06.2019 - 31.08.2019

Die Kapitalmärkte konnten den von der angekündigten geldpolitischen Kehrtwende der wichtigsten Notenbanken befeuerten positiven Trend vom Jahresauftakt in den vergangenen drei Monaten überwiegend in etwas abgeschwächter Form fortsetzen. Der im Berichtsquartal allgemein vorherrschende rückläufige Zinstrend war auch im Bereich kurz laufender Rentenpapiere zu beobachten. Die deutsche Zinsstrukturkurve lag Ende August komplett im Minus. Der für Kurzläufer als Marktbarometer fungierende Euro-Schatzfuture stieg in den vergangenen drei Monaten kontinuierlich an und erreichte im August einen Jahreshöchststand. Gleichzeitig gab der 3-Monats-EURIBOR-Zinssatz deutlich nach und fiel von minus 32 auf minus 43 Basispunkte. Auch in der Euro-Peripherie wie etwa in Italien und Spanien gaben die Renditen der dort gehandelten Geldmarktpapiere deutlich nach. Die Europäische Zentralbank (EZB) hat mit der Ankündigung, im September weitere geldpolitische Lockerungen implementieren zu wollen, für hohe Erwartungen bei den Anlegern gesorgt. Kurz laufende europäische Unternehmensanleihen verzeichneten in diesem Zuge ebenfalls Zugewinne, die Risikoprämien engten sich im Berichtsquartal ein. Der Fonds verzeichnete entsprechende Kursgewinne. Im Berichtszeitraum hat das Fondsmanagement fast ausschließlich Transaktionen am Sekundärmarkt durchgeführt und sich kaum an Neuemissionen beteiligt. Neuinvestments wurden eher in festverzinslichen Anleihen vorgenommen, wegen des sinkenden EURIBOR dagegen kaum bei variabel verzinslichen Papieren (Floatern). Wir nahmen so gut wie keine Verkäufe vor. Nachgekauft haben wir vor allem aufgrund von Fälligkeiten. Mit einem weiter abflachenden Wirtschaftswachstum und fortgesetzten handelspolitischen Spannungen dürfte das Kapitalmarktumfeld in den kommenden Monaten anspruchsvoll bleiben. Die Konjunkturdaten sollten darüber hinaus wieder stärker in den Fokus der Kapitalmärkte rücken, während im Gegenzug die Impulse der Geldpolitik nachlassen dürften.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniOptimus -net-
ISINLU0061890835
WKN974539
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte Mai 
Auflegungsdatum02.10.1995 

Geschäftsjahr01.04. – 31.03. 
RisikoklasseGeringes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingD  (Stand: 07.2019)
VergleichsgruppeRenten EURO kurz
Morningstar Rating2 Sterne  (Stand: 07.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Diversified Bond - Short Term

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 0,60 %, maximal 0,80 %, hiervon erhält Ihre Bank 50,00 - 60,00 %.
laufende Kosten0,73 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 2,56 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2018/2019)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 3,00 pro Anteil

Fondssuche

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Juli 2019
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten. Einschließlich Saldo aus Devisentermingeschäften.
  3. Die durchschnittliche Rendite (netto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden. Laufende Kosten sind berücksichtigt.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  5. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.