UniDynamicFonds: Europa A

Fonds kaufen Aktienfonds mit europäischen Wachstumswerten
  • ISIN: LU0085167236
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne
  • FERI Fondsrating: A

Rücknahmepreis

82,72EUR

Differenz zum Vortag:

-0,15 EUR / -0,18 %

Stand: 23. Februar 2017

Ausgabepreis

86,03EUR

Empfohlener Anlagehorizont

7
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniDynamicFonds: Europa A im Überblick

UniDynamicFonds: Europa A ist ein Aktienfonds, der in europäische Wachstumswerte investiert.

UniDynamicFonds: Europa A 1 auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    4,00 %
  • laufende Kosten:
    1,55 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,26 %
  • Fondsvolumen:
    330,9 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.10.1997

Anlagestrategie

Der Fonds investiert europaweit in Aktien von Unternehmen mit überdurchschnittlicher Wachstumsdynamik. Bei der gezielten Einzeltitelauswahl (Stock Picking) spielen Kriterien wie z.B. die Konzentration auf Kernkompetenzen, Markt- und Technologieführerschaft oder die nachhaltige Ertragsstärke eine besondere Rolle.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniDynamicFonds: Europa A eignet sich, wenn Sie...

  • Ihre Aktienanlage auf Wachstumswerte ausrichten möchten.
  • für tendenziell höhere Ertragschancen auch höhere Risiken in Kauf nehmen möchten.

 UniDynamicFonds: Europa A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • einen sicheren Ertrag anstreben.
  • keine hohen Wertschwankungen akzeptieren möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.01.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.01.2012 bis 31.01.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Kurssteigerungen der europäischen Aktienmärkte.
  • Chancen auf Wechselkursgewinne.
  • Tendenziell höhere Ertragschancen als bei einer Anlage ausschließlich in Standardwerten der etablierten Industrienationen.
  • Breite Risikostreuung des Anlagekapitals durch Investition in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Professionelle Auswahl von Einzelunternehmen durch erfahrene Kapitalmarktexperten.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds (z.B. Derivate) und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken (z.B. Hebelwirkung) ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

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Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2016
Stand: Februar 2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.01.2017

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 31.01.2017

Größte Aktienwerte

Nestlé

 

8,01 %
Roche Hld. GS

 

6,32 %
British American Tobacco

 

4,95 %
SAP

 

4,51 %
Bayer

 

4,29 %
Diageo

 

3,75 %
LVMH

 

3,48 %
Unilever

 

3,36 %
Syngenta

 

3,26 %
CRH

 

2,92 %
  1. Stand: 31.01.2017

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate101,23 %
Liquidität 2–1,23 %
  1. Stand: 31.01.2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,16 %
seit Jahresbeginn1,16 %
1 Jahr6,29 %6,29 %
3 Jahre29,88 %9,11 %
5 Jahre67,28 %10,84 %
10 Jahre50,90 %4,20 %
seit Auflegung109,06 %3,89 %
  1. Stand: 31.01.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2016-0,39 %
201517,12 %
20148,24 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität
Maximaler Verlust -8,74 % -20,68 % -20,68 % -53,34 %
Hoch 81,12 EUR 86,15 EUR 86,15 EUR 86,15 EUR
Tief 67,30 EUR 62,03 EUR 46,99 EUR 29,09 EUR
Sharpe-Ratio
  1. Stand: 03.02.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess in unserem Aktienportfoliomanagement baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab und bezieht dann aber auch Punkte wie Branchen- oder Länderzugehörigkeit in die Bewertung mit ein. Im Rahmen der gezielten Titelauswahl ("Stock Picking") werden Kriterien wie zum Beispiel ein attraktives Produktangebot, Kostenvorteile gegenüber Mitbewerbern und ein überzeugendes Management der Anlageentscheidung zugrunde gelegt. Alle Portfoliomanager sind gleichzeitig auch Analysten für ein bestimmtes Themenfeld. Durch diese Verzahnung sind unsere Spezialisten immer Experten auf ihrem Gebiet und gleichzeitig nah am Markt. Darüber hinaus ist uns der Austausch mit Kollegen aus anderen Anlageklassen wichtig, weil die Kapitalmärkte komplexer werden und immer stärker miteinander vernetzt sind.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.01.2017 - 31.01.2017

Europäische Börsen mit schwachem Jahresauftakt Die europäischen Aktienmärkte sind mit einem Minus in das neue Börsenjahr 2017 gestartet. Der EUROSTOXX 50 verlor im Januar 1,8 Prozent an Wert, der marktbreite STOXX Europe 600 gab 0,4 Prozent nach. Der MSCI Europe Small and Mid Caps für Unternehmen mit niedriger und mittelgroßer Marktkapitalisierung schloss dagegen 0,8 Prozent fester. Dank des schwachen Euro gewinnt die Konjunkturdynamik im Euroraum weiter an Fahrt. Die Wirtschaftsaktivität zog zuletzt so kräftig an wie seit fünfeinhalb Jahren nicht mehr. Die guten Konjunkturnachrichten gerieten angesichts einer Vielzahl politischer Risiken allerdings in den Hintergrund. So sorgten die ersten Regierungstage des neuen US-Präsidenten Donald Trump für Aufsehen an den internationalen Kapitalmärkten. Die britische Premierministerin Theresa May erklärte derweil in ihrer Grundsatzrede zum Brexit, dass sie ein vollständiges Ausscheiden aus der Europäischen Union anstrebt. Zeitgleich soll ein neues Handelsabkommen mit dem Staatenbund geschlossen werden. Auch in der Euroland-Peripherie stieg die Unsicherheit spürbar an: Während der italienische Bankensektor bislang kaum Fortschritte beim Abbau der faulen Kredite erzielen konnte, droht auch in Portugal neues Ungemach: Die Wirtschaft des Landes kommt nicht in die Gänge, schon bald könnten die Anleihekäufe der Europäischen Zentralbank das kritische Limit von 33 Prozent des Gesamtvolumens erreichen. Ein wichtiger Unterstützungsfaktor des Marktes würde mithin entfallen. In Griechenland verzögert sich der Abschluss der Überprüfung der von den Geldgebern verlangten Reformen indes weiter. Italienische (FTSE-MIB Index: -3,4 Prozent), portugiesische (PSI 20 Index: -4,4 Prozent) und griechische Aktien (ATHEX Index: -5,0 Prozent) gaben in der Berichtsperiode daher deutlich nach. Etwas besser entwickelten sich Schweizer Aktien (SMI Index: +0,9 Prozent). Der US-Pharma-Konzern Johnson & Johnson will für 30 Milliarden US-Dollar den eidgenössischen Biotechnologiekonzern Actelion übernehmen. Dessen Geschäftsmodell ist auf Medikamente zur Behandlung von lebensbedrohlichem Bluthochdruck im Lungenkreislauf spezialisiert und hochprofitabel.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniDynamicFonds: Europa A
ISINLU0085167236
WKN987194
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum01.10.1997 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
VerwahrstelleDZ PRIVATBANK S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 12.2016)
VergleichsgruppeEAA Fund Europe Large-Cap Growth Equity
FERI FondsratingA  (Stand: 12.2016)
VergleichsgruppeAktien Europa

Gebühren

Ausgabeaufschlag4,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,26 %
laufende Kosten1,55 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 0,38 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 1,40 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2015/2016)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,40 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 53,35% per 23.02.2017
Aktiengewinn KStG 53,77% per 23.02.2017
Zwischengewinn 0,00 EUR per 23.02.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 23.02.2017

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