UniDynamicFonds: Europa A

Fonds kaufen Aktienfonds mit europäischen Wachstumswerten
  • ISIN: LU0085167236
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 4 Sterne 2
  • Scope: A 2

Rücknahmepreis

88,69EUR

Differenz zum Vortag:

-0,48 EUR / -0,54 %

Stand: 19. April 2018

Ausgabepreis

92,24EUR

Empfohlener Anlagehorizont

7
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniDynamicFonds: Europa A im Überblick

UniDynamicFonds: Europa A ist ein Aktienfonds, der in europäische Wachstumswerte investiert.

UniDynamicFonds: Europa A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    4,00 %
  • laufende Kosten:
    1,52 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,67 %
  • Fondsvolumen:
    332,3 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.10.1997

Anlagestrategie

Der Fonds investiert europaweit in Aktien von Unternehmen mit überdurchschnittlicher Wachstumsdynamik. Bei der gezielten Einzeltitelauswahl (Stock Picking) spielen Kriterien wie z.B. die Konzentration auf Kernkompetenzen, Markt- und Technologieführerschaft oder die nachhaltige Ertragsstärke eine besondere Rolle.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniDynamicFonds: Europa A eignet sich, wenn Sie...

  • Ihre Aktienanlage auf Wachstumswerte ausrichten möchten.
  • für tendenziell höhere Ertragschancen auch höhere Risiken in Kauf nehmen möchten.

 UniDynamicFonds: Europa A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • einen sicheren Ertrag anstreben.
  • keine hohen Wertschwankungen akzeptieren möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.03.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.03.2013 bis 31.03.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Kurssteigerungen der europäischen Aktienmärkte.
  • Chancen auf Wechselkursgewinne.
  • Tendenziell höhere Ertragschancen als bei einer Anlage ausschließlich in Standardwerten der etablierten Industrienationen.
  • Breite Risikostreuung des Anlagekapitals durch Investition in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Professionelle Auswahl von Einzelunternehmen durch erfahrene Kapitalmarktexperten.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds (z.B. Derivate) und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken (z.B. Hebelwirkung) ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-1,49 %
seit Jahresbeginn-4,37 %
1 Jahr1,26 %1,26 %
3 Jahre6,74 %2,20 %
5 Jahre52,59 %8,82 %
10 Jahre78,57 %5,97 %
seit Auflegung126,25 %4,06 %
  1. Stand: 31.03.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
201714,47 %
2016-0,39 %
201517,12 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 10,03 % 10,97 % 11,13 % 14,42 %
Maximaler Verlust -7,98 % -20,68 % -20,68 % -48,73 %
Hoch 92,63 EUR 92,63 EUR 92,63 EUR 92,63 EUR
Tief 82,32 EUR 67,30 EUR 55,32 EUR 29,09 EUR
Sharpe-Ratio 0,70 0,35 0,86 0,37
  1. Stand: 28.02.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.03.2018

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 31.03.2018

Größte Aktienwerte

Nestlé

 

5,35 %
SAP

 

4,14 %
LVMH

 

4,05 %
Unilever

 

3,93 %
Novo Nordisk

 

3,82 %
Diageo

 

3,76 %
Anheuser-Busch InBev

 

3,75 %
L'Oreal

 

3,26 %
Adidas

 

3,24 %
Dassault Systemes

 

2,96 %
  1. Stand: 31.03.2018

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate99,05 %
Liquidität 30,95 %
  1. Stand: 31.03.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der quantitative Investmentprozess baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab.Um ein besonders vorteilhaftes Rendite-Risiko-Profil zu erreichen werden fundamentale Charakteristika der Unternehmen aus Rendite- und Risikosicht bewertet und bei der Anlageentscheidung berücksichtigt. Der Schwerpunkt der Portfoliokonstruktion liegt dabei auf der Reduktion des Risikos und erfolgt unabhängig von der Benchmark. Bevorzugt werden Aktien, die sowohl ein geringes Risiko als auch eine hohe Attraktivität aufweisen. Auf diese Weise erhält das Portfolio seinen defensiven, aber chancenreichen Charakter.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.03.2018 - 31.03.2018

Abwärtstrend am europäischen Aktienmarkt setzt sich fort Europas Aktienmärkte haben im März die Kursverluste aus dem Vormonat ausgebaut. Der EURO STOXX 50-Index gab 2,3 Prozent nach, der marktbreite STOXX Europe 600-Index verzeichnete einen Wertverlust von 2,3 Prozent. Die im MSCI Europe Small and Mid Caps-Index gelisteten Unternehmen mit niedriger und mittelgroßer Marktkapitalisierung schlossen 1,9 Prozent leichter. Im Vorfeld der Berichtssaison zum ersten Quartal gab es nur wenige Unternehmensmeldungen, die Einfluss auf die Kursentwicklung nahmen. Stattdessen überlagerten politische Themen das Marktgeschehen. Vor allem die von den USA angedrohten und teilweise eingeführten Strafzölle auf Aluminium und Stahl schürten Ängste vor einer globalen Eskalation und weitreichenden Handelshemmnissen. Aktien der deutschen Autobauer Daimler, BWM und Volkswagen gerieten unter Druck, nachdem US-Präsident Trump drohte, auch Zölle auf Autos aus der Europäischen Union (EU) zu erheben. Italienische Aktien entwickelten sich besser als der Gesamtmarkt, obwohl die politische Unsicherheit im südeuropäischen Land wieder angestiegen ist. Aus der Parlamentswahl Anfang März ist keine der Parteien als klarer Sieger hervorgegangen, die Regierungsbildung könnte zu einer Hängepartie werden. Unter dem Strich gab der FTSE MIB-Index 0,9 Prozent nach. Auch britische Aktien konnten sich vergleichsweise gut halten, nachdem sich Großbritannien und die EU auf eine an die Brexit-Verhandlungen anschließende Übergangsphase von 21 Monaten geeinigt hatten. Mit Blick auf das Fundamentalbild setzte sich die Entwicklung des Vormonats fort, die Wachstumsdynamik verlangsamte sich etwas. Sowohl im Industrie- als auch im Dienstleistungssektor ging das Momentum der Einkaufsmanagerindizes von hohen Niveaus zurück. Nach wie vor bewegen sich die Indikatoren aber deutlich über der Schwelle von 50 Zählern, die eine Expansion der wirtschaftlichen Aktivität signalisiert. Die jüngsten Kursrückgänge vor dem Hintergrund der Diskussion um Protektionismus könnten sich als etwas übertrieben herausstellen. Da die fundamentalen Rahmenbedingungen unverändert gut sind, besteht Erholungspotenzial an den globalen Aktienmärkte.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniDynamicFonds: Europa A
ISINLU0085167236
WKN987194
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum01.10.1997 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 01.2018)
VergleichsgruppeEAA Fund Europe Large-Cap Growth Equity
Scope Mutual Fund RatingA  (Stand: 01.2018)
VergleichsgruppeAktien Europa

Gebühren

Ausgabeaufschlag4,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,67 %
laufende Kosten1,52 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,12 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
steuerpflichtiger Ertrag 0,38 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,40 pro Anteil

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