UniDynamicFonds: Europa A

Fonds kaufen Aktienfonds mit europäischen Wachstumswerten
  • ISIN: LU0085167236
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 4 Sterne
  • FERI Fondsrating: A

Rücknahmepreis

89,95EUR

Differenz zum Vortag:

-0,27 EUR / -0,30 %

Stand: 23. Juni 2017

Ausgabepreis

93,55EUR

Empfohlener Anlagehorizont

7
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniDynamicFonds: Europa A im Überblick

UniDynamicFonds: Europa A ist ein Aktienfonds, der in europäische Wachstumswerte investiert.

UniDynamicFonds: Europa A 1 auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    4,00 %
  • laufende Kosten:
    1,55 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,67 %
  • Fondsvolumen:
    369,5 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.10.1997

Anlagestrategie

Der Fonds investiert europaweit in Aktien von Unternehmen mit überdurchschnittlicher Wachstumsdynamik. Bei der gezielten Einzeltitelauswahl (Stock Picking) spielen Kriterien wie z.B. die Konzentration auf Kernkompetenzen, Markt- und Technologieführerschaft oder die nachhaltige Ertragsstärke eine besondere Rolle.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniDynamicFonds: Europa A eignet sich, wenn Sie...

  • Ihre Aktienanlage auf Wachstumswerte ausrichten möchten.
  • für tendenziell höhere Ertragschancen auch höhere Risiken in Kauf nehmen möchten.

 UniDynamicFonds: Europa A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • einen sicheren Ertrag anstreben.
  • keine hohen Wertschwankungen akzeptieren möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.05.2017

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.05.2012 bis 31.05.2017. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Kurssteigerungen der europäischen Aktienmärkte.
  • Chancen auf Wechselkursgewinne.
  • Tendenziell höhere Ertragschancen als bei einer Anlage ausschließlich in Standardwerten der etablierten Industrienationen.
  • Breite Risikostreuung des Anlagekapitals durch Investition in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Professionelle Auswahl von Einzelunternehmen durch erfahrene Kapitalmarktexperten.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds (z.B. Derivate) und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken (z.B. Hebelwirkung) ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2016
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,89 %
seit Jahresbeginn13,76 %
1 Jahr16,13 %16,13 %
3 Jahre38,06 %11,35 %
5 Jahre93,57 %14,12 %
10 Jahre59,95 %4,81 %
seit Auflegung135,11 %4,44 %
  1. Stand: 31.05.2017

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2016-0,39 %
201517,12 %
20148,24 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 12,28 % 12,35 % 10,81 % 14,73 %
Maximaler Verlust -8,65 % -20,68 % -20,68 % -53,34 %
Hoch 90,64 EUR 90,64 EUR 90,64 EUR 90,64 EUR
Tief 71,29 EUR 62,03 EUR 46,99 EUR 29,09 EUR
Sharpe-Ratio 1,34 0,93 1,31 0,27
  1. Stand: 31.05.2017

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.05.2017

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 31.05.2017

Größte Aktienwerte

Nestlé

 

8,03 %
Roche Hld. GS

 

6,32 %
British American Tobacco

 

4,93 %
SAP

 

4,55 %
Bayer

 

4,43 %
Anheuser-Busch InBev

 

3,98 %
LVMH

 

3,79 %
Diageo

 

3,50 %
Air Liquide

 

3,00 %
Kering

 

2,96 %
  1. Stand: 31.05.2017

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate99,50 %
Liquidität 20,50 %
  1. Stand: 31.05.2017

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der quantitative Investmentprozess baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab.Um ein besonders vorteilhaftes Rendite-Risiko-Profil zu erreichen werden fundamentale Charakteristika der Unternehmen aus Rendite- und Risikosicht bewertet und bei der Anlageentscheidung berücksichtigt. Der Schwerpunkt der Portfoliokonstruktion liegt dabei auf der Reduktion des Risikos und erfolgt unabhängig von der Benchmark. Bevorzugt werden Aktien, die sowohl ein geringes Risiko als auch eine hohe Attraktivität aufweisen. Auf diese Weise erhält das Portfolio seinen defensiven, aber chancenreichen Charakter.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.05.2017 - 31.05.2017

Europäische Aktien auf Konsolidierungskurs Die europäischen Aktienbörsen haben den Mai nach einem volatilen Verlauf nahezu unverändert beendet. Nachdem die Märkte im bisherigen Jahresverlauf bereits auf einen beachtlichen Wertzuwachs von rund acht Prozent zurückblicken, gab der EUROSTOXX 50 im Berichtsmonat marginal um 0,1 Prozent nach. Der marktbreite STOXX Europe 600 gewann mit 0,8 Prozent leicht an Wert. Der MSCI Europe Small and Mid Caps für Unternehmen mit niedriger und mittelgroßer Marktkapitalisierung verzeichnete mit einem Plus von 1,7 Prozent dagegen etwas höhere Kursgewinne. Zum Monatsbeginn führte der positive Verlauf der Unternehmensberichtssaison zum ersten Quartal zunächst zu einer Fortsetzung der freundlichen Börsenstimmung. Bis Ende Mai hatte der überwiegende Teil der im EUROSTOXX 50 gelisteten Unternehmen seine Bücher geöffnet. 87 Prozent der Konzerne konnten die Erwartungen der Analysten hinsichtlich der Umsätze schlagen, mit Blick auf die Gewinne lagen 67 Prozent über den Prognosen – der höchste Wert seit dem Jahr 2010. Mit Blick auf die Gewinnentwicklung legten die Überschüsse der europäischen Unternehmen im Vergleich zum Vorjahr um 25 Prozent zu. Der Wahlsieg des französischen Präsidentschaftskandidaten Emmanuel Macron führte indes zu einer eher verhaltenen Kapitalmarktreaktion. Investoren hatten auf Basis der Umfragen bereits im Vorfeld mit einem deutlichen Wahlsieg des sozialliberalen Politikers gerechnet. Zur Monatsmitte kippte die freundliche Börsenstimmung: Aufkommende Spekulationen um ein mögliches Amtsenthebungsverfahren gegen US-Präsident Trump setzten zuerst den US-Aktienmarkt und schließlich auch europäische Unternehmen unter Druck. Anders als ihre US-Pendants, die die aufflammende Unsicherheit schnell hinter sich lassen konnten, beendeten Europas Aktienmärkte den Monat unter dem Strich auf einem im Vergleich zur Vorperiode nahezu unveränderten Kursniveau. Vor dem Hintergrund der anziehenden globalen Konjunkturdynamik, des konstruktiven geldpolitischen Ausblicks, der robusten Verfassung des Unternehmenssektors und anhaltender Kapitalflüsse in die Anlageregion sollten europäische Aktien vorerst unterstützt bleiben.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniDynamicFonds: Europa A
ISINLU0085167236
WKN987194
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum01.10.1997 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
VerwahrstelleDZ PRIVATBANK S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating4 Sterne  (Stand: 04.2017)
VergleichsgruppeEAA Fund Europe Large-Cap Growth Equity
FERI FondsratingA  (Stand: 04.2017)
VergleichsgruppeAktien Europa

Gebühren

Ausgabeaufschlag4,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,20 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,67 %
laufende Kosten1,55 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 0,38 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 1,40 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2015/2016)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,40 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 56,50% per 23.06.2017
Aktiengewinn KStG 56,61% per 23.06.2017
Zwischengewinn 0,00 EUR per 23.06.2017
Immobiliengewinn 0,00% per 23.06.2017

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