UniEuroKapital -net-

Fonds kaufen Rentenfonds mit kürzeren Restlaufzeiten
  • ISIN: LU0089559057
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Geringes Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne 1
  • Scope: C 1

Rücknahmepreis

41,55EUR

Differenz zum Vortag:

-0,01 EUR / -0,02 %

Stand: 20. September 2018

Ausgabepreis

41,55EUR

Empfohlener Anlagehorizont

2
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniEuroKapital -net- im Überblick

UniEuroKapital -net- ist ein kurzfristig orientierter internationaler Rentenfonds, dessen Fokus auf Anleihen liegt, die in Euro notieren.

UniEuroKapital -net- auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    0,00 %
  • laufende Kosten:
    1,07 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    341,4 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    03.08.1998

Anlagestrategie

Der derzeit kürzer orientierte Rentenfonds UniEuroKapital -net- hat seinen Anlageschwerpunkt in verzinslichen Euro-Wertpapieren mit einer Restlaufzeit bzw. Zinsbindungsdauer von durchschnittlich bis zu drei Jahren.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniEuroKapital -net- eignet sich, wenn Sie...

  • ...die Chancen einer derzeitigen Anlage in verzinsliche Wertpapiere weltweiter Emittenten in Euro mit überwiegend kürzeren Laufzeiten nutzen möchten.
  • ...geringe Risiken akzeptieren.

 UniEuroKapital -net- eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ...höhere Ertragschancen bei entsprechend höheren Risiken anstreben.
  • ...keine geringen Risiken akzeptieren.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.08.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.08.2013 bis 31.08.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 0,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Kurschancen der internationalen Euro-Rentenmärkte
  • Geringeres Zinsänderungsrisiko durch Anlage im kürzeren Laufzeitenbereich
  • Risikostreuung durch die Anlage in weltweite Rentenmärkte
  • Professionelle Auswahl von Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlagen mit hoher Verzinsung, erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,54 %
seit Jahresbeginn-1,91 %
1 Jahr-2,15 %-2,15 %
3 Jahre-2,30 %-0,77 %
5 Jahre-0,11 %-0,02 %
10 Jahre14,00 %1,32 %
seit Auflegung46,60 %1,92 %
  1. Stand: 31.08.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2017-0,69 %
20160,10 %
2015-0,02 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 1,25 % 1,12 % 1,08 % 1,49 %
Maximaler Verlust -2,45 % -3,33 % -3,45 % -3,45 %
Hoch 42,70 EUR 43,91 EUR 44,50 EUR 44,50 EUR
Tief 41,40 EUR 41,40 EUR 41,40 EUR 41,40 EUR
Sharpe-Ratio -1,42 -0,40 0,15 0,71
  1. Stand: 31.08.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.08.2018

Zusammensetzung nach Zinsbindung

Stand: 31.08.2018

Größte Rentenwerte

1.50 % Italien v. 14 (2019)

 

11,78 %
0.65 % Italien v. 15 (2020)

 

8,60 %
1.40 % Spanien v. 14 (2020)

 

8,10 %
0.45 % Italien v. 16 (2021)

 

7,60 %
1.15 % Spanien v. 15 (2020)

 

4,51 %
0.75 % Spanien v. 16 (2021)

 

4,50 %
2.20 % Portugal v. 15 (2022)

 

2,52 %
0.50 % Toronto-D. Bk. v. 15(2020)

 

2,46 %
0.75 % Banco Popular Español 15(20)

 

2,29 %
1.00 % Banco Popular Español 16(22)

 

1,84 %
  1. Stand: 31.08.2018

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Staatsanleihen49,64 %
Bankschuldverschreibungen25,75 %
Unternehmensanleihen9,84 %
Pfandbriefe9,35 %
Sonstige0,61 %
Rentenfonds3,72 %
Liquidität 21,10 %
  1. Stand: 31.08.2018

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit1 Jahr / 11 Monate
 Zinsbindungsdauer1 Jahr / 9 Monate
 Rendite 30,58 %
 RatingA-
  1. Stand: 31.08.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Unser Investmentprozess im Rentenfondsmanagement fußt auf einem disziplinierten Top-down-Ansatz, bei dem sowohl makroökonomische Faktoren als auch spezifische Eigenschaften der Märkte eine wesentliche Rolle spielen. Einzeltitelgesichtspunkte, sog. Bottom-up-Elemente, kommen bei der Auswahl der jeweiligen Anleihe ebenfalls zum Tragen.  Bei der Konstruktion des Portfolios kann jeder Portfoliomanager auf das Research aller researchverantwortlichen Kollegen zurückgreifen. Das dahinter stehende Ziel: Die besten Ideen aus dem gesamten Rentenfondsmanagement zugänglich machen, um sie dann für den jeweiligen Fonds erkennen und nutzen zu können. Dazu dient eine systematische Kommunikation zwischen dem Researchverantwortlichen und dem zuständigen Portfoliomanager.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 4

Zeitraum: 01.08.2018 - 31.08.2018

Geldmarkt tendiert nahezu unverändert Die Europäische Zentralbank befand sich im August weitestgehend in der Sommerpause. Entsprechend gab es keine weiteren Details bezüglich der wegweisenden Entscheidungen aus der Juni Sitzung. Dort verkündete EZB-Präsident Mario Draghi das Ende der quantitativen Lockerungspolitik zum Jahreswechsel 2018/19 sowie eine langfristige Festlegung auf unveränderte Leitzinsen bis mindestens Ende des Sommers 2019. Der EZB-Rat zeigte sich im vergangenen Monat bezüglich der Wachstumsdynamik im Euroraum zuversichtlich. Trotz der jüngsten leichten Abschwächung werde diese als solide erachtet. Dabei verwies die EZB darauf, dass sich die Dynamik wieder einem normalen Wachstumstempo nährt. Entsprechend sieht der Rat keinen Grund, seine Erwartung zu überdenken, dass die umfangreichen Anleihekäufe zum Jahresende 2018 eingestellt werden. Am Geldmarkt respektive Markt für kurz laufende Wertpapiere verlief der Handel im August zunächst in engen Spannen. Im noch von der Sommerpause geprägten Marktumfeld blieben Neuemissionen in der ersten Monatshälfte so gut wie aus und die Spreads engten sich aufgrund des fehlenden Neuangebots entsprechend ein. In der zweiten Monatshälfte begannen allerdings viele Unternehmen das schwindende Zeitfenster des auslaufenden EZB-Ankaufprogramms noch für Neuemissionen zu nutzen. Ebenso belastete die lokale Finanzkrise in der Türkei. Entsprechend gaben länger laufende Unternehmensanleihen ab Monatsmitte nach. In Summe tendierten diese im August nahezu unverändert. Kurz laufende Unternehmensanleihen (ICE BofA Merrill Lynch ER01-Index, 1-3 Jahre) entwickelten sich analog zu ihren länger laufenden Pendants. Diese konnten zunächst zulegen, gaben die Gewinne aber in der zweiten Monatshälfte wieder ab. Die Risikoprämien weiteten sich leicht auf 39 Basispunkte aus. Bei den staatlichen Papieren stiegen die Renditen spanischer Kurzläufer. Italienische Kurzläufer und deutsche BuBills verzeichneten ebenso einen Renditeanstieg. Der 3-Monats-Euribor notierte weiterhin bei minus 32 Basispunkten und die bei der EZB gehaltene Überschussliquidität der Geschäftsbanken stieg unter Schwankungen per Monatsende auf 1,9 Billionen Euro an.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniEuroKapital -net-
ISINLU0089559057
WKN988457
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum03.08.1998 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseGeringes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 07.2018)
VergleichsgruppeEAA Fund EUR Diversified Bond - Short Term
Scope Mutual Fund RatingC  (Stand: 07.2018)
VergleichsgruppeRenten EURO kurz

Gebühren

Ausgabeaufschlag0,00 %
Verwaltungsvergütungaktuell 0,90 %, maximal 1,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 50,00 - 60,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,07 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,26 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,40 pro Anteil

Fondssuche

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Juli 2018
  2. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  3. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  4. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.