UniEuropa Mid&SmallCaps

Fonds kaufen Aktienfonds für europäische Nebenwerte
  • ISIN: LU0090772608
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Scope: E 1
  • Morningstar Rating: 2 Sterne 1

Rücknahmepreis

48,55EUR

Differenz zum Vortag:

-0,36 EUR / -0,74 %

Stand: 22. August 2019

Ausgabepreis

50,49EUR

Empfohlener Anlagehorizont

7
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniEuropa Mid&SmallCaps im Überblick

UniEuropa Mid&SmallCaps ist ein Aktienfonds, der in europäische Nebenwerte investiert.

UniEuropa Mid&SmallCaps auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    4,00 %
  • laufende Kosten:
    1,94 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    226,3 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    15.09.1998

Anlagestrategie

Der UniEuropa Mid&SmallCaps investiert in Nebenwerte aus Europa. Dabei favorisiert der Fonds mittlere und kleinere Unternehmen. Anlagegrundsatz: Aktives Fondsmanagement durch Stock-Picking und Timing unter Beachtung des Investitionsgrades.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniEuropa Mid&SmallCaps eignet sich, wenn Sie...

  • für tendenziell höhere Ertragschancen auch höhere Risiken in Kauf nehmen.
  • eine Anlage in mittleren und kleinen Werten bevorzugen.

 UniEuropa Mid&SmallCaps eignet sich nicht, wenn Sie...

  • einen sicheren Ertrag anstreben.
  • keine erhöhten Wertschwankungen akzeptieren möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.07.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.07.2014 bis 31.07.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Kurssteigerungen der europäischen Aktienmärkte.
  • Partizipation an den Wachstumschancen von kleinen und mittelgroßen Unternehmen.
  • Tendenziell höhere Ertragschancen als bei einer Anlage ausschließlich in Standardwerten der etablierten Industrienationen.
  • Breite Risikostreuung des Anlagekapitals durch Investition in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Professionelle Auswahl von Einzelunternehmen durch erfahrene Kapitalmarktexperten.

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds (z.B. Derivate) und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken (z.B. Hebelwirkung) ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017
Stand: November 2018

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-0,33 %
seit Jahresbeginn14,50 %
1 Jahr-10,76 %-10,76 %
3 Jahre15,62 %4,96 %
5 Jahre28,50 %5,14 %
10 Jahre158,69 %9,97 %
seit Auflegung25,84 %1,11 %
  1. Stand: 31.07.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-19,87 %
201719,74 %
2016-6,44 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 13,89 % 12,98 % 14,52 % 14,87 %
Maximaler Verlust -24,22 % -25,55 % -25,55 % -29,91 %
Hoch 56,56 EUR 57,57 EUR 57,57 EUR 57,57 EUR
Tief 42,56 EUR 42,56 EUR 35,61 EUR 20,52 EUR
Sharpe-Ratio -0,75 0,41 0,37 0,67
  1. Stand: 31.07.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.07.2019

Branchenzusammen­setzung des Fonds

Stand: 31.07.2019

Größte Aktienwerte

Logitech International

 

2,73 %
Lundin Petroleum

 

2,39 %
Gaztransport Et Technigaz

 

2,37 %
Coface S.A.

 

2,33 %
Amadeus Fire

 

2,28 %
Temenos AG

 

2,20 %
Signify N.V.

 

2,19 %
Grifols

 

2,13 %
CA Immobilien Anlagen

 

2,05 %
ams AG

 

1,99 %
  1. Stand: 31.07.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate99,73 %
Liquidität 20,27 %
  1. Stand: 31.07.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der quantitative Investmentprozess baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab.Um ein besonders vorteilhaftes Rendite-Risiko-Profil zu erreichen werden fundamentale Charakteristika der Unternehmen aus Rendite- und Risikosicht bewertet und bei der Anlageentscheidung berücksichtigt. Der Schwerpunkt der Portfoliokonstruktion liegt dabei auf der Reduktion des Risikos und erfolgt unabhängig von der Benchmark. Bevorzugt werden Aktien, die sowohl ein geringes Risiko als auch eine hohe Attraktivität aufweisen. Auf diese Weise erhält das Portfolio seinen defensiven, aber chancenreichen Charakter.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.05.2019 - 31.07.2019

Die Aktienmärkte in Europa mussten im Berichtsquartal Federn lassen. Das Nebenwerte-Segment verzeichnete deutliche Verluste: Die im STOXX Europe Mid 200-Index gelisteten Unternehmen mit mittlerer Marktkapitalisierung büßten 3,9 Prozent ein. Firmen mit niedriger Marktkapitalisierung verloren 2,0 Prozent (STOXX Europe Small 200-Index). Während die Sorgen um die Konjunktur und die handelspolitischen Spannungen die Kapitalmärkte belasteten, sorgte die Geldpolitik für Unterstützung. Hoffnungen auf Lockerungsmaßnahmen seitens der Europäischen Zentralbank (EZB) ließen die Kurse steigen. Die Währungshüter kündigten auf ihrer Juli-Sitzung entsprechende Schritte an. Die Börsen gaben im Nachgang des Treffens allerdings etwas ab, da Aussagen von EZB-Präsident Mario Draghi von den Investoren als weniger expansiv interpretiert wurden. Im Fonds haben wir die Bestände in Banken halbiert, denn die regulatorischen Anforderungen sowie die niedrigen Zinsen sind für Kreditinstitute herausfordernd. In diesem Zuge haben wir Aktien von BAWAG und Bankinter veräußert. Dagegen wurde die Gewichtung in Finanzdienstleistern erhöht (Cembra Money Bank, Nexi). Der Kapitalgütersektor wurde reduziert, da sich das Konjunkturumfeld weiter eingetrübt hat und Investitionsentscheidungen verschoben werden. Wir haben daher die Position im Windkraftanlagenhersteller Siemens Gamesa und in der finnischen Wärtsilä abgebaut. Dagegen wurden die Bestände in Industriedienstleistern durch den Kauf des Call-Center-Anbieters Teleperformance signifikant erhöht. Auch haben wir die Gewichtung in Frankreich stark erhöht, da die Auswirkungen der Gelbwesten-Proteste bei den Unternehmen von kurzer Dauer waren. Dagegen sind wir in Großbritannien aufgrund des ungelösten Brexit und in Deutschland wegen des exportlastigen Mittelstands vorsichtig positioniert. Insgesamt haben wir das Portfolio im Berichtszeitraum etwas breiter aufgestellt. Der Anteil an Wachstumsunternehmen wurde zu Lasten von Value-Titeln erhöht, da sich erstere in diesem Marktumfeld besser behaupten konnten. Mit dem abflachenden Wirtschaftswachstum und einer möglichen erneuten Eskalation im Handelsstreit dürfte das Aktienmarktumfeld anspruchsvoll bleiben.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniEuropa Mid&SmallCaps
ISINLU0090772608
WKN988567
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum15.09.1998 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseErhöhtes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingE  (Stand: 06.2019)
VergleichsgruppeAktien Europa Mid/Small Caps
Morningstar Rating2 Sterne  (Stand: 06.2019)
VergleichsgruppeEurope Mid-Cap Equity

Gebühren

Ausgabeaufschlag4,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 4
Verwaltungsvergütungaktuell 1,55 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. 4
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,94 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,34 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,40 pro Anteil

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  1. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 30. Juni 2019
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  3. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  4. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.