UniEuroAspirant A

Fonds kaufen Europäischer Rentenfonds mit Fokus auf Osteuropa
  • ISIN: LU0097169550
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Morningstar Rating: 2 Sterne 2
  • Scope: D 2

Rücknahmepreis

38,13EUR

Differenz zum Vortag:

0,18 EUR / 0,47 %

Stand: 19. September 2018

Ausgabepreis

39,27EUR

Empfohlener Anlagehorizont

5
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniEuroAspirant A im Überblick

UniEuroAspirant ist ein Rentenfonds, dessen Fokus auf osteuropäischen Anleihen liegt.

UniEuroAspirant A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    1,08 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    466,9 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.07.1999

Anlagestrategie

Der UniEuroAspirant A investiert vorzugsweise in festverzinsliche Anleihen von osteuropäischen Ländern, die auf lokale Währungen oder auf Euro lauten. Im Vordergrund stehen dabei beispielsweise Anleihen aus Polen, der Türkei und Russland. Darüber hinaus wird auch in Anleihen etablierter EU-Mitgliedsstaaten wie Deutschland oder Frankreich angelegt. Pfandbriefe und Unternehmensanleihen sowie hochverzinsliche Anleihen (High-Yield-Anleihen) können ebenfalls erworben werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniEuroAspirant A eignet sich, wenn Sie...

  • ihrem Depot Anleihen osteuropäischer Staaten beimischen möchten.
  • für tendenziell höhere Ertragschancen auch mäßige Risiken in Kauf nehmen.

 UniEuroAspirant A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • einen sicheren Ertrag anstreben.
  • keine mäßigen Wertschwankungen akzeptieren möchten. 
  • weltweit investieren möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.08.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.08.2013 bis 31.08.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Kurschancen (ost-)europäischer Staats- und Unternehmensanleihen
  • Tendenziell höhere Nominalzinsen als bei einer Anlage in Euro-Staatsanleihen mit bester Bonität
  • Chance auf Wechselkursgewinne durch Aufwertung der (ost-)europäischen Währungen
  • Risikostreuung durch die Anlage in Anleihen verschiedener (ost-)europäischer Staaten und Unternehmen
  • Professionelle Auswahl von Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlagen mit hoher Verzinsung, erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017
Stand: Februar 2018

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat-5,72 %
seit Jahresbeginn-12,53 %
1 Jahr-12,95 %-12,95 %
3 Jahre-6,70 %-2,29 %
5 Jahre-7,88 %-1,63 %
10 Jahre3,80 %0,37 %
seit Auflegung92,91 %3,49 %
  1. Stand: 31.08.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20173,61 %
20162,01 %
2015-0,32 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 5,11 % 5,90 % 6,14 % 7,26 %
Maximaler Verlust -13,77 % -13,77 % -14,27 % -17,30 %
Hoch 44,72 EUR 46,32 EUR 51,40 EUR 51,40 EUR
Tief 37,40 EUR 37,40 EUR 37,40 EUR 37,40 EUR
Sharpe-Ratio -2,46 -0,33 -0,24 0,02
  1. Stand: 31.08.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.08.2018

Zusammensetzung nach Zinsbindung

Stand: 31.08.2018

Größte Rentenwerte

0.00 % Polen v. 17(2020)

 

5,82 %
2.50 % Polen v. 17(2023)

 

5,04 %
0.08 % Ungarn v. 13(2019)

 

3,54 %
2.25 % EIB v. 16(2021)

 

2,95 %
2.50 % Polen v. 16(2027)

 

2,94 %
2.50 % Polen v. 15(2026)

 

2,83 %
3.50 % Rumänien v. 14 (2022)

 

2,82 %
2.15 % Italien v. 14 (2021)

 

2,73 %
7.40 % Russland 17 (2022)

 

2,62 %
0.50 % Deutschland v. 15(2025)

 

2,62 %
  1. Stand: 31.08.2018

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Staatsanleihen84,68 %
Bankschuldverschreibungen4,79 %
Unternehmensanleihen2,07 %
Corporates-Staatsgarantie0,20 %
Rentenfonds2,02 %
Liquidität 36,23 %
  1. Stand: 31.08.2018

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit5 Jahre / 8 Monate
 Zinsbindungsdauer4 Jahre / 7 Monate
 Rendite 43,51 %
 RatingA-
  1. Stand: 31.08.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Bei Laufzeitfonds ist der Investmentprozess zweigeteilt: In der Auflegungsphase wird das Portfolio (vor dem Hintergrund der Laufzeit und das für den Fonds vorgesehenen Anlageuniversum) zusammengestellt. Das Portfoliomanagement  legt unter diesen Rahmenbedingungen eine Struktur fest und wählt im Anschluss aussichtsreiche Anleihen für den Fonds aus. Vor allem in diesem Stadium findet ein intensiver Austausch zwischen den Experten für die jeweiligen Marktsegmente statt. Nach Auflage des Fonds findet eine kontinuierliche Überwachung der einzelnen Positionen durch das Portfoliomanagement statt, jedoch werden die Steuerungsmaßnahmen aus Kostengründen auf das Wesentliche beschränkt.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.08.2018 - 31.08.2018

Im abgelaufenen Handelsmonat agierten die Investoren aufgrund einer Reihe von Risiken vorsichtig. Große Verluste gab es erneut in Russland und der Türkei. Russland muss in den kommenden Wochen weitere Sanktionen seitens der USA befürchten. Die Rendite zehnjähriger Staatsanleihen stieg daraufhin um knapp 100 Basispunkte an. Auch am aktuellen Schicksal der Türkei sind die USA nicht unbeteiligt. Dort spitzte sich die Krise weiter zu. Dabei kam es zu erheblichen Verwerfungen, speziell am Währungsmarkt. Verantwortlich war zum einen die weiterhin ungeklärte Situation um die Inhaftierung des US-Pastors Brunson. Nachdem die Türkei eine Freilassung abgelehnt hatte, reagierten die USA mit Sanktionen gegen türkische Minister und einer Verdopplung der Zölle auf türkische Stahl- und Aluminiumimporte. Zum anderen erfüllten aber auch die Reaktion von Notenbank und Politik nicht die Erwartungen. Kräftige Zinserhöhungen blieben ebenso aus wie ein mögliches Hilfeersuchen beim Internationalen Währungsfonds. Nachdem die Türkische Lira gegenüber dem US-Dollar zwischenzeitlich über 40 Prozent an Wert verloren hatte, kam es Ende August zwar zu einer leichten Entspannung, die aber wohl nicht von Dauer sein dürfte. Ausgestanden ist die Krise noch nicht. Vor allem stark in US-Dollar verschuldete Unternehmen - und davon gibt es in der Türkei viele - geraten zunehmend in Schieflage, eine Rezession wird somit immer wahrscheinlicher. Im Berichtsmonat haben wir unsere Anleihebestände in der Türkei teilweise über den Kauf von Optionen abgesichert und gleichzeitig dortige Unternehmensanleihen reduziert. Währungsseitig haben wir die Schwäche des US-Dollars für Zukäufe genutzt und sind hinsichtlich unserer dortigen Währungsallokation neutral gewichtet. Das Umfeld für Schwellenländeranlagen bleibt herausfordernd. Insbesondere der Fortgang des Handelskonflikts sowie weiterhin auch Einzelländerthemen bleiben die größten Risikofaktoren für Schwellenländer-Rentenanlagen.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniEuroAspirant A
ISINLU0097169550
WKN989805
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum01.07.1999 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating2 Sterne  (Stand: 07.2018)
VergleichsgruppeEAA Fund Emerging Europe Bond
Scope Mutual Fund RatingD  (Stand: 07.2018)
VergleichsgruppeRenten Mittel-/Osteuropa

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 0,90 %, maximal 1,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,08 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 1,31 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2016/2017)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,50 pro Anteil

Fondssuche

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  1. UniEuroAspirant A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniEuroAspirant.
  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 31. Juli 2018
  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.