UniEuroAspirant A

Fonds kaufen Europäischer Rentenfonds mit Fokus auf Osteuropa
  • ISIN: LU0097169550
  • Fondskategorie: Rentenfonds
  • Risikoklasse:  Mäßiges Risiko
  • Scope: E 2
  • Morningstar Rating: 2 Sterne 2

Rücknahmepreis

39,85EUR

Differenz zum Vortag:

-0,03 EUR / -0,08 %

Stand: 13. Juni 2019

Ausgabepreis

41,05EUR

Empfohlener Anlagehorizont

5
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniEuroAspirant A im Überblick

UniEuroAspirant ist ein Rentenfonds, dessen Fokus auf osteuropäischen Anleihen liegt.

UniEuroAspirant A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Rentenfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    3,00 %
  • laufende Kosten:
    1,10 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    441,4 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.07.1999

Anlagestrategie

Der UniEuroAspirant A investiert vorzugsweise in festverzinsliche Anleihen von osteuropäischen Ländern, die auf lokale Währungen oder auf Euro lauten. Im Vordergrund stehen dabei beispielsweise Anleihen aus Polen, der Türkei und Russland. Darüber hinaus wird auch in Anleihen etablierter EU-Mitgliedsstaaten wie Deutschland oder Frankreich angelegt. Pfandbriefe und Unternehmensanleihen sowie hochverzinsliche Anleihen (High-Yield-Anleihen) können ebenfalls erworben werden.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniEuroAspirant A eignet sich, wenn Sie...

  • ihrem Depot Anleihen osteuropäischer Staaten beimischen möchten.
  • für tendenziell höhere Ertragschancen auch mäßige Risiken in Kauf nehmen.

 UniEuroAspirant A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • einen sicheren Ertrag anstreben.
  • keine mäßigen Wertschwankungen akzeptieren möchten. 
  • weltweit investieren möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.05.2019

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 31.05.2014 bis 31.05.2019. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 3,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Kurschancen (ost-)europäischer Staats- und Unternehmensanleihen
  • Tendenziell höhere Nominalzinsen als bei einer Anlage in Euro-Staatsanleihen mit bester Bonität
  • Chance auf Wechselkursgewinne durch Aufwertung der (ost-)europäischen Währungen
  • Risikostreuung durch die Anlage in Anleihen verschiedener (ost-)europäischer Staaten und Unternehmen
  • Professionelle Auswahl von Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlagen mit hoher Verzinsung, erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2019
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,14 %
seit Jahresbeginn2,33 %
1 Jahr-0,98 %-0,98 %
3 Jahre-3,23 %-1,09 %
5 Jahre-5,15 %-1,05 %
10 Jahre27,89 %2,49 %
seit Auflegung108,27 %3,75 %
  1. Stand: 31.05.2019

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2018-7,72 %
20173,61 %
20162,01 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 5,58 % 5,81 % 6,14 % 6,66 %
Maximaler Verlust -11,13 % -13,84 % -14,34 % -16,04 %
Hoch 42,05 EUR 45,91 EUR 50,62 EUR 50,62 EUR
Tief 37,37 EUR 37,37 EUR 37,37 EUR 37,37 EUR
Sharpe-Ratio -0,79 -0,23 -0,06 0,34
  1. Stand: 30.04.2019

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 31.05.2019

Zusammensetzung nach Zinsbindung

Stand: 31.05.2019

Größte Rentenwerte

2.50 % Polen v. 17(2023)

 

4,01 %
2.50 % Polen v. 16(2027)

 

3,72 %
2.50 % Polen v. 15(2026)

 

3,63 %
7.40 % Russland v. 17(2022)

 

3,10 %
0.45 % Tschechien (2023)

 

2,82 %
3.50 % Rumänien v. 14 (2022)

 

2,41 %
7.05 % Russland v. 13(2028)

 

2,23 %
7.75 % Russland v. 16(2026)

 

2,18 %
1.75 % Großbritannien (2022)

 

2,11 %
3.00 % Ungarn v. 15(2024)

 

2,05 %
  1. Stand: 31.05.2019

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Staatsanleihen83,59 %
Bankschuldverschreibungen8,60 %
Unternehmensanleihen1,19 %
Rentenfonds2,64 %
Liquidität 33,97 %
  1. Stand: 31.05.2019

Fondskennzahlen

 Restlaufzeit6 Jahre / 5 Monate
 Zinsbindungsdauer5 Jahre
 Rendite 44,38 %
 RatingBBB+
  1. Stand: 31.05.2019

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Bei Laufzeitfonds ist der Investmentprozess zweigeteilt: In der Auflegungsphase wird das Portfolio (vor dem Hintergrund der Laufzeit und das für den Fonds vorgesehenen Anlageuniversum) zusammengestellt. Das Portfoliomanagement  legt unter diesen Rahmenbedingungen eine Struktur fest und wählt im Anschluss aussichtsreiche Anleihen für den Fonds aus. Vor allem in diesem Stadium findet ein intensiver Austausch zwischen den Experten für die jeweiligen Marktsegmente statt. Nach Auflage des Fonds findet eine kontinuierliche Überwachung der einzelnen Positionen durch das Portfoliomanagement statt, jedoch werden die Steuerungsmaßnahmen aus Kostengründen auf das Wesentliche beschränkt.

Teamansatz

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 5

Zeitraum: 01.05.2019 - 31.05.2019

Im Berichtsmonat wurde das Marktgeschehen einmal mehr durch die Verschärfung des Handelskonflikts zwischen den USA und China dominiert. Derzeit schwinden zunehmend die Hoffnungen auf eine rasche Lösung. Nachdem bereits zur Monatsmitte seitens der USA die Strafzölle auf chinesische Importe erhöht wurden, antwortete Peking zuletzt ebenfalls mit Strafzöllen. Das Handelsministerium hob dabei die Zölle auf US-Waren im Wert von 60 Milliarden US-Dollar auf bis zu 25 Prozent an. In Anbetracht der beidseitigen Androhung weiterer Maßnahmen deuten die Zeichen gegenwärtig eher auf eine Eskalation hin. Dennoch schlossen die lokalen osteuropäischen Rentenmärkte den Handelsmonat gegen den US-Dollar und Euro leicht fester ab. Auf Indexebene fielen die lokalen Anleiherenditen um rund 22 Basispunkte (JP Morgan GBI EM Broad Div. Europa). Weiterhin konnten sich die Rentenpapiere aus der Türkei, die letzten Monat noch stark unter Druck standen, überraschend stabilisieren. Im zehnjährigen Laufzeitenbereich sank die Rendite von Lokalwährungsanleihen um über hundert Basispunkte. Insbesondere ein schwächerer Ölpreis sorgte hierbei für Unterstützung. Auch die Türkische Lira wertete um 2,6 Prozent gegenüber dem Euro auf. Zudem verhalfen in osteuropäischen Staaten, wie Polen, Ungarn und Tschechien rückläufige Kernrenditen. Darüber hinaus wurde in Tschechien mit der erwarteten Zinserhöhung von 25 Basispunkten der Zinserhöhungszyklus durch die Zentralbank abgeschlossen. Das Fondsmanagement hat im Wesentlichen an der bisherigen Ausrichtung des Portfolios festgehalten. Wir engagierten uns damit weiterhin in Anleihen mit einem Zinsaufschlag. Auf der Währungsseite haben wir derzeit keinen klaren Favoriten. Mit Blick nach vorne stehen einmal mehr die geopolitischen Spannungen zwischen den USA und China im Marktfokus. Vor allem der G20-Gipfel Ende Juni gilt als nächste wichtige Etappe. Dabei ist nach wie vor offen, ob sich die beiden größten Volkswirtschaften der Erde auf einen Kompromiss im Handelsstreit einigen können. Eine daraus mögliche weitere Abkühlung der Weltkonjunktur rückt damit um so stärker in das Augenmerk der Zentralbanken und Marktteilnehmer.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniEuroAspirant A
ISINLU0097169550
WKN989805
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum01.07.1999 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseMäßiges Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Scope Mutual Fund RatingE  (Stand: 04.2019)
VergleichsgruppeRenten Mittel-/Osteuropa
Morningstar Rating2 Sterne  (Stand: 04.2019)
VergleichsgruppeEAA Fund Emerging Europe Bond

Gebühren

Ausgabeaufschlag3,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %. 6
Verwaltungsvergütungaktuell 0,90 %, maximal 1,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %. 6
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,10 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 1,13 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2017/2018)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,50 pro Anteil

Fondssuche

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  1. UniEuroAspirant A ist eine Anteilklasse des Sondervermögens UniEuroAspirant.
  2. Morningstar RatingTMGesamt und Scope Mutual Fund Rating per 30. April 2019
  3. Liquiditätsausweis unter Einrechnung von Termingeldern, Margin-Positionen und allgemeinen Forderungen und Verbindlichkeiten.
  4. Die durchschnittliche Rendite (brutto) bezieht sich auf das gesamte Rentenvermögen mit Kasse und Rentenderivaten sowie Durchschau auf Anlagen eines Zielfonds soweit technisch möglich. In die Berechnung der Kennzahl gehen alle Finanzinstrumente mit einer auf maximal 20 Prozent gekappten Rendite der Rentenanlagen ein. Mit dieser Vorgehensweise wird vermieden, dass rechnerische Extremwerte von gering gewichteten Anlagen im Sondervermögen maßgebliche Auswirkungen auf die Renditekennzahl haben. Aussagen zur Höhe der Ertragsausschüttung, zu Risiken bzw. der zukünftigen Wertentwicklung können daraus nicht abgeleitet werden.
  5. Die Quelle der genannten Finanzmarktdaten ist, sofern nicht anders ausgewiesen, Datastream oder Bloomberg.
  6. Die Höhe der Partizipation ist abhängig vom Vertriebsstatus Ihrer Bank bei der Verwaltungsgesellschaft. Dieser kann sich in Abhängigkeit vom Vertriebserfolg der Bank bei der Vermittlung von Fondsanteilen der Union Investment Gruppe während der Haltedauer ab dem Folgejahr kalenderjährlich innerhalb der genannten Bandbreiten ändern.