UniSector: BioPharma A

Fonds kaufen Aktienfonds mit Schwerpunkt Biotechnologie- und Pharmaunternehmen
  • ISIN: LU0101441086
  • Fondskategorie: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Hohes Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne 1
  • Scope: D 1

Rücknahmepreis

109,54EUR

Differenz zum Vortag:

-1,99 EUR / -1,78 %

Stand: 17. Dezember 2018

Ausgabepreis

113,92EUR

Empfohlener Anlagehorizont

7
Jahre oder länger

Risikoprofil des typischen Anlegers

  • Konservativ
  • Risikoscheu
  • Risikobereit
  • Spekulativ
  • Hoch spekulativ

Überblick

UniSector: BioPharma A im Überblick

UniSector: BioPharma A ist ein Aktienfonds, der schwerpunktmäßig in Biotechnologie- und Pharmaunternehmen investiert.

UniSector: BioPharma A auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:
    i.d.R. ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:
    4,00 %
  • laufende Kosten:
    1,89 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:
    0,00 %
  • Fondsvolumen:
    325,7 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    01.10.1999

Anlagestrategie

Der Fonds investiert weltweit in Unternehmen aus der Pharma-, Gesundheits- und der Biotechnologiebranche. Bei der Aktienauswahl stehen weniger geografische als vielmehr Einzeltitelgesichtspunkte im Vordergrund. Wachstumsstärke und Innovationsfähigkeit stellen dabei genauso Kaufkriterien dar wie eine hervorragende Wettbewerbsposition und attraktive Gewinnperspektiven.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniSector: BioPharma A eignet sich, wenn Sie...

  • ... die weltweiten Anlagechancen in dieser Branche gezielt nutzen möchten.
  • ... bei Ihrer Kapitalanlage Branchen höher gewichten als Länder.
  • ... für höhere Ertragschancen auch erhöhte Risiken in Kauf nehmen.

 UniSector: BioPharma A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • ... einen sicheren Ertrag anstreben.
  • ... keine erhöhten Wertschwankungen akzeptieren möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 30.11.2018

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.
Abbildungszeitraum 30.11.2013 bis 30.11.2018. Die Grafik basiert auf eigenen Berechnungen gemäß BVI-Methode und veranschaulicht die Wertentwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Kundenebene anfallenden Kosten (z. B. Ausgabeaufschlag und Depotkosten) einzubeziehen. In der Netto-Wertentwicklung wird darüber hinaus ein Ausgabeaufschlag in Höhe von 4,0 Prozent im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Zusätzlich können Wertentwicklung mindernde Depotkosten anfallen.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Kurssteigerungen der internationalen Aktienmärkte.
  • Tendenziell höhere Ertragschancen als bei einer Anlage ausschließlich in Standardwerten der etablierten Industrienationen.
  • Erhöhte Ertragschancen durch attraktive Wachstumsperspektiven in dieser Branche.
  • Breite Risikostreuung des Anlagekapitals durch Investition in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Professionelle Auswahl von Einzelunternehmen durch erfahrene Kapitalmarktexperten. 

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Branchen möglich.  
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds (z.B. Derivate) und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken (z.B. Hebelwirkung) ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2018
Stand: Februar 2017

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat4,73 %
seit Jahresbeginn13,78 %
1 Jahr13,78 %13,78 %
3 Jahre9,56 %2,61 %
5 Jahre59,85 %9,32 %
10 Jahre225,36 %11,21 %
seit Auflegung184,01 %5,62 %
  1. Stand: 30.11.2018

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
2017-1,12 %
2016-0,86 %
201512,61 %

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 12,85 % 11,65 % 13,08 % 11,66 %
Maximaler Verlust -12,46 % -20,00 % -25,19 % -25,19 %
Hoch 118,52 EUR 118,52 EUR 118,52 EUR 118,52 EUR
Tief 95,76 EUR 87,31 EUR 72,89 EUR 34,36 EUR
Sharpe-Ratio 1,10 0,29 0,77 1,06
  1. Stand: 30.11.2018

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds

Stand: 30.11.2018

Größte Aktienwerte

Johnson & Johnson

 

5,98 %
Merck & Co.

 

5,81 %
Pfizer

 

5,71 %
UnitedHealth Group

 

3,82 %
Amgen

 

3,67 %
AbbVie

 

3,58 %
Thermo Fisher Scientific

 

3,45 %
Gilead Sciences

 

3,41 %
CIGNA

 

3,33 %
Humana

 

3,31 %
  1. Stand: 30.11.2018

Zusammensetzung nach Wertpapierarten

Aktien/Aktienzertifikate94,95 %
Liquidität 25,05 %
  1. Stand: 30.11.2018

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der quantitative Investmentprozess baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab.Um ein besonders vorteilhaftes Rendite-Risiko-Profil zu erreichen werden fundamentale Charakteristika der Unternehmen aus Rendite- und Risikosicht bewertet und bei der Anlageentscheidung berücksichtigt. Der Schwerpunkt der Portfoliokonstruktion liegt dabei auf der Reduktion des Risikos und erfolgt unabhängig von der Benchmark. Bevorzugt werden Aktien, die sowohl ein geringes Risiko als auch eine hohe Attraktivität aufweisen. Auf diese Weise erhält das Portfolio seinen defensiven, aber chancenreichen Charakter.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können.

Kommentar des Fondsmanagements 3

Zeitraum: 01.11.2018 - 30.11.2018

Globale Biopharma-Aktien setzen zur Erholung an Die globalen Aktienmärkte haben im November nach einer anfänglichen Schwächephase noch ins Plus gedreht. Unter dem Strich stieg der MSCI World-Index in lokaler Währung um 1,0 Prozent. Aktien aus der Biotechnologie- und Pharmabranche konnten sich in diesem Marktumfeld deutlich besser entwickeln als der Gesamtmarkt. Gemessen am MSCI World Pharmaceuticals, Biotechnology and Life Science-Index verzeichnete das Marktsegment in lokaler Währung einen Wertzuwachs von 5,3 Prozent. Die Pharmakonzerne Biogen, Amgen und Novartis haben in den vergangenen Wochen ein Nachahmerprodukt (Biosimilar) zu Abbvies Humira - ein Medikament, das bei Autoimmunerkrankungen eingesetzt wird - an den Markt gebracht. Humira ist mit einem Umsatz von 16 Milliarden US-Dollar das weltweit absatzstärkste Medikament. In Europa setzt der Konzern rund 3,5 Milliarden US-Dollar um. Die entsprechenden Biosimilars wurden nun mit einem 40-prozentigen Preisabschlag am europäischen Markt eingeführt. Die Aktien von Amgen und Biogen legten im Berichtszeitraum angesichts der erwarteten Umsatzbeschleunigung 7,9 beziehungsweise 9,6 Prozent zu, Papiere von Novartis kletterten 4,1 Prozent (jeweils Euro-Basis). Der Medizintechnikkonzern Fresenius kommt nicht zur Ruhe: Zwar hat das Bad Homburger Unternehmen im Streit um die Übernahme des Arzneiherstellers Akorn von einem US-Gericht Recht zugesprochen bekommen und muss das US-Unternehmen also nicht übernehmen. Nachdem Fresenius seine Jahresziele wegen des teuren Fehlschlags aber nach unten revidiert hatte, sorgte zuletzt Gegenwind in den Geschäftsbereichen FMC (Dialyse) und Helios (Krankenhausgeschäft) für neue Probleme beim Mutterkonzern. Die Aktien des Bad Homburger Konzerns gaben im Verlauf der Berichtsperiode erneut 10,8 Prozent nach, die Jahresverluste saldieren sich damit auf 22,2 Prozent. Das zugrundeliegende Bild für Aktien ist weiter solide, aber bei weitem nicht makellos. Perspektivisch dürften höhere Inputkosten auf den Gewinnen lasten. Dennoch bieten die Aktienmärkte weiter Chancen. Gleichwohl sind eine höhere Reaktionsschnelligkeit und eine sorgfältige Titelselektion zunehmend wichtig für den Anlageerfolg.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniSector: BioPharma A
ISINLU0101441086
WKN921556
FondswährungEUR 
Ertragsverwendungi.d.R. ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum01.10.1999 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
RisikoklasseHohes Risiko
Verfügbarkeitgrundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Art des InvestmentvermögensOGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating3 Sterne  (Stand: 10.2018)
VergleichsgruppeEAA Fund Sector Equity Healthcare
Scope Mutual Fund RatingD  (Stand: 10.2018)
VergleichsgruppeAktien Gesundheitswesen Welt

Gebühren

Ausgabeaufschlag4,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
Verwaltungsvergütungaktuell 1,55 %, maximal 1,75 %, hiervon erhält Ihre Bank 25,00 - 35,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung0,00 %
laufende Kosten1,89 %
SparplanAb 25,- Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Ausschüttung 0,64 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2018/2019)
steuerliche Teilfreistellung 30 %
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,60 pro Anteil

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