UniValueFonds: Europa -net- A

Aktienfonds für europäische Substanzwerte
  • ISIN: LU0126315372
  • Fondsart: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne
  • FERI Fondsrating: C

Rücknahmepreis

47,99

EUR

28. September 2016

Differenz zum Vortag:

0,37 EUR / 0,78%

Ausgabepreis

47,99

EUR

Empfohlener Anlagehorizont

Risikoprofil des typischen Anlegers

Überblick

UniValueFonds: Europa -net- A im Überblick

UniValueFonds: Europa -net A ist ein Aktienfonds, der in europäische Substanzwerte investiert

UniValueFonds: Europa -net- A 1 auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung: 
    ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag: 
    0,00 %
  • laufende Kosten: 
    1,97 %
  • erfolgsabhängige Vergütung: 
    1,08 %
  • Fondsvolumen: 
    42,8 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    12.03.2001

Anlagestrategie

Der Fonds investiert in ausgewählte europäische Aktien mit nachhaltiger Wertorientierung (Substanzwerte). Die Unternehmen müssen einem klar definierten Anforderungskatalog entsprechen. Wichtige Kriterien für die gezielte Einzeltitelauswahl (Stock Picking) sind dabei die Unternehmensbewertung, der reale Gegenwert und die tendenziell geringe Schwankungsintensität der Aktien. Der Fonds wird hinsichtlich Länder, Branchen- und Unternehmensauswahl sowie Timing und Investitionsgrad aktiv gemanagt.

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniValueFonds: Europa -net- A eignet sich, wenn Sie...

  • Ihre Aktienanlage auf Substanzwerte ausrichten möchten.
  • für tendenziell höhere Ertragschancen auch höhere Risiken in Kauf nehmen möchten.

 UniValueFonds: Europa -net- A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • einen sicheren Ertrag anstreben.
  • keine erhöhten Wertschwankungen akzeptieren möchten.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.08.2016

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Kurssteigerungen der europäischen Aktienmärkte.
  • Attraktives Chance-Risiko-Profil.
  • Chancen auf Wechselkursgewinne.
  • Breite Risikostreuung des Anlagekapitals durch Investition in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Professionelle Auswahl von Einzelunternehmen durch erfahrene Kapitalmarktexperten. 

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds (z.B. Derivate) und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken (z.B. Hebelwirkung) ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2016
Stand: Februar 2016

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds 

Stand: 31.08.2016

Branchenzusammen­setzung des Fonds 

Stand: 31.08.2016

Größte Aktienwerte

HSBC Holdings

 

3,82 %
Total

 

3,71 %
Royal Dutch Shell -B-

 

3,42 %
GlaxoSmithKline

 

3,28 %
Siemens

 

3,22 %
Vodafone Group

 

2,94 %
Royal Dutch Shell -A-

 

2,52 %
Schneider Electric

 

2,38 %
Sanofi

 

2,33 %
Volkswagen -VZ-

 

2,18 %
  1. Stand: 31.08.2016

Zusammensetzung nach Wertpapierarten 

Aktien/Aktienzertifikate93,38 %
Aktienoptionen0,32 %
Liquidität 26,30 %
  1. Stand: 31.08.2016

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Indexierte Wertentwicklung der letzten fünf Jahre

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat1,29 %
seit Jahresbeginn-6,38 %
1 Jahr-7,63 %-7,63 %
3 Jahre16,47 %5,21 %
5 Jahre60,84 %9,97 %
10 Jahre6,76 %0,66 %
seit Auflegung26,54 %1,53 %
  1. Stand: 31.08.2016

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20157,37 %
20143,33 %
201323,49 %

Wertentwicklungschart

Sehen Sie sich die Entwicklung des Fonds über unterschiedliche Zeiträume an. Vergleichen Sie den Fonds mit anderen Union Investment Fonds oder der Entwicklung unterschiedlichster Märkte.

Bitte verwenden Sie ein Endgerät mit größerer Bildschirmbreite, um das Wertentwicklungschart sehen zu können.

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 24,10 % 13,66 % 13,28 % 17,58 %
Maximaler Verlust -22,83 % -27,89 % -27,89 % -63,65 %
Hoch 55,10 EUR 59,60 EUR 59,60 EUR 59,60 EUR
Tief 42,06 EUR 42,06 EUR 30,01 EUR 22,91 EUR
Sharpe-Ratio -0,31 0,39 0,74 -0,03
  1. Stand: 31.08.2016

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

Der Investmentprozess beschreibt die einzelnen Schritte und Zusammenhänge, die zur Erreichung des Fondszieles durchlaufen werden.
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Der Investmentprozess in unserem Aktienportfoliomanagement baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab und bezieht dann erst Punkte wie Branchen- oder Länderzugehörigkeit in die Bewertung mit ein. Im Rahmen der gezielten Titelauswahl ("Stock Picking") werden Kriterien wie zum Beispiel ein attraktives Produktangebot, Kostenvorteile gegenüber Mitbewerbern und ein überzeugendes Management der Anlageentscheidung zugrunde gelegt. Alle Portfoliomanager sind gleichzeitig auch Analysten für ein bestimmtes Themenfeld. Durch diese Verzahnung sind unsere Spezialisten immer Experten auf ihrem Gebiet und gleichzeitig nah am Markt.

Teamansatz

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Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können. 

Monatsbericht 3

Zeitraum: 01.08.2016 - 31.08.2016

Auf die Rally folgen Gewinnmitnahmen Die europäischen Aktienmärkte haben im Berichtsmonat leichte Kursgewinne verzeichnet. Eher kräftigen Aufschlägen in den ersten Augustwochen folgte dabei eine schwächere zweite Monatshälfte, da viele Anleger die höheren Kurse für Gewinnmitnahmen nutzten. Unter dem Strich stand für den EUROSTOXX 50 ein Plus von 1,1 Prozent, der marktbreite STOXX Europe 600 stieg um 0,5 Prozent. Der MSCI Europe Small and Mid Caps für Unternehmen mit niedriger und mittelgroßer Marktkapitalisierung schloss 1,8 Prozent fester. Nach dem Stresstest für Europas Kreditinstitute Ende Juli gehörten Banken im Berichtsmonat zu den stärksten Titeln. Der entsprechende Index verbesserte sich im August um 8,2 Prozent. Dabei hatte es zunächst vor allem für die deutschen Geldhäuser noch düster ausgesehen. Sowohl die Deutsche Bank als auch die Commerzbank hatten Anfang August noch auf historischen Tiefstständen notiert. Auch Geldhäuser in Italien, die zuvor noch für Unsicherheit am Markt gesorgt hatten, verzeichneten überdurchschnittliche Kursfortschritte. Unterstützt wurden die Märkte zudem von der positiven Berichtssaison der Unternehmen zum zweiten Quartal, einem überraschend positiven Arbeitsmarktbericht aus den USA und der anhaltend expansiven Geldpolitik der Notenbanken. Auch eine Reihe von Neuigkeiten zu Fusionen und Übernahmen hob die Risikolaune. So wollen zwei der weltweit größten Gaskonzerne, die US-amerikanische Praxair und die deutsche Linde AG einen Zusammenschluss ihrer Unternehmen vorantreiben. Die beiden Aktienfirmen sind mit jeweils rund 30 Milliarden Euro bewertet und würden bei einer Fusion zum Weltmarktführer aufsteigen und die Konkurrenz durch die französische Air Liquide in Zaum halten. Aktien von Linde verbesserten sich im Berichtsmonat um 19,1 Prozent, Air Liquide gewannen nur 3,1 Prozent hinzu. Regelrecht auftrumpfen konnte bei der Berichtssaison der deutsche Technologiekonzern Siemens: Im zweiten Quartal legten Auftragseingang und Umsatz um sechs bzw. fünf Prozent zu und die Prognose für den Jahresüberschuss wurde um fünf Prozent auf 5,7 Milliarden Euro angehoben. Die Aktie verbesserte sich um 10,7 Prozent.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniValueFonds: Europa -net- A
ISINLU0126315372
WKN630949
FondswährungEUR 
Ertragsverwendung ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum12.03.2001 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
Risikoklasse Erhöhtes Risiko
Verfügbarkeit grundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Verwahrstelle DZ PRIVATBANK S.A. (Luxemburg) 
Art des Investmentvermögens OGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating 3 Sterne

Gebühren

Ausgabeaufschlag 0,00 %
Verwaltungsvergütung aktuell 1,55 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 50,00 - 60,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung 1,08 %
laufende Kosten 1,97 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 1,15 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 1,29 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2014/2015)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 0,50 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 18,62% per 28.09.2016
Aktiengewinn KStG 22,08% per 28.09.2016
Zwischengewinn 0,00 EUR per 28.09.2016
Immobiliengewinn 0,00% per 28.09.2016

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