UniValueFonds: Europa -net- A

Aktienfonds für europäische Substanzwerte
  • ISIN: LU0126315372
  • Fondsart: Aktienfonds
  • Risikoklasse:  Erhöhtes Risiko
  • Morningstar Rating: 3 Sterne
  • FERI Fondsrating: D

Rücknahmepreis

47,92

EUR

25. August 2016

Differenz zum Vortag:

-0,39 EUR / -0,81%

Ausgabepreis

47,92

EUR

Empfohlener Anlagehorizont

Risikoprofil des typischen Anlegers

Überblick

UniValueFonds: Europa -net- A im Überblick

UniValueFonds: Europa -net A ist ein Aktienfonds, der in europäische Substanzwerte investiert

Für wen eignet sich der Fonds?

 UniValueFonds: Europa -net- A eignet sich, wenn Sie...

  • Ihre Aktienanlage auf Substanzwerte ausrichten möchten.
  • für tendenziell höhere Ertragschancen auch höhere Risiken in Kauf nehmen möchten.

 UniValueFonds: Europa -net- A eignet sich nicht, wenn Sie...

  • einen sicheren Ertrag anstreben.
  • keine erhöhten Wertschwankungen akzeptieren möchten.

UniValueFonds: Europa -net- A 1 auf einen Blick

  • Fondsart:
    Aktienfonds
  • Sparplan:
    Ab 25 Euro pro Rate möglich.
  • Ertragsverwendung:   
    ausschüttend Mitte November
  • Ausgabeaufschlag:   
    0,00 %
  • laufende Kosten:   
    1,97 %
  • erfolgsabhängige Vergütung:   
    1,08 %
  • Fondsvolumen:   
    42,2 Mio. EUR
  • Auflegungsdatum:
    12.03.2001

Anlagestrategie

Der Fonds investiert in ausgewählte europäische Aktien mit nachhaltiger Wertorientierung (Substanzwerte). Die Unternehmen müssen einem klar definierten Anforderungskatalog entsprechen. Wichtige Kriterien für die gezielte Einzeltitelauswahl (Stock Picking) sind dabei die Unternehmensbewertung, der reale Gegenwert und die tendenziell geringe Schwankungsintensität der Aktien. Der Fonds wird hinsichtlich Länder, Branchen- und Unternehmensauswahl sowie Timing und Investitionsgrad aktiv gemanagt.

Wertentwicklung in 12-Monatsschritten zum 31.07.2016

Bekommen Sie einen ersten Einblick in die jeweilige 12-Monats-Wertentwicklung ausgehend vom Stichtag. Für den ersten 12-Monatszeitraum sehen Sie sowohl die Brutto-Wertentwicklung vor Abzug des Ausgabeaufschlages als auch die Netto-Wertentwicklung nach Abzug des Ausgabeaufschlages.

Chancen und Risiken

Die Gegenüberstellung der Chancen und Risiken des Fonds ermöglicht Ihnen zunächst eine grobe Einschätzung, ob der Fonds Ihren grundsätzlichen Erwartungen entsprechen könnte.

Chancen

  • Teilnahme an den Kurssteigerungen der europäischen Aktienmärkte.
  • Attraktives Chance-Risiko-Profil.
  • Chancen auf Wechselkursgewinne.
  • Breite Risikostreuung des Anlagekapitals durch Investition in eine Vielzahl von Einzelwerten.
  • Professionelle Auswahl von Einzelunternehmen durch erfahrene Kapitalmarktexperten. 

Risiken

  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko.
  • Risiko des Anteilwertrückganges wegen Zahlungsverzug/ -unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner.
  • Wechselkursrisiko.
  • Erhöhte Kursschwankungen durch Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regionen (politische und wirtschaftliche Einflüsse) möglich.
  • Der Fondsanteilswert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds (z.B. Derivate) und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken (z.B. Hebelwirkung) ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Suchen Sie eine gute Beratung?

Persönliche Beratung zu unseren Produkten und Lösungen erhalten Sie direkt bei unseren Partnerbanken. Insgesamt gibt es rund 13.000 Geschäftsstellen von Volks- und Raiffeisenbanken, Sparda-Banken, PSD-Banken und der BBBank. Finden Sie mit unserer Filialsuche gleich Ihren Ansprechpartner vor Ort!

Dauerhaft hohe Qualität und ausgezeichnete Bewertungen

Stand: Februar 2016
Stand: Februar 2016

Zusammensetzung

Zusammensetzung

Verschaffen Sie sich aus verschiedenen Blickwinkeln einen Überblick zu der aktuellen Zusammensetzung des Fonds.

Länderzusammensetz­ung des Fonds  

Stand: 31.07.2016

Branchenzusammen­setzung des Fonds  

Stand: 31.07.2016

Größte Aktienwerte

Royal Dutch Shell -B-

 

4,25 %
Total

 

3,90 %
GlaxoSmithKline

 

3,86 %
HSBC Holdings

 

3,55 %
Vodafone Group

 

3,12 %
Siemens

 

3,09 %
Royal Dutch Shell -A-

 

2,80 %
Sanofi

 

2,71 %
Volkswagen -VZ-

 

2,31 %
Banque Nationale de Paris Paribas

 

2,23 %
  1. Stand: 31.07.2016

Zusammensetzung nach Wertpapierarten  

Aktien/Aktienzertifikate97,47 %
Aktienoptionen0,41 %
Liquidität 22,12 %
  1. Stand: 31.07.2016

Entwicklung

Wertentwicklung

Informieren Sie sich über die Wertentwicklung des Fonds und lassen Sie die Risikobetrachtung nicht außer Acht. Ob Sie nackte Zahlen oder doch lieber eine visuelle Aufbereitung wollen, wir bieten Ihnen in diesem Bereich beides.

Indexierte Wertentwicklung der letzten fünf Jahre

Wertentwicklung in Zahlen

ZeitraumWertentwicklung absolutWertentwicklung annualisiert
Monat3,27 %
seit Jahresbeginn-7,57 %
1 Jahr-15,83 %-15,83 %
3 Jahre14,18 %4,52 %
5 Jahre37,54 %6,58 %
10 Jahre8,97 %0,86 %
seit Auflegung24,93 %1,46 %
  1. Stand: 31.07.2016

Wertentwicklung über Kalenderjahre

JahrWertentwicklung
20157,37 %
20143,33 %
201323,49 %

Wertentwicklungschart

Sehen Sie sich die Entwicklung des Fonds über unterschiedliche Zeiträume an. Vergleichen Sie den Fonds mit anderen Union Investment Fonds oder der Entwicklung unterschiedlichster Märkte.

Bitte verwenden Sie ein Endgerät mit größerer Bildschirmbreite, um das Wertentwicklungschart sehen zu können.

Risikobetrachtung

Ohne Risiko keine Chance. Werfen Sie einen Blick auf unterschiedliche Risikogrößen des Fonds. Übrigens Ihr persönliches Risikoprofil können Sie mit unserem Risikoprofilcheck ermitteln.
  1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
Volatilität 25,80 % 13,67 % 14,73 % 17,60 %
Maximaler Verlust -27,16 % -27,89 % -27,89 % -63,65 %
Hoch 59,00 EUR 59,60 EUR 59,60 EUR 59,60 EUR
Tief 42,06 EUR 42,06 EUR 30,01 EUR 22,91 EUR
Sharpe-Ratio -0,60 0,33 0,44 -0,02
  1. Stand: 29.07.2016

Management

Fondsstrategie und Fondsmanagement

Welche Investment-Philosophie verfolgen wir, wie funktioniert das Zusammenspiel im Team und welche Produktionsschritte durchläuft der Fonds? Hier finden Sie die Antworten.

Fondsmanagement

Wir sind einer der wenigen Fondsanbieter, die einen stringenten Teamansatz im Fondsmanagement verfolgen. Wie wir das machen, erfahren Sie hier. Außerdem berichten wir regelmäßig über die Entwicklung des Fonds.

Investmentprozess

investmentprozess.png

Der Investmentprozess in unserem Aktienportfoliomanagement baut maßgeblich auf dem Bottom-up-Ansatz auf, stellt also zunächst auf Einzeltitelgesichtspunkte ab und bezieht dann erst Punkte wie Branchen- oder Länderzugehörigkeit in die Bewertung mit ein. Im Rahmen der gezielten Titelauswahl ("Stock Picking") werden Kriterien wie zum Beispiel ein attraktives Produktangebot, Kostenvorteile gegenüber Mitbewerbern und ein überzeugendes Management der Anlageentscheidung zugrunde gelegt. Alle Portfoliomanager sind gleichzeitig auch Analysten für ein bestimmtes Themenfeld. Durch diese Verzahnung sind unsere Spezialisten immer Experten auf ihrem Gebiet und gleichzeitig nah am Markt.

Teamansatz

teamansatz_small2.png

Unsere Fonds werden auf Basis eines Teamansatzes gesteuert. Auch wenn der zuständige Portfoliomanager eigenverantwortlich handelt, so ist jede Anlage Ergebnis einer Gemeinschaftsarbeit. Damit die Rundumschau dieses ganzheitlichen Ansatzes funktioniert, ist ein enger Austausch innerhalb des Portfoliomanagements notwendig. Warum wir das machen? Um die vielversprechendsten Investmentideen zu finden und möglichst viele Blickwinkel miteinander zu kombinieren, um die bestmögliche Entscheidung treffen zu können. 

Monatsbericht 3

Zeitraum: 01.07.2016 - 31.07.2016

Durchatmen nach Brexit-Referendum Die europäischen Aktienmärkte konnten die von der Brexit-Entscheidung ausgehende Unsicherheit im Juli hinter sich lassen und haben deutliche Kursgewinne verzeichnet. Der EUROSTOXX 50 legte 4,4 Prozent zu, der marktbreite STOXX Europe 600 notierte 3,6 Prozent höher. Der MSCI Europe Small and Mid Caps für Unternehmen mit niedriger und mittelgroßer Marktkapitalisierung tendierte 6,1 Prozent fester. Auch britische Aktien konnten zulegen, der FTSE 100 Index stieg um 3,4 Prozent. Zwar haben sich die Briten frühzeitig für eine neue Regierung ausgesprochen. Allerdings hat die neue Premierministerin Theresa May bereits angekündigt, den Austrittsantrag gemäß Artikel 50 des Lissabon-Vertrags nicht mehr in diesem Jahr zu stellen. Die politische Unsicherheit dürfte daher anhalten. Unterstützung erhielt der Aktienmarkt indes von der Bank of England, die auf ihrer regulären Sitzung im Juli grundsätzliche Bereitschaft für eine Zinssenkung signalisierte. Die vom britischen Referendum ausgehende Unsicherheit spiegelte sich noch nicht in den im Juli veröffentlichten Konjunkturdaten wider. Im Rahmen der Sentix-Umfrage ging das Investorenvertrauen im Euroraum zwar um 8,2 auf 1,7 Punkte zurück, lag damit aber noch immer auf Höhe des langjährigen Durchschnitts. Auch die Einkaufsmanagerindizes entwickelten sich weiter robust. Allerdings ging die Schere zwischen den Kernländern und den Peripheriestaaten wieder etwas stärker auseinander. Die Gründe für die Schwäche in der Euroland-Peripherie sind vielschichtig: Die Europäische Kommission hat im Juli das Defizitverfahren gegen Spanien und Portugal wieder aufgenommen. Beide Länder haben nach Angaben der Kommission keine effektiven Maßnahmen unternommen, um ihre Fiskaldefizite unter Kontrolle zu halten. In Italien geriet der Bankensektor in den Fokus der Märkte. Aufgrund des im europäischen Vergleich hohen Anteils notleidender Kredite und der Veröffentlichung der Ergebnisse des Bankenstresstests kamen Sorgen um die Überlebensfähigkeit der italienischen Institute auf. Aktien der Monte dei Paschi di Siena, der ältesten europäischen Bank, weisen seit Jahresbeginn Verluste von über 72 Prozent aus.

Details und Downloads

Details und Downloads

Sie möchten mehr Details zum Fonds, alle Gebühren und die Steuer- und Ertragsdaten? Dann sind Sie hier richtig. Die wichtigsten Fonds-Unterlagen haben wir ebenfalls downloadbereit für Sie zusammengestellt.

Fondsdetails

FondsnameUniValueFonds: Europa -net- A
ISINLU0126315372
WKN630949
FondswährungEUR 
Ertragsverwendung  ausschüttend Mitte November 
Auflegungsdatum12.03.2001 

Geschäftsjahr01.10. – 30.09. 
Risikoklasse  Erhöhtes Risiko
Verfügbarkeit  grundsätzlich bewertungstäglich 
VerwaltungsgesellschaftUnion Investment Luxembourg S.A. (Luxemburg) 
Verwahrstelle  DZ PRIVATBANK S.A. (Luxemburg) 
Art des Investmentvermögens  OGAW-Sondervermögen
Morningstar Rating  3 Sterne

Gebühren

Ausgabeaufschlag  0,00 %
Verwaltungsvergütung  aktuell 1,55 %, maximal 2,00 %, hiervon erhält Ihre Bank 50,00 - 60,00 %.
erfolgsabhängige Vergütung  1,08 %
laufende Kosten  1,97 %
SparplanAb 25 Euro pro Rate möglich.

Steuer- und Ertragsdaten

Gesamtausschüttung 1,15 EUR pro Anteil
steuerpflichtiger Ertrag 1,29 EUR pro Anteil
(Geschäftsjahr 2014/2015)
Freistellungsempfehlung ca. EUR 1,50 pro Anteil
Aktiengewinn EStG 18,28% per 25.08.2016
Aktiengewinn KStG 21,73% per 25.08.2016
Zwischengewinn 0,00 EUR per 25.08.2016
Immobiliengewinn 0,00% per 25.08.2016

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